(81) 股票價(jià)格指數(shù)的編制步驟為( )。

　�、龠x擇樣本股②選定某基期

　�、塾�(jì)算計(jì)算期平均股價(jià)或市值，并作必要的修正④指數(shù)化

　　A: ①②③④

　　B: ①③②④

　　C: ②③①④

　　D: ②①③④

　　答案:A

　　解析:

　　股票價(jià)格指數(shù)的編制步驟包括：①選擇樣本股;②選定某基期，并以一定方法計(jì)算基期平均股價(jià)或市值;③計(jì)算計(jì)算期平均股價(jià)或市值，并作必要的修正;④指數(shù)化。故選A。

　　(82) 中國(guó)證券結(jié)算制度根據(jù)( )的原則設(shè)計(jì)。

　　A: 即時(shí)交付

　　B: 集中交付

　　C: 貨銀對(duì)付

　　D: 貨銀交付

　　答案:C

　　解析: 中國(guó)證券結(jié)算制度根據(jù)貨銀對(duì)付的原則設(shè)計(jì)。

　　(83) 商業(yè)銀行的超額存款準(zhǔn)備金不能用于( )。

　　A: 支付清算

　　B: 信托投資

　　C: 頭寸調(diào)撥

　　D: 資產(chǎn)運(yùn)用的備用資金

　　答案:B

　　解析:

　　超額存款準(zhǔn)備金是商業(yè)銀行存放在中央銀行、超出法定存款準(zhǔn)備金的部分，主要用于支付清算、頭寸調(diào)撥或作為資產(chǎn)運(yùn)用的備用資金。

　　(84) 證券包銷(xiāo)是指( )。

　　A: 證券承銷(xiāo)商將發(fā)行人的證券按照協(xié)議全部購(gòu)入的承銷(xiāo)方式

　　B: 證券承銷(xiāo)商在承銷(xiāo)期結(jié)束時(shí)將售后剩余證券全部自行購(gòu)人的承銷(xiāo)方式

　　C:證券承銷(xiāo)商將發(fā)行人的證券先按照市場(chǎng)價(jià)格全部購(gòu)入，在承銷(xiāo)期結(jié)束時(shí)將售后剩余證券全部退回的承銷(xiāo)方式

　　D:證券承銷(xiāo)商將發(fā)行人的證券按照協(xié)議全部購(gòu)人，或者在承銷(xiāo)期結(jié)束時(shí)將售后剩余證券全部自行購(gòu)入的承銷(xiāo)方式

　　答案:D

　　解析:

　　證券包銷(xiāo)是指證券承銷(xiāo)商將發(fā)行人的證券按照協(xié)議全部購(gòu)入，或者在承銷(xiāo)期結(jié)束時(shí)將售后剩余證券全部自行購(gòu)入的承銷(xiāo)方式。

　　(85) 道•瓊斯指數(shù)不包括( )。

　　A: 工業(yè)股價(jià)平均數(shù)

　　B: 運(yùn)輸業(yè)股價(jià)平均數(shù)

　　C: 公用事業(yè)股價(jià)平均數(shù)

　　D: NASDAQ綜合指數(shù)

　　答案:D

　　解析:

　　現(xiàn)在人們所說(shuō)的道·瓊斯指數(shù)實(shí)際上是一組股價(jià)平均數(shù)，包括5組指標(biāo)：①工業(yè)股價(jià)平均數(shù);②運(yùn)輸業(yè)股價(jià)平均數(shù);③公用事業(yè)股價(jià)平均數(shù);④股價(jià)綜合平均數(shù);⑤道·瓊斯公正市價(jià)指數(shù)。

　　(86) 基金份額持有人大會(huì)一般由( )召集。

　　A: 基金管理人

　　B: 基金托管人

　　C: 基金持有人

　　D: 基金結(jié)算人

　　答案:A

　　解析:

　　基金份額持有人大會(huì)由基金管理人召集;基金管理人未按規(guī)定召集或者不能召集時(shí)，由基金托管人召集。

　　(87) 社�；�金理事會(huì)直接運(yùn)作的社保基金的投資范圍限于( )。

　　A: 銀行存款

　　B: 股票

　　C: 政府債券

　　D: 金融債

　　答案:A

　　解析:

　　社�；�金理事會(huì)直接運(yùn)作的社�；�金的投資范圍限于銀行存款、在一級(jí)市場(chǎng)購(gòu)買(mǎi)國(guó)債，其他投資須委托社�；�金投資管理人管理和運(yùn)作并委托社保基金托管人托管。

　　(88) 下列不屬于債券利率主要影響因素的是( )。

　　A: 借貸資金市場(chǎng)利率水平

　　B: 籌資者的資信

　　C: 債券期限長(zhǎng)短

　　D: 資金使用方向

　　答案:D

　　解析:

　　債券利率受很多因素影響，主要有：①借貸資金市場(chǎng)利率水平;②籌資者的資信;③債券期限長(zhǎng)短。

　　(89) 資產(chǎn)支持證券的發(fā)起機(jī)構(gòu)為( )金融機(jī)構(gòu)。

　　A: 銀行業(yè)

　　B: 證券業(yè)

　　C: 保險(xiǎn)業(yè)

　　D: 信托業(yè)

　　答案:A

　　解析:

　　根據(jù)規(guī)定，資產(chǎn)支持證券是指由銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)作為發(fā)起機(jī)構(gòu)，將信貸資產(chǎn)信托給受托機(jī)構(gòu)，由受托機(jī)構(gòu)發(fā)行的、以該財(cái)產(chǎn)所產(chǎn)生的現(xiàn)金支付其收益的受益證券。

　　(90) 定向發(fā)行的債券應(yīng)當(dāng)采用記賬方式向合格投資者發(fā)行，每份面值為( )萬(wàn)元，每一合格投資者認(rèn)購(gòu)的債券不得低于面值( )萬(wàn)元。

　　A: 10，100

　　B: 10，50

　　C: 50，100

　　D: 1，50

　　答案:C

　　解析:

　　定向發(fā)行的債券應(yīng)當(dāng)采用記賬方式向合格投資者發(fā)行，每份面值為50萬(wàn)元，每一合格投資者認(rèn)購(gòu)的債券不得低于面值100萬(wàn)元。

　　(91) 按照規(guī)定，封閉式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已實(shí)現(xiàn)收益的( )，一般采用( )方式分紅。

　　A: 70%，現(xiàn)金

　　B: 90%，現(xiàn)金

　　C: 70%，紅利再投資

　　D: 90%，紅利再投資

　　答案:B

　　解析:

　　按照《證券投資基金管理辦法》的規(guī)定，封閉式基金的收益分配每年不得少于一次，封閑式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已實(shí)現(xiàn)收益的90%。封閉式基金一般采用現(xiàn)金方式分紅。

　　(92) ( )是指在中國(guó)境外注冊(cè)，在中國(guó)香港上市，但主要業(yè)務(wù)在中國(guó)內(nèi)地或大部分股東權(quán)益來(lái)自中國(guó)內(nèi)地公司的股票。

　　A: 境外上市外資股

　　B: 境內(nèi)上市外資股

　　C: H股

　　D: 紅籌股

　　答案:D

　　解析:

　　紅籌股是指在中國(guó)境外注冊(cè)、在香港上市，但主要業(yè)務(wù)在中國(guó)內(nèi)地或大部分股東權(quán)益來(lái)自中國(guó)內(nèi)地公司的股票。

　　(93) 公布證券交易及時(shí)行情，并按交易日制作證券市場(chǎng)行情表予以公布，是( )的職責(zé)。

　　A: 證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)

　　B: 中國(guó)證監(jiān)會(huì)

　　C: 中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)

　　D: 證券交易所

　　答案:D

　　解析:

　　公布證券交易即時(shí)行情，并按交易日制作證券市場(chǎng)行情表，予以公布，是證券交易所的主要職能之一。

　　(94) 深圳證券交易所的成分股指數(shù)類(lèi)包括( )。

　　A: 深證成分股指數(shù)

　　B: 深圳新指數(shù)

　　C: 深證A股指數(shù)

　　D: 深證B股指數(shù)

　　答案:A

　　解析: 深圳證券交易所的成分股指數(shù)類(lèi)包括：深證成分股指數(shù)和深證100指數(shù)。

　　(95) 下列關(guān)于貨幣政策的說(shuō)法，正確的是( )。

　　A: 貨幣政策是國(guó)家調(diào)節(jié)和控制宏觀經(jīng)濟(jì)的唯一手段

　　B: 公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)、存款準(zhǔn)備金政策、匯率政策被稱(chēng)為貨幣政策的“三大法寶”

　　C: 現(xiàn)階段我國(guó)貨幣政策的操作目標(biāo)是貨幣供應(yīng)量

　　D: 我國(guó)的貨幣政策目標(biāo)是保持貨幣幣值穩(wěn)定，并以此促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)

　　答案:D

　　解析:

　　貨幣政策是中央銀行為實(shí)現(xiàn)特定經(jīng)濟(jì)目標(biāo)而采用的控制和調(diào)節(jié)貨幣、信用及利率等方針和措施的總稱(chēng)，是國(guó)家調(diào)節(jié)和控制宏觀經(jīng)濟(jì)的主要手段之一，而并非唯一手段。所以，選項(xiàng)A的敘述是不正確的。公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)、存款準(zhǔn)備金和再貼現(xiàn)(而不是匯率政策)是現(xiàn)代中央銀行應(yīng)用最為廣泛的貨幣政策工具，被稱(chēng)為貨幣政策的“三大法寶”。所以，選項(xiàng)B的敘述是不正確的�，F(xiàn)階段我國(guó)貨幣政策的操作目標(biāo)是基礎(chǔ)貨幣，中介目標(biāo)是貨幣供應(yīng)量。所以，選項(xiàng)C的敘述是不正確的。《中國(guó)人民銀行法》明確規(guī)定，我國(guó)的貨幣政策目標(biāo)是“保持貨幣幣值穩(wěn)定，并以此促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)”。所以，選項(xiàng)D的敘述是正確的。

　　(96) 我國(guó)發(fā)行的普通國(guó)債的總體情況不包括( )。

　　A: 規(guī)模越來(lái)越大

　　B: 期限趨于長(zhǎng)期化

　　C: 發(fā)行方式趨于市場(chǎng)化

　　D: 市場(chǎng)創(chuàng)新日新月異

　　答案:B

　　解析:

　　我國(guó)發(fā)行的普通國(guó)債的總體情況大致包括：①規(guī)模越來(lái)越大;②期限趨于多樣化;③發(fā)行方式趨于市場(chǎng)化;④市場(chǎng)創(chuàng)新日新月異。

　　(97) 在三大貨幣政策工具中，既可以調(diào)節(jié)利率水平，又可以調(diào)節(jié)利率結(jié)構(gòu)的是( )。

　　A: 再貼現(xiàn)政策

　　B: 公開(kāi)市場(chǎng)操作

　　C: 再貸款政策

　　D: 法定存款準(zhǔn)備金政策

　　答案:B

　　解析:

　　三大貨幣政策是指再貼現(xiàn)政策、法定存款準(zhǔn)備金政策、公開(kāi)市場(chǎng)操作。其中，公開(kāi)市場(chǎng)操作政策除了具有調(diào)控存款類(lèi)金融機(jī)構(gòu)準(zhǔn)備金和貨幣供應(yīng)量作用之外，還具有調(diào)節(jié)利率水平和利率結(jié)構(gòu)的功能。

　　(98) 金融衍生工具產(chǎn)生的最基本原因是( )。

　　A: 新技術(shù)革命

　　B: 金融自由化

　　C: 利潤(rùn)驅(qū)動(dòng)

　　D: 避險(xiǎn)

　　答案:D

　　解析:

　　在金融衍生工具的產(chǎn)生和迅速發(fā)展主要原因中，避險(xiǎn)是金融衍生工具產(chǎn)生的最基本的原因。新技術(shù)革命為金融衍生工具的產(chǎn)生與發(fā)展提供了物質(zhì)基礎(chǔ)與手段。金融自由化進(jìn)一步推動(dòng)了金融衍生工具的發(fā)展。金融機(jī)構(gòu)的利潤(rùn)驅(qū)動(dòng)是金融衍生工具產(chǎn)生和迅速發(fā)展的又一重要原因。故選D。

　　(99) ( )是指從基金資產(chǎn)中提取的、支付給為基金提供專(zhuān)業(yè)化服務(wù)的基金管理人的費(fèi)用。

　　A: 基金管理費(fèi)

　　B: 基金銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)

　　C: 基金交易費(fèi)

　　D: 基金運(yùn)作費(fèi)用

　　答案:A

　　解析:

　　基金管理費(fèi)是指從基金資產(chǎn)中提取的、支付給為基金提供專(zhuān)業(yè)化服務(wù)的基金管理人的費(fèi)用，即管理人為管理和操作基金而收取的費(fèi)用。

　　(100) 下列關(guān)于金融市場(chǎng)的說(shuō)法，不正確的是( )。

　　A: 金融資產(chǎn)首次出售給公眾所形成的交易市場(chǎng)是發(fā)行市場(chǎng)，又稱(chēng)一級(jí)市場(chǎng)

　　B: 第三市場(chǎng)又稱(chēng)為流通市場(chǎng)

　　C: 第三市場(chǎng)具有限制少、成本低的優(yōu)點(diǎn)

　　D: 第四市場(chǎng)在交易過(guò)程中沒(méi)有經(jīng)紀(jì)人的

　　答案:B

　　解析: 選項(xiàng)B應(yīng)改為：第二市場(chǎng)被稱(chēng)為流通市場(chǎng)。

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