二、組合型選擇題(共50題，每小題1分，共50分)以下備選項(xiàng)中，只有一項(xiàng)最符合題目要求，不選、錯(cuò)選均不得分。

　　51、影響債券期限的主要因素有(　　)。

　�、� 市場(chǎng)利率的變化 Ⅱ 籌集資金數(shù)額

　　Ⅲ 債券變現(xiàn)能力 Ⅳ 資金使用方向

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：影響債券期限的主要因素有：①資金使用方向。債務(wù)人借入資金可能是為了彌補(bǔ)臨時(shí)性資金周轉(zhuǎn)之短缺，也可能是為了滿足對(duì)長(zhǎng)期資金的需求。②市場(chǎng)利率變化。債券償還期限的確定應(yīng)根據(jù)對(duì)市場(chǎng)利率的預(yù)期。相應(yīng)選擇有助于減少發(fā)行者籌資成本的期限。③債券的變現(xiàn)能力。債券的變現(xiàn)能力與債券流通市場(chǎng)發(fā)育程度有關(guān)。

　　52、下列關(guān)于信用衍生工具的說(shuō)法中，正確的有(　　)。

　�、� 主要包括信用互換、信用聯(lián)結(jié)票據(jù)、政治期貨等

　�、� 用于轉(zhuǎn)移或防范信用風(fēng)險(xiǎn)

　�、� 信用衍生工具是以利率或利率的載體為基礎(chǔ)工具的金融衍生工具

　�、� 信用衍生工具是20世紀(jì)90年代以來(lái)發(fā)展最為迅速的一類衍生產(chǎn)品

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析： 信用衍生工具是指以基礎(chǔ)產(chǎn)品所蘊(yùn)含的信用風(fēng)險(xiǎn)或違約風(fēng)險(xiǎn)為基礎(chǔ)變量的金融衍生工具，用于轉(zhuǎn)移或防范信用風(fēng)險(xiǎn)，是20世紀(jì)90年代以來(lái)發(fā)展最為迅速的一類衍生產(chǎn)品，主要包括信用互換、信用聯(lián)結(jié)票據(jù)等。

　　53、中國(guó)資本市場(chǎng)體系的主板市場(chǎng)有(　　)。

　�、� 香港聯(lián)合交易所主板 Ⅱ 深圳證券交易所主板

　　Ⅲ 上海證券交易所主板 Ⅳ 臺(tái)灣證券交易所主板

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ

　　參考答案：D

　　參考解析： 一般而言，各國(guó)主要的證券交易所代表著其國(guó)內(nèi)的主板主場(chǎng)。上海證券交易所和深圳證券交易所主板、中小板塊是我國(guó)證券市場(chǎng)的主板市場(chǎng)。

　　54、下列屬于系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)的有(　　)。

　�、� 市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) Ⅱ 利率風(fēng)險(xiǎn)

　�、� 信用風(fēng)險(xiǎn) Ⅳ 流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析： 系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)包括宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)、購(gòu)買(mǎi)力風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。Ⅲ、Ⅳ項(xiàng)屬于非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)。

　　55、根據(jù)委托定單的數(shù)量，委托可分為(　　)。

　�、� 市價(jià)委托 Ⅱ 限價(jià)委托

　�、� 整數(shù)委托 Ⅳ 零數(shù)委托

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析： 根據(jù)委托定單的數(shù)量，委托可以分為整數(shù)委托和零數(shù)委托。

　　56、根據(jù)《律師事務(wù)所從事證券法律業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，律師事務(wù)所從事證券法律業(yè)務(wù)的條件有(　　)。

　�、� 已經(jīng)辦理有效的執(zhí)業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)

　　Ⅱ 最近1年未因違法執(zhí)業(yè)行為受到行政處罰

　�、� 有20名以上執(zhí)業(yè)律師，其中10名以上曾從事過(guò)證券法律業(yè)務(wù)

　�、� 內(nèi)部管理規(guī)范，風(fēng)險(xiǎn)控制制度健全，執(zhí)業(yè)水準(zhǔn)高，社會(huì)信譽(yù)良好

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析： 《律師事務(wù)所從事證券法律業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，鼓勵(lì)具備下列條件的律師事務(wù)所從事證券法律業(yè)務(wù)：①內(nèi)部管理規(guī)范，風(fēng)險(xiǎn)控制制度健全，執(zhí)業(yè)水準(zhǔn)高，社會(huì)信譽(yù)良好;②有加名以上執(zhí)業(yè)律師，其中5名以上曾從事過(guò)證券法律業(yè)務(wù);③已經(jīng)辦理有效的執(zhí)業(yè)責(zé)任保險(xiǎn);④最近2年未因違法執(zhí)業(yè)行為受到行政處罰。

　　57、下列屬于非柜臺(tái)委托的有(　　)。

　�、� 人工電話委托 Ⅱ 傳真委托

　�、� 自助和電話自動(dòng)委托 Ⅳ 網(wǎng)上委托

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析： 非柜臺(tái)委托包括人工電話委托或傳真委托、自助和電話自動(dòng)委托、網(wǎng)上委托等方式。

　　58、合格境外機(jī)構(gòu)投資者可以投資于(　　)。

　�、� 在證券交易所掛牌交易的股票 Ⅱ 在證券交易所掛牌交易的債券

　�、� 在證券交易所掛牌交易的權(quán)證 Ⅳ 證券投資基金

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析： 合格境外機(jī)構(gòu)投資者在經(jīng)批準(zhǔn)的投資額度內(nèi)，可以投資于中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的人民幣金融工具.具體包括在證券交易所掛牌交易的股票、在證券交易所掛牌交易的債券、證券投資基金、在證券交易所掛牌交易的權(quán)證以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許的其他金融工具。

　　59、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)部影響因素有(　　)。

　�、� 資本結(jié)構(gòu)不合理 Ⅱ 宏觀環(huán)境

　　Ⅲ 當(dāng)前國(guó)際經(jīng)濟(jì)政策 Ⅳ 財(cái)務(wù)人員風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)淡薄

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析： 財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)部影響因素有：資本結(jié)構(gòu)不合理、投資決策不合理、財(cái)務(wù)管理制度不完善、財(cái)務(wù)人員風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)淡薄、收益分配政策不科學(xué)。

　　60、存款準(zhǔn)備金的類別一般分為(　　)。

　�、� 活期存款準(zhǔn)備金 Ⅱ 定期存款準(zhǔn)備金

　�、� 超額準(zhǔn)備金 Ⅳ 儲(chǔ)蓄存款準(zhǔn)備金

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析： 存款準(zhǔn)備金的類別一般分為活期存款準(zhǔn)備金、儲(chǔ)蓄和定期存款準(zhǔn)備金、超額準(zhǔn)備金。

　　61、金融期貨的基本功能有(　　)。

　�、� 套利 Ⅱ 投機(jī)

　�、� 價(jià)格發(fā)現(xiàn) Ⅳ 套期保值

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：金融期貨具有四項(xiàng)基本功能：①套期保值功能;②價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能;③投機(jī)功能;④套利功能。

　　62、下列企業(yè)融資方式中，屬于間接融資的有(　　)。

　　Ⅰ 發(fā)行股票 Ⅱ 銀行貸款

　�、� 發(fā)行債券 Ⅳ 從國(guó)際金融機(jī)構(gòu)借款

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：間接融資亦稱間接金融，是指擁有暫時(shí)閑置貨幣資金的單位通過(guò)存款的形式，或者購(gòu)買(mǎi)銀行、信托、保險(xiǎn)等金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的有價(jià)證券，將其暫時(shí)閑置的資金先行提供給這些金融中介機(jī)構(gòu)，然后再由這些金融機(jī)構(gòu)以貸款、貼現(xiàn)等形式，或通過(guò)購(gòu)買(mǎi)需要資金的單位發(fā)行的有價(jià)證券，把資金提供給這些單位使用，從而實(shí)現(xiàn)資金融通的過(guò)程。本題中，Ⅱ、Ⅳ項(xiàng)符合題意，Ⅰ、Ⅲ項(xiàng)屬于直接融資。

　　63、申請(qǐng)發(fā)行可交換公司債券應(yīng)滿足的條件有(　　)。

　�、� 公司最近1期末的凈資產(chǎn)額不少于人民幣1億元

　�、� 公司最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度實(shí)現(xiàn)的年均可分配利潤(rùn)不少于公司債券1年的利息

　　Ⅲ 本次發(fā)行后累計(jì)公司債券余額不超過(guò)最近1期末凈資產(chǎn)額的40%

　�、� 該上市公司最近1期末的凈資產(chǎn)不低于人民幣15億元

　　A.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ

　　參考答案：C

　　參考解析：申請(qǐng)發(fā)行可交換公司債券，應(yīng)當(dāng)符合下列規(guī)定：①申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)是符合《公司法》《證券法》規(guī)定的有限責(zé)任公司或者股份有限公司;②公司組織機(jī)構(gòu)健全，運(yùn)行良好，內(nèi)部控制制度不存在重大缺陷;③公司最近1期末的凈資產(chǎn)額不少于人民幣3億元;④公司最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度實(shí)現(xiàn)的年均可分配利潤(rùn)不少于公司債券1年的利息;⑤本次發(fā)行后累計(jì)公司債券余額不超過(guò)最近1期末凈資產(chǎn)額的40%;⑥本次發(fā)行債券的金額不超過(guò)預(yù)備用于交換的股票按募集說(shuō)明書(shū)公告目前20個(gè)交易日均價(jià)計(jì)算的市值的70%，且應(yīng)當(dāng)將預(yù)備用于交換的股票設(shè)定為本次發(fā)行的公司債券的擔(dān)保物;⑦經(jīng)資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)評(píng)級(jí)，債券信用級(jí)別良好;⑧不存在《公司債券發(fā)行試點(diǎn)辦法》第八條規(guī)定的不得發(fā)行公司債券的情形。

　　64、國(guó)際證券市場(chǎng)上著名的股價(jià)指數(shù)有(　　)。

　　Ⅰ NASDAQ綜合指數(shù) Ⅱ 日經(jīng)225股價(jià)指數(shù)

　�、� 金融時(shí)報(bào)證券交易所指數(shù) Ⅳ 道•瓊斯工業(yè)股價(jià)平均數(shù)

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：國(guó)際主要股票市場(chǎng)的價(jià)格指數(shù)包括道·瓊斯工業(yè)股價(jià)平均數(shù)、金融時(shí)報(bào)證券交易所指數(shù)、日經(jīng)225股價(jià)指數(shù)和NASDaQ綜合指數(shù)。

　　65、證券業(yè)協(xié)會(huì)的職能有(　　)。

　�、� 自律 Ⅱ 服務(wù)

　�、� 傳導(dǎo) Ⅳ 監(jiān)督

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：證券業(yè)協(xié)會(huì)在中國(guó)證監(jiān)會(huì)的監(jiān)督指導(dǎo)下，團(tuán)結(jié)和依靠全體會(huì)員，切實(shí)履行“自律、服務(wù)、傳導(dǎo)”三大職能。

　　66、按成交和定價(jià)方式劃分，金融市場(chǎng)分為(　　)。

　　Ⅰ 公開(kāi)市場(chǎng) Ⅱ 發(fā)行市場(chǎng)

　�、� 期貨市場(chǎng) Ⅳ 議價(jià)市場(chǎng)

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ

　　參考答案：B

　　參考解析：金融市場(chǎng)按成交和定價(jià)方式劃分，分為公開(kāi)市場(chǎng)和議價(jià)市場(chǎng);按交易程序劃分，分為發(fā)行市場(chǎng)和流通市場(chǎng);按交割方式劃分，分為現(xiàn)貨市場(chǎng)、期貨市場(chǎng)和期權(quán)市場(chǎng)。

　　67、契約型基金與公司型基金的區(qū)別有(　　)。

　�、� 資金的性質(zhì)不同 Ⅱ 投資者的地位不同

　　Ⅲ 基金的營(yíng)運(yùn)依據(jù)不同 Ⅳ 發(fā)行規(guī)模不同

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：契約型基金與公司型基金的區(qū)別主要有：①資金的性質(zhì)不同;②投資者的地位不同;③基金的營(yíng)運(yùn)依據(jù)不同。

　　68、規(guī)避應(yīng)收賬款風(fēng)險(xiǎn)的方法有(　　)。

　�、� 利用“5C”系統(tǒng)對(duì)客戶進(jìn)行科學(xué)評(píng)估

　�、� 在現(xiàn)銷和賒銷之間權(quán)衡

　　Ⅲ 定期編制賬齡分析表，確定合理的應(yīng)收賬款比例

　�、� 針對(duì)不同的客戶、不同的階段采取不同的收賬政策，既要保證賬款的有效收回

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：資金回收風(fēng)險(xiǎn)主要指應(yīng)收賬款回收風(fēng)險(xiǎn)。應(yīng)收賬款風(fēng)險(xiǎn)可以通過(guò)以下方法加以規(guī)避：①利用“5C”系統(tǒng)對(duì)客戶進(jìn)行科學(xué)評(píng)估，對(duì)不同的客戶給予不同的信用期間、信用額度和不同的現(xiàn)金折扣，制定合理的資信等級(jí)和信用政策;②在現(xiàn)銷和賒銷之間權(quán)衡，當(dāng)賒銷所增加的盈利超過(guò)所增加的成本時(shí)，才應(yīng)當(dāng)實(shí)施應(yīng)收賬款賒銷;③定期編制賬齡分析表，確定合理的應(yīng)收賬款比例，對(duì)應(yīng)收賬款回收情況進(jìn)行監(jiān)督，對(duì)壞賬損失事先做好準(zhǔn)備;④針對(duì)不同的客戶、不同的階段采取不同的收賬政策，既要保證賬款的有效收回，又要注意避免傷及客我關(guān)系。同時(shí)，制定收賬政策時(shí)要考慮收賬費(fèi)用與壞賬損失的大小。

　　69、券業(yè)協(xié)會(huì)的機(jī)構(gòu)設(shè)置包括(　　)。

　�、� 理事會(huì) Ⅱ 會(huì)員大會(huì)

　�、� 監(jiān)事會(huì) Ⅳ 會(huì)長(zhǎng)辦公室

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：證券業(yè)協(xié)會(huì)的機(jī)構(gòu)設(shè)置包括會(huì)員大會(huì)、理事會(huì)、常務(wù)理事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、會(huì)長(zhǎng)辦公室、會(huì)長(zhǎng)及秘書(shū)。

　　70、記名股票的特點(diǎn)包括(　　)。

　　Ⅰ 股東權(quán)利歸屬于記名股東

　�、� 可以一次或分次繳納出資

　�、� 轉(zhuǎn)讓相對(duì)復(fù)雜或受限制

　　Ⅳ 便于掛失，相對(duì)安全

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：記名股票是指在股票票面和股份公司的股東名冊(cè)上記載股東姓名的股票。記名股票的特點(diǎn)包括：①股東權(quán)利歸屬于記名股東;②可以一次或分次繳納出資;③轉(zhuǎn)讓相對(duì)復(fù)雜或受限制;④便于掛失，相對(duì)安全。