(41) 下列關于股票永久性的說法，錯誤的是( )。

　　A: 股票所載有權利的有效性是始終不變的

　　B: 股票代表著股東的永久性投資，所以股票持有者不能轉讓其股東身份

　　C: 股票的有效期與股份公司的存續(xù)期相聯(lián)系

　　D: 通過發(fā)行股票募集到的資金，在公司存續(xù)期間是一筆穩(wěn)定的自有資本

　　答案:B

　　解析:

　　股票的永久性是指股票所載有權利的有效性是始終不變的，因為它是一種無期限的法律憑證。股票的有效期與股份公司的存續(xù)期間相聯(lián)系，二者是并存的關系。股票代表著股東的永久性投資，當然股票持有者可以出售股票而轉讓其股東身份，而對于股份公司來說，由于股東不能要求退股，所以通過發(fā)行股票募集到的資金，在公司存續(xù)期間是一筆穩(wěn)定的自有資本。

　　(42) 未來收益有可能受金融變量變動影響的那部分資產組合的資金頭寸被稱為( )。

　　A: 風險期望

　　B: 風險頭寸

　　C: 風險暴露

　　D: 風險預算

　　答案:C

　　解析:

　　未來收益有可能受金融變量變動影響的那部分資產組合的資金頭寸被稱為風險暴露。故選C。

　　(43) ( )是指投資者將其托管證券從一家證券營業(yè)部轉移到另一家證券營業(yè)部托管。

　　A: 證券托管

　　B: 證券存管

　　C: 證券轉托管

　　D: 證券托管

　　答案:C

　　解析:

　　轉托管是指投資者將其托管證券從一家證券營業(yè)部轉移到另一家證券營業(yè)部托管。

　　(44) 外國債券的發(fā)行一般由( )的金融機構、證券公司承銷。

　　A: 投資者所在國

　　B: 發(fā)行者所在國

　　C: 發(fā)行地所在國

　　D: 第三國

　　答案:C

　　解析:

　　外國債券一般由發(fā)行地所在國的證券公司、金融機構承銷，而歐洲債券則由一家或幾家大銀行牽頭，組成十幾家或幾十家國際性銀行在一個國家或幾個國家同時承銷。

　　(45) 下列關于公司型基金的說法，正確的是( )。

　　A: 公司型基金是通過簽訂基金契約的形式發(fā)行受益憑證而設立的一種基金

　　B: 公司型基金的投資者對基金運作的影響比契約型基金的投資者大

　　C: 公司型基金的資金是通過發(fā)行基金份額籌集起來的信托財產

　　D: 公司型基金的投資者既是基金的委托人，又是基金的受益人

　　答案:B

　　解析:

　　公司型基金是依據基金公司章程設立，在法律上具有獨立法人地位的股份投資公司，選項A說法錯誤;公司型基金以發(fā)行股份的方式募集資金，選項C說法錯誤;契約型基金的投資者既是基金的委托人，又是基金的受益人，選項D說法錯誤。故選B。

　　(46)下列不屬于證券公司從事介紹業(yè)務與期貨公司簽訂書面委托協(xié)議應當載明的事項的是( )。

　　A: 介紹業(yè)務的范圍

　　B: 執(zhí)行期貨保證金安全存管制度的措施

　　C: 介紹業(yè)務對接程序

　　D: 客戶投訴的接待處理方式

　　答案:C

　　解析:

　　根據《證券公司為期貨公司提供中間介紹業(yè)務試行辦法》第10條規(guī)定，證券公司從事介紹業(yè)務，應當與期貨公司簽訂書面委托協(xié)議。委托協(xié)議應當載明下列事項：①介紹業(yè)務的范圍;②執(zhí)行期貨保證金安全存管制度的措施;③介紹業(yè)務對接規(guī)則;④客戶投訴的接待處理方式;⑤報酬支付及相關費用的分擔方式;⑥違約責任、中國證監(jiān)會約定的其他事項。故選C。

　　(47) ( )是指接受發(fā)起人轉讓的資產，或受發(fā)起人委托持有資產，并以該資產為基礎發(fā)行證券化產品的機構。

　　A: SPO

　　B: SPV

　　C: DHI

　　D: KII

　　答案:B

　　解析:

　　特定目的機構或特定目的受托人(SPV)是指接受發(fā)起人轉讓的資產，或受發(fā)起人委托持有資產，并以該資產為基礎發(fā)行證券化產品的機構。選擇特定目的機構或受托人時，通常要求滿足所謂破產隔離條件，即發(fā)起人破產對其不產生影響。

　　(48) 基金管理人的主要業(yè)務是( )。

　　A: 發(fā)起設立基金、管理基金

　　B: 管理基金、基金營銷

　　C: 發(fā)起設立基金、基金營銷

　　D: 基金注冊登記、基金營銷

　　答案:A

　　解析: 基金管理人的主要業(yè)務是發(fā)起設立基金和管理基金。

　　(49) 中央銀行提高法定存款準備金率時，( )。

　　A: 商業(yè)銀行可用資金增多、貸款上升，導致貨幣供應量增多

　　B: 商業(yè)銀行可用資金增多、貸款下降，導致貨幣供應量減少

　　C: 商業(yè)銀行可用資金減少、貸款上升，導致貨幣供應量增多

　　D: 商業(yè)銀行可用資金減少、貸款下降，導致貨幣供應量減少

　　答案:D

　　解析:

　　當中央銀行提高法定存款準備金率時，商業(yè)銀行需要上繳中央銀行的法定存款準備金增加，可直接運用的超額準備金減少，商業(yè)銀行的可用資金減少，在其他情況不變的條件下，商業(yè)銀行貸款或投資下降，導致貨幣供應量減少。

　　(50) 普通股票股東是否具有優(yōu)先認股權，取決于認購時間與( )的關系。

　　A: 除權日

　　B: 股權登記日

　　C: 行權日

　　D: 除息日

　　答案:B

　　解析: 普通股票股東是否具有優(yōu)先認股權，取決于認購時間與股權登記日的關系。

　　(51)證券公司經營融資融券業(yè)務，以自己的名義在證券登記結算機構開立的賬戶不包括( )。

　　A: 融券專用證券賬戶

　　B: 客戶信用交易擔保證券賬戶

　　C: 信用交易證券交收賬戶

　　D: 融資專用資金賬戶

　　答案:D

　　解析:

　　證券公司經營融資融券業(yè)務，應當以自己的名義在證券登記結算機構分別開立融券專用證券賬戶、客戶信用交易擔保證券賬戶、信用交易證券交收賬戶和信用交易資金交收賬戶。

　　(52) 在總結國內外監(jiān)管經驗的基礎上，銀監(jiān)會提出的銀行業(yè)監(jiān)管新理念不包括( )。

　　A: 管風險

　　B: 管業(yè)務

　　C: 管法人

　　D: 管內控

　　答案:B

　　解析:

　　在總結國內外監(jiān)管經驗的基礎上，銀監(jiān)會提出了銀行業(yè)監(jiān)管的新理念，即“管風險、管法人、管內控、提高透明度”。

　　(53)根據規(guī)定，社會募集公司申請股票上市時向社會公開發(fā)行的股份需達到公司股份總數的( )%以上。

　　A: 10

　　B: 15

　　C: 20

　　D: 25

　　答案:D

　　解析:

　　我國《證券法》規(guī)定，公司申請股票上市的條件之一是：向社會公開發(fā)行的股份達到公司股份總數的25%以上;公司股本總額超過人民幣4億元的，向社會公開發(fā)行股份的比例為10%以上。

　　(54) ( )不屬于已上市流通股份。

　　A: B股

　　B: H股

　　C: 募集法人股份

　　D: 公司職工股

　　答案:C

　　解析:

　　已上市流通股份是指已在證券交易所上市交易的股份，具體包括：①境內上市人民幣普通股票，即A股，含向社會公開發(fā)行股票時向公司職工配售的公司職工股;②境內上市外資股，即B股;③境外上市外資股，即在境外證券市場上市的普通股，如H股;④其他。

　　(55) 下列關于上證380指數的說法，錯誤的是( )。

　　A: 由上海證券交易所和中證指數有限公司于2010年11月29日發(fā)布

　　B: 樣本股的選擇主要考慮公司規(guī)模、盈利能力、成長性、流動性和新興行業(yè)的代表性

　　C: 側重反映在上海證券交易所上市的中小盤股票的市場表現

　　D: 指數的計算方法、修正方法、樣本股調整時間和方法與上證綜合指數相同

　　答案:D

　　解析:

　　上海證券交易所和中證指數有限公司于2010年11月29日發(fā)布上證380指數。上證380指數樣本股的選擇主要考慮公司規(guī)模、盈利能力、成長性、流動性和新興行業(yè)的代表性，側重反映在上海證券交易所上市的中小盤股票的市場表現。上證380指數以2003年12月31日為基準日，基點為1000點，指數的計算方法、修正方法、樣本股調整時間與方法與上證180指數相同。

　　(56) 設立證券登記結算公司應當具備的條件不包括( )。

　　A: 自有資金不少于人民幣2億元

　　B: 具有證券登記、存管和結算服務所必需的場所和設施

　　C: 主要管理人員和從業(yè)人員必須具有證券從業(yè)資格

　　D: 公司的名稱中應當標明“證券登記結算”字樣

　　答案:D

　　解析:

　　設立證券登記結算公司必須經國務院證券監(jiān)督管理機構批準。具體而言，設立證券登記結算公司應當具備下列條件：①自有資金不少于人民幣2億元;②具有證券登記、存管和結算服務所必需的場所和設施;③主要管理人員和從業(yè)人員必須具有證券業(yè)從業(yè)資格;④國務院證券監(jiān)督管理機構規(guī)定的其他條件。

　　(57) 下列不符合證券經紀業(yè)務要求的是( )。

　　A: 證券公司及其從業(yè)人員可以在批準的營業(yè)場所之外接受客戶委托和進行清算交割

　　B: 禁止證券公司及其從業(yè)人員從事?lián)p害客戶利益的欺詐行為

　　C:證券公司從事證券經紀業(yè)務，可以委托證券公司以外的人員作為證券經紀人，代理其進行客戶招攬、客戶服務等活動

　　D: 證券經紀人應當具有證券從業(yè)資格

　　答案:A

　　解析:

　　根據《證券公司監(jiān)督管理條例》的規(guī)定，證券公司從事證券經紀業(yè)務，可以委托證券公司以外的人員作為證券經紀人，代理其進行客戶招攬、客戶服務等活動。證券經紀人應當具有證券從業(yè)資格。證券經紀人應當在證券公司的授權范圍內從事業(yè)務，并應當向客戶出示證券經紀人證書。禁止證券公司及其從業(yè)人員從事?lián)p害客戶利益的欺詐行為。

　　(58) 下列關于我國地方政府債券的說法，錯誤的是( )。

　　A: 由財政部代理發(fā)行并代辦還本付息和支付發(fā)行費

　　B: 是可流通憑證式債券

　　C: 以省、自治區(qū)、直轄市和計劃單列市政府為發(fā)行和償還主體

　　D: 冠以發(fā)債地方政府名稱

　　答案:B

　　解析: 2009

　　年以來的地方政府債券，是指經國務院批準同意，以省、自治區(qū)、直轄市和計劃單列市政府為發(fā)行和償還主體，由財政部代理發(fā)行并代辦還本付息和支付發(fā)行費的可流通記賬式債券。地方政府債券冠以發(fā)債地方政府名稱。

　　(59) 投資基金面臨的技術風險不包括( )。

　　A: 注冊登記系統(tǒng)癱瘓

　　B: 核算系統(tǒng)無法按正常時限顯示基金凈值

　　C: 基金的投資交易指令無法及時傳輸等風險

　　D: 管理人員失誤

　　答案:D

　　解析:

　　當計算機、通訊系統(tǒng)、交易網絡等技術保障系統(tǒng)或信息網絡支持出現異常情況時，可能導致基金日常的申購或贖回無法按正常時限完成、注冊登記系統(tǒng)癱瘓、核算系統(tǒng)無法按正常時限顯示基金凈值、基金的投資交易指令無法及時傳輸等風險。

　　(60) 下列關于銀行業(yè)金融機構證券投資范圍的表述，正確的是( )。

　　A: 對于因處置貸款質押資產而被動持有的股票，可以買賣

　　B: 可以買賣可轉換債券

　　C: 可用自有資金買賣政府債券和金融債券

　　D: 只可用自有資金投資證券

　　答案:C

　　解析:

　　根據《人民共和國商業(yè)銀行法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機構可用自有資金買賣政府債券和金融債券，除國家另有規(guī)定外，在人民共和國境內不得從事信托投資和證券經營業(yè)務，不得向非自用不動產投資或者向非銀行金融機構和企業(yè)投資，選項C說法正確�！度嗣窆埠蛧�外資銀行管理條偽》規(guī)定，外商獨資銀行、中外合資銀行可買賣政府債券、金融債券，買賣股票以外的其他外幣有價證券。銀行業(yè)金融機構因處置貸款質押資產而被動持有的股票，只能單向賣出。