二、組合型選擇題(共50題，每題1分，共50分。以下備選項中，只有一項符合題目要球不選、錯選均不得分)

　　51與國內(nèi)債券相比，國際債券具有(　　)特點(diǎn)。

　　Ⅰ.存在信用風(fēng)險

　�、�.存在匯率風(fēng)險

　�、�.發(fā)行規(guī)模大

　　Ⅳ.資金來源廣

　　A.Ⅰ、Ⅱ、

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析： 國際債券是一種跨國發(fā)行的債券，涉及兩個或兩個以上的國家。同國內(nèi)債券相比，具有一定的特殊性，主要表現(xiàn)在：(1)資金來源廣、發(fā)行規(guī)模大。(2)存在匯率風(fēng)險。(3)有國家主權(quán)保障。(4)以自由兌換貨幣作為計量貨幣。

　　52 深圳證券交易所在確定和調(diào)整成分股時一般要考慮的因素有(　　)。

　�、�.公司財務(wù)狀況

　�、�.上市規(guī)模

　�、�.交易活躍程度

　�、�.行業(yè)代表性

　　A.Ⅰ、Ⅱ、

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析： 深圳證券交易所在確定和調(diào)整成分股時一般要考慮的因素包括：(1)上市交易時間;(2)上市規(guī)模;(3)交易活躍程度;(4)平均市盈率;(5)行業(yè)代表性及發(fā)展前景;(6)財務(wù)狀況;(7)盈利記錄;(8)發(fā)展前景及管理素質(zhì);(9)公司地區(qū);(10)板塊代表性。

　　53《人民共和國證券法》規(guī)定，欺詐客戶是指以獲取非法利益為目的，違反證券管理法規(guī)，在證券(　　)及相關(guān)活動中從事欺詐客戶、虛假陳述等行為。

　�、�.發(fā)行

　�、�.自營

　�、�.交易

　�、�.登記

　　A.Ⅰ、Ⅱ、

　　B.Ⅰ、Ⅲ、

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、

　　參考答案：B

　　參考解析： 欺詐客戶是指以獲取非法利益為目的，違反證券管理法規(guī)，在證券發(fā)行、交易及相關(guān)活動中從事欺詐客戶、虛假陳述等行為。

　　54上市公司股權(quán)分置改革是通過(　　)之間的利益平衡協(xié)商機(jī)制，消除A股市場股份轉(zhuǎn)讓制度性差異的過程，是為非流通股可上市交易作出的制度安排。

　　Ⅰ.債券持有人

　�、�.流通股股東

　�、�.優(yōu)先股股東

　　Ⅳ.非流通股股東

　　A.Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析： 上市公司股權(quán)分置改革是通過非流通股股東和流通股股東之間的利益平衡協(xié)商機(jī)制，消除A股市場股份轉(zhuǎn)讓制度性差異的過程，是為非流通股可上市交易作出的制度安排。

　　551983年國務(wù)院決定中國人民銀行專門行使國家中央銀行職能，其主要職責(zé)不包括(　　)。

　　Ⅰ.管理信貸征信業(yè)

　�、�.制定和執(zhí)行貨幣政策

　�、�.制定銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的審慎經(jīng)營規(guī)則

　　Ⅳ.審查批準(zhǔn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的設(shè)立、變更、終止以及業(yè)務(wù)范圍

　　A.Ⅰ、Ⅱ、

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：Ⅲ、Ⅳ項屬于銀監(jiān)會的主要職責(zé)。

　　56設(shè)立基金管理公司，應(yīng)當(dāng)具備的條件有(　　)。

　�、�.注冊資本不低于5000萬元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本

　　Ⅱ.主要股東最近5年沒有違法記錄，注冊資本不低于3億元人民幣

　�、�.取得基金從業(yè)資格的人員達(dá)到法定人數(shù)

　�、�.有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險控制制度

　　A.Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　D.Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析： 設(shè)立基金管理公司，應(yīng)當(dāng)經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，并具備下列條件：(1)有符合《人民共和國證券投資基金法》和《人民共和國公司法》規(guī)定的章程。(2)注冊資本不低于1億元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本。(3)主要股東具有從事證券經(jīng)營、證券投資咨詢、信托資產(chǎn)管理或者其他金融資產(chǎn)管理的較好的經(jīng)營業(yè)績和良好的社會信譽(yù)。最近3年沒有違法記錄，注冊資本不低于3億元人民幣。(4)取得基金從業(yè)資格的人員達(dá)到法定人數(shù)。(5)有符合要求的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和與基金管理業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施。(6)有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險控制制度。(7)法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)的國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他條件。

　　57我國的商業(yè)性金融機(jī)構(gòu)包括(　　)。

　　Ⅰ.銀行金融機(jī)構(gòu)

　�、�.證券公司

　�、�.保險公司

　�、�.工商企業(yè)

　　A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　參考答案：D

　　參考解析： 我國的商業(yè)性金融機(jī)構(gòu)包括銀行金融機(jī)構(gòu)和非銀行金融機(jī)構(gòu)兩大類。非銀行金融機(jī)構(gòu)主要包括信托投資公司、證券公司、財務(wù)公司、金融租賃公司、保險公司等。

　　58記賬式國債采取(　　)方式分銷。

　�、�.場內(nèi)掛牌

　�、�.場內(nèi)簽訂分銷合同

　　Ⅲ.場外簽訂分銷合同

　�、�.試點(diǎn)商業(yè)銀行柜臺銷售

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　B.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析： 記賬式國債采取場內(nèi)掛牌、場外簽訂分銷合同和試點(diǎn)商業(yè)銀行柜臺銷售的方式嘗試發(fā)行金融債券。

　　59證券服務(wù)機(jī)構(gòu)主要包括(　　)。

　　Ⅰ.證券登記結(jié)算公司

　�、�.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)

　　Ⅲ.律師事務(wù)所

　�、�.資信評級機(jī)構(gòu)

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析： 證券服務(wù)機(jī)構(gòu)主要包括證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、財務(wù)顧問機(jī)構(gòu)、資信評級機(jī)構(gòu)、資產(chǎn)評估機(jī)構(gòu)、會計師事務(wù)所、律師事務(wù)所等。

　　60下列關(guān)于紅籌股的說法中，正確的有(　　)。

　�、�.紅籌股不屬于外資股

　�、�.紅籌股是指在中國境外注冊、在香港上市，但主要業(yè)務(wù)在中國內(nèi)地或大部分股東權(quán)益來自中國內(nèi)地公司的股票

　　Ⅲ.紅籌股已經(jīng)成為內(nèi)地企業(yè)進(jìn)入國際資本市場籌資的一條重要渠道

　�、�.紅籌股屬于境外上市外資股

　　A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析： Ⅳ項，境外上市外資股是指股份有限公司向境外投資者募集并在境外上市的股份，而紅籌股不屬于外資股。

　　61下列各項中，屬于我國證券賬戶的種類有(　)。

　�、�.人民幣普通股票賬戶

　�、�.人民幣特種股票賬戶

　�、�.證券投資基金賬戶

　　Ⅳ.權(quán)證交易賬戶

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：按交易場所劃分，證券賬戶可以劃分為上海證券賬戶和深圳證券賬戶;按用途劃分，證券賬戶可以劃分為人民幣普通股票賬戶、人民幣特種股票賬戶、證券投資基金賬戶和其他賬戶等。

　　62基金管理人職責(zé)終止的情形包括(　)。

　�、�.被基金份額持有人大會解任

　　Ⅱ.被依法取消基金管理資格

　�、�.依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)

　　Ⅳ.不公平地對待其管理的不同基金財產(chǎn)

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：根據(jù)《人民共和國證券投資基金法》規(guī)定，有下列情形之一的，基金管理人職責(zé)終止：①被依法取消基金管理資格。②被基金份額持有人大會解任。③依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)。④基金合同約定的其他情形。

　　63宏觀經(jīng)濟(jì)對股票價格影響的特點(diǎn)是(　)。

　　Ⅰ.波及范圍廣

　�、�.干擾程度深

　�、�.作用機(jī)制復(fù)雜

　　Ⅳ.導(dǎo)致股價波動幅度較大

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平和狀況是影響股票價格的重要因素。宏觀經(jīng)濟(jì)對股票價格影響的特點(diǎn)是波及范圍廣、干擾程度深、作用機(jī)制復(fù)雜并可能導(dǎo)致股價波動幅度大。

　　64 銀行間債券市場上回購業(yè)務(wù)的類型包括(　)。

　　Ⅰ.質(zhì)押式回購業(yè)務(wù)

　�、�.買斷式回購業(yè)務(wù)

　�、�.開放式回購業(yè)務(wù)

　　Ⅳ.抵押式回購業(yè)務(wù)

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：在銀行間債券市場上回購業(yè)務(wù)的類型包括：①質(zhì)押式回購業(yè)務(wù);②買斷式回購業(yè)務(wù);③開放式回購業(yè)務(wù)。

　　65 下列關(guān)于公司型基金的說法中，正確的是(　)。

　�、�.基金的設(shè)立程序類似于一般股份公司，基金本身為獨(dú)立法人機(jī)構(gòu)

　　Ⅱ.按照基金設(shè)立時所規(guī)定的投資目標(biāo)和策略，將基金資產(chǎn)分散投資于眾多的金融產(chǎn)品上

　　Ⅲ.投資者既是基金的委托人，又是基金的受益人

　　Ⅳ.基金的組織結(jié)構(gòu)與一般股份公司類似，設(shè)有董事會和股東大會，基金資產(chǎn)歸公司所有

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：投資者既是基金的委托人，又是基金的受益人，這是契約型基金的特征。

　　66 可參與證券投資的金融機(jī)構(gòu)包括(　)。

　�、�.證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)

　　Ⅱ.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)

　�、�.保險經(jīng)營機(jī)構(gòu)

　�、�.企業(yè)集團(tuán)財務(wù)公司

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：可參與證券投資的金融機(jī)構(gòu)包括證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、保險經(jīng)營機(jī)構(gòu)以及其他金融機(jī)構(gòu)等。而其他金融機(jī)構(gòu)包括信托投資公司、企業(yè)集團(tuán)財務(wù)公司、金融租賃公司等。

　　67 股票應(yīng)載明的事項主要包括(　)。

　　Ⅰ.公司名稱

　�、�.公司成立的日期

　　Ⅲ.股票種類

　�、�.票面金額

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：《人民共和國公司法》規(guī)定，股票采用紙面形式或者國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他形式。股票應(yīng)當(dāng)載明下列主要事項：公司名稱、公司成立的日期、股票種類、票面金額及代表的股份數(shù)、股票的編號。

　　68根據(jù)債券發(fā)行條款中是否規(guī)定在約定期限向債券持有人支付利息，債券可分為(　)。

　�、�.息票累積債券

　�、�.附息債券

　�、�.貼現(xiàn)債券

　�、�.實(shí)物債券

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：根據(jù)債券發(fā)行條款中是否規(guī)定在約定期限向債券持有人支付利息，債券可分為貼現(xiàn)債券、附息債券、息票累積債券3類。

　　69 未上市流通股份包括(　)。

　�、�.發(fā)起人股份

　�、�.募集法人股份

　　Ⅲ.內(nèi)部職工股

　�、�.國有法人持股

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：未上市流通股份是指尚未在證券交易所上市交易的股份，具體包括：①發(fā)起人股份;②募集法人股份;③內(nèi)部職工股;④優(yōu)先股或其他。

　　70國家股的資金主要來源有(　)。

　�、�.現(xiàn)有國有企業(yè)改組為股份公司時所擁有的凈資產(chǎn)

　�、�.現(xiàn)階段有權(quán)代表國家投資的政府部門向新組建的股份公司的投資

　�、�.經(jīng)授權(quán)代表國家投資的投資公司、資產(chǎn)經(jīng)營公司、經(jīng)濟(jì)實(shí)體性總公司等機(jī)構(gòu)向新組建股份公司的投資

　�、�.具有法人資格的事業(yè)單位以其依法可支配的資產(chǎn)向新組建股份公司的投資

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ

　　參考答案：B

　　參考解析：國家股從資金來源上看，主要有3個方面：①現(xiàn)有國有企業(yè)改組為股份公司時所擁有的凈資產(chǎn);②現(xiàn)階段有權(quán)代表國家投資的政府部門向新組建的股份公司的投資;③經(jīng)授權(quán)代表國家投資的投資公司、資產(chǎn)經(jīng)營公司、經(jīng)濟(jì)實(shí)體性總公司等機(jī)構(gòu)向新組建股份公司的投資。如以國有資產(chǎn)折價入股的，須按國務(wù)院及國有資產(chǎn)管理部門的有關(guān)規(guī)定辦理資產(chǎn)評估、確認(rèn)、驗(yàn)證等手續(xù)。

　　71金融風(fēng)險的來源有(　)。

　　Ⅰ.風(fēng)險評估

　�、�.風(fēng)險管理

　�、�.風(fēng)險暴露

　　Ⅳ.影響資產(chǎn)組合未來收益的金融變量變動的不確定性

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：金融風(fēng)險來源于風(fēng)險暴露以及影響資產(chǎn)組合未來收益的金融變量變動的不確定性。

　　72基金性質(zhì)的機(jī)構(gòu)投資者包括(　)。

　　Ⅰ.社會保險基金

　�、�.證券投資基金

　　Ⅲ.企業(yè)年金

　�、�.社會公益基金

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：基金性質(zhì)的機(jī)構(gòu)投資者包括證券投資基金、社會保險基金、企業(yè)年金和社會公益基金。

　　73債券的有價證券屬性主要表現(xiàn)為(　)。

　�、�.債券可贖回

　　Ⅱ.債券本身有一定的面值

　�、�.持有債券可按期取得利息

　�、�.債券是虛擬資本

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：債券屬于有價證券，主要表現(xiàn)為：①債券反映和代表一定的價值，其本身有一定的面值，通常它是債券投資者投入資金的量化表現(xiàn)。②持有債券可按期取得利息，利息也是債券投資者收益的價值表現(xiàn)。③債券與其代表的權(quán)利聯(lián)系在一起，擁有債券就擁有了債券所代表的權(quán)利，轉(zhuǎn)讓債券也就將債券代表的權(quán)利一并轉(zhuǎn)移。

　　74契約型基金與公司型基金的區(qū)別有(　)。

　　Ⅰ.資金性質(zhì)不同

　�、�.投資者的地位不同

　　Ⅲ.基金的營運(yùn)依據(jù)不同

　�、�.發(fā)行規(guī)模不同

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　參考答案：D

　　參考解析：契約型基金與公司型基金的區(qū)別主要有以下3點(diǎn)：①資金的性質(zhì)不同。②投資者的地位不同。③基金的營運(yùn)依據(jù)不同。

　　75(　)的利息收入可免納個人所得稅。

　�、�.國債

　　Ⅱ.國家發(fā)行的金融債券

　�、�.公司債券

　�、�.股票

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ

　　參考答案：D

　　參考解析：《人民共和國個人所得稅法》規(guī)定，個人投資的公司債券利息、股息、紅利所得應(yīng)納個人所得稅，但國債和國家發(fā)行的金融債券的利息收入可免納個人所得稅。