第21題、外匯風(fēng)險給一方帶來的是損失，給另一方帶來的必然是營利。這說明匯率風(fēng)險具有()。

　　A、或然性

　　B、不確定性

　　C、相對性

　　D、隱藏性

　　正確答案： C

　　【專家解析】外匯風(fēng)險的相對性是指外匯風(fēng)險給一方帶來的是損失，給另一方帶來的必然是營利。

　　第22題、目前，我國通過()達(dá)成的交易，大多采取()凈額清算方式。

　　A、證券交易所，雙邊

　　B、證券交易所，多邊

　　C、證券登記結(jié)算機構(gòu)，雙邊

　　D、證券登記結(jié)算機構(gòu)，多邊

　　正確答案： B

　　【專家解析】目前，我國通過證券交易所達(dá)成的交易，大多采取多邊凈額清算方式。

　　第23題、()對那些熟練的證券投資者來說特別有吸引力。

　　A、A級債券

　　B、B級債券

　　C、C級債券

　　D、D級債券

　　正確答案： B

　　【專家解析】B級債券對那些熟練的證券投資者來說特別有吸引力。

　　第24題、根據(jù)市場發(fā)展需要，()可以調(diào)整即時行情發(fā)布的方式和內(nèi)容。

　　A、證券登記結(jié)算公司

　　B、證券交易所

　　C、證券公司

　　D、證券信息公司

　　正確答案： B

　　【專家解析】根據(jù)市場發(fā)展需要，上海證券交易所和深圳證券交易所都可以調(diào)整即時行情發(fā)布的方式和內(nèi)容。

　　第25題、證券公司的()負(fù)責(zé)制定融資融券業(yè)務(wù)操作流程，選擇可從事融資融券業(yè)務(wù)的分支機構(gòu)。

　　A、董事會

　　B、業(yè)務(wù)執(zhí)行部門

　　C、業(yè)務(wù)決策機構(gòu)

　　D、分支機構(gòu)

　　正確答案： C

　　【專家解析】證券公司的業(yè)務(wù)決策機構(gòu)負(fù)責(zé)制定融資融券業(yè)務(wù)操作流程，選擇可從事融資融券業(yè)務(wù)的分支機構(gòu)。

　　第26題、證券評級機構(gòu)從事證券評級業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循()原則，對同一類評級對象評級，或者對同一評級對象跟蹤評級，采用一致的評級標(biāo)準(zhǔn)和工作程序。

　　A、獨立性

　　B、客觀性

　　C、公正性

　　D、一致性

　　正確答案： D

　　【專家解析】證券評級機構(gòu)從事證券評級業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循一致性原則，對同一類評級對象評級，或者對同一評級對象跟蹤評級，采用一致的評級標(biāo)準(zhǔn)和工作程序。評級標(biāo)準(zhǔn)有調(diào)整的，應(yīng)當(dāng)充分披露。

　　第27題、下列屬于投資適當(dāng)性要求的是()。

　　A、特定的投資者購買恰當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品

　　B、適合的投資者購買低風(fēng)險的產(chǎn)品

　　C、適合的投資者購買恰當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品

　　D、特定的投資者購買低風(fēng)險的產(chǎn)品

　　正確答案： C

　　【專家解析】根據(jù)《金融產(chǎn)品和服務(wù)零售領(lǐng)域的客戶適當(dāng)性》的相關(guān)規(guī)定，適當(dāng)性是指“金融中介機構(gòu)所提供的金融產(chǎn)品或服務(wù)與客戶的財務(wù)狀況、投資目標(biāo)、風(fēng)險承受水平、財務(wù)需求、知識和經(jīng)驗之間的契合程度”。簡而言之，投資適當(dāng)性的要求就是“適合的投資者購買恰當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品”

　　第28題、某基金總資產(chǎn)為60億元，總負(fù)債為20億元，發(fā)行在外的基金份數(shù)為40億份，則該基金的基金份額凈值為()。

　　A、1元

　　B、1億元

　　C、2元

　　D、2億元

　　正確答案： A

　　【專家解析】基金份額凈值=(基金總資產(chǎn)-基金總負(fù)債)/基金總份額=(60-20)/40=1(元)。

　　第29題、中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司是()的法人。

　　A、非獨立

　　B、為證券集中交易提供場所和設(shè)施

　　C、不以營利為目的

　　D、以營利為目的

　　正確答案： C

　　【專家解析】中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司是不以營利為目的的法人，是獨立的社會團體法人。“為證券集中交易提供場所和設(shè)施”的是證券交易所。

　　第30題、投資者向證券經(jīng)紀(jì)商下達(dá)買進(jìn)或賣出證券的指令，稱為()。

　　A、開戶

　　B、申報

　　C、成交

　　D、委托

　　正確答案： D

　　【專家解析】投資者需要通過證券經(jīng)紀(jì)商(證券經(jīng)紀(jì)商職能一般由證券公司行使)的代理才能在證券交易所買賣證券。在這種情況下，投資者向經(jīng)紀(jì)商下達(dá)買進(jìn)或賣出證券的指令，稱為委托。

　　第31題、在我國，根據(jù)市場情況，有權(quán)調(diào)整大宗交易最低限額的是()。

　　A、證券交易所

　　B、中國證監(jiān)會

　　C、證券業(yè)協(xié)會

　　D、證券公司

　　正確答案： A

　　【專家解析】按照規(guī)定，證券交易所可以根據(jù)市場情況調(diào)整大宗交易的最低限額。

　　第32題、變更登記是指由()執(zhí)行并確認(rèn)記名證券的過戶的行為。

　　A、證券交易所

　　B、證券交易代理商

　　C、證券登記結(jié)算機構(gòu)

　　D、律師事務(wù)所

　　正確答案： C

　　【專家解析】變更登記的概念。變更登記是指由證券登記結(jié)算機構(gòu)執(zhí)行并確認(rèn)記名證券過戶的行為。

　　第33題、整個證券市場的核心是()。

　　A、證券發(fā)行人

　　B、證券交易所

　　C、中國證監(jiān)會

　　D、國務(wù)院

　　正確答案： B

　　【專家解析】證券交易所是證券買賣雙方公開交易的場所，是一個高度組織化、集中進(jìn)行證券交易的市場，是整個證券市場的核心。

　　第34題、基金托管費通常按()的一定比率提取。

　　A、基金總收益

　　B、基金資產(chǎn)市值

　　C、基金資產(chǎn)總值

　　D、基金資產(chǎn)凈值

　　正確答案： D

　　【專家解析】基金托管費是指基金托管人為保管和處置基金資產(chǎn)而向基金收取的費用。基金托管費通常按照基金資產(chǎn)凈值的一定比率提取，逐日計算并累計，按月支付給托管人。

　　第35題、投資者通過深圳證券交易所交易系統(tǒng)認(rèn)購的，須按照()進(jìn)行認(rèn)購。

　　A、份額

　　B、金額

　　C、份額和金額

　　D、份額或金額

　　正確答案： A

　　【專家解析】投資者通過深圳證券交易所交易系統(tǒng)認(rèn)購的，須按照份額進(jìn)行認(rèn)購。

　　第36題、證券公司信息公開披露制度要求所有證券公司實行()披露。

　　A、基本信息公開

　　B、財務(wù)信息公開

　　C、基本信息公示和財務(wù)信息公開

　　D、所有內(nèi)部信息公開

　　正確答案： C

　　【專家解析】證券公司信息公開披露制度要求所有證券公司實行基本信息公示和財務(wù)信息公開披露。

　　第37題、證券公司應(yīng)當(dāng)在集合資產(chǎn)管理計劃設(shè)立工作完成()，將集合資產(chǎn)管理計劃的設(shè)立情況報中國證監(jiān)會及注冊地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)備案。

　　A、10個工作日內(nèi)

　　B、5個工作日內(nèi)

　　C、15個工作日內(nèi)

　　D、20個工作日內(nèi)

　　正確答案： B

　　【專家解析】證券公司應(yīng)當(dāng)在集合資產(chǎn)管理計劃設(shè)立工作完成5個工作日內(nèi)，將集合資產(chǎn)管理計劃的設(shè)立情況報中國證監(jiān)會及注冊地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)備案。

　　第38題、交易者之所以買入看漲期權(quán)，是因為他預(yù)期基礎(chǔ)金融工具的價格在合約期限內(nèi)將會()。

　　A、難以判斷

　　B、不變

　　C、下跌

　　D、上漲

　　正確答案： D

　　【專家解析】交易者之所以買入看漲期權(quán)，是因為他預(yù)期基礎(chǔ)金融工具的價格在合約期限內(nèi)將會上漲。如果判斷正確，按協(xié)定價買入該項金融工具并以市價賣出，則可賺取市價與協(xié)定價之間的差額：如果判斷失誤，則放棄行權(quán)。僅損失期權(quán)費。

　　第39題、嚴(yán)格合同管理、履行風(fēng)險提示可以有效地控制融資融券業(yè)務(wù)的()。

　　A、市場風(fēng)險

　　B、客戶信用風(fēng)險

　　C、業(yè)務(wù)管理及集中度風(fēng)險

　　D、信息技術(shù)風(fēng)險

　　正確答案： B

　　【專家解析】嚴(yán)格合同管理、履行風(fēng)險提示是客戶信用風(fēng)險控制手段之一。

　　第40題、證券由賣方向買方轉(zhuǎn)移和對應(yīng)的資金由買方向賣方轉(zhuǎn)移的過程屬于()。

　　A、交易

　　B、結(jié)算

　　C、交收

　　D、清算

　　正確答案： C

　　【專家解析】證券由賣方向買方轉(zhuǎn)移和對應(yīng)的資金由買方向賣方轉(zhuǎn)移的過程屬于交收。