51、關(guān)于證券交收違約，下列說法中正確的是()。Ⅰ.對于證券交收違約，中國結(jié)算公司滬、深分公司將暫不向該結(jié)算參與人交付其應(yīng)收的資金，同時(shí)按規(guī)則計(jì)收違約金Ⅱ.對于證券交收違約，中國結(jié)算公司滬、深分公司將暫不向該結(jié)算參與人交付其應(yīng)收的資金，違約金暫不計(jì)收Ⅲ.如果違約結(jié)算參與人在規(guī)定期限內(nèi)未能彌補(bǔ)證券交收違約，中國結(jié)算公司滬、深分公司將利用暫不交付的款項(xiàng)補(bǔ)購證劵Ⅳ.中國結(jié)算公司滬、深分公司將責(zé)令違約結(jié)算參與人通過補(bǔ)繳或補(bǔ)購證券等措施盡快彌補(bǔ)證券交收違約

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　正確答案： B

　　【專家解析】考察證券交收違約的處理。

　　52、關(guān)于傭金，以下表述正確的是()。Ⅰ.A股傭金標(biāo)準(zhǔn)的起點(diǎn)與B股不同Ⅱ.傭金的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)因交易品種、交易場所的不同而有所差異Ⅲ.債券交易傭金由證券交易所指定Ⅳ.目前我國證券投資基金傭金實(shí)行固定制度

　　A、Ⅱ.ⅢⅣ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　正確答案： D

　　【專家解析】目前我國證券投資基金傭金實(shí)行最高上限向下浮動(dòng)制度。

　　53、股票基金的投資目標(biāo)側(cè)重于追求()。Ⅰ.公司控股權(quán)Ⅱ.長期資本增值Ⅲ.資本利得Ⅳ.優(yōu)先認(rèn)股權(quán)

　　A、Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅱ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　正確答案： A

　　【專家解析】股票基金是指以上市股票為主要投資對象的證券投資基金。股票基金的投資目標(biāo)側(cè)重于追求資本利得和長期資本增值。

　　54、下列屬于證券結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)的是()。Ⅰ.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn);Ⅱ.信用風(fēng)險(xiǎn);Ⅲ.操作風(fēng)險(xiǎn);Ⅳ.財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

　　A、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　B、Ⅱ.Ⅲ

　　C、Ⅰ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　正確答案： D

　　【專家解析】證券結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)包括：信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)和結(jié)算銀行風(fēng)險(xiǎn)等。

　　55、某國有銀行通過公開發(fā)行股票融資的方式不屬于()。Ⅰ.直接融資Ⅱ.間接融資Ⅲ.吸收投資Ⅳ.民間借款

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　正確答案： B

　　【專家解析】直接融資亦稱“直接金融”，是指沒有金融中介機(jī)構(gòu)介入的資金融通方式。上市公司通過公開發(fā)行股票融資的方式屬于直接融資。

　　56、下列對公司型基金的認(rèn)識(shí)中，不正確的是()。Ⅰ.公司型基金是通過簽訂基金契約的形式發(fā)行受益憑證而設(shè)立的一種基金Ⅱ.公司型基金的投資者對基金運(yùn)作的影響比契約型基金的投資者大Ⅲ.公司型基金的資金是通過發(fā)行基金份額籌集起來的信托財(cái)產(chǎn)Ⅳ.公司型基金的投資者既是基金的委托人，又是基金的受益人

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： C

　　【專家解析】Ⅰ項(xiàng)，公司型基金是依據(jù)基金公司章程設(shè)立，在法律上具有獨(dú)立法人地位的股份投資公司;Ⅲ項(xiàng)，公司型基金以發(fā)行股份的方式募集資金;Ⅳ項(xiàng)，公司型基金的投資者購買基金公司的股份后，以基金持有人的身份成為該公司的股東，憑其持有的股份依法享有投資收益。

　　57、金融期權(quán)的基本功能包括()。Ⅰ.套期保值Ⅱ.投機(jī)Ⅲ.套利Ⅳ.價(jià)格轉(zhuǎn)移

　　A、Ⅱ、Ⅲ

　　B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案： C

　　【專家解析】金融期權(quán)的基本功能包括：(1)套期保值功能。(2)價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能。(3)投機(jī)功能。(4)套利功能。

　　58、銀行間債券市場的交易制度包括()。Ⅰ.做市商制度Ⅱ.撮合交易制度Ⅲ.結(jié)算代理制度Ⅳ.公開市場一級交易商制度

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　正確答案： B

　　【專家解析】銀行間債券市場的交易制度包括：公開市場一級交易商制度、做市商制度、結(jié)算代理制度。

　　59、全球投資業(yè)績標(biāo)準(zhǔn)GIPS關(guān)于收益率計(jì)算的具體條款包括()。Ⅰ.必須使用經(jīng)現(xiàn)金流調(diào)整后的時(shí)間加權(quán)收益率Ⅱ.所有收益的計(jì)算必須扣除期內(nèi)的實(shí)際買賣支出，而不得使用估計(jì)的買賣支出Ⅲ.必須使用凈資產(chǎn)收益率Ⅳ.投資組合的收益必須以期初資產(chǎn)值加權(quán)計(jì)算，或采用其他反映期初價(jià)值及對外現(xiàn)金流的方法

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： C

　　【專家解析】必須使用總收益率，即包括實(shí)現(xiàn)的和未實(shí)現(xiàn)的回報(bào)以及損失并加上收入。

　　60、下列選項(xiàng)中，屬于基金交易費(fèi)的是()。Ⅰ.證管費(fèi)Ⅱ.印花稅Ⅲ.開戶費(fèi)Ⅳ.經(jīng)手費(fèi)

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： C

　　【專家解析】基金交易費(fèi)指基金在進(jìn)行證券買賣交易時(shí)所發(fā)生的相關(guān)交易費(fèi)用。目前，我國證券投資基金的交易費(fèi)用主要包括印花稅、交易傭金、過戶費(fèi)、經(jīng)手費(fèi)、證管費(fèi)。

　　61、不同的投資者對風(fēng)險(xiǎn)的態(tài)度各不相同，理論上可以將投資者區(qū)分為()。Ⅰ.風(fēng)險(xiǎn)偏好型Ⅱ.風(fēng)險(xiǎn)尋找型Ⅲ.風(fēng)險(xiǎn)中立型Ⅳ.風(fēng)險(xiǎn)回避型

　　A、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： A

　　【專家解析】不同的投資者對風(fēng)險(xiǎn)的態(tài)度各不相同，理論上可以將投資者區(qū)分為風(fēng)險(xiǎn)偏好型、風(fēng)險(xiǎn)中立型和風(fēng)險(xiǎn)回避型三種類型。

　　62、我國的政策性金融機(jī)構(gòu)包括()。Ⅰ.國家開發(fā)銀行Ⅱ.中國進(jìn)出口銀行Ⅲ.中國農(nóng)業(yè)銀行Ⅳ.中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅱ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　正確答案： D

　　【專家解析】我國的政策性金融機(jī)構(gòu)包括國家開發(fā)銀行、中國進(jìn)出口銀行和中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行。

　　63、證券投資基金的主要投資風(fēng)險(xiǎn)包括()。Ⅰ.市場風(fēng)險(xiǎn)Ⅱ.管理能力風(fēng)險(xiǎn)Ⅲ.匯率風(fēng)險(xiǎn)Ⅳ.巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： B

　　【專家解析】證券投資基金的主要投資風(fēng)險(xiǎn)包括市場風(fēng)險(xiǎn)、管理能力風(fēng)險(xiǎn)、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)、巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)等。

　　64、影響金融市場的主要因素不包括()。Ⅰ.技術(shù)因素Ⅱ.管理因素Ⅲ.人員因素Ⅳ.歷史因素

　　A、Ⅲ.Ⅳ

　　B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅱ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ

　　正確答案： A

　　【專家解析】一般來說，左右和影響金融市場的因素是多方面的，但最為重要的是經(jīng)濟(jì)因素、法律因素、市場因素、技術(shù)因素及體制或管理因素。

　　65、()屬于基金資產(chǎn)承擔(dān)的費(fèi)用。Ⅰ.基金份額持有人大會(huì)費(fèi)用Ⅱ.基金管理費(fèi)Ⅲ.基金發(fā)行費(fèi)Ⅳ.基金托管費(fèi)

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： C

　　【專家解析】基金發(fā)行費(fèi)不屬于基金資產(chǎn)承擔(dān)的費(fèi)用。

　　66、下列屬于債券投資風(fēng)險(xiǎn)的是()。Ⅰ.利率風(fēng)險(xiǎn)Ⅱ.提前贖回風(fēng)險(xiǎn)Ⅲ.信用風(fēng)險(xiǎn)Ⅳ.匯率風(fēng)險(xiǎn)

　　A、Ⅱ.ⅢⅣ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　正確答案： D

　　【專家解析】與證券市場上的其他投資工具一樣，債券投資也面臨一系列風(fēng)險(xiǎn)。這些風(fēng)險(xiǎn)可以劃分為六大類：信用風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)、通脹風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、再投資風(fēng)險(xiǎn)、提前贖回風(fēng)險(xiǎn)。

　　67、關(guān)于新股網(wǎng)上發(fā)行，下列說法錯(cuò)誤的是()。Ⅰ.網(wǎng)上發(fā)行雖然高效安全，但要占用大量的人力、物力和財(cái)力，不具有經(jīng)濟(jì)性Ⅱ.網(wǎng)上發(fā)行雖具有經(jīng)濟(jì)性的優(yōu)點(diǎn)，但效率不高且安全性差Ⅲ.網(wǎng)上發(fā)行不但具有經(jīng)濟(jì)性的優(yōu)點(diǎn)，而且整個(gè)發(fā)行過程高效、安全Ⅳ.網(wǎng)上發(fā)行既不經(jīng)濟(jì)，也不安全

　　A、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： C

　　【專家解析】網(wǎng)上發(fā)行具有經(jīng)濟(jì)性和高效性的特點(diǎn)。

　　68、宏觀經(jīng)濟(jì)對股票價(jià)格影響的特點(diǎn)是()。Ⅰ.波及范圍廣Ⅱ.干擾程度深Ⅲ.作用機(jī)制復(fù)雜Ⅳ.導(dǎo)致股價(jià)波動(dòng)幅度較大

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： B

　　【專家解析】宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平和狀況是影響股票價(jià)格的重要因素。宏觀經(jīng)濟(jì)對股票價(jià)格影響的特點(diǎn)是波及范圍廣、干擾程度深、作用機(jī)制復(fù)雜并可能導(dǎo)致股價(jià)波動(dòng)幅度大。

　　69、金融期貨交易與金融現(xiàn)貨交易的區(qū)別包括()。Ⅰ.交易主體不同Ⅱ.交易方式不同Ⅲ.交易目的不同Ⅳ.結(jié)算方式不同

　　A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案： C

　　【專家解析】金融期貨交易與金融現(xiàn)貨交易的區(qū)別具體表現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：(1)交易對象不同。(2)交易目的不同。(3)交易價(jià)格的含義不同。(4)交易方式不同。(5)結(jié)算方式不同。

　　70、代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開基金份額持有人大會(huì)，而()都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并報(bào)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案。Ⅰ.基金管理人Ⅱ.基金發(fā)起人Ⅲ.基金托管人Ⅳ.基金投資人

　　A、Ⅰ、Ⅱ

　　B、Ⅰ、Ⅲ

　　C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案： B

　　【專家解析】代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開基金份額持有人大會(huì)，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并報(bào)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案。