76貨幣政策是指政府或中央銀行為影響經(jīng)濟活動所采取的措施，其最終目標包括(　)。

　　Ⅰ.穩(wěn)定物價

　�、�.完全就業(yè)

　�、�.促進經(jīng)濟增長

　�、�.平衡國際收支

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：貨幣政策的最終目標包括：穩(wěn)定物價、充分就業(yè)、促進經(jīng)濟增長和平衡國際收支。

　　77證券公司可以在客戶資產管理業(yè)務范圍內為客戶辦理(　)。

　�、�.定向資產管理業(yè)務

　　Ⅱ.特定目的的專項資產管理業(yè)務

　�、�.集合資產管理業(yè)務

　�、�.其他資產管理業(yè)務

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會批準，證券公司可以在客戶資產管理業(yè)務范圍內為單一客戶辦理定向資產管理業(yè)務、為多個客戶辦理集合資產管理業(yè)務以及為客戶辦理特定目的的專項資產管理業(yè)務，這些業(yè)務應與證券公司自營業(yè)務相分離。

　　78保薦機構必須履行的職責包括(　)。

　�、�.發(fā)行人申請首次公開發(fā)行股票并上市時應當聘請具有保薦資格的機構擔任保薦機構

　　Ⅱ.保薦機構及保薦代表人應當對發(fā)行人申請文件、信息披露資料進行審慎核查，向中國證監(jiān)會、證券交易所出具保薦意見，并對相關文件的真實性、準確性和完整性不負連帶責任

　�、�.保薦機構及其保薦代表人對其所推薦的公司上市后的一段期間負有持續(xù)督導義務，并對公司在督導期間的不規(guī)范行為承擔責任

　�、�.保薦機構要建立完備的內部管理制度

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：保薦機構必須履行的職責包括：①發(fā)行人中請首次公開發(fā)行股票并上市、上市公司發(fā)行新股、可轉換公司債券或公開發(fā)行法律、行政法規(guī)規(guī)定實行保薦制度的其他證券的，應當聘請具有保薦資格的機構擔任保薦機構;②保薦機構及保薦代表人應當盡職調查，對發(fā)行人中請文件、信息披露資料進行審慎核查，向中國證監(jiān)會、證券交易所出具保薦意見，并對相關文件的真實性、準確性和完整性負連帶責任;③保薦機構及其保薦代表人對其所推薦的公司上市后的一段期間負有持續(xù)督導義務，并對公司在督導期間的不規(guī)范行為承擔責任;④保薦機構要建立完備的內部管理制度;⑤中國證監(jiān)會對保薦機構實行持續(xù)監(jiān)管。

　　79下列關于憑證式國債的說法中，正確的是(　)。

　�、�.采取“隨買隨賣”的方式進行交易

　�、�.采取向購買人開具憑證式國債收款憑證的方式進行發(fā)售

　�、�.利率按實際持有天數(shù)分檔計付

　�、�.憑證式國債是一種可上市流通的儲蓄型債券

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：憑證式國債是一種不可上市流通的儲蓄型債券，由具備憑證式國債承銷團資格的機構承銷。故不選Ⅳ。

　　80一般來說，債券具有的特征包括( )。

　�、�.流動性

　�、�.永久性

　　Ⅲ.安全性

　�、�.收益性

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：債券的特征包括：①償還性。②流動性。③安全性。④收益性。

　　81債券利率的主要影響因素有(　)。

　�、�.借貸資金市場利率水平

　　Ⅱ.籌資者的資信

　�、�.債券期限長短

　�、�.資金使用方向

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：債券利率亦受很多因素影響，主要有：①借貸資金市場利率水平;②籌資者的資信;③債券期限長短。

　　82看漲期權指期權的買方具有在約定期限內(或合約到期日)按(　)買入一定數(shù)量基礎金融工具的權利。

　�、�.協(xié)定價格

　�、�.敲定價格

　�、�.行權價格

　　Ⅳ.市場價格

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ

　　參考答案：A

　　參考解析：看漲期權也稱認購權，指期權的買方具有在約定期限內(或合約到期日)按協(xié)定價格(也稱敲定價格或行權價格)買入一定數(shù)量基礎金融工具的權利。

　　81有關證券公司次級債務，正確的說法有(　　)。

　　Ⅰ.借入期限在2年以下(不含2年)的為短期次級債務

　�、�.分為長期次級債務和短期次級債務

　　Ⅲ.短期次級債務可以計入凈資本，并在開展特定業(yè)務時按規(guī)定扣除風險準備

　�、�.長期次級債務可以按一定比例計入凈資本。

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：本題考核證券公司次級債券。次級債務分為長期次級債務和短期次級債務。證券公司借入期限在2年以上(含2年)的次級債務為長期次級債務。長期次級債務可以按一定比例計入凈資本，到期期限在5年、4年、3年、2年、1年以上的，原則上分別按100%、90%、70%、50%、20%比例計入凈資本。證券公司為滿足承銷股票、債券等特定業(yè)務的流動性資金需要，借入期限在3個月以上(含3個月)、2年以下(不含2年)的次級債務為短期次級債務。短期次級債務不計入凈資本，僅可在公司開展有關特定業(yè)務時按規(guī)定和要求扣減風險資本準備。

　　82公司經(jīng)營狀況的好壞.可以從(　　)來分析。

　�、�.公司治理水平

　�、�.公司管理層質量

　�、�.公司規(guī)模

　　Ⅳ.公司合并

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　B.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析： 股份公司的經(jīng)營水平現(xiàn)狀和未來發(fā)展是股票價格的基石。公司經(jīng)營狀況的好壞，可以從以下各項來分析：公司治理水平與管理層質量;公司競爭力;財務狀況;公司改組或合并。

　　83下列關于對證券投資基金的稱謂正確的有(　　)。

　�、�.美國稱“共同基金”

　�、�.英國稱“單位信托基金”

　�、�.日本稱“單位信托基金”

　�、�.我國香港地區(qū)稱“證券投資信托基金”

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、

　　參考答案：D

　　參考解析： 各國對證券投資基金的稱謂不盡相同，美國稱“共同基金”，英國和我國地區(qū)稱“單位信托基金”，日本和我國臺灣地區(qū)則稱“證券投資信托基金”等。

　　84下列屬于場內交易市場特點的有(　　)。

　　Ⅰ.集中交易

　�、�.公開競價

　�、�.經(jīng)紀制度

　�、�.市場監(jiān)管嚴密

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、

　　D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析： 場內交易市場的特點包括集中交易、公開競價、經(jīng)紀制度、市場監(jiān)管嚴密。

　　85中國資本市場體系的主板市場包括(　　)。

　�、�.香港聯(lián)合交易所

　　Ⅱ.深圳證券交易所

　�、�.上海證券交易所

　　Ⅳ.臺灣證券交易所

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、

　　D.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析： 各國主要的證券交易所代表著國內主板市場。上海證券交易所和深圳證券交易所即為中國的主板市場。

　　86《人民共和國公司法》規(guī)定，股票發(fā)行價格可以(　　)。

　�、�.按票面金額

　　Ⅱ.超過票面金額

　�、�.低于票面金額

　�、�.任意金額

　　A.Ⅰ、Ⅱ、

　　B.Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、

　　D.Ⅱ、Ⅲ、

　　參考答案：A

　　參考解析： 《人民共和國公司法》規(guī)定，股票發(fā)行價格可以按票面金額，也可以超過票面金額，但不得低于票面金額。

　　87基金與股票、債券的區(qū)別在于(　　)。

　�、�.籌資規(guī)模不同

　�、�.反映的經(jīng)濟關系不同

　�、�.所籌集資金的投向不同

　�、�.收益風險水平不同

　　A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　參考答案：A

　　參考解析： 基金與股票、債券的區(qū)別包括：(1)反映的經(jīng)濟關系不同。(2)所籌集資金的投向不同。(3)收益風險水平不同。

　　88證券市場監(jiān)管應當堅持(　　)的原則。

　�、�.依法管理

　　Ⅱ.保護投資者利益

　�、�.“三公”

　　Ⅳ.監(jiān)督與自律相結合

　　A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅱ、 Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析： 證券市場監(jiān)管的原則主要有：(1)依法監(jiān)管原則，必須做到有法可依、有法必依。(2)保護投資者利益原則。(3)“三公”原則，即公開、公平、公正。(4)監(jiān)督與自律相結合的原則。

　　89下列關于結算所和無負債結算制度的描述中，正確的有(　　)。

　　Ⅰ.結算所是期貨交易的專門清算機構

　�、�.逐日盯市制度能及時調整保證金賬戶，控制市場風險

　�、�.結算所不以獨立的公司形式組建

　�、�.結算所實行無負債的每日結算制度，又被稱為逐日盯市制度

　　A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析： 結算所通常附屬于交易所，但又以獨立的公司形式組建，故C項說法錯誤。

　　90上市公司增資采取非公開發(fā)行股票方式時，其發(fā)行的特定對象包括(　　)。

　　Ⅰ.公司控股股東、實際控制人及其控制的企業(yè)

　�、�.與公司業(yè)務有關的企業(yè)、往來銀行

　�、�.證券投資基金、證券公司、信托投資公司等金融機構

　　Ⅳ.具有較大社會影響力的專家學者

　　A.Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析： 非公開發(fā)行股票，又稱為“定向增發(fā)”，是股份公司向特定對象發(fā)行股票的增資方式。特定對象包括：(1)公司控股股東、實際控制人及其控制的企業(yè)。(2)與公司業(yè)務有關的企業(yè)、往來銀行。(3)證券投資基金、證券公司、信托投資公司等金融機構。(4)公司董事、員工等。

　　91《人民共和國證券投資基金法》規(guī)定，基金托管人應當履行的職責包括(　　)。

　�、�.按照基金合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜

　�、�.對所托管的不同基金財產分別設置賬戶，確保基金財產的完整與獨立

　�、�.按照規(guī)定召集基金份額持有人大會

　�、�.對所管理的不同基金財產分別管理、分別記賬，進行證券投資

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　B.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：除Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ三項外，根據(jù)《人民共和國證券投資基金法》的規(guī)定，基金托管人應當履行的職責還包括：(1)安全保管基金財產。(2)按照規(guī)定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶。(3)保存基金托管業(yè)務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料。(4)辦理與基金托管業(yè)務活動有關的信息披露事項。(5)對基金財務會計報告、中期和年度基金報告出具意見。(6)復核、審查基金管理人計算的基金資產凈值和基金份額申購、贖回價格。(7)按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運作。(8)國務院證券監(jiān)督管理機構規(guī)定的其他職責。D項屬于基金管理人的職責。

　　92會員制證券交易所設有的機構有(　　)。

　�、�.董事會

　　Ⅱ.理事會

　�、�.會員大會

　�、�.監(jiān)察委員會

　　A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　參考答案：A

　　參考解析：會員制證券交易所是一個由會員自愿組成的、不以營利為目的的社會法人團體。交易所設有會員大會、理事會和監(jiān)察委員會。

　　93證券市場兩個最基本和最主要的品種是(　　)。

　　Ⅰ.股票

　�、�.基金

　　Ⅲ.債券

　�、�.衍生產品

　　A.Ⅰ、Ⅲ、

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析： 股票和債券是證券市場兩個最基本和最主要的品種。

　　94證券發(fā)行人是指為籌措資金而發(fā)行債券和股票的(　　)。

　�、�.政府

　�、�.公司

　　Ⅲ.中央銀行

　�、�.政府機構

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析： 本題考查證券發(fā)行人的概念，主要包括公司(企業(yè))、政府和政府機構。

　　95影響我國金融市場運行的主要因素包括(　　)。

　　Ⅰ.歐元區(qū)的形成

　�、�.股指期貨

　�、�.國際資本流動

　　Ⅳ.美元匯率改革

　　A.Ⅰ、Ⅱ、

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析： 影響我國金融市場運行的主要因素包括：(1)股指期貨。(2)國際資本流動。 (3)歐元區(qū)的形成。(4)人民幣匯率改革。

　　962006年我國實施的新修訂的《人民共和國證券法》對證券公司進行了較為全面的規(guī)定，其中包括( )。

　　Ⅰ.進一步完善了證券公司設立制度，對股東特別是大股東的資格作出規(guī)定

　�、�.對證券公司實行按業(yè)務分類監(jiān)管，不再將證券公司分為綜合類和經(jīng)濟類

　�、�.建立以凈資本為核心的監(jiān)管指標體系

　　Ⅳ.確立證券公司高級管理人員任職資格管理制度

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：2006年1月1日新修訂的《人民共和國證券法》實施，進一步完善了證券公司設立制度，對股東特別是大股東的資格作出規(guī)定;對證券公司實行按業(yè)務分類監(jiān)管，不再將證券公司分為綜合類和經(jīng)濟類;建立以凈資本為核心的監(jiān)管指標體系;確立證券公司高級管理人員任職資格管理制度;增加了對證券公司及其股東、董事、監(jiān)事、高級管理人員的監(jiān)管措施，明確了法律責任。

　　97道·瓊斯指數(shù)實際上是一組股價平均數(shù)，包括(　　)等指標。

　�、�.道·瓊斯公正市價指數(shù)

　　Ⅱ.工業(yè)股價平均數(shù)

　�、�.商業(yè)股價平均數(shù)

　　Ⅳ.公用事業(yè)股價平均數(shù)

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析： 道·瓊斯指數(shù)實際上是一組股價平均數(shù)，包括5組指標：工業(yè)股價平均數(shù)、運輸業(yè)股價平均數(shù)、公用事業(yè)股價平均數(shù)、股價綜合平均數(shù)、道·瓊斯公正市價指數(shù)。

　　98(　　)根據(jù)國家產業(yè)政策、外資外債情況、宏觀經(jīng)濟和國際收支狀況，對人民幣債券的發(fā)行規(guī)模及所籌資金用途進行審核。

　　Ⅰ.中國人民銀行

　�、�.國家發(fā)展和改革委員會

　　Ⅲ.財政部

　�、�.國資委

　　A.Ⅰ、Ⅱ、

　　B.Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、

　　D.Ⅱ、Ⅲ、

　　參考答案：D

　　參考解析： 在中國境內申請發(fā)行人民幣債券的國際開發(fā)機構應向財政部等窗口單位遞交債券發(fā)行申請，由窗口單位會同中國人民銀行、國家發(fā)改委、中國證監(jiān)會等部門審核后，報國務院同意。國家發(fā)改委會同財政部，根據(jù)國家產業(yè)政策、外資外債情況、宏觀經(jīng)濟和國際收支狀況，對人民幣債券的發(fā)行規(guī)模及所籌資金用途進行審核。

　　99下列選項中，屬于中國證監(jiān)會在履行自己職責時，有權采取的措施是(　　)。

　　Ⅰ.查詢當事人和與被調查事件有關的單位的資金賬戶

　�、�.查詢當事人和與被調查事件有關的個人的銀行賬戶

　　Ⅲ.對有證據(jù)證明已經(jīng)或者可能隱匿、偽造、毀損重要證據(jù)的，可以自己直接凍結或者查封該財產

　�、�.對有證據(jù)證明已經(jīng)或者可能轉移違法資金、證券等涉案財產的，經(jīng)中國證監(jiān)會批準后，可凍結該財產或者查封

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、

　　C.Ⅰ、Ⅲ、

　　D.Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析： 根據(jù)《人民共和國證券法》的規(guī)定，中國證監(jiān)會在履行自己職責時，有權采取的措施是查詢當事人和與被調查事件有關的單位和個人的資金賬戶、證券賬戶和銀行賬戶。對有證據(jù)證明已經(jīng)或者可能轉移或者隱匿違法資金、證券等涉案財產或者隱匿、偽造、毀損重要證據(jù)的，經(jīng)國務院證券監(jiān)督管理機構主要負責人批準，可以凍結或者查封。

　　100有價證券的種類多種多樣，按不同的標準可分為(　　)。

　�、�.政府證券、政府機構證券和公司證券

　�、�.上市證券和非上市證券

　�、�.公募證券和私募證券

　　Ⅳ.股票、債券和其他證券

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析： 按證券發(fā)行主體的不同，有價證券可分為政府證券、政府機構證券和公司證券;按是否在證券交易所掛牌交易，有價證券可分為上市證券與非上市證券;按募集方式分類，有價證券可分為公募證券和私募證券;按證券所代表的權利性質分類，有價證券可分為股票、債券和其他證券三大類。

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