單選題。共100題，每題1分，總分100分

　　(1) 下列關(guān)于股票性質(zhì)的說法，正確的是( )。

　　A: 股票是設(shè)權(quán)證券

　　B: 股票所代表的權(quán)利本來不存在

　　C: 股票只是把已存在的權(quán)利表現(xiàn)為證券的形式

　　D: 股票所代表的權(quán)利的發(fā)生是以股票的制作和存在為條件的

　　答案:C

　　解析:

　　證券可以分為設(shè)權(quán)證券和證權(quán)證券。設(shè)權(quán)證券是指證券所代表的權(quán)利本來不存在，而是隨著證券的制作產(chǎn)生，即權(quán)利的發(fā)生是以證券的制作和存在為條件的。證權(quán)證券是指證券是權(quán)利的一種物化的外在形式，它是權(quán)利的載體，權(quán)利是已經(jīng)存在的。股票代表的是股東權(quán)利，它的發(fā)行是以股份的存在為條件的;股票只是把已存在的股東權(quán)利表現(xiàn)為證券的形式，它的作用不是創(chuàng)造股東的權(quán)利，而是證明股東的權(quán)利。所以說，股票是證權(quán)證券。

　　(2)現(xiàn)階段我國社會(huì)保險(xiǎn)基金主要是( )。

　　A: 失業(yè)保險(xiǎn)基金

　　B: 養(yǎng)老保險(xiǎn)基金

　　C: 工傷保險(xiǎn)基金

　　D: 生育保險(xiǎn)基金

　　答案:B

　　解析:我國的社會(huì)保險(xiǎn)基金包括基本養(yǎng)老、失業(yè)、基本醫(yī)療、工傷和生育保險(xiǎn)5項(xiàng)保險(xiǎn)基金，以應(yīng)對(duì)職工生、老、病、殘、失業(yè)之急，但現(xiàn)階段主要是養(yǎng)老保險(xiǎn)基金。

　　(3) 根據(jù)現(xiàn)行制度規(guī)定，連續(xù)競價(jià)時(shí)，成交價(jià)格確定原則不包括( )。

　　A:買入申報(bào)價(jià)格高于即時(shí)揭示的最低賣出申報(bào)價(jià)格時(shí)，以即時(shí)揭示的最低賣出申報(bào)價(jià)格為成交價(jià)

　　B: 賣出申報(bào)價(jià)格低于即時(shí)揭示的最高買入申報(bào)價(jià)格時(shí)，以中間價(jià)成交

　　C:賣出申報(bào)價(jià)格低于即時(shí)揭示的最高買入申報(bào)價(jià)格時(shí)，以即時(shí)揭示的最高買入申報(bào)價(jià)格為成交價(jià)

　　D: 最高買入申報(bào)與最低賣出申報(bào)價(jià)格相同，以該價(jià)格為成交價(jià)

　　答案:B

　　解析:

　　連續(xù)競價(jià)時(shí)，成交價(jià)格的確定原則為：①最高買入申報(bào)與最低賣出申報(bào)價(jià)位相同，以該價(jià)格為成交價(jià);②買入申報(bào)價(jià)格高于即時(shí)揭示的最低賣出申報(bào)價(jià)格時(shí)，以即時(shí)揭示的最低賣出申報(bào)價(jià)格為成交價(jià);③賣出申報(bào)價(jià)格低于即時(shí)揭示的最高買入申報(bào)價(jià)格時(shí)，以即時(shí)揭示的最高買入申報(bào)價(jià)格為成交價(jià)。

　　(4)股票等證券的轉(zhuǎn)手一般是在“紙張上的”交易，并不涉及發(fā)行企業(yè)相應(yīng)份額資產(chǎn)的變動(dòng)，這體現(xiàn)的金融市場特點(diǎn)是( )。

　　A: 金融市場的非物質(zhì)化

　　B: 金融市場是信息市場

　　C: 金融市場是一個(gè)自由競爭市場

　　D: 金融市場可以是有形市場，也可以是無形市場

　　答案:A

　　解析:

　　金融市場的非物質(zhì)化，首先表現(xiàn)為股票等證券的轉(zhuǎn)手并不涉及發(fā)行企業(yè)相應(yīng)份額資產(chǎn)的變動(dòng);其次，即使在“紙張”上，金融資產(chǎn)的交易也不一定發(fā)生實(shí)物的轉(zhuǎn)手，它常常表現(xiàn)為結(jié)算和保管中心有關(guān)雙方賬戶上的證券數(shù)量和現(xiàn)金儲(chǔ)備額的變動(dòng)。

　　(5) 我國貨幣政策的中介目標(biāo)是貨幣供應(yīng)量，通常所說的M。指( )。

　　A: 居民活期存款

　　B: 在銀行體系以外流通的現(xiàn)金

　　C: 居民定期存款

　　D: 居民金融資產(chǎn)投資

　　答案:B

　　解析:

　　選項(xiàng)A、C中的居民活期存款和居民定期存款包含在貨幣供應(yīng)量M2中;選項(xiàng)D中的居民金融資產(chǎn)投資不僅包括現(xiàn)金、各類存款，還包括股票、債券等，不能歸為M0。M0指的是銀行體系外流通的現(xiàn)金。

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　　(6) 自助和電話自動(dòng)委托中的自助方式是( )。

　　A: 電話委托

　　B: 柜臺(tái)委托

　　C: 自助終端委托

　　D: 網(wǎng)上委托

　　答案:C

　　解析:自助和電話自動(dòng)委托方式是自助終端委托，即客戶通過證券營業(yè)部設(shè)置的專用委托電腦終端，憑證券交易磁卡和交易密碼進(jìn)入電腦交易系統(tǒng)委托狀態(tài)，自行將委托內(nèi)容輸入電腦交易系統(tǒng)，以完成證券交易。

　　(7) 任何金融工具都可能出現(xiàn)因指數(shù)價(jià)格的不利變動(dòng)而帶來資產(chǎn)損失的可能性，這是( )。

　　A: 信用風(fēng)險(xiǎn)

　　B: 市場風(fēng)險(xiǎn)

　　C: 法律風(fēng)險(xiǎn)

　　D: 結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)

　　答案:B

　　解析:

　　選項(xiàng)A，信用風(fēng)險(xiǎn)是指交易中對(duì)方違約，沒有履行承諾而造成損失的可能性;選項(xiàng)C，法律風(fēng)險(xiǎn)是指因合約不符合所在國法律，無法履行或合約條款遺漏及模糊而導(dǎo)致?lián)p失的可能性;選項(xiàng)D，結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)是指因交易對(duì)手無法按時(shí)付款或交割而帶來損失的可能性。

　　(8) 會(huì)計(jì)師事務(wù)所申請(qǐng)證券資格不得存在的情形是( )。

　　A:在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中受到行政處罰、刑事處罰，自處罰決定生效之日起至提出申請(qǐng)之日止未滿2年

　　B:因以欺騙等不正當(dāng)手段取得證券資格而被撤銷該資格，自撤銷之日起至提出申請(qǐng)之日止未滿2年

　　C: 內(nèi)部控制機(jī)制不完善，存在內(nèi)部控制的空白或漏洞

　　D:申請(qǐng)證券資格過程中，因隱瞞有關(guān)隋況或者提供虛假材料被不予受理或者不予批準(zhǔn)的，自被出具不予受理憑證或者不予批準(zhǔn)決定之日起至提出申請(qǐng)之日止未滿3年

　　答案:D

　　解析:

　　會(huì)計(jì)師事務(wù)所申請(qǐng)證券資格不得存在的情形：①在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中受到行政處罰、刑事處罰，自處罰決定生效之日起至提出申請(qǐng)之日止未滿3年;②因以欺騙等不正當(dāng)手段取得證券資格而被撤銷該資格，自撤銷之日起至提出申請(qǐng)之日止未滿3年;③申請(qǐng)證券資格過程中，因隱瞞有關(guān)情況或者提供虛假材料被不予受理或者不予批準(zhǔn)的，自被出具不予受理憑證或者不予批準(zhǔn)決定之日起至提出申請(qǐng)之日止未滿3年。

　　(9)上海證券交易所將使未成交量最小的申報(bào)價(jià)格作為成交價(jià)格時(shí)，若有兩個(gè)以上使未成交量最小的申報(bào)價(jià)格符合集合競價(jià)確定成交價(jià)原則的，其( )為成交價(jià)格。

　　A: 可實(shí)現(xiàn)最大成交量的價(jià)格

　　B: 距前收盤價(jià)最近的價(jià)位

　　C: 使未成交量最小的申報(bào)價(jià)格

　　D: 中間價(jià)

　　答案:D

　　解析:

　　上海證券交易所規(guī)定使未成交量最小的申報(bào)價(jià)格為成交價(jià)格時(shí)，若有兩個(gè)以上使未成交量最小的申報(bào)價(jià)格符合集合競價(jià)確定成交價(jià)原則的，其中間價(jià)為成交價(jià)格。

　　(10) ( )是基金資產(chǎn)的終極所有者和基金投資收益的受益人。

　　A: 基金管理人

　　B: 基金持有人

　　C: 基金托管人

　　D: 基金投資者

　　答案:B

　　解析:

　　在基金的當(dāng)事人中，基金份額持有人通過購買基金份額或基金股份，參加基金投資并將資金交給基金管理人管理，享有基金投資的收益權(quán)，是基金資產(chǎn)的終極所有者和基金投資收益的受益人。

　　(11) 銀監(jiān)會(huì)對(duì)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員的任職資格進(jìn)行審查核準(zhǔn)屬于監(jiān)管措施中的( )。

　　A: 市場準(zhǔn)人

　　B: 非現(xiàn)場監(jiān)管

　　C: 監(jiān)管談話

　　D: 信息披露監(jiān)管

　　答案:A

　　解析:

　　銀監(jiān)會(huì)對(duì)銀行業(yè)的監(jiān)管措施包括市場準(zhǔn)入、非現(xiàn)場監(jiān)管、現(xiàn)場檢查、監(jiān)管談話和信息披露監(jiān)管。其中，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的市場準(zhǔn)入主要包括3個(gè)方面：機(jī)構(gòu)、業(yè)務(wù)和高級(jí)管理人員的準(zhǔn)入。高級(jí)管理人員準(zhǔn)入是指對(duì)金融機(jī)構(gòu)董事及高級(jí)管理人員的任職資格進(jìn)行審查核準(zhǔn)。

　　(12) ( )年，我國首次發(fā)行國際債券。

　　A: 1982

　　B: 1983

　　C: 1984

　　D: 1985

　　答案:A

　　解析:

　　對(duì)外發(fā)行債券是我國吸引外國資金的一個(gè)重要渠道，從1982年首次在國際市場發(fā)行國際債券至今，我國各類籌資主體已在國際債券市場發(fā)行了100多次債券。

　　(13) 在美國發(fā)行的外國債券被稱為( )。

　　A: 揚(yáng)基證券

　　B: 武士證券

　　C: 熊貓證券

　　D: 紐約證券

　　答案:A

　　解析:

　　在美國發(fā)行的外國債券被稱為“揚(yáng)基債券”，它是由非美國發(fā)行人在美國債券市場發(fā)行的吸收美元資金的債券。

　　(14) 契約型基金是基于( )而組織起來的代理投資方式。

　　A: 公約原理

　　B: 信托原理

　　C: 代理原理

　　D: 委__________托原理

　　答案:B

　　解析:

　　契約型基金是基于信托原理而組織起來的代理投資方式，沒有基金章程，也沒有公司董事會(huì)，而是通過基金契約來規(guī)范三方當(dāng)事人的行為。

　　(15) 股票價(jià)格指數(shù)的編制方法有( )。

　　A: 拉斯貝爾加權(quán)指數(shù)、費(fèi)雪理想式

　　B: 簡單算術(shù)股價(jià)指數(shù)、加權(quán)股價(jià)指數(shù)

　　C: 費(fèi)雪理想式、簡單算術(shù)股價(jià)指數(shù)

　　D: 加權(quán)股價(jià)指數(shù)、拉斯貝爾加權(quán)指數(shù)

　　答案:B

　　解析: 股價(jià)指數(shù)的編制方法有簡單算術(shù)股價(jià)指數(shù)和加權(quán)股價(jià)指數(shù)兩類。

　　(16)對(duì)公司而言，發(fā)行不同種類的公司債券有不同的限制條件，其中公司債券不得隨便增加，債券未清償之前股東的分紅要有限制的是( )。

　　A: 不動(dòng)產(chǎn)抵押公司債

　　B: 信用公司債

　　C: 保證公司債

　　D: 收益公司債

　　答案:B

　　解析:

　　信用公司債券的發(fā)行人實(shí)際上是以公司信譽(yù)作為擔(dān)保。為了保護(hù)投資者的利益，可要求信用公司債券附有某些限制性條款，如公司債券不得隨意增加，債券未清償之前股東的分紅要有限制等。

　　(17) 下列不屬于未上市流通股份的是( )。

　　A: 發(fā)起人股份

　　B: 募集法人股份

　　C: 內(nèi)部職工股

　　D: 國有法人持股

　　答案:D

　　解析:

　　未上市流通股份是指尚未在證券交易所上市交易的股份，具體包括：①發(fā)起人股份;②募集法人股份;③內(nèi)部職工股;④優(yōu)先股或其他。

　　(18) 下列不屬于交易衍生工具的是( )。

　　A: 在專門的期權(quán)交易所交易的各類期權(quán)合約

　　B: 金融機(jī)構(gòu)與大規(guī)模交易者之間進(jìn)行的信用衍生產(chǎn)品交易

　　C: 在期貨交易所交易的各類期貨合約

　　D: 在股票交易所交易的股票期權(quán)產(chǎn)品

　　答案:B

　　解析:

　　交易所交易的衍生工具，是指在有組織的交易所上市交易的衍生工具，例如在股票交易所交易的股票期權(quán)產(chǎn)品，在期貨交易所和專門的期權(quán)交易所交易的各類期貨合約、期權(quán)合約等。

　　(19) 不從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的證券公司，應(yīng)在每季后( )個(gè)工作日內(nèi)按該季營業(yè)收入和事先核定的比例預(yù)繳證券投資者保護(hù)基金。

　　A: 7

　　B: 10

　　C: 15

　　D: 30

　　答案:B

　　解析:

　　不從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的證券公司，應(yīng)在每季后10個(gè)工作日內(nèi)按該季營業(yè)收入和事先核定的比例預(yù)繳證券投資者保護(hù)基金。

　　(20) 中央銀行的貨幣政策手段包括( )。

　　A: 存款準(zhǔn)備金制度、調(diào)節(jié)外匯頭寸

　　B: 發(fā)行國債

　　C: 調(diào)節(jié)稅率

　　D: 再貼現(xiàn)政策、公開市場業(yè)務(wù)

　　答案:D

　　解析:

　　貨幣政策是政府重要的宏觀經(jīng)濟(jì)政策，中央銀行通常采用存款準(zhǔn)備金制度、再貼現(xiàn)政策、公開市場業(yè)務(wù)等貨幣政策手段調(diào)控貨幣供應(yīng)量，從而實(shí)現(xiàn)發(fā)展經(jīng)濟(jì)、穩(wěn)定貨幣等政策目標(biāo)�！�

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