(41) 企業(yè)債的發(fā)行要得到( )的批準(zhǔn)。

　　A: 發(fā)改委

　　B: 銀監(jiān)會(huì)

　　C: 證監(jiān)會(huì)

　　D: 保監(jiān)會(huì)

　　答案:A

　　解析:

　　企業(yè)債券由1993年8月2日國務(wù)院發(fā)布的《企業(yè)債券管理?xiàng)l例》規(guī)范。根據(jù)規(guī)定，發(fā)行企業(yè)債券，需要經(jīng)過向有關(guān)主管部門進(jìn)行額度申請(qǐng)和發(fā)行申報(bào)兩個(gè)步驟。擬發(fā)行企業(yè)要向國家發(fā)展改革委提出額度申請(qǐng)和發(fā)行申報(bào)，國家發(fā)展改革委核準(zhǔn)通過并經(jīng)中國人民銀行和中國證監(jiān)會(huì)會(huì)簽后，由國家發(fā)展改革委下達(dá)批復(fù)文件。

　　(42) ( )年，沈陽信托投資公司和工商銀行上海信托投資公司率先開始辦理柜臺(tái)交易業(yè)務(wù)。

　　A: 1985

　　B: 1986

　　C: 1987

　　D: 1988

　　答案:B

　　解析: 1986

　　年，沈陽信托投資公司和工商銀行上海信托投資公司率先開始辦理柜臺(tái)交易業(yè)務(wù)。

　　(43) QFII制度允許合格的境外機(jī)構(gòu)投資者通過嚴(yán)格監(jiān)管的專門賬戶投資當(dāng)?shù)? )。

　　A: 證券市場

　　B: 基金市場

　　C: 信托市場

　　D: 房地產(chǎn)市場

　　答案:A

　　解析: QFII

　　制度要求外國投資者若要進(jìn)入一國證券市場，必須符合一定的條件，經(jīng)該國有關(guān)部門的審批通過后匯入一定額度的外匯資金，并轉(zhuǎn)換為當(dāng)?shù)刎泿�，通過嚴(yán)格監(jiān)管的專門賬戶投資當(dāng)?shù)刈C券市場。

　　(44) 無記名股票與記名股票的主要差別是( )。

　　A: 股東權(quán)利不同

　　B: 股票記載方式不同

　　C: 股票定價(jià)方式不同

　　D: 股票發(fā)行方式不同

　　答案:B

　　解析:

　　無記名股票也稱不記名股票，與記名股票的差別不是在股東權(quán)if,1等方面，而是在股票的記載方式上。

　　(45) 下列不屬于證券交易所理事會(huì)職責(zé)的是( )。

　　A: 執(zhí)行會(huì)員大會(huì)的決議

　　B: 選舉和罷免會(huì)員理事

　　C: 制定、修改證券交易所的業(yè)務(wù)規(guī)則

　　D: 審定總經(jīng)理提出的工作計(jì)劃

　　答案:B

　　解析:

　　根據(jù)《人民共和國證券法》和《證券交易所管理辦法》的規(guī)定，證券交易所設(shè)理事會(huì)，理事會(huì)是證券交易所的決策機(jī)構(gòu)，其主要職責(zé)是：①執(zhí)行會(huì)員大會(huì)的決議;②制定、修改證券交易所的業(yè)務(wù)規(guī)則;審定總經(jīng)理提出的工作計(jì)劃;④審定總經(jīng)理提出的財(cái)務(wù)預(yù)算、決算方案;⑤審定對(duì)會(huì)員的接納;⑥審定對(duì)會(huì)員的處分;⑦根據(jù)需要決定專門委員會(huì)的設(shè)置;⑧會(huì)員大會(huì)授予的其他職責(zé)。

　　(46) 以科學(xué)的投資組合降低風(fēng)險(xiǎn)是證券投資基金的( )特點(diǎn)。

　　A: 風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)

　　B: 收益共享

　　C: 集合投資

　　D: 分散風(fēng)險(xiǎn)

　　答案:D

　　解析:

　　分散風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)為以科學(xué)的投資組合降低風(fēng)險(xiǎn)、提高收益。具體來說，是指通過多元化的投資組合，一方面借助于資金龐大和投資者眾多的優(yōu)勢使每個(gè)投資者面臨的投資風(fēng)險(xiǎn)變小;另一方面，利用不同投資對(duì)象之間收益率變化的相關(guān)性，達(dá)到分散投資風(fēng)險(xiǎn)的目的。

　　(47) 下列關(guān)于證券投資者保護(hù)基金來源的說法，錯(cuò)誤的是( )。

　　A: 國內(nèi)外機(jī)構(gòu)、組織及個(gè)人的捐贈(zèng)

　　B: 所有在中國境內(nèi)注冊(cè)的證券公司，按其營業(yè)收入的0.1%～5%繳納基金

　　C: 發(fā)行股票、可轉(zhuǎn)債等證券時(shí)，申購凍結(jié)資金的利息收入

　　D: 依法向有關(guān)責(zé)任方追償所得和從證券公司破產(chǎn)清算中受償收入

　　答案:B

　　解析:

　　證券投資者保護(hù)基金的來源包括：①上海、深圳證券交易所在風(fēng)險(xiǎn)基金分別達(dá)到規(guī)定的上限后，交易經(jīng)手費(fèi)的20%納入基金。②所有在中國境內(nèi)注冊(cè)的證券公司，按其營業(yè)收入的0.5%～5%繳納基金，經(jīng)營管理和運(yùn)作水平較差、風(fēng)險(xiǎn)較高的證券公司，應(yīng)當(dāng)按較高比例繳納基金;各證券公司的具體繳納比例由中國證券投資者保護(hù)基金有限責(zé)任公司(簡稱“保護(hù)基金公司”)根據(jù)證券公司風(fēng)險(xiǎn)狀況確定后，報(bào)中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，并按年進(jìn)行調(diào)整;證券公司繳納的基金在其營業(yè)成本中列支。③發(fā)行股票、可轉(zhuǎn)換債券等證券時(shí)，申購凍結(jié)資金的利息收入。④依法向有關(guān)責(zé)任方追償所得和從證券公司破產(chǎn)清算中受償收入。⑤國內(nèi)外機(jī)構(gòu)、組織及個(gè)人的捐贈(zèng)。⑥其他合法收入。

　　(48) 下列不屬于對(duì)證券公司信息報(bào)送與披露方面監(jiān)管要求的是( )。

　　A:證券公司要根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)，證券公司應(yīng)當(dāng)自每一個(gè)會(huì)計(jì)年度結(jié)束之日起6個(gè)月內(nèi)，向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)送年度報(bào)告

　　B:證券公司要根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)，證券公司應(yīng)當(dāng)自每月結(jié)束之日起7個(gè)工作日內(nèi)，報(bào)送月度報(bào)告

　　C: 信息公開披露制度，即證券公司的基本信息公示和財(cái)務(wù)信息公開披露

　　D: 年報(bào)審計(jì)監(jiān)管，將年報(bào)審計(jì)監(jiān)管作為對(duì)證券公司非現(xiàn)場檢查和日常監(jiān)管的重要手段

　　答案:A

　　解析:

　　對(duì)證券公司信息報(bào)送與披露方面的監(jiān)管要求包括：①信息報(bào)送制度，即證券公司要根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)，應(yīng)當(dāng)自每一個(gè)會(huì)計(jì)年度結(jié)束之日起4個(gè)月內(nèi)，向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)送年度報(bào)告，自每月結(jié)束之日起7個(gè)工作日內(nèi)，報(bào)送月度報(bào)告。發(fā)生影響或者可能影響證券公司經(jīng)營管理、財(cái)務(wù)狀況、風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)或者客戶資產(chǎn)安全重大事件的，證券公司應(yīng)當(dāng)立即向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)送臨時(shí)報(bào)告，說明事件的起因、目前的狀況、可能產(chǎn)生的后果和擬采取的相應(yīng)措施。②信息公開披露制度，主要為證券公司的基本信息公示和財(cái)務(wù)信息公開披露。③年報(bào)審計(jì)監(jiān)管，這是對(duì)證券公司進(jìn)行非現(xiàn)場檢查和日常監(jiān)管的重要手段。

　　(49) 基金份額持有人大會(huì)一般由( )召集。

　　A: 基金管理人

　　B: 基金托管人

　　C: 基金持有人

　　D: 基金結(jié)算人

　　答案:A

　　解析:

　　基金份額持有人大會(huì)由基金管理人召集;基金管理人未按規(guī)定召集或者不能召集時(shí)，由基金托管人召集。

　　(50) 我國的企業(yè)債券包括( )。

　　A: 公司債券、金融債券

　　B: 公司債券、其他企業(yè)債券

　　C: 金融債券、其他企業(yè)債券

　　D: 外幣債券、金融債券

　　答案:B

　　解析:

　　我國的企業(yè)債券是指企業(yè)依照法定程序公開發(fā)行并約定在一定期限內(nèi)還本付息的有價(jià)證券，包括依照《公司法》設(shè)立的公司發(fā)行的公司債券和其他企業(yè)發(fā)行的企業(yè)債券。

　　(51) 我國《證券投資基金法》規(guī)定，基金份額持有人享有的權(quán)利不包括( )。

　　A: 分享基金財(cái)產(chǎn)收益

　　B: 參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)

　　C: 按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會(huì)

　　D: 在封閉式基金存續(xù)期間，要求贖回基金份額

　　答案:D

　　解析:

　　我國《證券投資基金法》規(guī)定，基金份額持有人享有下列權(quán)利：①分享基金財(cái)產(chǎn)收益;②參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn);③依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回其持有的基金份額;④按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會(huì);⑤對(duì)基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán);⑥查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料;⑦對(duì)基金管理人、基金托管人、基金份額發(fā)售機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟;⑧基金合同約定的其他權(quán)利。

　　(52) 下列不能作為證券金融公司資產(chǎn)用途的是( )。

　　A: 銀行存款

　　B: 購買國債

　　C: 購買證券投資基金份額

　　D: 購買企業(yè)債

　　答案:D

　　解析:

　　證券金融公司資產(chǎn)只能用于銀行存款，購買國債、證券投資基金份額等經(jīng)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的高流動(dòng)性金融產(chǎn)品，購置自用不動(dòng)產(chǎn)以及證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他用途。

　　(53) 下列不屬于中國人民銀行職責(zé)的是( )。

　　A: 發(fā)行人民幣，管理人民幣流通

　　B: 維護(hù)支付、清算系統(tǒng)的正常運(yùn)行

　　C: 監(jiān)管銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)

　　D: 制定和執(zhí)行貨幣政策

　　答案:C

　　解析:

　　《中國人民銀行法》第4條規(guī)定了中國人民銀行的職責(zé)包括：①發(fā)布與履行其職責(zé)有關(guān)的命令和規(guī)章;②依法制定和執(zhí)行貨幣政策;③發(fā)行人民幣，管理人民幣流通;④監(jiān)督管理銀行問同業(yè)拆借市場和銀行間債券市場;⑤實(shí)施外匯管理，監(jiān)督管理銀行間外匯市場;⑥監(jiān)督管理黃金市場;⑦持有、管理、經(jīng)營國家外匯儲(chǔ)備、黃金儲(chǔ)備;⑧經(jīng)理國庫;⑨維護(hù)支付、清算系統(tǒng)的正常運(yùn)行;⑩指導(dǎo)、部署金融業(yè)反洗錢工作，負(fù)責(zé)反洗錢的資金監(jiān)測;⑪負(fù)責(zé)金融業(yè)的統(tǒng)計(jì)、調(diào)查、分析和預(yù)測;⑫作為國家的中央銀行，從事有關(guān)的國際金融活動(dòng)。監(jiān)管銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)屬于中國銀監(jiān)會(huì)的職責(zé)。

　　(54) 影響股票未來收益、引起股票內(nèi)在價(jià)值變化的因素不包括( )。

　　A: 清算方式的變化

　　B: 宏觀經(jīng)濟(jì)政策的調(diào)整

　　C: 供求關(guān)系的變化

　　D: 經(jīng)濟(jì)形勢的變化

　　答案:A

　　解析:

　　經(jīng)濟(jì)形勢的變化、宏觀經(jīng)濟(jì)政策的調(diào)整、供求關(guān)系的變化等都會(huì)影響上市公司未來的收益，引起內(nèi)在價(jià)值的變化。

　　(55) 會(huì)計(jì)師事務(wù)所職業(yè)保險(xiǎn)的累計(jì)賠償限額與累計(jì)職業(yè)風(fēng)險(xiǎn)基金之和不少于( )萬元。

　　A: 1000

　　B: 600

　　C: 500

　　D: 300

　　答案:B

　　解析: 會(huì)計(jì)師事務(wù)所職業(yè)保險(xiǎn)的累計(jì)賠償限額與累計(jì)職業(yè)風(fēng)險(xiǎn)基金之和不少于600萬元

　　(56) 股票的市場價(jià)格一般是指( )。

　　A: 股票的發(fā)行價(jià)格

　　B: 股票在二級(jí)市場上交易的價(jià)格

　　C: 股票的票面價(jià)值

　　D: 股票的賬面價(jià)值

　　答案:B

　　解析: 股票的市場價(jià)格一般是指股票在二級(jí)市場上交易的價(jià)格。

　　(57) 上海、深圳證券交易所在風(fēng)險(xiǎn)基金分別達(dá)到規(guī)定的上限后，交易經(jīng)手費(fèi)的( )納入證券投資者保護(hù)基金。

　　A: 20%

　　B: 25%

　　C: 30%

　　D: 35%

　　答案:A

　　解析:

　　上海、深圳證券交易所在風(fēng)險(xiǎn)基金分別達(dá)到規(guī)定的上限后，交易經(jīng)手費(fèi)的20%納入基金。

　　(58) 境外上市外資股不包括( )。

　　A: B股

　　B: H股

　　C: N股

　　D: S股

　　答案:A

　　解析: 境外上市外資股主要由H股、N股、S股等構(gòu)成。選項(xiàng)A屬于境內(nèi)上市外資股。

　　(59)可轉(zhuǎn)換公司債券一般要經(jīng)股東大會(huì)或董事會(huì)決議通過才能發(fā)行，而且在發(fā)行時(shí)，應(yīng)在發(fā)行條款中規(guī)定( )。

　　A: 轉(zhuǎn)換期限、轉(zhuǎn)換利率

　　B: 轉(zhuǎn)換條件、轉(zhuǎn)換利率

　　C: 轉(zhuǎn)換利率、轉(zhuǎn)換價(jià)格

　　D: 轉(zhuǎn)換期限、轉(zhuǎn)換價(jià)格

　　答案:D

　　解析:

　　可轉(zhuǎn)換公司債券一般要經(jīng)股東大會(huì)或董事會(huì)的決議通過才能發(fā)行，而且在發(fā)行時(shí)，應(yīng)在發(fā)行條款中規(guī)定轉(zhuǎn)換期限和轉(zhuǎn)換價(jià)格。

　　(60) 對(duì)于國家法律法規(guī)和行政規(guī)章規(guī)定需要( )的特殊法人機(jī)構(gòu)，可按規(guī)定向中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司申請(qǐng)開立多個(gè)證券賬戶。

　　A: 證券分戶管理

　　B: 資產(chǎn)獨(dú)立核算

　　C: 資產(chǎn)分戶管理

　　D: 證券分級(jí)管理

　　答案:C

　　解析:

　　對(duì)于國家法律法規(guī)和行政規(guī)章規(guī)定需要資產(chǎn)分戶管理的特殊法人機(jī)構(gòu)，包括保險(xiǎn)公司、證券公司、信托公司、基金公司、社會(huì)保障類公司和合格境外機(jī)構(gòu)投資者等機(jī)構(gòu)，可按規(guī)定向中國結(jié)算公司申請(qǐng)開立多個(gè)證券賬戶。