(81) 一般國債、金融債券、信用良好的公司發(fā)行的公司債券大多為( )。

　　A: 抵押債券

　　B: 信用債券

　　C: 質(zhì)押債券

　　D: 保證債券

　　答案:B

　　解析: 一般國債、金融債券、信用良好的公司發(fā)行的公司債券，大多為信用債券。

　　(82) ( )實行一級市場和二級市場并存的交易制度。

　　A: ETF

　　B: LOF

　　C: 衍生證券投資基金

　　D: 指數(shù)基金

　　答案:A

　　解析: ETF實行一級市場和二級市場并存的交易制度。

　　(83) 下列不屬于公司債券發(fā)行條件的是( )。

　　A: 經(jīng)資信評級機構(gòu)評級，債券信用級別良好

　　B: 公司最近1期未經(jīng)審計的凈資產(chǎn)額應(yīng)符合法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定

　　C: 最近3個會計年度實現(xiàn)的年均可分配利潤不少于公司債券1年的利息

　　D: 本次發(fā)行后累計公司債券余額不超過最近1期末凈資產(chǎn)額的50%

　　答案:D

　　解析:

　　根據(jù)《公司債券發(fā)行試點辦法》，發(fā)行公司債券應(yīng)當符合下列條件：①公司的生產(chǎn)經(jīng)營符合法律、行政法規(guī)和公司章程的規(guī)定，符合國家產(chǎn)業(yè)政策;②公司內(nèi)部控制制度健全，內(nèi)部控制制度的完整性、合理性、有效性不存在重大缺陷;③經(jīng)資信評級機構(gòu)評級，債券信用級別良好;④公司最近1期末經(jīng)審計的凈資產(chǎn)額應(yīng)符合法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定;⑤最近3個會計年度實現(xiàn)的年均可分配利潤不少于公司債券1年的利息;⑥本次發(fā)行后累計公司債券余額不超過最近1期末凈資產(chǎn)額的40%;⑦金融類公司的累計公司債券余額按金融企業(yè)的有關(guān)規(guī)定計算。

　　(84) 會員制證券交易所設(shè)立的機構(gòu)不包括( )。

　　A: 董事會

　　B: 理事會

　　C: 會員大會

　　D: 監(jiān)察委員會

　　答案:A

　　解析:

　　會員制的證券交易所是一個由會員自愿組成的、不以營利為目的的社會法人團體。交易所設(shè)會員大會、理事會和監(jiān)察委員會。

　　(85) 滬深300指數(shù)的基點為( )點。

　　A: 100

　　B: 500

　　C: 1000

　　D: 1200

　　答案:C

　　解析: 滬深300指數(shù)成分股數(shù)量為300只，指數(shù)基日為2004年12月31日，基點為1000點。

　　(86) 股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具是指以( )為基礎(chǔ)工具的金融衍生工具。

　　A: 各種貨幣

　　B: 股票或股票指數(shù)

　　C: 利率或利率的載體

　　D: 以基礎(chǔ)產(chǎn)品所蘊含的信用風險或違約風險

　　答案:B

　　解析:

　　股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具是指以股票或股票指數(shù)為基礎(chǔ)工具的金融衍生工具，主要包括股票期貨、股票期權(quán)、股票指數(shù)期貨、股票指數(shù)期權(quán)以及上述合約的混合交易合約。

　　(87) 發(fā)行價格高于面值稱為溢價發(fā)行，溢價發(fā)行所得的溢價款列為( )。

　　A: 資本公積

　　B: 股本

　　C: 盈余公積

　　D: 留存收益

　　答案:A

　　解析:

　　發(fā)行價格高于面值稱為溢價發(fā)行，募集的資金中等于面值總和的部分記入資本賬戶，以超過股票票面金額的發(fā)行價格發(fā)行股份所得的溢價款列為公司資本公積金。

　　(88) 股票型基金的托管費率要( )債券型基金和貨幣市場基金的托管費率。

　　A: 高于

　　B: 低于

　　C: 等于

　　D: 可能高于也可能低于

　　答案:A

　　解析: 股票型基金的托管費率要高于債券型基金及貨幣市場基金的托管費率。

　　(89) 在委托受理階段，( )主要是對客戶委托時遞交的相關(guān)證件(如身份證件等)進行核實。

　　A: 驗證

　　B: 審單

　　C: 查驗資金

　　D: 查驗證件

　　答案:A

　　解析:

　　在委托受理階段，驗證主要是對客戶委托時遞交的相關(guān)證件(如身份證件等)進行核實。

　　(90)加拿大多倫多證券交易所于1991年推出的指數(shù)參與份額(TIPs)是嚴格意義上最早出現(xiàn)的( )。

　　A: ETF

　　B: LOF

　　C: 指數(shù)基金

　　D: 期貨基金

　　答案:A

　　解析:

　　加拿大多倫多證券交易所于1991年推出的指數(shù)參與份額(簡稱TIPs)是嚴格意義上最早出現(xiàn)的ETF，但于2000年終止。

　　(91)2005年8月25日，由上海證券交易所和深圳證券交易所共同出資發(fā)起設(shè)立的專業(yè)從事證券指數(shù)及指數(shù)衍生產(chǎn)品開發(fā)服務(wù)的公司是( )。

　　A: 恒指服務(wù)公司

　　B: 中證指數(shù)有限公司

　　C: 中央國債登記結(jié)算有限責任公司

　　D: 三元證券投資顧問有限公司

　　答案:B

　　解析:

　　中證指數(shù)有限公司成立于2005年8月25日，是由上海證券交易所和深圳證券交易所共同出資發(fā)起設(shè)立的一家專業(yè)從事證券指數(shù)及指數(shù)衍生產(chǎn)品開發(fā)服務(wù)的公司。

　　(92) 商業(yè)銀行在個人理財產(chǎn)品和業(yè)務(wù)的經(jīng)營活動中，較多涉及( )金融衍生品。

　　A: 獨立

　　B: 嵌入式

　　C: 利率

　　D: 外匯

　　答案:B

　　解析:

　　商業(yè)銀行在個人理財產(chǎn)品和業(yè)務(wù)的經(jīng)營活動中，較多涉及了嵌入式金融衍生品的交易。

　　(93) 下列關(guān)于上證成分股指數(shù)的說法，錯誤的是( )。

　　A: 選擇樣本股時遵循規(guī)模、流動性、行業(yè)代表性三項指標

　　B:設(shè)立的目的是建立一個反映上海證券市場的概貌和運行狀況、能夠作為投資評價尺度及金融衍生產(chǎn)品基礎(chǔ)的基準指數(shù)

　　C:依據(jù)樣本穩(wěn)定性和動態(tài)跟蹤的原則，通常每半年調(diào)整一次成分股，每次調(diào)整比例一般不超過10%

　　D: 共有180只樣本股

　　答案:C

　　解析:

　　上證成分股指數(shù)的樣本股共有180只股票，選取規(guī)模較大、流動性較好且具有行業(yè)代表性的股票作為樣本，建立一個反映上海證券市場的概貌和運行狀況、能夠作為投資評價尺度及金融衍生產(chǎn)品基礎(chǔ)的基準指數(shù)。上證成分股指數(shù)依據(jù)樣本穩(wěn)定性和動態(tài)跟蹤的原則，每年調(diào)整一次成分股，每次調(diào)整比例一般不超過10%，特殊情況下也可能對樣本股進行臨時調(diào)整。

　　(94) 股票是一種( )憑證。

　　A: 債權(quán)

　　B: 所有權(quán)

　　C: 信托權(quán)

　　D: 委托權(quán)

　　答案:B

　　解析:

　　股票實質(zhì)上代表了股東對股份公司的所有權(quán)，股東憑借股票可以獲得公司的股息和紅利，參加股東大會并行使自己的權(quán)利，同時也承擔相應(yīng)的責任與風險。

　　(95)上市公司非公開發(fā)行股票的，發(fā)行價格不低于定價基準日前20個交易日公司股票均價的( )。

　　A: 90%

　　B: 80%

　　C: 70%

　　D: 60%

　　答案:A

　　解析:

　　上市公司非公開發(fā)行股票應(yīng)符合以下條件：①發(fā)行價格不低于定價基準日前20個交易日公司股票均價的90%;②本次發(fā)行的股份自發(fā)行結(jié)束之日起，12個月內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓;控股股東、實際控制人及其控制的企業(yè)認購的股份，36個月內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓;③募集資金使用符合規(guī)定;④本次發(fā)行導(dǎo)致上市公司控股權(quán)發(fā)生變化的，還應(yīng)當符合中國證監(jiān)會的其他規(guī)定。

　　(96) 一般來說，期限較長的債券票面利率定得較高，這是由于債券( )。

　　A: 流動性差，風險相對較大

　　B: 流動性差，風險相對較小

　　C: 流動性強，風險相對較大

　　D: 流動性強，風險相對較小

　　答案:A

　　解析:

　　一般來說，期限較長的債券流動性差，風險相對較大，票面利率應(yīng)該定得高一些;而期限較短的債券流動性強，風險相對較小，票面利率就可以定得低一些。

　　(97)電話自動委托是指證券經(jīng)紀商把電腦交易系統(tǒng)和普通電話網(wǎng)絡(luò)連接起來，構(gòu)成一個( );客戶通過普通電話，按照該系統(tǒng)發(fā)出的指示，借助電話機上的數(shù)字和符號鍵輸入委托指令。

　　A: 電話自動委托交易終端

　　B: 電話自動委托交易系統(tǒng)

　　C: 電話委托交易系統(tǒng)

　　D: 專用委托電腦終端

　　答案:B

　　解析:

　　電話自動委托是指證券經(jīng)紀商把電腦交易系統(tǒng)和普通電話網(wǎng)絡(luò)連接起來，構(gòu)成一個電話自動委托交易系統(tǒng);客戶通過普通電話，按照該系統(tǒng)發(fā)出的指示，借助電話機上的數(shù)字和符號鍵輸入委托指令。

　　(98) 從支出的角度來看，私人購買住房的支出，包含在( )之中。

　　A: 私人消費

　　B: 政府消費

　　C: 固定資本形成

　　D: 存貨增加

　　答案:C

　　解析:

　　從支出角度來看，GDP由消費、投資和凈出口3大部分構(gòu)成。其中，消費包括私人消費和政府消費兩部分;投資也稱資本形成，包括固定資本形成(其中含房地產(chǎn)和非房地產(chǎn)投資)和存貨增加兩部分。私人購買住房支出屬于房地產(chǎn)投資，包含在投資的固定資本形成之中，不包含在私人消費之中。

　　(99)公開招標方式是通過投標人的直接競價來確定發(fā)行價格(或利率)水平，發(fā)行人將投標人的標價自高價向低價排列，或自低利率排到高利率，發(fā)行人從( )選起，直至達到需要發(fā)行的數(shù)額為止。

　　A: 高價或高利率

　　B: 低價或低利率

　　C: 高價或低利率

　　D: 低價或高利率

　　答案:C

　　解析:

　　公開招標方式是通過投標人的直接競價來確定發(fā)行價格(或利率)水平，發(fā)行人將投標人的標價自高價向低價排列，或自低利率排到高利率，發(fā)行人從高價(或低利率)選起，直到達到需要發(fā)行的數(shù)額為止。

　　(100) 資產(chǎn)證券化是以特定資產(chǎn)組合或特定現(xiàn)金流為支持，發(fā)行可交易證券的一種( )。

　　A: 投資形式

　　B: 負債形式

　　C: 融資形式

　　D: 資產(chǎn)形式、

　　答案:C

　　解析:

　　資產(chǎn)證券化是以特定資產(chǎn)組合或特定覡金流為支持，發(fā)行可交易證券的一種融資形式。

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