(61) 既是證券市場上重要的中介機構(gòu)，又是證券市場上重要的機構(gòu)投資者的是( )。

　　A: 會計師事務(wù)所

　　B: 證券公司

　　C: 資產(chǎn)評估事務(wù)所

　　D: 投資咨詢公司

　　答案:B

　　解析:

　　證券公司是證券市場上重要的中介機構(gòu)，它是證券市場投融資服務(wù)的提供者，為證券發(fā)行人和投資者提供專業(yè)化的中介服務(wù);同時證券公司也是證券市場上重要的機構(gòu)投資者。

　　(62) 從事證券或者期貨投資咨詢業(yè)務(wù)的機構(gòu)，要有( )名以上取得證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的專職人員。

　　A: 2

　　B: 3

　　C: 4

　　D: 5

　　答案:D

　　解析:

　　從事證券或者期貨投資咨詢業(yè)務(wù)的機構(gòu)，需有5名以上取得證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的專職人員。

　　(63) 證券公司對公司合規(guī)管理有效性的綜合評估，每年不得少于( )次。

　　A: 一

　　B: 二

　　C: 三

　　D: 四

　　答案:A

　　解析:

　　證券公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)需要，組織內(nèi)部有關(guān)機構(gòu)和部門或者委托外部專業(yè)機構(gòu)對公司合規(guī)管理的有效性進行評估，及時解決合規(guī)管理中存在的問題。對公司合規(guī)管理有效性的全面評估，每年不得少于1次。

　　(64) 下列不屬于證券投資基金特點的是( )。

　　A: 基金是將零散的資金匯集起來

　　B: 以科學(xué)的投資組合降低風(fēng)險、提高收益

　　C: 基金實行專業(yè)理財制度

　　D: 基本限額都極低，投資者可以根據(jù)自己的經(jīng)濟能力決定購買數(shù)量

　　答案:D

　　解析:

　　證券投資基金的特點包括：①集合投資�；�金的特點是將零散的資金匯集起來，交給專業(yè)機構(gòu)投資于各種金融工具，以謀取資產(chǎn)的增值。②分散風(fēng)險。以科學(xué)的投資組合降低風(fēng)險、提高收益是基金的另一大特點。③專業(yè)理財。將分散的資金集中起來以信托方式交給專業(yè)機構(gòu)進行投資運作，既是證券投資基金的一個重要特點，也是它的一個重要功能。基金實行專業(yè)理財制度，由受過專門訓(xùn)練、具有比較豐富的證券投資經(jīng)驗的專業(yè)人員運用各種技術(shù)手段收集、分析各種信息資料，預(yù)測金融市場上各個品種的價格變動趨勢，制訂投資策略和投資組合方案，從而可避免投資決策失誤，提高投資收益。

　　(65) 下列不屬于社會公益基金的是( )。

　　A: 教育發(fā)展基金

　　B: 養(yǎng)老保險基金

　　C: 福利基金

　　D: 文學(xué)獎勵基金

　　答案:B

　　解析:

　　社會公益基金是指將收益用于指定的社會公益事業(yè)的基金，如福利基金、科技發(fā)展基金、教育發(fā)展基金、文學(xué)獎勵基金等。選項8屬于社會保險基金。

　　(66) 股東大會召開前( )日內(nèi)，不得進行轉(zhuǎn)讓股東名冊的變更登記。

　　A: 5

　　B: 10

　　C: 15

　　D: 20

　　答案:D

　　解析:

　　股東大會召開前20日內(nèi)或者公司決定分配股利的基準(zhǔn)日前5日內(nèi)，不得進行股東名冊的變更登記。但是，法律對上市公司股東名冊變更登記另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

　　(67) 選擇特定目的機構(gòu)或受托人時，通常要求滿足所謂( )條件。

　　A: 破產(chǎn)隔離

　　B: 破產(chǎn)保護

　　C: 財產(chǎn)保護

　　D: 財產(chǎn)隔離

　　答案:A

　　解析:

　　選擇特定目的機構(gòu)或受托人時，通常要求滿足所謂破產(chǎn)隔離條件，即發(fā)起人破產(chǎn)對其不產(chǎn)生影響。

　　(68) 下列不屬于證券投資基金稱謂的是( )。

　　A: 共同基金

　　B: 單位信托基金

　　C: 證券投資信托基金

　　D: 金融產(chǎn)品

　　答案:D

　　解析:

　　世界上不同國家和地區(qū)對證券投資基金的稱謂有所不同。證券投資基金在美國被稱為共同基金，在英國和中國香港特別行政區(qū)被稱為單位信托基金，在歐洲一些國家被稱為集合投資基金或集合投資計劃，在日本和中國臺灣地區(qū)則被稱為證券投資信托基金。

　　(69)公開發(fā)行企業(yè)債券，若募集資金用于固定資產(chǎn)投資項目的，累計發(fā)行額不得超過該項目總投資的( )。

　　A: 30%

　　B: 40%

　　C: 50%

　　D: 60%

　　答案:D

　　解析:

　　公開發(fā)行企業(yè)債券，若募集資金用于固定資產(chǎn)投資項目的，應(yīng)符合固定資產(chǎn)投資項目資本金制度的要求，原則上累計發(fā)行額不得超過該項目總投資的60%。

　　(70) ( )年，國務(wù)院決定在規(guī)�？刂频那疤嵯略试S地方政府發(fā)行債券。

　　A: 2006

　　B: 2007

　　C: 2008

　　D: 2009

　　答案:D

　　解析: 2009

　　年，為應(yīng)對國際金融危機，增強地方安排配套資金和擴大政府投資的能力，根據(jù)《預(yù)算法》特別條款規(guī)定，國務(wù)院決定，在規(guī)�？刂频那疤嵯略试S地方政府發(fā)行債券。

　　(71) ( )對商業(yè)銀行申請發(fā)行小微企業(yè)貸款專項金融債進行審批。

　　A: 銀監(jiān)會

　　B: 中央人民銀行

　　C: 證監(jiān)會

　　D: 保監(jiān)會

　　答案:A

　　解析:

　　銀監(jiān)會對商業(yè)銀行申請發(fā)行小型微型企業(yè)貸款專項金融債進行審批。各級監(jiān)管機構(gòu)應(yīng)嚴格監(jiān)管發(fā)債募集資金的流向，確保資金全部用于發(fā)放小型微型企業(yè)貸款。

　　(72) ( )一直是反映和衡量香港股市變動趨勢的主要指標(biāo)。

　　A: 恒生指數(shù)

　　B: 恒生綜合指數(shù)系列

　　C: 恒生流通綜合指數(shù)系列

　　D: 恒生流通精選指數(shù)系列

　　答案:A

　　解析:

　　由于恒生指數(shù)具有基期選擇恰當(dāng)、成分股代表性強、計算頻率高、指數(shù)連續(xù)性好等特點，因此，一直是反映和衡量香港股市變動趨勢的主要指標(biāo)。

　　(73) 注冊資本最低限額為人民幣5000萬元的證券公司不可以從事的業(yè)務(wù)種類是( )。

　　A: 證券投資咨詢

　　B: 財務(wù)顧問業(yè)務(wù)

　　C: 證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

　　D: 證券自營業(yè)務(wù)

　　答案:D

　　解析:

　　證券公司經(jīng)營證券經(jīng)紀(jì)、證券投資咨詢和與證券交易、證券投資活動有關(guān)的財務(wù)顧問等業(yè)務(wù)，注冊資本最低限額為人民幣5000萬元。

　　(74) 企業(yè)年金基金財產(chǎn)以投資組合為單位按照( )計算。

　　A: 歷史價值

　　B: 公允價值

　　C: 市場價值

　　D: 賬面價值

　　答案:B

　　解析:

　　每個投資組合的企業(yè)年金基金財產(chǎn)應(yīng)當(dāng)由一個投資管理人管理，企業(yè)年金基金財產(chǎn)以投資組合為單位按照公允價值計算。

　　(75)一國(地區(qū))在貨幣沒有實現(xiàn)完全可自由兌換、資本項目尚未完全開放的情況下，有限度地引進外資、開放資本市場的過渡性的制度是( )。

　　A: 主權(quán)財富基金

　　B: QFII制度

　　C: QDII制度

　　D: 金融租賃公司

　　答案:B

　　解析: QFII

　　制度是一國(地區(qū))在貨幣沒有實現(xiàn)完全可自由兌換、資本項目尚未完全開放的情況下，有限度地引進外資、開放資本市場的一項過渡性的制度。

　　(76) ( )是直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域。

　　A: 股票、債券

　　B: 債券、基金

　　C: 基金、股票

　　D: 信用證、債券

　　答案:A

　　解析: 股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域。

　　(77) 按照股息在當(dāng)年未能足額分派時，能否在以后年度補發(fā)可以將優(yōu)先股票分為( )。

　　A: 累積優(yōu)先股票和非累積優(yōu)先股票

　　B: 參與優(yōu)先股票和非參與優(yōu)先股票

　　C: 可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股票和不可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股票

　　D: 可贖回優(yōu)先股票和不可贖回優(yōu)先股票

　　答案:A

　　解析:

　　優(yōu)先股票可分為累積優(yōu)先股票和非累積優(yōu)先股票，這種分類的依據(jù)是優(yōu)先股票股息在當(dāng)年未能足額分派時，能否在以后年度補發(fā)。

　　(78) ( )是在簡單算術(shù)股價平均數(shù)法的基礎(chǔ)上，當(dāng)發(fā)生送股、拆股、增發(fā)、配股時，通過變動除數(shù)，使股價平均數(shù)不受影響。

　　A: 簡單算術(shù)股價平均數(shù)

　　B: 加權(quán)股價平均數(shù)

　　C: 修正股價平均數(shù)

　　D: 綜合算術(shù)股價平均數(shù)

　　答案:C

　　解析:

　　修正股價平均數(shù)是在簡單算術(shù)股價平均數(shù)法的基礎(chǔ)上，當(dāng)樣本股名發(fā)生變化、或樣本股的股本結(jié)構(gòu)發(fā)生變化、或樣本股的市值出現(xiàn)非交易因素的變動時，通過變動除數(shù)，使股價平均數(shù)保持連貫性。

　　(79) 按( )劃分，證券賬戶可以劃分為上海證券賬戶和深圳證券賬戶。

　　A: 交易金額

　　B: 交易場所

　　C: 賬戶用途

　　D: 投資者種類

　　答案:B

　　解析:

　　按交易場所劃分，證券賬戶可以劃分為上海證券賬戶和深圳證券賬戶，分別用于記載在上海證券交易所和深圳證券交易所上市交易的證券以及中國結(jié)算公司認可的其他證券。

　　(80) 中央銀行票據(jù)本質(zhì)上屬于特殊的( )。

　　A: 國債

　　B: 政府債券

　　C: 公司債券

　　D: 金融債券

　　答案:D

　　解析:

　　作為中央銀行，中國人民銀行在我國的金融體系中居于特殊地位，它不同于商業(yè)銀行和其他金融機構(gòu)，不對企事業(yè)單位和居民個人辦理金融業(yè)務(wù)，而是發(fā)行的銀行、銀行的銀行和政府的銀行，同時，又是國務(wù)院的組成部分。因此，中央銀行票據(jù)本質(zhì)上屬于特殊的金融債券。