組合型選擇題(共80題，每小題1分，共80分)以下備選項(xiàng)中只有一項(xiàng)最符合題目要求，不選、錯(cuò)選均不得分。

　　41、(組合型選擇題)

　　下列保險(xiǎn)規(guī)劃中，存在過分保險(xiǎn)的是()。

　　Ⅰ.某人為自己價(jià)值100萬元的家庭財(cái)產(chǎn)，向某財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司投保保險(xiǎn)金額為200萬元的家庭財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)

　　Ⅱ.某人的愛車價(jià)值20萬元，分別向兩家保險(xiǎn)公司投保了保險(xiǎn)金額為20萬元的機(jī)動(dòng)車輛保險(xiǎn)

　�、�.某人為從不坐飛機(jī)的父母購(gòu)買巨額航空意外險(xiǎn)

　　Ⅳ.某人為不到5歲的兒子購(gòu)買年保費(fèi)為300元的少兒綜合保險(xiǎn)

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ

　　正確答案：

　　D，

　　42、(組合型選擇題)

　　張某今年40歲，事業(yè)穩(wěn)定，有一名子女，需要對(duì)自己的未來支出有一定的規(guī)劃，證券投資顧問在計(jì)劃客戶的未來支出時(shí)，要了解客戶()。

　　Ⅰ.滿足基本生活的支出

　�、�.僅實(shí)現(xiàn)基本生存狀態(tài)的生活水平支出

　�、�.保證正常生活水平不變，不考慮通貨膨脹的支出

　�、�.期望實(shí)現(xiàn)的支出水平

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ

　　D.Ⅰ、Ⅲ

　　正確答案：

　　A，

　　43、(組合型選擇題)

　　按照我國(guó)《保險(xiǎn)法》的規(guī)定，下列保險(xiǎn)業(yè)務(wù)中屬于財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的是()。

　�、�.責(zé)任保險(xiǎn)

　�、�.信用保險(xiǎn)

　�、�.保證保險(xiǎn)

　�、�.意外傷害保險(xiǎn)

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　正確答案：

　　D，

　　44、(組合型選擇題)

　　下列關(guān)于監(jiān)測(cè)信用風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)的計(jì)算方法正確的有()。

　　Ⅰ.不良貸款率=(次級(jí)類貸款+可疑類貸款)/各項(xiàng)貸款×100%

　�、�.預(yù)期損失率=預(yù)期損失/資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)暴露×100%

　�、�.關(guān)聯(lián)授信比例=全部關(guān)聯(lián)方授信總額/資本凈額×100%

　�、�.逾期貸款率=逾期貸款余額/貸款總余額×100%

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：

　　D，

　　45、(組合型選擇題)

　　證券組合按不同的投資性質(zhì)目標(biāo)可以分為()。

　�、�.收入型

　　Ⅱ.增長(zhǎng)型

　�、�.指數(shù)化型

　　Ⅳ.貨幣市場(chǎng)型

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ

　　正確答案：

　　A，

　　46、(組合型選擇題)

　　2010年10月12日，為進(jìn)一步規(guī)范投資咨詢業(yè)務(wù)，中國(guó)證監(jiān)會(huì)頒布了()。

　�、�.《發(fā)布證券研究報(bào)告暫行規(guī)定》

　　Ⅱ.《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》

　�、�.《證券投資顧問業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)揭示書必備條款》

　　Ⅳ.《關(guān)于證券投資顧問和證券分析師注冊(cè)登記有關(guān)事宜的通知》

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：

　　C，

　　47、(組合型選擇題)

　　關(guān)于客戶的次級(jí)信息，下列說法正確的有()。

　�、�.次級(jí)信息是指客戶個(gè)人和財(cái)務(wù)資料

　　Ⅱ.次級(jí)信息包括由政府部門或金融機(jī)構(gòu)公布的宏觀經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)

　�、�.次級(jí)信息考交談和調(diào)查問卷相結(jié)合的方式來獲得

　　Ⅳ.次級(jí)信息可以靠數(shù)據(jù)來獲得

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：

　　C，

　　48、(組合型選擇題)

　　關(guān)于損失厭惡，下列說法中正確的有()。

　�、�.損失厭惡是指人們對(duì)財(cái)富的減少比對(duì)財(cái)富的增加更為敏感，而且損失的痛苦要遠(yuǎn)遠(yuǎn)大于獲得的快樂

　�、�.由于損失厭惡的緣故，投資者在調(diào)整股票投資組合時(shí)，往往會(huì)賣出組合中“虧損”的股票，留下“盈利”的股票

　�、�.當(dāng)人們作出錯(cuò)誤決定后往往后悔不已，感到自己的行為要承擔(dān)引起損失的責(zé)任，回避損失厭惡更加痛苦

　�、�.對(duì)投資的評(píng)估頻率越高，發(fā)現(xiàn)損失的概率越高，就越可能受到損失厭惡的侵襲

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ

　　正確答案：

　　B，

　　49、(組合型選擇題)

　　以下選項(xiàng)中，可以采取自下而上分析方法的有()。

　�、�.宏觀分析

　　Ⅱ.行業(yè)配置策略分析

　�、�.區(qū)域產(chǎn)業(yè)經(jīng)濟(jì)分析

　　Ⅳ.公司分析

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：

　　C，

　　50、(組合型選擇題)

　　客戶的退休最終都要以一定的收入來源為基礎(chǔ)，退休的收入來源主要有()。

　�、�.企業(yè)年金

　�、�.社會(huì)保障

　　Ⅲ.商業(yè)保險(xiǎn)

　�、�.投資收益及兼職工作收入

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：

　　A，

　　51、(組合型選擇題)

　　在個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估中，關(guān)于定性分析法和定量分析法，下列說法正確的是()。

　　Ⅰ.定性分析法基于直覺和印象而給客戶做出評(píng)價(jià)

　�、�.調(diào)查問卷是定性分析法的形式之一

　�、�.定量分析法采用有組織的形式來收集信息

　�、�.定量分析將觀察結(jié)果轉(zhuǎn)化為某種形式的數(shù)值

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：

　　C，

　　52、(組合型選擇題)

　　關(guān)于前景理論，下列說法中正確的有()。

　　Ⅰ.效用函數(shù)是反S型的函數(shù)

　�、�.效用函數(shù)是一個(gè)單調(diào)遞增的函數(shù)

　　Ⅲ.稟賦效應(yīng)會(huì)導(dǎo)致過度交易

　�、�.投資者對(duì)邊際損失要比邊際收益敏感

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　正確答案：

　　D，

　　53、(組合型選擇題)

　　商業(yè)保險(xiǎn)的基本原則包括()。

　�、�.最大誠(chéng)信原則

　�、�.保險(xiǎn)利益原則

　�、�.損失補(bǔ)償原則

　�、�.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移原則

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　正確答案：

　　D，

　　54、(組合型選擇題)

　　關(guān)于客戶的初級(jí)信息，下列說法正確的是()。

　�、�.初級(jí)信息是指客戶個(gè)人和財(cái)產(chǎn)資料

　�、�.初級(jí)信息是由政府部門或金融機(jī)構(gòu)公布的宏觀經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)

　�、�.初級(jí)信息靠交談和調(diào)查問卷相組合的方式來獲得

　�、�.初級(jí)信息靠數(shù)據(jù)來獲得

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅳ

　　正確答案：

　　A，

　　55、(組合型選擇題)

　　下列屬于證券投資顧問的禁止性行為的有()。

　　Ⅰ.向客戶承諾或保證投資收益

　�、�.以公司賬戶收取證券投資顧問費(fèi)

　　Ⅲ.向客戶提供投資建議時(shí)，提示潛在的投資風(fēng)險(xiǎn)

　�、�.知悉客戶作出具體投資決策計(jì)劃時(shí)，向公司其他投資顧問泄露該客戶的計(jì)劃

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　正確答案：

　　A，

　　56、(組合型選擇題)

　　根據(jù)《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》，證券投資顧問可以通過廣播、電視、網(wǎng)絡(luò)、報(bào)刊等公眾媒體，對(duì)()發(fā)表意見。

　�、�.宏觀經(jīng)濟(jì)

　�、�.行業(yè)狀況

　�、�.證券市場(chǎng)變動(dòng)情況

　�、�.買入、賣出或者持有具體證券

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ

　　正確答案：

　　B，

　　57、(組合型選擇題)

　　股票按股東享有權(quán)利的不同，可以分為()。

　　Ⅰ.記名股票

　�、�.優(yōu)先股

　�、�.不記名股票

　�、�.普通股

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：

　　B，

　　58、(組合型選擇題)

　　某公司在未來每期支付的每股股息為9元，必要收益率為10%，當(dāng)前股票價(jià)格為70元，則在股價(jià)決定的零增長(zhǎng)模型下，()。

　�、�.該公司的股票價(jià)值等于90元

　�、�.股票凈現(xiàn)值等于15元

　�、�.該股被低估

　　Ⅳ.該股被高估

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　正確答案：

　　A，

　　59、(組合型選擇題)

　　對(duì)金融機(jī)構(gòu)而言，建立流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的配套機(jī)制至少包括()。

　　Ⅰ.將公司經(jīng)濟(jì)效益與風(fēng)險(xiǎn)管理團(tuán)隊(duì)薪酬激勵(lì)直接掛鉤

　�、�.有一個(gè)能實(shí)現(xiàn)日頻度現(xiàn)金流計(jì)量的專業(yè)系統(tǒng)

　　Ⅲ.建立一套對(duì)流動(dòng)性波動(dòng)高度敏感的限額監(jiān)控指標(biāo)體系

　�、�.有一套清晰劃分流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的責(zé)、權(quán)和授權(quán)考核機(jī)制

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：

　　C，

　　60、(組合型選擇題)

　　下列關(guān)于證券產(chǎn)品進(jìn)場(chǎng)時(shí)機(jī)選擇的說法中，不正確的是( )。

　　A.進(jìn)場(chǎng)時(shí)機(jī)的選擇應(yīng)結(jié)合證券市場(chǎng)環(huán)境

　　B.進(jìn)場(chǎng)后，投資者需要積極的投資思維跟進(jìn)

　　C.一旦決定進(jìn)場(chǎng)，就應(yīng)下定決心，不達(dá)止盈點(diǎn)位不罷休

　　D.進(jìn)場(chǎng)時(shí)應(yīng)設(shè)置合理的止盈及止損點(diǎn)

　　正確答案：

　　C，