1、(選擇題)

　　下列不屬于影響客戶投資風(fēng)險(xiǎn)承受能力的因素是()。

　　A.資金的投資期限

　　B.理財(cái)產(chǎn)品的選擇

　　C.年齡

　　D.理財(cái)目標(biāo)的彈性

　　正確答案：

　　B，

　　你的答案：B，回答正確。

　　2、(選擇題)

　　內(nèi)部評(píng)級(jí)法初級(jí)法下，當(dāng)借款人利用多種形式的抵(質(zhì))押品共同擔(dān)保時(shí)，需要將風(fēng)險(xiǎn)暴露進(jìn)行拆分，拆分應(yīng)按照()抵(質(zhì))押品的順序進(jìn)行。

　　A.金融質(zhì)押品、應(yīng)收賬款、商用房地產(chǎn)和居住用房地產(chǎn)

　　B.商用房地產(chǎn)和居住用房地產(chǎn)、金融質(zhì)押品、應(yīng)收賬款

　　C.金融質(zhì)押品、商用房地產(chǎn)和居住用房地產(chǎn)、應(yīng)收賬款

　　D.應(yīng)收賬款、金融質(zhì)押品、商用房地產(chǎn)和居住用房地產(chǎn)

　　正確答案：

　　A，

　　3、(選擇題)

　　債項(xiàng)評(píng)級(jí)是對(duì)()的特定風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行的計(jì)量和評(píng)價(jià)，以反映客戶違約后的債項(xiàng)損失大小。

　　A.信用狀況

　　B.公司評(píng)級(jí)

　　C.償債能力

　　D.交易本身

　　正確答案：

　　D，

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　　4、(選擇題)

　　在宏觀經(jīng)濟(jì)分析中，屬于經(jīng)濟(jì)先行性指標(biāo)的是()。

　　A.GDP

　　B.利率

　　C.庫(kù)存量

　　D.失業(yè)率

　　正確答案：

　　B，

　　5、(選擇題)

　　在證券組合管理中，投資目標(biāo)的確定是在()這一步驟中進(jìn)行的。

　　A.構(gòu)建投資組合

　　B.確定證券投資策略

　　C.進(jìn)行證券分析

　　D.投資組合業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估

　　正確答案：

　　B，

　　6、(選擇題)

　　對(duì)特定交易工具的多頭空頭給予限制的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)控制措施是()。

　　A.幣種限額

　　B.頭寸限額

　　C.止損限額

　　D.風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值限額

　　正確答案：

　　B，

　　7、(選擇題)

　　證券投資顧問依據(jù)本公司或者其他證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)的證券研究報(bào)告作出投資建議的，應(yīng)當(dāng)向客戶說(shuō)明()。

　　A.證券研究報(bào)告的發(fā)布人、發(fā)布日期

　　B.證券投資顧問本人關(guān)于證券研究報(bào)告的觀點(diǎn)

　　C.與該證券研究報(bào)告沖突的其他證券研究報(bào)告的觀點(diǎn)

　　D.除作為依據(jù)之外的第三方證券研究報(bào)告的觀點(diǎn)

　　正確答案：

　　A，

　　8、(選擇題)

　　從家庭居住特征著眼，如果有人是與老年父母同住或僅夫妻兩人居住，那么他的家庭所處的階段是()。

　　A.成長(zhǎng)期

　　B.成熟期

　　C.形成期

　　D.衰老期

　　正確答案：

　　B，

　　9、(選擇題)

　　下列信息中屬于客戶的定量信息的是()。

　　A.健康狀況

　　B.風(fēng)險(xiǎn)特征

　　C.收入與支出

　　D.金錢觀

　　正確答案：

　　C，

　　10、(選擇題)

　　向客戶提供證券投資咨詢服務(wù)的人員，應(yīng)當(dāng)具有()執(zhí)業(yè)資格。

　　A.一般證券業(yè)務(wù)

　　B.投資主辦人

　　C.證券投資咨詢

　　D.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營(yíng)銷

　　正確答案：

　　C，

　　11、(選擇題)

　　在單一客戶限額管理中，客戶所有者權(quán)益為5億元，杠桿系數(shù)為0.8，則客戶最高債務(wù)承受額為()億元。

　　A.5.0

　　B.6.25

　　C.4.0

　　D.0.8

　　正確答案：

　　C，

　　12、(選擇題)

　　下列選擇中，()是對(duì)指數(shù)按照某種標(biāo)準(zhǔn)分類，然后按照權(quán)重選擇股票構(gòu)建組合。

　　A.最優(yōu)市值加權(quán)法

　　B.分層市值加權(quán)法

　　C.分類市值加權(quán)法

　　D.完全市值加權(quán)法

　　正確答案：

　　B，

　　13、(選擇題)

　　下列關(guān)于投資顧問業(yè)務(wù)的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是()。

　　A.證券投資顧問向客戶提供投資建議，應(yīng)當(dāng)具有合理的依據(jù)

　　B.證券研究報(bào)告是證券投資顧問服務(wù)的重要基礎(chǔ)

　　C.根據(jù)美國(guó)法律，是否約定收取投資顧問報(bào)酬，是投資顧問業(yè)務(wù)與證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的區(qū)別之一

　　D.證券投資顧問的服務(wù)對(duì)象僅限于機(jī)構(gòu)投資者

　　正確答案：

　　D，

　　14、(選擇題)

　　按照客戶與企業(yè)之間的關(guān)系進(jìn)行分類，以下客戶類型不應(yīng)該包括的是()

　　A.非客戶

　　B.目標(biāo)客戶

　　C.國(guó)內(nèi)客戶

　　D.潛在客戶

　　正確答案：

　　C，

　　15、(選擇題)

　　根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)矩陣，對(duì)于高態(tài)度、低能力的投資者，下列最適合的投資權(quán)重是()。

　　A.貨幣10%+債券50%+股票40%

　　B.貨幣70%+債券30%+股票0%

　　C.貨幣40%+債券30%+股票30%

　　D.貨幣0%+債券50%+股票50%

　　正確答案：

　　D，

　　16、(選擇題)

　　在弱式有效市場(chǎng)中()。

　　A.長(zhǎng)期存在套利機(jī)會(huì)，技術(shù)分析不能獲得超額收益

　　B.不存在套利機(jī)會(huì)，技術(shù)分析能獲得超額收益

　　C.長(zhǎng)期存在套利機(jī)會(huì)，技術(shù)分析能獲得超額收益

　　D.不存在套利機(jī)會(huì)，技術(shù)分析不能獲得超額收益

　　正確答案：

　　A，

　　17、(選擇題)

　　個(gè)人在社會(huì)群體壓力下，放棄自己的意見，采取與大多數(shù)人一致的行為現(xiàn)象稱為()。

　　A.反應(yīng)不足

　　B.控制力幻覺

　　C.過(guò)度反應(yīng)

　　D.羊群效應(yīng)

　　正確答案：

　　D，

　　18、(選擇題)

　　假設(shè)某投資者準(zhǔn)備持有某種股票1年，期間無(wú)分紅，到期出售可獲得資本收益，該股票的預(yù)期收益率為15%(年率)，目前的市場(chǎng)價(jià)格是100元。如果現(xiàn)在訂立買賣1股該股票的1年遠(yuǎn)期合約，無(wú)風(fēng)險(xiǎn)利率為5%，那么按無(wú)套利均衡分析方法，合約中的遠(yuǎn)期價(jià)格應(yīng)為()元。

　　A.105

　　B.115

　　C.108

　　D.110

　　正確答案：

　　A，

　　19、(選擇題)

　　投資者投資一項(xiàng)目，該項(xiàng)目5年后，將一次性獲得10 000元收入，假定投資者希望的年利率為5%，那么按單利計(jì)算，投資現(xiàn)值為()。

　　A.7 500元

　　B.10 000元

　　C.12 500元

　　D.8 000元

　　正確答案：

　　D，

　　20、(選擇題)

　　下列關(guān)于債券管理的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是()。

　　A.總負(fù)債一般不應(yīng)超過(guò)凈資產(chǎn)

　　B.當(dāng)債務(wù)問題出現(xiàn)危機(jī)時(shí)，可以通過(guò)債務(wù)重組來(lái)實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)狀況的改善

　　C.還貸款的期限不要超過(guò)退休的年齡

　　D.短期債務(wù)和長(zhǎng)期債務(wù)的比例應(yīng)為0.4

　　正確答案：

　　D，