單選題。共100題，每題1分，總分100分

　　(1) 證券金融公司應當每( )個交易日結束后，公布轉融資余額。

　　A: 1

　　B: 2

　　C: 3

　　D: 4

　　答案:A

　　解析:

　　證券金融公司應當每個交易日結束后，公布轉融資余額、轉融券余額、轉融通成交數(shù)據(jù)以及轉融通費率。

　　(2) 基金按( )，可分為封閉式基金和開放式基金。

　　A: 投資標的劃分

　　B: 基金的組織形式不同

　　C: 投資目標劃分

　　D: 基金運作方式不同

　　答案:D

　　解析: 按基金運作方式不同，可分為封閉式基金和開放式基金。

　　(3) 中國人民銀行的主要職能不包括( )。

　　A: 制定貨幣政策

　　B: 服務工商企業(yè)

　　C: 防范金融風險

　　D: 維護金融穩(wěn)定

　　答案:B

　　解析: 2003

　　年12月27日修訂后的《中國人民銀行法》第2條規(guī)定了中國人民銀行的職能，中國人民銀行在國務院領導下，制定和執(zhí)行貨幣政策，防范和化解金融風險，維護金融穩(wěn)定。

　　(4) 下列不屬于銀監(jiān)會對違反國家有關銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定處罰措施的是( )。

　　A: 經(jīng)濟處罰

　　B: 取消董事、高級管理人員任職資格

　　C: 禁止從事銀行業(yè)工作

　　D: 剝奪政治權利

　　答案:D

　　解析: 選項D中的剝奪政治權利屬于刑事制裁措施，銀監(jiān)會無權采用。

　　(5) 證券公司向證券金融公司交存保證金，采取設立( )的方式。

　　A: 信貸

　　B: 儲蓄

　　C: 股票

　　D: 信托

　　答案:D

　　解析:

　　證券公司向證券金融公司交存保證金，采取設立信托的方式。保證金中的證券應當記入轉融通擔保證券賬戶，保證金中的資金應當記入轉融通擔保資金賬戶。

　　(6) 下列不屬于銀行業(yè)金融機構市場準入監(jiān)管內(nèi)容的是( )。

　　A: 分支機構準入

　　B: 從業(yè)人員準入

　　C: 高級管理人員準人

　　D: 法人機構準入

　　答案:B

　　解析: 銀行業(yè)金融機構的市場準入主要包括3個方面：機構、業(yè)務和高級管理人員。

　　(7) 下列關于憑證式國債的說法，錯誤的是( )。

　　A: 采取“隨買隨賣”的方式進行交易

　　B: 采取向購買人開具憑證式國債收款憑證的方式進行發(fā)售

　　C: 利率按實際持有天數(shù)分檔計付

　　D: 憑證式國債是一種可上市流通的儲蓄型債券

　　答案:D

　　解析:

　　憑證式國債是一種不可上市流通的儲蓄型債券，由具備憑證式國債承銷團資格的機構承銷。

　　(8) 上海證券交易所的綜合指數(shù)不包括( )。

　　A: 上證A股指數(shù)

　　B: 上證380指數(shù)

　　C: 上證綜合指數(shù)

　　D: 新上證綜合指數(shù)

　　答案:B

　　解析:

　　上海證券交易所的綜合指數(shù)包括上證綜合指數(shù)、新上證綜合指數(shù)、上證A股指數(shù)、B股指數(shù)及工業(yè)類指數(shù)、商業(yè)類指數(shù)等。

　　(9) ( )可以在期權到期日之前的一系列規(guī)定日期執(zhí)行。

　　A: 歐式期權

　　B: 美式期權

　　C: 修正的歐式期權

　　D: 大西洋期權

　　答案:D

　　解析:

　　修正的美式期權也稱為百慕大期權或大西洋期權，可以在期權到期日之前的一系列規(guī)定日期執(zhí)行。

　　(10) 證券研究人員、投資管理人員的主要任務是研究和發(fā)現(xiàn)股票的( )，并將其與市場價格相比較，進而決定投資策略。

　　A: 賬面價值

　　B: 清算價值

　　C: 內(nèi)在價值

　　D: 票面價值

　　答案:C

　　解析:

　　研究和發(fā)現(xiàn)股票的內(nèi)在價值，并將其內(nèi)在價值與市場價格相比較，進而決定投資策略是證券研究人員、投資管理人員的主要任務。

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　　(11) 在美國發(fā)行的外國證券稱為( )。

　　A: 武士債券

　　B: 揚基債券

　　C: 龍債券

　　D: 熊貓債券

　　答案:B

　　解析:

　　外國債券是一種傳統(tǒng)的國際債券。在美國發(fā)行的外國債券被稱為揚基債券，它是由非關國居民在美國市場發(fā)行的吸收美國資金的債券。在日本發(fā)行的外國債券稱為武士債券，它是外國發(fā)行人在日本債券市場上發(fā)行的以日元為面值的債券。龍債券是指在除日本以外的亞洲地區(qū)發(fā)行的一種以非亞洲國家和地區(qū)貨幣標價的債券。熊貓債券是指境外機構在中國發(fā)行的以人民幣計價的債券。

　　(12) 一般( )不履行債務的風險最低。

　　A: 政府債券

　　B: 金融債券

　　C: 企業(yè)債券

　　D: 歐洲債券

　　答案:A

　　解析:

　　不同的債務人不履行債務的風險程度是不一樣的，一般政府債券不履行債務的風險最低。

　　(13)王小姐觀察到最近股票價格由于政治事件發(fā)生波動，于是她將手中的股票拋出并換成了債券，這是因為股票的( )增大。

　　A: 流動性

　　B: 期限性

　　C: 風險性

　　D: 收益性

　　答案:C

　　解析:

　　股票風險性的內(nèi)涵是股票投資收益的不確定性，或者說實際收益與預期收益之間的偏離。故選C。

　　(14) 下列關于金融市場功能的說法，錯誤的是( )。

　　A: 金融市場承擔著商品價格等重要價格信號的決定功能

　　B: 金融市場參與者通過組合投資可以分散非系統(tǒng)風險

　　C: 融通貨幣資金是金融市場最主要、最基本的功能

　　D: 金融市場借助貨幣資金的流動和配置可以影響經(jīng)濟結構和布局

　　答案:A

　　解析:

　　金融市場功能主要包括：①貨幣資金融通功能;②資源配置功能;③風險分散與風險管理功能;④經(jīng)濟調(diào)節(jié)功能;⑤定價功能。__________選項A中，金融市場決定的是金融商品的價格，而不是商品價格。故選A。

　　(15) 下列關于公司債的說法，錯誤的是( )。

　　A: 公司債券的發(fā)行主體是股份公司

　　B: 有些國家允許非股份制企業(yè)發(fā)行債券

　　C: 公司發(fā)行債券的目的主要是為了滿足經(jīng)營需要

　　D: 公司債券的風險性相對于政府債券和金融債券要小一些

　　答案:D

　　解析:

　　公司債券的發(fā)行主體是股份公司，但有些國家也允許非股份制企業(yè)發(fā)行債券，所以，歸類時，可將公司債券和企業(yè)發(fā)行的債券合在一起，稱為公司(企業(yè))債券。公司發(fā)行債券的目的主要是為了滿足經(jīng)營需要。由于公司的情況千差萬別，有些經(jīng)營有方、實力雄厚、信譽高，也有一些經(jīng)營較差，可能處于倒閉的邊緣，因此，公司債券的風險性相對于政府債券和金融債券要大一些。公司債券有中長期的，也有短期的，視公司的需要而定。

　　(16) ( )屬于中國證券登記結算有限責任公司的收入，由證券經(jīng)紀商在同投資者清算交收時代為扣收。

　　A: 過戶費

　　B: 印花稅

　　C: 會員會費

　　D: 資本利得稅

　　答案:A

　　解析:

　　過戶費是委托買賣的股票、基金成交后，買賣雙方為變更證券登記所支付的費用。這筆收入屬于中國結算公司的收入，由證券經(jīng)紀商在同投資者清算交收時代為扣收。

　　(17) 證券市場上最活躍的機構投資者是( )

　　A: 商業(yè)銀行

　　B: 證券經(jīng)營機構

　　C: 保險公司

　　D: 基金公司

　　答案:B

　　解析:

　　證券經(jīng)營機構是證券市場上最活躍的機構投資者，以其自有資本、營運資金和受托投資資金進行證券投資。

　　(18)1988年國際清算銀行(BIS)制定的《巴塞爾協(xié)議》規(guī)定，開展國際業(yè)務的銀行必須將其資本對加權風險資產(chǎn)的比率維持在8%以上，其中核心資本至少為總資本的( )。

　　A: 40%

　　B: 50%

　　C: 60%

　　D: 70%

　　答案:B

　　解析: 1988

　　年國際清算銀行制定的《巴塞爾協(xié)議》規(guī)定：開展國際業(yè)務的銀行必須將其資本對加權風險資產(chǎn)的比率維持在8%以上，其中核心資本至少為總資本的50%。

　　(19) ( )的發(fā)行可以采取一次足額發(fā)行或限額發(fā)行內(nèi)分期發(fā)行的方式。

　　A: 實物債券

　　B: 政府債券

　　C: 公司債券

　　D: 金融債券

　　答案:D

　　解析:

　　金融債券的發(fā)行可以采取一次足額發(fā)行或限額內(nèi)分期發(fā)行的方式。金融債券的發(fā)行應由具有債券評級能力的信用評級機構進行信用評級。