101.企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)敞口由企業(yè)的類型決定。站在產(chǎn)業(yè)鏈的角度，企業(yè)可以分為(　　)這幾種基本形式。

　�、� 生產(chǎn)型Ⅱ 貿(mào)易型Ⅲ 加工型Ⅳ 消費(fèi)型

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　102.關(guān)于矩形形態(tài)，下列說法中正確的有(　　)。

　�、� 矩形形態(tài)是典型的反轉(zhuǎn)突破形態(tài)Ⅱ 矩形形態(tài)表明股價(jià)橫向延伸運(yùn)動

　�、� 矩形形態(tài)又被稱為箱形Ⅳ 矩形形態(tài)是典型的持續(xù)整理形態(tài)

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ1、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　103.以下指標(biāo)中，屬于對公司的長期償債能力進(jìn)行分析的有(　　)。

　　Ⅰ 總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率Ⅱ 凈資產(chǎn)收益率Ⅲ 資產(chǎn)負(fù)債率Ⅳ 產(chǎn)權(quán)比率

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　104.一般而言，資本資產(chǎn)定價(jià)模型的應(yīng)用領(lǐng)域包括(　　)。

　�、� 資產(chǎn)估值Ⅱ 風(fēng)險(xiǎn)控制

　　Ⅲ 資源配置Ⅳ 預(yù)測股票市場的變動趨勢

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　105.公司在計(jì)算稀釋每股收益時(shí)，應(yīng)考慮(　　)，按照其稀釋程度從大到小的順序計(jì)人稀釋每股收益，直至稀釋每股收益達(dá)到最小值。

　　Ⅰ 所有稀釋性潛在普通股對歸屬于公司普通股股東的凈利潤的影響

　�、� 所有稀釋性潛在普通股對扣除非經(jīng)常性損益后歸屬于公司普通股股東的凈利潤及加權(quán)平均股數(shù)的影響

　�、� 報(bào)告期因公積金轉(zhuǎn)增股本或股票股利分配等增加股份數(shù)

　�、� 報(bào)告期因發(fā)行新股或債轉(zhuǎn)股等增加股份數(shù)

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　106.關(guān)于RSI指標(biāo)的運(yùn)用，下列論述正確的有(　　)。

　　Ⅰ 根據(jù)RSI上升和下降的軌跡畫趨勢線，此時(shí)支撐線和壓力線作用的切線理論同樣適用

　　Ⅱ 短期RSI>長期RSI，應(yīng)屬空頭市場

　�、� RSI在低位形成兩個(gè)底部抬高的谷底，而股價(jià)還在下降，是可以買人的信號

　�、� 當(dāng)RSI在較高或較低的位置形成頭肩形和多重頂(底)，是采取行動的信號

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　107.以下關(guān)于行業(yè)衰退的說法，正確的有(　　)。

　　Ⅰ 自然衰退是一種自然狀態(tài)下到來的衰退

　�、� 偶然衰退是指在偶然的外部因素作用下，提前或者延后發(fā)生的衰退

　�、� 絕對衰退是指行業(yè)本身內(nèi)在的衰退規(guī)律起作用而發(fā)生的規(guī)模萎縮、功能衰退、產(chǎn)品老化

　�、� 相對衰退是指行業(yè)因結(jié)構(gòu)性原因或者無形原因引起行業(yè)地位和功能發(fā)生衰減的狀況，而并不一定是行業(yè)實(shí)體發(fā)生了絕對的萎縮

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　108.考察和分析企業(yè)的非財(cái)務(wù)因素，主要從哪些方面進(jìn)行分析和判斷?(　　)

　�、� 行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)Ⅱ 管理層風(fēng)險(xiǎn)

　�、� 生產(chǎn)與經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)Ⅳ 宏觀經(jīng)濟(jì)及自然環(huán)境

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　109.家庭生命周期中家庭成熟期階段會產(chǎn)生的財(cái)務(wù)狀況有(　　)。

　　Ⅰ 收入增加而支出穩(wěn)定，在子女上學(xué)前儲蓄逐步增加

　　Ⅱ 支出隨成員固定而趨于穩(wěn)定，但子女上大學(xué)后學(xué)雜費(fèi)用負(fù)擔(dān)重

　�、� 可積累的資產(chǎn)達(dá)到巔峰，要逐步降低投資風(fēng)險(xiǎn)

　�、� 收入達(dá)到巔峰，支出相對較低

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　110.處于成熟期的行業(yè)的特點(diǎn)有(　　)。

　�、� 企業(yè)規(guī)模龐大，產(chǎn)品普及程度高

　　Ⅱ 行業(yè)生產(chǎn)能力趨于飽和，市場要求也趨于飽和

　�、� 行業(yè)的利潤降低，行業(yè)的競爭加劇

　�、� 構(gòu)成支柱產(chǎn)業(yè)地位，其生產(chǎn)要素份額、產(chǎn)值、利稅份額在國民經(jīng)濟(jì)中占有一席之地

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　111.從客戶對理財(cái)規(guī)劃需求的角度看，客戶信息包括(　　)。

　　Ⅰ 基本信息Ⅱ 財(cái)務(wù)信息Ⅲ 個(gè)人興趣Ⅳ 人生規(guī)劃

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　112.以下說法正確的有(　　)。

　　Ⅰ 行業(yè)經(jīng)濟(jì)是宏觀經(jīng)濟(jì)的構(gòu)成部分，宏觀經(jīng)濟(jì)活動是行業(yè)經(jīng)濟(jì)活動的總和

　　Ⅱ 行業(yè)經(jīng)濟(jì)活動是微觀經(jīng)濟(jì)分析的主要對象之一

　�、� 行業(yè)是決定公司投資價(jià)值的重要因素之一

　　Ⅳ 行業(yè)分析是對上市公司進(jìn)行分析的前提，也是連接宏觀經(jīng)濟(jì)分析和上市公司分析的橋梁，是基本分析的重要環(huán)節(jié)

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　113.流動性比率/指標(biāo)是各國監(jiān)管當(dāng)局和商業(yè)銀行廣泛使用的方法之一，下列常用的比率/指標(biāo)表達(dá)式正確的有(　　)。

　�、� 現(xiàn)金頭寸指標(biāo)=現(xiàn)金頭寸/總資產(chǎn)

　�、� 核心存款指標(biāo)=核心存款/總資產(chǎn)

　�、� 貸款總額與核心存款的比率=貸款總額/總資產(chǎn)÷(核心存款/總資產(chǎn))

　　Ⅳ 大額負(fù)債依賴度=(大額負(fù)債-短期投資)/(盈利資產(chǎn)-短期投資)

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　114.財(cái)政政策的手段包括(　　)。

　�、� 財(cái)政補(bǔ)貼Ⅱ 國家預(yù)算Ⅲ 轉(zhuǎn)移支付Ⅳ 增加外匯儲備

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：財(cái)政政策是政府依據(jù)客觀經(jīng)濟(jì)規(guī)律制定的指導(dǎo)財(cái)政工作和處理財(cái)政關(guān)系的一系列方針、準(zhǔn)則和措施的總稱。財(cái)政政策手段主要包括國家預(yù)算、稅收、國債、財(cái)政補(bǔ)貼、財(cái)政管理體制、轉(zhuǎn)移支付制度等。這些手段可以單獨(dú)使用，也可以配合協(xié)調(diào)使用。Ⅳ項(xiàng)，增加外匯儲備屬于貨幣政策。

　　115.壓力測試應(yīng)至少包括(　　)。

　　Ⅰ 利率總水平的突發(fā)性變動

　�、� 主要市場利率之間關(guān)系的變動

　　Ⅲ 收益率曲線的斜率和形狀發(fā)生變化

　�、� 主要金融市場流動性變化和市場利率波動性變化

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　116.違反投資適當(dāng)性原則的主要原因在于(　　)。

　　Ⅰ 投資者并不一定能夠掌握有關(guān)產(chǎn)品的充分信息

　�、� 投資者自身經(jīng)驗(yàn)和知識的欠缺

　　Ⅲ 投資服務(wù)機(jī)構(gòu)可能會提供一些虛假的信息

　�、� 投資者對自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力也可能缺乏正確認(rèn)知

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　117.下列關(guān)于市盈率的論述，正確的有(　　)。

　　Ⅰ 不能用于不同行業(yè)之間的比較

　�、� 市盈率低的公司沒有投資價(jià)值

　�、� 一般情況下，市盈率越高的公司未來的成長潛力越大

　�、� 市盈率的高低受市價(jià)的影響

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　118.如果股票市場是一個(gè)有效的市場，那么股票市場上(　　)。

　�、� 存在價(jià)值低估的股票Ⅱ 不存在價(jià)值低估的股票

　　Ⅲ 不存在價(jià)值高估的股票Ⅳ 存在價(jià)值高估的股票

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　119.下列關(guān)于有效邊界的說法正確的有(　　)。

　�、� 有效邊界是在證券組合可行域的基礎(chǔ)上按照投資者的共同偏好規(guī)則確定的

　�、� 有效邊界上的證券組合即是投資者的最優(yōu)證券組合

　�、� 對于可行域內(nèi)部及下邊界上的任意可行組合，均可以在有效邊界上找到一個(gè)有效組合比它好

　�、� 有效邊界上的不同組合按共同偏好規(guī)則不能區(qū)分優(yōu)劣

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.I1、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：Ⅱ項(xiàng)，最優(yōu)證券組合即使投資者最滿意的有效組合，是無差異曲線簇與有效邊界的切點(diǎn)所表示的組合。將各投資者的無差異曲線和有效邊界結(jié)合在一起就可以定出各個(gè)投資者的最優(yōu)組合。

　　120.風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值通常是由金融機(jī)構(gòu)的內(nèi)部市場風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量模型來估算，就目前而言，常用的風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值模型技術(shù)有(　　)。

　�、� 方差—協(xié)方差法Ⅱ 蒙特卡洛模擬法

　�、� 解釋區(qū)間法Ⅳ 歷史模擬法

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　試題來源：2019年證券從業(yè)資格資格考試題庫，全真模擬機(jī)考系統(tǒng) 搶做考試原題!

　　加入考試網(wǎng)證券從業(yè)資格考試交流群：695634736，與考友交流經(jīng)驗(yàn)，VIP題庫任意做