21、客戶發(fā)出委托指令的形式不能是()。

　　A、網(wǎng)上委托

　　、當面B頭委托

　　C、電話自動委托

　　D、傳真委托

　　【正確答案】B

　　【專家解析】客戶發(fā)出委托指令的形式可以分為柜臺委托(書面形式)和非柜臺委托兩類,非柜臺委托包括人工電話委托或傳真委托、自助和電話自動委托、網(wǎng)上委托等。"

　　22、累積優(yōu)先股票是指()股息累積發(fā)放的優(yōu)先股票。

　　A、當年

　　B、歷年

　　C、累計自前一年

　　D、累計自后一年

　　【正確答案】B

　　【專家解析】累積優(yōu)先股票是指歷年股息累積發(fā)放的優(yōu)先股票

　　23、企業(yè)發(fā)行的短期融資券待償還余額不得超過企業(yè)凈資產(chǎn)的()。

　　A、15%

　　B、25%

　　C、30%

　　D、40%

　　【正確答案】D

　　【專家解析】根據(jù)《銀行間債券市場非金融企業(yè)短期融資券業(yè)務指弓》的規(guī)定，企業(yè)發(fā)行短期融資券應遵守國家相關(guān)法衡法規(guī)，短期融資券待償還余額不得超過企業(yè)凈資產(chǎn)的 40%。

　　24、契約型基金是基于()組織起來的代理投資方式。

　　A、信托原理

　　B、公約原理

　　C、代理原理

　　D、委托原理

　　【正確答案】A

　　【專家解析】契約型基金是基于信托原理組織起來的代理投資方式.

　　25、商業(yè)銀行發(fā)行的、本金和利息的清償順序列于商業(yè)銀行其他負債之后，先于商業(yè)銀行股權(quán)資本的債券是()。

　　A、證券公司短期融資券

　　B、證券公司債

　　C、商業(yè)銀行次級債

　　D、中央毛良行票據(jù)

　　【正確答案】C

　　【專家解析】本題考查商業(yè)銀行次級債的定義.

　　26、深圳證券交易所成立的時間().

　　A、1989 年 5 月

　　B、1991 年 4 月

　　C、1993 年 8 月

　　D、1992 年 9 月

　　【正確答案】B

　　【專家解析】1990 年 10 月和 1991 年 4 月，上海證券交易所和深圳證券交易所先后成立

　　27、深圳證券交易所于()正式營業(yè)。

　　A、1991.7

　　B、1990.8

　　C、1988.10

　　D、2001.7

　　【正確答案】A

　　【專家解析】1990 年 12 月 19 日和 1991 年 7 月 3 日:上海、深圳證券交易所先后正式營業(yè)，各證券機構(gòu)的業(yè)務開始轉(zhuǎn)入集中交易市場。

　　28、調(diào)節(jié)貨幣市場資金供求的杠桿是()。

　　A、利息

　　B、利率

　　C、匯率

　　D、購買力

　　【正確答案】 B

　　【專家解析】利率是資金的價格，是調(diào)節(jié)貨幣市場資金供求的杠壞。

　　29、通過金融理論的發(fā)展、金融市場的規(guī)范、智能性的管理媒介，金融風險可以得到有效的預測和控制。這說明金融風險具有()。

　　A、擴敢性

　　B、加速性

　　C、可管理性

　　D、不確性

　　【正確答案】 C

　　【專家解析】金融風險的可管理性指通過金融理論的發(fā)展、金融市場的規(guī)范、智能性的管理媒介,金融風險可以得到有效的預測和控制."

　　30、投機者利用國際金融市場上利率差別或匯率差別來謀取利潤所引起的資本國際流動是指()。

　　A、國際貨款

　　B、國際證券投資

　　C、保值性資本流動

　　D、投機性資本流動

　　【正確答案】 D

　　【專家解析】投機性資本流動是指投機者利用國際金融市場上利率差別或匯率差別來謀取利潤所引起的資本國際流動。

　　31、投資者進行金融衍生工具交易時，要想獲得交易的成功，必須對利率、匯率、股價等因素的變動作出預測，這是衍生工具的()所決定的。

　　A、跨期性

　　B、杠桿性

　　C、杠桿性

　　D、投機性

　　【正確答案】 A

　　【專家解析】投資者進行金融衍生工具交易時，要想獲得交易的成功，必須對利率、匯率、股價等因素的變動做出預測，這是衍生工具的跨期由金融衍生工具的走義可以看出，它們具有下列四個顯著特性:(1)跨期性。金融衍生工具是交易雙方通過對利率、匯率、股價等因素變動趨勢的預測，約定在未來某一時間按照一定條件進行交易或是否交易的合約.(2)桿性.金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保證金或權(quán)利金就可簽訂遠期大額合約或互換不同的金融工具.(3)聯(lián)動性。是指金融衍生工具的價值與基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量緊密聯(lián)系、規(guī)則變動。 4)不確定性或高風險性。金融衍生工具的交易后果取決于交易者對基礎(chǔ)工具(變量)未來價格(數(shù)值)的預測和判斷的準確程度所決定的。

　　32、投資者在委托買賣證券時，需要支付的交易費用不包括()。

　　A、增值稅

　　B、傭金

　　C、過戶費

　　D、印花悅

　　【正確答案】 A

　　【專家解析】投資者在購買證券時，需支付多項費用和稅收，如傭金、過戶費、印花稅等

　　33、為提高證券業(yè)從業(yè)人員專業(yè)素質(zhì)，促進我國證券市場健康發(fā)展，維護投資者合法權(quán)益。()于 1995 年 4 月 18 日發(fā)布了《證券業(yè)從業(yè)人員資格管理暫行規(guī)定》。

　　A、中國證監(jiān)會

　　B、中國證券業(yè)協(xié)會

　　C、國務院證券委員會

　　D、國務院證券委、國家體改委

　　【正確答案】 C

　　【專家解析】為提高證券業(yè)從業(yè)人員專業(yè)素質(zhì)，促進我國證券市場健康發(fā)展，維護投資者合法權(quán)益。國務院證券委員會于 1995 年 4 月 18 日發(fā)布了《證券業(yè)從業(yè)人員資格管理暫行規(guī)定》。

　　34、我國的記賬式國債是從()年開始發(fā)行的一個上市券種。

　　A、1994

　　B、1992

　　C、1993

　　D、1995

　　【正確答案】 A

　　【專家解析】我國的記賬式國債是從 1994 年開始發(fā)行的一個上市券種.

　　35、下列關(guān)于我國混合資本債券特征的說法中，錯誤的是()。

　　A、自發(fā)行之日起 10 年后發(fā)行人具有 1 次贖回權(quán)

　　B、自發(fā)行之日起 10 年內(nèi)不得贖回

　　C、自發(fā)行之日起 10 年內(nèi)具有 1 次贖回權(quán)

　　D、期限在 15 年以上

　　【正確答案】 C

　　【專家解析】我國的混臺資本債券是指商業(yè)銀行補充附屬資本發(fā)行的、清償順序位于股權(quán)資本之前但列在一般債務和次級債務之后、期限在 15 年以上、發(fā)行于之日起 10 年內(nèi)不可贖回的債券.

　　36、下列選項中。不屬于宏觀經(jīng)濟風險特征的是()。

　　A、潛在性

　　B、或然性

　　C、隱藏性

　　D、累積性

　　【正確答案】 B

　　【專家解析】宏觀經(jīng)濟風險具有潛在性、隱藏性和累荊生的特征�；蛉恍詫儆谕鈪R風險的特征。

　　37、一國借款人在國際證券市場上以外國貨幣為面值。向外國投資者發(fā)行的債券是()。

　　A、國際債券

　　B、亞洲債券

　　C、外國債券

　　D、歐洲債券

　　【正確答案】 A

　　【專家解析】考察國際債券的定義。

　　38、一行三會使我國金融監(jiān)管形成了什么樣的格局()。

　　A、混業(yè)監(jiān)管

　　B、同業(yè)監(jiān)管

　　C、分業(yè)監(jiān)管

　　D、異業(yè)監(jiān)管

　　【正確答案】 C

　　【專家解析】“一行三會”是國內(nèi)金融界對中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)會監(jiān)督委員會和中國保險監(jiān)督管理委員會，這四家中國的金融監(jiān)管部門的簡稱，此種叫法最早起源于 2003 年，“一行三會”構(gòu)成了中國金融業(yè)分業(yè)監(jiān)管的格局。“一行三會”均實行垂直管理。

　　39、依照不同的發(fā)行本位，國債可以分為()。

　　A、流通國債與非流通國債

　　B、實物國債與貨幣國債

　　C、短期國債與中長期國債

　　D、實物債券與貨幣債券

　　【正確答案】 B

　　【專家解析】依照不同的發(fā)行本位,國債可以分為實物國債和貨幣國債."

　　40、以下不屬于政府債券特征的是()。

　　A、免稅待遇

　　B、收益穩(wěn)定

　　C、安全性高

　　D、流動性差

　　【正確答案】 D

　　【專家解析】政府債券特征的有：免稅待遇，收益穩(wěn)定，安全性高，流動性強