一、選擇題(共50題，每小題1分，共50分)以下備選項中只有下列符合題目要求，不選、錯選均不得分

　　(1) 投資者向證券經(jīng)紀商下達買進或賣出證券的指令，稱為( )。

　　A: 申報

　　B: 成交

　　C: 委托

　　D: 開戶

　　答案:C

　　解析:

　　投資者需要通過經(jīng)紀商的代理才能在證券交易所買賣證券。在這種情況下，投資者向經(jīng)紀商下達買進或賣出證券的指令.稱為“委托”.

　　(2) ( )是指對證券買賣申報逐筆連續(xù)撮合的競價方式。

　　A: 集合競價

　　B: 拍賣競價

　　C: 連續(xù)競價

　　D: 招標競價

　　答案:C

　　解析:

　　連續(xù)競價是指對買賣申報逐筆連續(xù)撮合的競價方式。連續(xù)競價階段的特點是，每一筆買賣委托輸入交易自動撮合系統(tǒng)后，當即判斷并進行不同的處理：能成交者予以成交;不能成交者等待機會成交;部分成交者則讓剩余部分繼續(xù)等待。

　　(3) 下列關于融資租賃的說法，錯誤的是( )。

　　A:融資租賃業(yè)務是指出租人根據(jù)承租人對出賣人、租賃物的選擇，向出賣人購買租賃物，提供給承租人使用，承租人支付租金的交易活動

　　B: 融資租賃具有融資、融物雙重職能，涉及出租人、承租人、出賣人三方當事人

　　C:融資租賃是指出租人不僅要向承租人提供設備的使用權.還要向承租人提供設備的保養(yǎng)、保險、維修和其他專門性技術服務的一種租賃形式

　　D:融資租賃與經(jīng)營租賃的根本區(qū)別在于.融資租賃的出租人通常不承擔租賃物的余值風險.而經(jīng)營租賃的出租人一定要承擔租賃的余值風險

　　答案:C

　　解析:經(jīng)營租賃是指出租人不僅要向承租人提供設備的使用權，還要向承租人提供設備的保養(yǎng)、保險、維修和其他專門性技術服務的一種租賃形式。

　　(4) 下列關于儲蓄國債(電子式)與記賬式國債不同之處的表述中，錯誤的是( )。

　　A: 記賬方式不同

　　B: 發(fā)行利率確定機制不同

　　C: 發(fā)行對象不同

　　D: 流通或變現(xiàn)方式不同

　　答案:A

　　解析:

　　儲蓄國債(電子式)與記賬式國債都是以電子記賬方式記錄債權。所以選項A表述錯誤。

　　(5) 保險公司次級債務的償還只有在確保償還次級債本息后，償付能力充足率( )的前提下，募集人才能償付本息。

　　A: 不低于100%

　　B: 不高于80%

　　C: 不低于70%

　　D: 不高于50%

　　答案:A

　　解析:

　　保險公司次級債務的償還只有在確保償還次級債務本息后.償付能力充足率不低于100%的前提下，募集人才能償付本息。

　　試題來源：2019年證券從業(yè)資格資格考試題庫，全真模擬機考系統(tǒng) 搶做考試原題，直擊考點!

　　加入考試網(wǎng)證券從業(yè)資格考試交流群：695634736，專業(yè)老師1V1答疑，為你量身定制通關計劃，還能和考友一起學習交流!

　　(6) 下列選項中，屬于證券公司定向發(fā)行債券要求的有( )。

　　A: 最近1期期末經(jīng)審計的凈資產(chǎn)不低于10億元

　　B: 最近1年盈利

　　C: 各項風險監(jiān)控指標符合中國證監(jiān)會的有關規(guī)定

　　D: 最近3年未發(fā)生重大違法、違規(guī)行為

　　答案:C

　　解析: 略

　　(7) ( )不是場外交易市場。

　　A: 債券柜臺市場

　　B: 證券交易所

　　C: 銀行間債券市場

　　D: 代辦股權轉(zhuǎn)讓市場

　　答案:B

　　解析: 選項B證券交易所屬于場內(nèi)交易市場。

　　(8) 風險識別包括( )環(huán)節(jié)。

　　A: 感知風險和分析風險

　　B: 計量風險和分析風險

　　C: 計量風險和感知風險

　　D: 感知風險和檢測風險

　　答案:A

　　解析:

　　風險識別包括感知風險和分析風險兩個環(huán)節(jié)。感知風險是通過系統(tǒng)化的方法發(fā)現(xiàn)商業(yè)銀行所面臨的風險種類、性質(zhì);分析風險是深入理解各種風險的成因及變化規(guī)律。

　　(9) 公司債券的利率比相同期限政府債券的利率高。這是對( )的補償。

　　A: 通貨膨脹風險

　　B: 政策風險

　　C: 利率風險

　　D: 信用風險

　　答案:D

　　解析:

　　公司債券的風險性相對于政府債券和金融債券要大一些，如果債券發(fā)行人的資信狀況好，債券信用等級高，投資者的風險小，債券票面利率可以定得比其他條件相同的債券低一些;如果債券發(fā)行人的資信狀況差，債券信用等級低，投資者的風險大，債券票面利率就需要定得高一些。此時的利率差異反映了信用風險的大小.高利率是對高風險的補償。

　　(10) 以下關于基金資產(chǎn)估值的表述.正確的是( )。

　　A: 基金資產(chǎn)估值的責任人是基金托管人

　　B: 為保持估值方法的一致性，基金不得變更估值方法

　　C: 對流動性差的證券估值需注意“濫估”問題

　　D: 海外基金的估值頻率最長為每周估值一次

　　答案:C

　　解析:

　　基金資產(chǎn)估值的責任人是基金管理人;估值方法的一致性是指基金在進行資產(chǎn)估值時均應采取同樣的估值方法，遵守同樣的估值規(guī)則，而不是不得變更：海外的基金多數(shù)也是每個交易日估值，但也有一部分基金是每周估值一次，有的甚至每半個月、每月估值一次。

　　(11) 證券交易所會員應當設會員代表( )

　　名，組織、協(xié)調(diào)會員與交易所的各項業(yè)務往來。

　　A: 4

　　B: 3

　　C: 2

　　D: 1

　　答案:D

　　解析:

　　證券交易所會員應當設會員代表1名，組織、協(xié)調(diào)會員與證券交易所的各項業(yè)務往來。會員代表由會員高級管理人員擔任。會員應當設會員業(yè)務聯(lián)絡人14名，根據(jù)授權代位履行會員代表職責。

　　(12)公開發(fā)行公司債券的條件之一是，股份有限公司的凈資產(chǎn)不低于人民幣萬元，有限責任公司的凈資產(chǎn)不低于人民幣萬元。( )

　　A: 3000：6000

　　B: 6000;3000

　　C: 6000：6000

　　D: 3000;3000

　　答案:A

　　解析:

　　《證券法》第16條規(guī)定，公開發(fā)行公司債券的條件之一是股份有限公司的凈資產(chǎn)不低于人民幣3000萬元.有限責任公司的凈資產(chǎn)不低于人民幣6000萬元。

　　(13)金融機構(gòu)過度依賴于掌握金融機構(gòu)大量技術和關鍵信息的外匯交易員.由此則可能帶來( )。

　　A: 聲譽風險

　　B: 戰(zhàn)略風險

　　C: 信用風險

　　D: 操作風險

　　答案:D

　　解析: 略

　　(14) 調(diào)節(jié)功能是指金融市場對宏觀經(jīng)濟的調(diào)節(jié)作用，金融市場通過其特有的( )功能和引導資本合理配置的機制，對微觀經(jīng)濟部門產(chǎn)生影響。

　　A: 資本積聚

　　B: 交易功能

　　C: 避險功能

　　D: 財富投資

　　答案:A

　　解析: 略

　　(15)由于股票市場低迷，在某次發(fā)行中股票未被全部售出，承銷商在發(fā)行結(jié)束后將未售出的股票退還給了發(fā)行人。這表明此次股票發(fā)行選擇的承銷方式是( )。

　　A: 全額包銷

　　B: 盡力推銷

　　C: 余額包銷

　　D: 混合推銷

　　答案:B

　　解析:

　　盡力推銷即承銷商只作為發(fā)行公司的證券銷售代理人.按規(guī)定的發(fā)行條件盡力推銷證券.發(fā)行結(jié)束后未售出的證券退還給發(fā)行人.承銷商不承擔發(fā)行風險。

　　(16) 以政府短期、中期、長期債券，大面額可轉(zhuǎn)讓存單為基礎資產(chǎn)的期權屬于( )。

　　A: 互換期權

　　B: 貨幣期權

　　C: 利率期權

　　D: 股票期權

　　答案:C

　　解析:

　　利率期權指買方在支付了期權費后，即取得在合約有效期內(nèi)或到期時以一定的利率(價格)買人或賣出一定面額的利率工具的權利。利率期權合約通常以政府短期、中期、長期債券，歐洲美元債券，大面額可轉(zhuǎn)讓存單等利率工具為基礎資產(chǎn)。

　　(17) 下列不屬于直接融資的是( )。

　　A: 商業(yè)信用

　　B: 企業(yè)發(fā)行股票

　　C: 企業(yè)發(fā)行債券

　　D: 銀行貸款

　　答案:D

　　解析:

　　在直接融資中，資金的需求者直接從資金的供應者手中獲得資金，資金的供應者和資金的需求者之間建立直接的債權債務關系。銀行貸款屬于間接融資。

　　(18) 長期國債的償還期限一般為( )。

　　A: 5年以上

　　B: 10年

　　C: 15年以上

　　D: 10年或l0年以上

　　答案:D

　　解析:

　　長期國債是指償還期限在10年或10年以上的國債。短期國債一般指償還期限為1年或1年以內(nèi)的國債;中期國債是指償還期限在1年以上，10年以下的國債。

　　(19) 下列關于中小企業(yè)私募債的說法，錯誤的是( )。

　　A: 每期私募債券的投資者合計不得超過200人

　　B: 為保證私募債安全性.私募債須強制擔保

　　C: 發(fā)行規(guī)模不受凈資產(chǎn)的40%的限制

　　D: 中小企業(yè)私募債發(fā)行人暫不包括房地產(chǎn)企業(yè)和金融企業(yè)

　　答案:B

　　解析: 鼓勵中小企業(yè)私募債采用擔保發(fā)行，但不強制要求擔保。

　　(20)如果一國出現(xiàn)了短期利率、資產(chǎn)價格的急劇、短暫、超周期的惡化，則說明該國出現(xiàn)了( )。

　　A: 貨幣危機

　　B: 銀行危機

　　C: 外債危機

　　D: 系統(tǒng)性金融危機

　　答案:D

　　解析:

　　狹義的金融危機也就是系統(tǒng)性金融危機，是全部或大部分金融指標——短期利率、資產(chǎn)(證券、房地產(chǎn)、土地)價格、商業(yè)破產(chǎn)數(shù)和金融機構(gòu)倒閉數(shù)的急劇、短暫和超周期的惡化。

　　(21) 證券公司申請融資融券業(yè)務試點，應當具備經(jīng)營證券經(jīng)紀業(yè)務已滿( )年。

　　A: 2

　　B: 3

　　C: 4

　　D: 5

　　答案:B

　　解析:

　　證券公司開展融資融券業(yè)務試點，必須經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會批準。證券公司申請融資融券業(yè)務試點，應當具備的條件之一是：經(jīng)營證券經(jīng)紀業(yè)務已滿3年，且已被中國證券業(yè)協(xié)會評審為創(chuàng)新試點類證券公司.

　　(22)普通股票是最基本、最常見的一種股票，其持有者享有股東的( )。

　　A: 營銷權

　　B: 支配公司財產(chǎn)的權利

　　C: 特許經(jīng)營權

　　D: 基本權利和義務

　　答案:D

　　解析:普通股票是最基本、最常見的一種股票，其持有者享有股東的基本權利和義務。

　　(23) 以下關于外資股的說法，錯誤的是( )。

　　A: 公司向境外上市外資股股東支付股利及其他款項，以人民幣計價和宣布，以外幣支付

　　B: 境內(nèi)上市外資股以人民幣標明股票面值，以人民幣認購、買賣

　　C: 紅籌股不屬于外資股

　　D: 境外上市外資股以人民幣標明股票面值.以外幣認購

　　答案:B

　　解析: 略

　　(24) 關于公開發(fā)行企業(yè)債券的條件，錯誤的是( )。

　　A: 累計債券余額不超過公司凈資產(chǎn)的40%

　　B: 有限責任公司和其他類型企業(yè)的凈資產(chǎn)額不低于人民幣6000萬元

　　C: 最近3年平均可分配利潤足以支付公司債券l年的利息

　　D: 股份有限公司的凈資產(chǎn)額不低于人民幣5000萬元

　　答案:D

　　解析: 選項D應該是股份有限公司的凈資產(chǎn)額不低于人民幣3000萬元。

　　(25) 發(fā)行金融債券的政策性銀行不包括( )。

　　A: 國家開發(fā)銀行

　　B: 中國進出口銀行

　　C: 中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行

　　D: 中國農(nóng)業(yè)銀行

　　答案:D

　　解析:

　　政策性銀行包括國家開發(fā)銀行、中國進出口銀行、中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行。這3家政策性銀行作為發(fā)行體，天然具備發(fā)行金融債券的條件.只要按年向中國人民銀行報送金融債券發(fā)行申請.并經(jīng)中國人民銀行核準后便可發(fā)行。政策性銀行金融債券發(fā)行申請應包括發(fā)行數(shù)量、期限安排、發(fā)行方式等內(nèi)容.如需調(diào)整.應及時報中國人民銀行核準。