71、在我國(guó)，應(yīng)當(dāng)通過召開基金份額持有人大會(huì)審議決定的重大事項(xiàng)有(　　)。

　　Ⅰ 更換基金管理人 Ⅱ 出具業(yè)績(jī)報(bào)告

　�、� 更換基金托管人 Ⅳ 基金擴(kuò)募

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：下列事項(xiàng)應(yīng)當(dāng)通過召開基金份額持有人大會(huì)審議決定：①?zèng)Q定基金擴(kuò)募或者延長(zhǎng)基金合同期限;②決定修改基金合同的重要內(nèi)容或者提前終止基金合同;③決定更換基金管理人、基金托管人;④決定調(diào)整基金管理人、基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn);⑤基金合同約定的其他職權(quán)。

　　72、按股東享有權(quán)利的不同，股票可以分為(　　)。

　�、� 記名股票 Ⅱ 普通股票

　　Ⅲ 不記名股票 Ⅳ 優(yōu)先股票

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：按股東享有權(quán)利的不同，股票可以分為普通股票和優(yōu)先股票。普通股票是最基本、最常見的一種股票，其持有者享有股東的基本權(quán)利和義務(wù);優(yōu)先股票是一種特殊股票，在其股東權(quán)利、義務(wù)中附加了某些特別條件。

　　73、信托關(guān)系一經(jīng)成立，信托財(cái)產(chǎn)即從(　　)的自有財(cái)產(chǎn)中分離出來，而成為一種獨(dú)立運(yùn)作的財(cái)產(chǎn)，僅服務(wù)于信托目的，并具有獨(dú)特的破產(chǎn)隔離功能和存續(xù)的連貫性。

　�、� 委托人 Ⅱ 受托人

　�、� 受益人 Ⅳ 信托當(dāng)事人

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ

　　參考答案：B

　　參考解析：信托關(guān)系一經(jīng)成立，信托財(cái)產(chǎn)即從委托人、受托人、受益人的自有財(cái)產(chǎn)中分離出來，而成為一種獨(dú)立運(yùn)作的財(cái)產(chǎn)，僅服務(wù)于信托目的，并具有獨(dú)特的破產(chǎn)隔離功能和存續(xù)的連貫性。

　　74、下列關(guān)于紅籌股的說法中，正確的有(　　)。

　�、� 紅籌股不屬于外資股

　　Ⅱ 紅籌股是指在中國(guó)境外注冊(cè)、在香港上市，但主要業(yè)務(wù)在中國(guó)內(nèi)地或大部分股東權(quán)益來自中國(guó)內(nèi)地公司的股票

　�、� 紅籌股已經(jīng)成為內(nèi)地企業(yè)進(jìn)入國(guó)際資本市場(chǎng)籌資的一條重要渠道

　�、� 紅籌股屬于境外上市外資股

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：Ⅳ項(xiàng)，境外上市外資股是指股份有限公司向境外投資者募集并在境外上市的股份，而紅籌股不屬于外資股。

　　75、下列關(guān)于基金管理費(fèi)的說法中，正確的有(　　)。

　　Ⅰ 基金管理費(fèi)是從基金資產(chǎn)中提取的、支付給為基金提供專業(yè)化服務(wù)的基金管理人的費(fèi)用

　　Ⅱ，基金管理費(fèi)是基金管理人為管理和操作基金而收取的費(fèi)用

　�、� 我國(guó)基金的管理費(fèi)一般從基金資產(chǎn)中扣除，不另向投資者收取

　�、� 我國(guó)貨幣基金的管理費(fèi)率高于債券基金

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：Ⅳ項(xiàng)，目前我國(guó)股票基金大部分按照1.5%的比率計(jì)提基金管理費(fèi)，債券基金的管理費(fèi)率一般低于1%，貨幣基金的管理費(fèi)率為0.33%。

　　76、機(jī)構(gòu)投資者的特點(diǎn)包括(　　)。

　�、� 投資管理專業(yè)化 Ⅱ 投資行為規(guī)范化

　�、� 投資結(jié)構(gòu)組合化 Ⅳ 投資項(xiàng)目差異化

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：機(jī)構(gòu)投資者的特點(diǎn)包括：投資管理專業(yè)化、投資行為規(guī)范化、投資結(jié)構(gòu)組合化。

　　77、下列選項(xiàng)中，屬于證券研究報(bào)告內(nèi)容的有(　　)。

　�、� 證券的價(jià)值分析報(bào)告 Ⅱ 證券相關(guān)產(chǎn)品的價(jià)值分析報(bào)告

　�、� 證券行業(yè)研究報(bào)告 Ⅳ 證券的投資策略報(bào)告

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：證券研究報(bào)告主要包括涉及證券及證券相關(guān)產(chǎn)品的價(jià)值分析報(bào)告、行業(yè)研究報(bào)告、投資策略報(bào)告等。

　　78、關(guān)鍵期限國(guó)債分銷方式為(　　)。

　�、� 場(chǎng)內(nèi)不掛牌分銷 Ⅱ 場(chǎng)內(nèi)掛牌分銷

　�、� 場(chǎng)外簽訂分銷合同 Ⅳ 境外分銷

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：關(guān)鍵期限國(guó)債分銷方式為場(chǎng)內(nèi)掛牌、場(chǎng)外簽訂分銷合同、試點(diǎn)商業(yè)銀行柜臺(tái)銷售。非關(guān)鍵期限國(guó)債分銷方式為場(chǎng)內(nèi)掛牌、場(chǎng)外簽訂分銷合同。

　　79、按交易場(chǎng)所劃分，證券賬戶可以劃分為(　　)。

　�、� 上海證券賬戶 Ⅱ 深圳證券賬戶

　　Ⅲ 人民幣普通股票賬戶 Ⅳ 人民幣特種股票賬戶

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：按交易場(chǎng)所劃分，證券賬戶可以劃分為上海證券賬戶和深圳證券賬戶，分別用于記載在上海證券交易所和深圳證券交易所上市交易的證券以及中國(guó)結(jié)算公司認(rèn)可的其他證券。

　　80、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的特征有(　　)。

　　Ⅰ 收益與損失共存性 Ⅱ 片面性

　�、� 客觀性 Ⅳ 流動(dòng)性

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的特征有：客觀性、全面性、不確定性、收益與損失共存性。

　　81、 政府直接融資的特點(diǎn)包括(　　)。

　　Ⅰ 安全性高 Ⅱ 流通性低

　�、� 收益穩(wěn)定 Ⅳ 免稅待遇

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：政府和政府機(jī)構(gòu)直接融資的特點(diǎn)包括：①安全性高;②流通性強(qiáng);③收益穩(wěn)定;④免稅待遇。

　　82、可轉(zhuǎn)換債券的雙重選擇權(quán)是指(　　)。

　�、� 投資者可自行選擇是否修正轉(zhuǎn)股價(jià)

　　Ⅱ 轉(zhuǎn)債發(fā)行人擁有是否實(shí)施贖回條款的選擇權(quán)

　�、� 轉(zhuǎn)債發(fā)行人可自行選擇是否修正利率

　�、� 投資者可自行選擇是否轉(zhuǎn)股

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：可轉(zhuǎn)換債券具有雙重選擇權(quán)：①投資者可自行選擇是否轉(zhuǎn)股，并為此承擔(dān)轉(zhuǎn)債利率較低的機(jī)會(huì)成本;②轉(zhuǎn)債發(fā)行人擁有是否實(shí)施贖回條款的選擇權(quán)，并為此要支付比沒有贖回條款的轉(zhuǎn)債更高的利率。

　　83、宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)具有(　　)的特點(diǎn)。

　�、� 潛在性 Ⅱ 相對(duì)性

　�、� 累積性 Ⅳ 擴(kuò)散性

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ

　　參考答案：B

　　參考解析：宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)包括潛在性、隱藏性和累積性。相對(duì)性屬于匯率風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)，擴(kuò)散性屬于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)。

　　84、證券市場(chǎng)的分散投資包括(　　)。

　�、� 對(duì)象分散法 Ⅱ 時(shí)機(jī)分散法

　�、� 地域分散法 Ⅳ 商圈分散法

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：證券市場(chǎng)的分散投資包括：對(duì)象分散法、時(shí)機(jī)分散法、地域分散法、期限分散法等。

　　85、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的特征表現(xiàn)在(　　)。

　　Ⅰ 客觀性 Ⅱ 可選擇性

　�、� 共生性 Ⅳ 可預(yù)測(cè)性

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的特征為：客觀性、可選擇性、可預(yù)測(cè)性、共生性。

　　86、下列關(guān)于機(jī)構(gòu)間私募產(chǎn)品報(bào)價(jià)與服務(wù)系統(tǒng)的說法中，錯(cuò)誤的有(　　)。

　�、� 報(bào)價(jià)系統(tǒng)服務(wù)于私募產(chǎn)品報(bào)價(jià)、發(fā)行、轉(zhuǎn)讓

　�、� 報(bào)價(jià)系統(tǒng)可直接對(duì)個(gè)人投資者開發(fā)

　　Ⅲ 報(bào)價(jià)系統(tǒng)取代了證券公司單個(gè)柜臺(tái)市場(chǎng)或區(qū)域性股權(quán)交易市場(chǎng)

　�、� 報(bào)價(jià)系統(tǒng)每周7天，每天24小時(shí)不問斷運(yùn)營(yíng)

　　A.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　參考答案：C

　　參考解析：Ⅱ項(xiàng)，報(bào)價(jià)系統(tǒng)參與人為證券公司、基金公司、期貨公司、私募基金等金融機(jī)構(gòu)和專業(yè)投機(jī)機(jī)構(gòu)，不直接對(duì)個(gè)人投資者開發(fā)。Ⅲ項(xiàng)，報(bào)價(jià)系統(tǒng)不取代證券公司單個(gè)柜臺(tái)市場(chǎng)或區(qū)域性股權(quán)交易市場(chǎng)，而是通過搭建一個(gè)安全、高效的信息互聯(lián)和報(bào)價(jià)、發(fā)行與轉(zhuǎn)讓平臺(tái)。在自愿基礎(chǔ)上，柜臺(tái)市場(chǎng)、區(qū)域性股權(quán)交易市場(chǎng)和交易所私募業(yè)務(wù)平臺(tái)等私募市場(chǎng)可以與報(bào)價(jià)系統(tǒng)互聯(lián)互通。

　　87、下列關(guān)于公司型基金的描述中，正確的有(　　)。

　�、� 它是通過基金契約的形式設(shè)立的基金

　　Ⅱ 根據(jù)基金公司章程營(yíng)運(yùn)資金

　�、� 籌集的資金是公司法人的資本

　�、� 它是具有獨(dú)立法人地位的股份投資公司

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：公司型基金是依據(jù)基金公司章程設(shè)立，在法律上具有獨(dú)立法人地位的股份投資公司。公司型基金以發(fā)行股份的方式募集資金，投資者購(gòu)買基金公司的股份后，以基金持有人的身份成為投資公司的股東，憑其持有的股份依法享有投資收益。公司型基金的資金是通過發(fā)行普通股票籌集的公司法人的資本，依據(jù)基金公司章程營(yíng)運(yùn)基金。Ⅰ項(xiàng)屬于契約型基金的特性。

　　88、證券公司可以在客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)范圍內(nèi)為客戶辦理的業(yè)務(wù)有(　　)。

　�、� 定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù) Ⅱ 特定目的的專項(xiàng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

　　Ⅲ 集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù) Ⅳ 單一資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：經(jīng)中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)，證券公司可以在客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)范圍內(nèi)為單一客戶辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、為多個(gè)客戶辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)以及為客戶辦理特定目的的專項(xiàng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。

　　89、系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)包括(　　)。

　　Ⅰ 購(gòu)買力風(fēng)險(xiǎn) Ⅱ 利率風(fēng)險(xiǎn)

　�、� 財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn) Ⅳ 匯率風(fēng)險(xiǎn)

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅠV

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)又稱系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，是指由整體政治、經(jīng)濟(jì)、社會(huì)等環(huán)境因素對(duì)證券價(jià)格所造成的影響。系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)包括政策風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)濟(jì)周期性波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)、購(gòu)買力風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)等。

　　90、填寫證券名稱的方法有(　　)。

　�、� 全稱 Ⅱ 簡(jiǎn)稱

　　Ⅲ 縮寫 Ⅳ 代碼

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：填寫證券名稱的方法有全稱、簡(jiǎn)稱和代碼三種(有些證券品種沒有全稱和簡(jiǎn)稱的區(qū)別，僅有一個(gè)名稱)。