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證券從業(yè)資格考試

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證券從業(yè)資格證證券投資顧問考試模擬試題(一)

來源:考試網(wǎng)  [2018年3月8日]  【

  一、選擇題(共40題,每小題0.5分,共20分)以下備選項中只有一項符合題目要求,不選、錯選均不得分。

  第1題

  2010年10月12日,中國證監(jiān)會頒布了《發(fā)布證券研究報告暫行規(guī)定》和《證券投資顧問業(yè)務暫行規(guī)定》,兩個規(guī)定旨在進一步規(guī)范()業(yè)務。

  A.投資咨詢

  B.投資顧問

  C.證券經(jīng)紀

  D.財務顧問

  【正確答案】 A

  【答案解析】 2010年10月12日,中國證監(jiān)會同時頒布了《證券投資顧問業(yè)務暫行規(guī)定》和《發(fā)布證券研究報告暫行規(guī)定》,明確了證券投資顧問和發(fā)布證券研究報告業(yè)務是證券投資咨詢業(yè)務的兩類基本形式。這兩個規(guī)定自2011年1月1日起施行。這是規(guī)范證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)從事證券投資顧問、發(fā)布證券研究報告業(yè)務行為,保護投資者合法權(quán)益,維護證券市場秩序的又一次重要舉措。

  第2題

  證券投資顧問服務協(xié)議應當約定,自簽訂協(xié)議之日起5個工作日內(nèi),客戶可以用()通知方式提出解除協(xié)議。

  A.口頭

  B.書面

  C.口頭或書面

  D.口頭和書面

  【正確答案】 B

  【答案解析】 客戶解除證券投資顧問服務協(xié)議只能以書面通知方式提出。

  第3題

  個人生命周期的后半段是退休期,最大支出是()。

  A.購買儲蓄險

  B.子女教育費用

  C.購房

  D.醫(yī)療保健支出

  【正確答案】 D

  【答案解析】 退休期的財務支出除了日常費用外,最大的一塊就是醫(yī)療保健支出,除了在中青年時期購買的健康保險能提供部分保障外,社會醫(yī)療保障與個人儲備的積蓄也能為醫(yī)療提供部分費用。

  第4題

  對消費者的消費行為提供了全新的解釋,指出個人在相當長的時間內(nèi)計劃他的消費和儲蓄行為,在整個生命周期內(nèi)實現(xiàn)消費和儲蓄的最佳配置的理論是()。

  A.馬柯維茨投資組合理論

  B.資本資產(chǎn)定價模型

  C.生命周期理論

  D.套利定價理論

  【正確答案】 C

  【答案解析】 生命周期理論對人們的消費行為提供了全新的解釋,該理論指出,個人是在相當長的時間內(nèi)計劃他的消費和儲蓄行為的,在整個生命周期內(nèi)實現(xiàn)消費和儲蓄的最佳配置。也就是說,一個人將綜合考慮其即期收入、未來收入、可預期的開支以及工作時間、退休時間等因素來決定目前的消費和儲蓄,以使其消費水平在各階段保持適當?shù)乃,而不至于出現(xiàn)消費水平的大幅波動。

  第5題

  在資產(chǎn)組合理論中,最優(yōu)證券組合為()。

  A.有效邊界上斜率最大的點

  B.無差異曲線與有效邊界的交叉點

  C.無差異曲線與有效邊界的切點

  D.無差異曲線上斜率最大的點

  【正確答案】 C

  【答案解析】 特定投資者的無差異曲線簇與有效邊界的切點所表示的組合就是該投資者的最優(yōu)證券組合,不同投資者的無差異曲線簇可獲得各自的最優(yōu)證券組合。

  第6題

  影響貨幣時間價值的首要因素是()。

  A.時間

  B.收益率

  C.通貨膨脹率

  D.單利與復利

  【正確答案】 A

  【答案解析】 時間的長短是影響貨幣時間價值的首要因素,時間越長,貨幣的時間價值越明顯。

  第7題

  李先生將10 000元存入銀行,假設銀行的5年期定期年存款利率是6%,按照單利計算,5年后李先生能取到的總額是()元。

  A.13 000

  B.10 600

  C.600

  D.3 000

  【正確答案】 A

  【答案解析】 單利終值的計算公式為:FV=PV×(1+r×t)。式中,PV表示現(xiàn)值,F(xiàn)V表示終值,r表示利率,t表示時間。將題干中數(shù)字代入公式計算可得:FV=10 000×(1+6%×5)=13 000(元)。

  第8題

  李先生現(xiàn)有資金30萬元,投資于固定收益率為8%的理財產(chǎn)品,那么李先生投資該產(chǎn)品()年可以實現(xiàn)資金翻一番的目標。

  A.7

  B.8

  C.9

  D.10

  【正確答案】 C

  【答案解析】 根據(jù)“72法則”,這項投資的收益率為8%,那么估算次產(chǎn)品實現(xiàn)翻一番的目標的時間為:72/8=9(年)。

  第9題

  某上市公司承諾其股票明年將分紅5元/股,以后每年的分紅將按5%的速度逐年遞增,假設王先生期望的投資回報率為15%,那么王先生最多會以()元/股購買該公司的股票。

  A.30

  B.40

  C.50

  D.60

  【正確答案】 C

  【答案解析】 增長型永續(xù)年金的計算公式為:PV=C/(r-g)。式中,PV表示現(xiàn)值,C表示年金,r表示利率,g表示增長率。將題干中數(shù)字代入公式計算可得:PV=5/(15%-5%)=50(元)。

  第10題

  假設王先生有一筆5年后到期的200萬元借款,年利率10%,則王先生每年年末需要存入()萬元用于5年后到期償還的貸款。

  A.50

  B.36.36

  C.32.76

  D.40

  【正確答案】 C

  【答案解析】 期末年金終值的計算公式為:FV=C×[(1+r)t-1]。式中,F(xiàn)V表示終值,C表示年金,r表示利率,t表示時間。將題干中數(shù)字代入公式計算可得:200=C/0.1×[(1+10%)5-1]。解得,C=32.76(萬元)。

  第11題

  一項養(yǎng)老計劃為受益人提供40年養(yǎng)老金,第一年為20 000元,以后每年增長3%,年底支付,若貼現(xiàn)率為10%,則這項計劃的現(xiàn)值是()元。

  A.742 588.81

  B.265 121.57

  C.1 200 315.23

  D.727 272.73

  【正確答案】 B

  【答案解析】

  第12題

  根據(jù)板塊輪動、市場風格轉(zhuǎn)換調(diào)整投資組合是()的代表。

  A.戰(zhàn)術(shù)性投資策略

  B.戰(zhàn)略性投資策略

  C.被動型投資策略

  D.主動型投資策略

  【正確答案】 D

  【答案解析】 主動型策略的假設前提是市場有效性存在瑕疵,有可供選擇的套利機會。它要求投資者根據(jù)市場情況變動對投資組合進行積極調(diào)整,并通過靈活的投資操作獲取超額收益,通常將戰(zhàn)勝市場作為基本目標。根據(jù)板塊輪動、市場風格轉(zhuǎn)換調(diào)整投資組合就是一種常見的主動型投資策略。

  第13題

  客戶信息可以分為定量信息和定性信息,下列分類中正確的是()。

  A.定量信息:健康狀況;定性信息:興趣愛好

  B.定量信息:收入與支出;定性信息:投資偏好

  C.定量信息:理財決策模式;定性信息:保單信息

  D.定量信息:雇員福利;定性信息:養(yǎng)老金規(guī)劃

  【正確答案】 B

  【答案解析】 定性信息是不可用具體數(shù)據(jù)衡量的,題目中出現(xiàn)的定性信息包括健康狀況、興趣愛好、投資偏好、理財決策模式;定量信息是可以用數(shù)據(jù)衡量的,包括收入與支出、保單信息、雇員福利、養(yǎng)老金規(guī)劃。

  第14題

  下列關(guān)于資產(chǎn)負債表的說法中,錯誤的是()。

  A.凈資產(chǎn)就是資產(chǎn)減去負債的差額

  B.資產(chǎn)可以包括金融資產(chǎn)和實物資產(chǎn)

  C.投資性房地產(chǎn)屬于個人的金融資產(chǎn)

  D.住房貸款屬于個人/家庭的負債下項目

  【正確答案】 C

  【答案解析】 客戶個人/家庭資產(chǎn)主要可以分為金融資產(chǎn)和實物資產(chǎn)兩大類,其中投資性房地產(chǎn)屬于實物資產(chǎn)。實物資產(chǎn)還包括自住房產(chǎn)、交通工具、家具家電、珠寶和收藏品等。

  第15題

  投資者在信息不確定的情況下,行為受到其他投資者的影響,模仿他人決策,或者過多依賴于輿論,而不考慮私人信息的行為,這稱為()。

  A.心理賬戶

  B.羊群效應

  C.過度自信

  D.損失厭惡效應

  【正確答案】 B

  【答案解析】 羊群效應就是金融市場中的“羊群行為”,指代投資者在信息不確定的情況下,行為受到其他投資者的影響,模仿他人決策,或者過多依賴于輿論,而不考慮私人信息的行為。

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責編:examwkk

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