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證券從業(yè)資格考試

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證券從業(yè)資格證證券投資顧問(wèn)考試模擬試題(一)_第5頁(yè)

來(lái)源:考試網(wǎng)  [2018年3月8日]  【

  第16題

  復(fù)利終值通常指單筆投資在若干年后所反映的投資價(jià)值,包括()。

  Ⅰ.本金

 、.利息

 、.紅利

  Ⅳ.年金

  A.Ⅰ、Ⅲ

  B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

  C.Ⅲ、Ⅳ

  D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

  【正確答案】 B

  【答案解析】 復(fù)利終值是在“利滾利”基礎(chǔ)上計(jì)算的現(xiàn)在一筆收付款項(xiàng)在未來(lái)的本利和,所以主要包括本金、利息部分,如果有紅利,紅利也應(yīng)包括在內(nèi)。

  第17題

  下列關(guān)于年金的說(shuō)法中,正確的有()。

 、.教育費(fèi)支出屬于期初年金

  Ⅱ.期初年金的現(xiàn)值大于期末年金的現(xiàn)值

 、.期末年金的終值大于期初年金的終值

  Ⅳ.房貸支出屬于期初年金

  A.Ⅰ、Ⅱ

  B.Ⅰ、Ⅲ

  C.Ⅱ、Ⅳ

  D.Ⅰ、Ⅳ

  【正確答案】 A

  【答案解析】 期初年金的現(xiàn)值等于期末年金現(xiàn)值的(1+r)倍,期初年金的終值等于期末年金終值的(1+r)倍。教育費(fèi)支出屬于期初年金,房貸支出屬于期末年金。

  第18題

  假定某客戶現(xiàn)有5萬(wàn)元的資金和每年年底1萬(wàn)元的儲(chǔ)蓄,投資報(bào)酬率為3%,則下列理財(cái)目標(biāo)可以順利實(shí)現(xiàn)的有()。

 、.20年后積累約為40萬(wàn)元的退休金

  Ⅱ.10年后積累約為18萬(wàn)元的子女高等教育金

 、.5年后積累約為11萬(wàn)元的購(gòu)房首付款

 、.2年后積累約為6.5萬(wàn)元的購(gòu)車費(fèi)用

  A.Ⅰ、Ⅲ

  B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  C.Ⅲ、Ⅳ

  D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  【正確答案】 B

  【答案解析】 復(fù)利終值的計(jì)算公式為:FV=PV×(1+r)t。期末年金終值的計(jì)算公式為:FV=C×[(1+r)t-1]。選項(xiàng)Ⅰ,F(xiàn)V=5×(1+0.03)20+(1/0.03)×[(1+0.03)20-1]=35.90(萬(wàn)元)。選項(xiàng)Ⅱ,F(xiàn)V=5×(1+0.03)10+(1/0.03)×[(1+0.03)10-1]=18.18(萬(wàn)元)。選項(xiàng)Ⅲ,F(xiàn)V=5×(1+0.03)5+(1/0.03)×[(1+0.03)5-1]=11.11(萬(wàn)元)。選項(xiàng)Ⅳ,F(xiàn)V=5×(1+0.03)2+(1/0.03)×[(1+0.03)2-1]=7.33(萬(wàn)元)。

  第19題

  根據(jù)投資決策的靈活性不同,可以把投資決策分為()。

  Ⅰ.戰(zhàn)術(shù)性投資策略

 、.戰(zhàn)略性投資策略

 、.主動(dòng)型策略

 、.被動(dòng)型策略

  A.Ⅰ、Ⅲ

  B.Ⅰ、Ⅱ

  C.Ⅲ、Ⅳ

  D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  【正確答案】 C

  【答案解析】 根據(jù)投資決策的靈活性不同,可以把投資決策分為主動(dòng)型策略與被動(dòng)型策略。按照策略適用期限的不同,可以把投資決策分為戰(zhàn)略性投資策略和戰(zhàn)術(shù)性投資策略。

  第20題

  人們通過(guò)三種心理賬戶對(duì)他們所面對(duì)的選擇的得失進(jìn)行評(píng)價(jià),心理賬戶包括()。

 、.最小賬戶

 、.最大賬戶

 、.局部賬戶

 、.綜合賬戶

  A.Ⅰ、Ⅳ

  B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

  C.Ⅰ、Ⅱ

  D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

  【正確答案】 D

  【答案解析】 人們通過(guò)三種心理賬戶對(duì)他們所面對(duì)的選擇的得失進(jìn)行評(píng)價(jià)。這三種賬戶分別為最小賬戶、局部賬戶和綜合賬戶。

  第21題

  背景,或者說(shuō)呈現(xiàn)和描述事物的方式是會(huì)影響我們的判斷的,這就是“背景依賴”。具體來(lái)講,背景包括()。

 、.不同方案的比較

  Ⅱ.事情發(fā)生前人們的想法

 、.問(wèn)題的表述方式

 、.信息的呈現(xiàn)順序和方式

  A.Ⅰ、Ⅲ

  B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

  C.Ⅱ、Ⅳ

  D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  【正確答案】 D

  【答案解析】 背景,或者說(shuō)呈現(xiàn)和描述事物的方式是會(huì)影響我們的判斷的,這就是“背景依賴”。具體來(lái)講背景包括:(1)不同方案的比較。(2)事情發(fā)生前人們的想法。(3)問(wèn)題的表述方式。(4)信息的呈現(xiàn)順序和方式。

  第22題

  “羊群效應(yīng)”產(chǎn)生的原因有()。

 、.投資者信息不對(duì)稱、不完全

 、.推卸責(zé)任的需要

 、.減少恐懼的需要

 、.缺乏知識(shí)經(jīng)驗(yàn)以及其他的一些個(gè)性方面的特征

  A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

  B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

  C.Ⅱ、Ⅳ

  D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  【正確答案】 D

  【答案解析】 金融投資決策中的羊群行為是普遍存在的,其發(fā)生的原因可以歸納為以下幾個(gè)方面:(1)投資者信息不對(duì)稱、不完全。模范他人的行為以節(jié)約自己搜尋信息的成本。(2)推卸責(zé)任的需要。(3)減少恐懼的需要。(4)缺乏知識(shí)經(jīng)驗(yàn)以及其他的一些個(gè)性方面的特征。

  第23題

  客戶的非財(cái)務(wù)信息主要是指()等。

 、.社會(huì)地位

  Ⅱ.收支情況

 、.年齡

  Ⅳ.風(fēng)險(xiǎn)承受能力

  A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

  B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

  C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

  【正確答案】 D

  【答案解析】 客戶非財(cái)務(wù)信息是指除客戶財(cái)務(wù)信息以外的與投資規(guī)劃有關(guān)的信息,包括客戶的社會(huì)地位、年齡、投資偏好、健康狀況、風(fēng)險(xiǎn)承受能力和價(jià)值觀等。

  第24題

  在個(gè)人/家庭資產(chǎn)負(fù)債表中,下列屬于資產(chǎn)項(xiàng)目的有()。

  Ⅰ.現(xiàn)金與現(xiàn)金等價(jià)物

 、.股票、債券等金融資產(chǎn)

 、.車輛、房產(chǎn)等實(shí)物資產(chǎn)

 、.信用卡透支

  A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

  B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

  C.Ⅱ、Ⅲ

  D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

  【正確答案】 B

  【答案解析】 個(gè)人的資產(chǎn)項(xiàng)目有很多,比如現(xiàn)金與現(xiàn)金等價(jià)物、債券、股票等其他金融資產(chǎn)、房產(chǎn)、交通工具、家具家電等實(shí)物資產(chǎn)。信用卡透支屬于負(fù)債項(xiàng)目。

  第25題

  下列屬于客戶現(xiàn)金流量表收入項(xiàng)目的有()。

 、.銀行存款

  Ⅱ.工資薪金稅后收入

 、.稿費(fèi)收入

 、.股票分紅

  A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

  B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

  C.Ⅱ、Ⅲ

  D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  【正確答案】 D

  【答案解析】 客戶現(xiàn)金流量表里的主要收入項(xiàng)目有工資和薪金稅后凈收入、自雇收入、投資收入、其他收入等。

  第26題

  客戶信息收集主要包括()。

  Ⅰ.初級(jí)信息收集

 、.非財(cái)務(wù)信息收集

 、.次級(jí)信息收集

  Ⅳ.財(cái)務(wù)信息收集

  A.Ⅰ、Ⅲ

  B.Ⅱ、Ⅳ

  C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

  【正確答案】 A

  【答案解析】 客戶信息收集的方法包括初級(jí)信息的收集方法和次級(jí)信息的收集方法。

  第27題

  對(duì)法人客戶的財(cái)務(wù)狀況主要采取()方法。

 、.財(cái)務(wù)報(bào)表分析

 、.財(cái)務(wù)比率分析

  Ⅲ.現(xiàn)金流量分析

 、.未來(lái)收入支出分析

  A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

  B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

  C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

  【正確答案】 A

  【答案解析】 對(duì)法人客戶的財(cái)務(wù)狀況主要采取財(cái)務(wù)報(bào)表分析、財(cái)務(wù)比率分析以及現(xiàn)金流量分析三種方法。

  第28題

  在估計(jì)客戶的未來(lái)支出時(shí),從業(yè)人員需要了解不同狀況下的客戶支出,包括()。

 、.常規(guī)性支出

  Ⅱ.收入最低情況下的支出

 、.滿足客戶基本生活的支出

 、.客戶期望實(shí)現(xiàn)的支出水平

  A.Ⅰ、Ⅱ

  B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

  C.Ⅲ、Ⅳ

  D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

  【正確答案】 C

  【答案解析】 在估計(jì)客戶的未來(lái)支出時(shí),從業(yè)人員需要了解兩種不同狀態(tài)下的客戶支出:(1)滿足客戶基本生活的支出。(2)客戶期望實(shí)現(xiàn)的支出水平。

  第29題

  根據(jù)客戶對(duì)待風(fēng)險(xiǎn)與收益的態(tài)度,可以將客戶分為()。

 、.風(fēng)險(xiǎn)厭惡型

  Ⅱ.風(fēng)險(xiǎn)偏好型

 、.風(fēng)險(xiǎn)中立型

  Ⅳ.以子女為中心型

  A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

  B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  C.Ⅲ、Ⅳ

  D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

  【正確答案】 A

  【答案解析】 根據(jù)客戶對(duì)待投資風(fēng)險(xiǎn)與收益的態(tài)度,可以將客戶分為三種類型,即風(fēng)險(xiǎn)厭惡型、風(fēng)險(xiǎn)偏好型和風(fēng)險(xiǎn)中立型。

  第30題

  根據(jù)時(shí)間長(zhǎng)短可以將客戶證券投資目標(biāo)分為()。

 、.短期目標(biāo)

 、.中期目標(biāo)

  Ⅲ.中長(zhǎng)期目標(biāo)

 、.長(zhǎng)期目標(biāo)

  A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

  B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

  C.Ⅲ、Ⅳ

  D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  【正確答案】 B

  【答案解析】 按照時(shí)間的長(zhǎng)短可以將證券投資目標(biāo)分為短期目標(biāo)、中期目標(biāo)和長(zhǎng)期目標(biāo)。

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