1.【答案】B

　　【解析】影響國債銷售價(jià)格的因素。從市場(chǎng)利率方面來說，市場(chǎng)利率趨于下降，就為承銷商確定銷售價(jià)格拓寬了空間;市場(chǎng)利率趨于上升，就限制了承銷商確定銷售價(jià)格的空間，A 項(xiàng)錯(cuò)誤。在國債承銷中，承銷商可獲得其承銷金額一定比例的手續(xù)費(fèi)收入，C 項(xiàng)錯(cuò)誤。另外，國債銷售價(jià)格一般不低于承銷商與發(fā)行人的結(jié)算價(jià)格;反之，就有可能發(fā)生虧損，D 項(xiàng)錯(cuò)誤。

　　2.【答案】C

　　【解析】地方政府一般債券期限。

　　3.【答案】A

　　【解析】企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司發(fā)行金融債券應(yīng)該具備的條件。

　　4.【答案】C

　　【解析】金融債券發(fā)行的擔(dān)保要求。發(fā)行金融債券，對(duì)于商業(yè)銀行設(shè)立的金融租賃公司，資質(zhì)良好但成立不 3 年的，應(yīng)由具有擔(dān)保能力的擔(dān)保人提供擔(dān)保。商業(yè)銀行發(fā)行金融債券沒有強(qiáng)制性擔(dān)保要求。

　　5.【答案】B

　　【解析】考查股票基金的概念，及與相似概念辨析。根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)對(duì)基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，80%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的，為股票基金。

　　6.【答案】B

　　【解析】考查募集基金后驗(yàn)資的時(shí)間限制。

　　7.【答案】C

　　【解析】考查不同類型基金的認(rèn)購費(fèi)率。

　　8.【答案】B

　　【解析】考查基金認(rèn)購和申購的概念區(qū)分。

　　9.【答案】C

　　【解析】考查基金的申購、贖回原則。

　　10.【答案】C

　　【解析】考查中國金融期貨交易所交易規(guī)則相關(guān)知識(shí)。

　　11.【答案】A

　　【解析】考查貨幣市場(chǎng)基金的期限，一般 1 年以內(nèi)，包括銀行短期存款、國庫券、公司短期債券、銀行承兌票據(jù)等。

　　12.【答案】A

　　【解析】考查金融期權(quán)的主要風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)。Delta 值指期權(quán)標(biāo)的證券價(jià)格變化對(duì)期權(quán)價(jià)格影響程度。Delta=期權(quán)價(jià)格變化/期權(quán)標(biāo)的證券價(jià)格變化。

　　13.【答案】D

　　【解析】考查金融期權(quán)的主要風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)。市場(chǎng)無風(fēng)險(xiǎn)利率與認(rèn)購期權(quán)為正相關(guān)關(guān)系，與認(rèn)沽期權(quán)為負(fù)相關(guān)關(guān)系。

　　14.【答案】C

　　【解析】考查權(quán)證的分類，按照權(quán)證行權(quán)的基礎(chǔ)資產(chǎn)或標(biāo)的資產(chǎn)，可將權(quán)證分為股權(quán)類權(quán)證、債券類權(quán)證以及其他權(quán)證。按照權(quán)證行權(quán)所買賣的標(biāo)的股票來源不同，可分為認(rèn)股權(quán)證和備兌權(quán)證。按照持有人權(quán)利的性質(zhì)不同，權(quán)證分為認(rèn)購權(quán)證和認(rèn)股權(quán)證。按照權(quán)證的內(nèi)在價(jià)值，可分為平價(jià)權(quán)證、價(jià)內(nèi)權(quán)證和價(jià)外權(quán)證。按照權(quán)證持有人行權(quán)的時(shí)間不同，可以將權(quán)證分為美式權(quán)證、歐式權(quán)證、百慕大式權(quán)證等。

　　15.【答案】D

　　【解析】考查風(fēng)險(xiǎn)管理方法。

　　16.【答案】A

　　【解析】考查風(fēng)險(xiǎn)的分類。按照風(fēng)險(xiǎn)因素，可將金融風(fēng)險(xiǎn)分為市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等類型。

　　17.【答案】D

　　【解析】全面的風(fēng)險(xiǎn)管理有四個(gè)方面的含義：(1)全過程的風(fēng)險(xiǎn)管規(guī);(2)全部風(fēng)險(xiǎn)的管埋;(3)全方位的管理;(4)全面有效的組織措施。

　　18.【答案】C

　　【解析】金融風(fēng)險(xiǎn)的有效管理性指通過金融理論的發(fā)展、金融市場(chǎng)的規(guī)范、智能性的管理媒介，金融風(fēng)險(xiǎn)可以得

　　到有效的預(yù)測(cè)和控制。

　　19.【答案】C

　　解析：從理論上說，除息日股票價(jià)格應(yīng)下降與每股現(xiàn)金股利相同的數(shù)額;除息日股票價(jià)格應(yīng)按送股，配股或轉(zhuǎn)增比例相應(yīng)下降。但是，實(shí)踐中，除息除權(quán)后，股價(jià)變化與理論價(jià)格之間通常會(huì)存在差異。

　　20.【答案】C

　　【解析】基金份額凈值是衡量一個(gè)基金經(jīng)營業(yè)績(jī)的主要指標(biāo)，也是基金份額交易價(jià)格的內(nèi)在價(jià)值和計(jì)算依據(jù)、一般情況下，基金份額價(jià)格與資產(chǎn)凈值趨于一致，即資產(chǎn)凈值增長，基金份額價(jià)格也隨之提高。

　　21.【答案】A

　　【解析】證券委托可以分為柜臺(tái)委托和非柜臺(tái)委托兩大類。

　　22.【答案】C

　　【解析】考查公司財(cái)務(wù)狀況安全性的衡量指標(biāo)，包括資產(chǎn)負(fù)債率、產(chǎn)權(quán)比率、債務(wù)擔(dān)保比率、長期債務(wù)比率、短期債務(wù)比率等目標(biāo)。每股收益反映盈利性。

　　23.【答案】C

　　【解析】考查影響股價(jià)變動(dòng)的宏觀經(jīng)濟(jì)因素。

　　24.【答案】D

　　【解析】考查基本分析法的主要內(nèi)容。

　　25.【答案】D

　　【解析】考查技術(shù)分析方法的理論，包括 K 線理論、切線理論、形態(tài)理論、技術(shù)指標(biāo)理論、波浪理論和循環(huán)周期理論。

　　26.【答案】B

　　【解析】考查利用企業(yè)自由現(xiàn)金流模型對(duì)企業(yè)進(jìn)行估值的計(jì)算公式。

　　27.【答案】A

　　【解析】考查中央政府國債按資金用途分類。按資金用途，可分為赤字國債、建設(shè)國債、戰(zhàn)爭(zhēng)國債和特種國債。

　　28.【答案】B

　　【解析】考查證券公司債券品種。

　　29.【答案】D

　　【解析】考查公司債券的發(fā)行主體。公司債券的發(fā)行主體不包括上市公司。

　　30.【答案】B

　　【解析】考查我國非金融企業(yè)債務(wù)融資工具的特點(diǎn)。

　　31.【答案】B

　　【解析】考查資產(chǎn)證券化興起的經(jīng)濟(jì)動(dòng)因。

　　32.【答案】A

　　【解析】考查國債競(jìng)爭(zhēng)性招標(biāo)相關(guān)內(nèi)容。見《財(cái)政部關(guān)于印發(fā)<2018 年記賬式國債招標(biāo)發(fā)行規(guī)則>》。

　　33.【答案】C

　　【解析】考查詢價(jià)交易方式下報(bào)價(jià)方式，雙邊報(bào)價(jià)、小額報(bào)價(jià)是點(diǎn)擊確認(rèn)、單向撮合的方式。

　　34.【答案】A

　　【解析】考查影響債券現(xiàn)金流的因素。

　　35.【答案】A

　　【解析】考查利率期限結(jié)構(gòu)的理論。

　　36.【答案】D

　　【解析】考查可從事基金代理銷售的機(jī)構(gòu)，目前商業(yè)銀行，證券公司是我國基金銷售的主要渠道，但是①②③④都是可以進(jìn)行基金代銷的機(jī)構(gòu)。

　　37.【答案】D

　　【解析】考查我國目前的基金自律組織。

　　38.【答案】D

　　【解析】考查基金的募集所需要具備的條件

　　39.【答案】C

　　【解析】考查使用簡(jiǎn)易程序注冊(cè)的基金產(chǎn)品，分級(jí)基金應(yīng)按照普通程序注冊(cè)。

　　40.【答案】D

　　【解析】表外業(yè)務(wù)包括但不限于擔(dān)保承諾類業(yè)務(wù)、代理投資融資服務(wù)類業(yè)務(wù)、中介服務(wù)類業(yè)務(wù)、其他類。④財(cái)務(wù)顧問類業(yè)務(wù)屬于中介服務(wù)類業(yè)務(wù)。

　　41.【答案】D

　　【解析】國務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會(huì)目前關(guān)注的四個(gè)方而包括:影子銀行、資產(chǎn)管理行業(yè)、互聯(lián)網(wǎng)金融、金融股公司。②負(fù)債管理行業(yè)不屬于四個(gè)方面之一。

　　42.【答案】C

　　【解析】經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展階段如何增強(qiáng)金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的能力，可從如下幾個(gè)方面進(jìn)行：守住不發(fā)生非系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)的底線，管控好宏觀層面的金融的高杠桿率和流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、微觀層面的金融機(jī)構(gòu)信用風(fēng)險(xiǎn)以及跨市場(chǎng)跨業(yè)態(tài)跨區(qū)域的影子銀行和違法犯罪風(fēng)險(xiǎn)，因此①表述不正確;健全多層次資本市場(chǎng)體系，補(bǔ)齊各類金融市場(chǎng)的短板;深化金融監(jiān)管體制改革，加強(qiáng)監(jiān)管協(xié)同，補(bǔ)齊監(jiān)管空白。

　　43.【答案】D

　　【解析】另類投資基金包含的內(nèi)容。

　　44.【答案】B

　　【解析】考查 VAR 的計(jì)算方法。VAR 可以分為局部估值法和完全估值法。德爾塔正態(tài)分布法是典型的局部估值法，歷史模擬法和蒙特卡羅模擬法是典型的完全估值法。

　　45.【答案】B

　　【解析】考查風(fēng)險(xiǎn)管理的相關(guān)內(nèi)容。

　　46.【答案】D

　　【解析】考查風(fēng)險(xiǎn)符理的方法。風(fēng)險(xiǎn)管理的主要方法包括風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防、風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避、風(fēng)險(xiǎn)分散、風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移和風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償。

　　47.【答案】B

　　【解析】基金份額持有人享有下列權(quán)利：(1)分享基金財(cái)產(chǎn)收益;(2)參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn);(3)依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回其持有的基金份額;(4)按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會(huì)或者召集基金份額持有人大會(huì);(5)對(duì)基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán);(6)查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料;(7)對(duì)基金管理人、基金托管人、基金份額發(fā)售機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟;(8)基金合同約定的其他權(quán)利。

　　48.【答案】C

　　【解析】金融風(fēng)險(xiǎn)的度量，就是鑒別金融活動(dòng)中各項(xiàng)損失的可能性，估計(jì)可能損失的嚴(yán)重性。它包括風(fēng)險(xiǎn)分析和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。

　　49.【答案】D

　　【解析】申請(qǐng)證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的機(jī)構(gòu)應(yīng)具備的條件： 1)申請(qǐng)證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的機(jī)構(gòu)，若分別從事證券或者期貨投資咨詢業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，有 5 名以上取得證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的專職人員;同時(shí)從事證券和期貨投資咨詢業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，有 10 名以上取得證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的專職人員;(2)有 100 萬元人民幣以上的注冊(cè)資本;(3)有固定的業(yè)務(wù)場(chǎng)所和與業(yè)務(wù)相適應(yīng)的通訊及其他信息傳遞設(shè)施;(4)有公司章程;(5)健全的內(nèi)部管理制度;(6)具備中國證監(jiān)會(huì)要求的其他條件。

　　50.【答案】C

　　【解析】考查證券投資基金的特點(diǎn)，③應(yīng)為獨(dú)立托管、保障安全。

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