第 76 題

　　我國社保基金主要由( )組成。

　　Ⅰ.社會保障基金

　�、�.社會保險基金

　　Ⅲ.證券投資基金

　�、�.貨幣市場基金

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析： 在我國，社保基金主要由社會保險基金和社會保障基金兩部分組成。

　　第 77 題

　　下列屬于直接融資的有( )。

　�、�.商業(yè)信用

　　Ⅱ.國家信用

　�、�.消費信用

　�、�.銀行信用

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析： 直接融資分為：商業(yè)信用、國家信用、消費信用、民間個人信用。第Ⅳ項，銀行信用屬于間接融資。

　　第 78 題

　　境內(nèi)居民個人可以用( )從事 8 股交易。

　�、�.現(xiàn)匯存款

　�、�.外幣現(xiàn)鈔存款

　�、�.外幣現(xiàn)鈔

　�、�.從境外匯入的外匯資金

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析： 境內(nèi)居民個人可以用現(xiàn)匯存款、外幣現(xiàn)鈔存款以及從境外匯入的外匯資金從事

　　B 股交易，但不允許使用外幣現(xiàn)鈔。

　　第 79 題

　　以下關(guān)于外國債券的描述中，正確的有( )。

　　Ⅰ.外國債券的面值貨幣與發(fā)行市場屬于一個國家

　�、�.外國債券的發(fā)行人與發(fā)行市場屬于一個國家

　�、�.在日本發(fā)行的外國債券稱為武士債券

　�、�.在美國發(fā)行的外國債券稱為揚基債券

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析： 外國債券是指某一國家借款人在本國以外的某一國家發(fā)行以該國貨幣為面值的債券。它的特點是債券發(fā)行人屬于一個國家，債券的面值貨幣和發(fā)行市場則屬于另一個國家。外國債券是一種傳統(tǒng)的國際債券。在美國發(fā)行的外國債券被稱“揚基債券”，在日本發(fā)行的外國債券被稱為“武士債券”。

　　第 80 題

　　股價平均數(shù)的種類有( )。

　　Ⅰ.簡單算術(shù)股價平均數(shù)

　�、�.加權(quán)股價平均數(shù)

　　Ⅲ.修正股價平均數(shù)

　�、�.指數(shù)平均數(shù)

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析： 股價平均數(shù)包括簡單算術(shù)股價平均數(shù)、加權(quán)股價平均數(shù)和修正股價平均數(shù)等三種形式，沒有指數(shù)平均數(shù)這種說法。

　　第 81 題

　　下列屬于場外交易市場的有( )。

　　Ⅰ.第二市場

　�、�.第三市場

　�、�.第四市場

　�、�.柜臺交易市場

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析： 場外交易市場又稱柜臺交易市場或店頭市場，它主要由柜臺交易市場、第三市場、第四市場組成。

　　第 82 題

　　證券投資人的特點有( )。

　�、�.分散性

　�、�.流動性

　�、�.固定性

　�、�.集中性

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ

　　參考答案：D

　　參考解析： 證券投資人具有分散性和流動性的特點。

　　第 83 題

　　證券市場融資活動的特征有( )。

　　Ⅰ.證券融資是一種直接融資

　�、�.證券融資是一種強市場性的金融活動

　�、�.證券融資是一種短期融資

　�、�.證券融資是一種長期融資

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析： 證券市場融資活動的特征包括：①證券融資是一種直接融資;②證券融資是一種強市場性的金融活動;③證券市場是在由各種中介機構(gòu)組成的證券中介服務(wù)體系的支持下完成的;④證券中介服務(wù)體系通過建立證券集中交易組織，形成了籌資單位競爭上市公司資格的優(yōu)勝劣汰機制;⑤證券融資是一種長期融資。

　　第 84 題

　　投資者具有( )情形時，交易參與人不得為其申報撤銷指定交易。

　�、�.撤銷當日有交易行為的

　�、�.撤銷當日有申報的

　�、�.新股申購未到期的

　�、�.相關(guān)機構(gòu)未允許撤銷的

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析： 投資者具有下列情形之一的，交易參與人不得為其申報撤銷指定交易：①撤銷當日有交易行為的;②撤銷當日有申報的;③新股申購未到期的;④因回購或其他事項未了結(jié)的;⑤相關(guān)機構(gòu)未允許撤銷的。

　　第 85 題

　　與國內(nèi)債券相比，國際債券具有( )等特點。

　�、�.存在匯率風(fēng)險

　�、�.存在信用風(fēng)險

　　Ⅲ.發(fā)行規(guī)模大

　�、�.以自由兌換貨幣為計量貨幣

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析： 與國內(nèi)債券相比，國際債券具有一定的特殊性：資金來源廣、發(fā)行規(guī)模大、存在匯率風(fēng)險、有國家主權(quán)保障、以自由兌換貨幣為計量貨幣。國際債券與國內(nèi)債券都存在信用風(fēng)險，這一點并非國際債券特有的特點。

　　第 86 題

　　按照發(fā)行主體的不同，政府債券可分為( )。

　　Ⅰ.中央政府債券

　　Ⅱ.政府保證債券

　�、�.地方政府保證債券

　�、�.地方政府債券

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析： 依據(jù)發(fā)行主體的不同，政府債券可以分為中央政府債券和地方政府債券。

　　第 87 題

　　股權(quán)分置改革對中國資本市場產(chǎn)生了深遠的影響，下列說法中正確的有( )。

　�、�.股權(quán)分置改革的順利推進使國有股、法人股、流通股利益分置、價格分置的問題不復(fù)存在

　　Ⅱ.各類股東具有一樣的上市流通權(quán)和相同的股價收益權(quán)，各類股票按統(tǒng)一市場機制定價，二級市場價格開始真實反映上市公司價值，并成為各類股東共同的利益基礎(chǔ)

　　Ⅲ.股權(quán)分置改革為中國資本市場優(yōu)化資源配置奠定了市場基礎(chǔ)，使中國資本市場從市場基礎(chǔ)制度層面與國際市場不再有本質(zhì)的差別

　�、�.股權(quán)分置改革在 5 年的時間內(nèi)基本完成

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　參考答案：D

　　參考解析： 股權(quán)分置改革在 2 年的時間內(nèi)基本完成，而非 5 年，故第Ⅳ項說法不正確。

　　第 88 題

　　在非公開發(fā)行股票中，以下認購股份的投資者所持有的股份自發(fā)行結(jié)束之日起 36 個月內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓的有( )。

　�、�.通過競價方式確定的投資者

　　Ⅱ.上市公司的控股股東

　�、�.董事會擬引入的境內(nèi)外戰(zhàn)略投資者

　�、�.通過認購取得上市公司實際控制權(quán)的投資者

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析： 發(fā)行對象屬于下列情形之一的，具體發(fā)行對象及其認購價格或者定價原則應(yīng)當由上市公司董事會的非公開發(fā)行股票決議確定，并經(jīng)股東大會批準;認購的股份自發(fā)行結(jié)束 之日起 36 個月內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓：①上市公司的控股股東，實際控制人或其控制的關(guān)聯(lián)人;②通過認購本次發(fā)行的股份取得上市公司實際控制權(quán)的投資者;③董事會擬引入的境內(nèi)外戰(zhàn)略投資者。

　　第 89 題

　　中小企業(yè)私募債的特點包括( )。

　　Ⅰ.中小企業(yè)私募債是一種便捷高效的融資方式

　�、�.中小企業(yè)私募債的發(fā)行審核采取備案制，審批周期較慢

　�、�.中小企業(yè)私募債綜合融資成本比信托資金和民間借貸低

　�、�.中小企業(yè)私募債對投資者限制較少

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析： 第Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ項均屬于中小企業(yè)私募債的特點;第Ⅱ項，中小企業(yè)私募債的發(fā)行審核采取備案制，審批周期較快。

　　第 90 題

　　做市商交易的特征有( )。

　　Ⅰ.提高流動性，增強市場吸引力

　�、�.有效穩(wěn)定市場，促進市場平衡運行

　�、�.具有價格發(fā)現(xiàn)的功能

　�、�.能夠降低商品庫存的風(fēng)險

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析： 做市商交易的特征包括：①提高流動性，增強市場吸引力;②有效穩(wěn)定市場，促進市場平衡運行;③具有價格發(fā)現(xiàn)的功能。第Ⅳ項屬于做市商交易所具備的條件。

　　第 91 題

　　銀行業(yè)金融機構(gòu)可投資的證券種類有( )。

　�、�.政府債券

　�、�.信托證券

　�、�.公司債券

　　Ⅳ.金融債券

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析： 根據(jù)《人民共和國商業(yè)銀行法》的規(guī)定，銀行業(yè)金融機構(gòu)可用自有資金買賣政府債券和金融債券，除國家另有規(guī)定外，在人民共和國境內(nèi)不得從事信托投資和證券經(jīng)營業(yè)務(wù)，不得向非自用不動產(chǎn)投資或者向非銀行金融機構(gòu)和企業(yè)投資。

　　第 92 題

　　中國證券業(yè)協(xié)會的自律管理職責(zé)包括( )。

　�、�.對會員之間、會員與客戶之間發(fā)生的證券業(yè)務(wù)糾紛進行調(diào)解

　　Ⅱ.推動行業(yè)開展投資者教育，組織制作投資者教育產(chǎn)品，普及證券知識

　�、�.組織證券從業(yè)人員水平考試

　�、�.組織會員就證券業(yè)的發(fā)展、運作及有關(guān)內(nèi)容進行研究

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析： 中國證券業(yè)協(xié)會依據(jù)行業(yè)規(guī)范發(fā)展的需要，行使下列自律管理職責(zé)：①推動行業(yè)誠信建設(shè)，開展行業(yè)誠信評價，實施誠信引導(dǎo)與激勵，開展行業(yè)誠信教育，督促和檢查會員依法履行公告義務(wù);②組織證券從業(yè)人員水平考試;③推動行業(yè)開展投資者教育，組織制作投資者教育產(chǎn)品，普及證券知識;④推動會員信息化建設(shè)和信息安全保障能力的提高，經(jīng)政府有關(guān)部門批準，開展行業(yè)科學(xué)技術(shù)獎勵，組織制訂行業(yè)技術(shù)標準和指引;⑤組織開展證券業(yè)國際交流與合作，代表中國證券業(yè)加入相關(guān)國際組織，推動相關(guān)資質(zhì)互認;⑥其他涉及自律、服務(wù)、傳導(dǎo)的職責(zé)。第Ⅰ、Ⅳ項屬于中國證券業(yè)協(xié)會的職責(zé)。

　　第 93 題

　　上海證券交易所的連續(xù)競價時間為每個交易日的( )。

　�、�.9：O0—11：00

　�、�.9：30—11：30

　�、�.13：00—15：00

　�、�.13：30—5：30

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　參考答案：C

　　參考解析： 上海證券交易所規(guī)定，采用競價交易方式的，每個交易日的 9：15—9：25 為開盤集合競價時間，9：30—11：30、13：00—15：00 為連續(xù)競價時間。

　　第 94 題

　　按照《證券投資基金法》和其他相關(guān)法規(guī)的規(guī)定，基金財產(chǎn)不得用于( )。

　　Ⅰ.承銷證券

　�、�.從事承擔有限責(zé)任的投資

　�、�.從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當?shù)淖C券交易活動

　　Ⅳ.向其基金管理人、基金托管人出資或者買賣其基金管理人、基金托管人發(fā)行的股票或者債券

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ

　　參考答案：B

　　參考解析： 除第Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ項三項外，按照《證券投資基金法》和其他相關(guān)法規(guī)的規(guī)定，基金財產(chǎn)也不得用于下列投資或者活動：①向他人貸款或者提供擔保;②從事承擔無限責(zé)任的投資;③買賣其他基金份額，但是國務(wù)院另有規(guī)定的除外;④買賣與其基金管理人、基金托管人有控股關(guān)系的股東或者與其基金管理人、基金托管人有其他重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券;⑤依照法律、行政法規(guī)相關(guān)規(guī)定，由國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定禁止的其他活動。

　　第 95 題

　　按能否分散，可將金融風(fēng)險分為( )。

　�、�.會計風(fēng)險

　�、�.經(jīng)濟風(fēng)險

　　Ⅲ.系統(tǒng)風(fēng)險

　�、�.非系統(tǒng)風(fēng)險

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析： 按照能否分散，可將金融風(fēng)險分為系統(tǒng)風(fēng)險、非系統(tǒng)風(fēng)險;按照會計標準，可將金融風(fēng)險分為會計風(fēng)險和經(jīng)濟風(fēng)險。

　　第 96 題

　　金融市場的參與者包括( )。

　�、�.政府部門

　�、�.工商企業(yè)

　　Ⅲ.金融機構(gòu)

　�、�.個人

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析： 金融市場的參與者是指參與金融市場的交易活動而形成證券買賣雙方的單位，包括：①政府部門;②工商企業(yè);③金融機構(gòu);④個人。

　　第 97 題

　　作為一種標準化的遠期交易，金融期貨交易與普通遠期交易之間的區(qū)別有( )。

　�、�.交易場所和交易組織形式不同

　�、�.交易的監(jiān)管程度不同

　�、�.遠期交易是標準化交易，金融期貨交易的內(nèi)容可協(xié)商確定

　　Ⅳ.保證金制度和每日結(jié)算制度導(dǎo)致違約風(fēng)險不同

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析： 金融期貨交易是標準化交易，遠期交易的內(nèi)容可協(xié)商確定。

　　第 98 題

　　在下列投資方式中，屬于國際直接投資的有( )。

　�、�.在國外創(chuàng)辦新企業(yè)

　�、�.購買外國企業(yè)股票

　　Ⅲ.向外國企業(yè)提供商業(yè)貸款

　�、�.設(shè)立跨國公司分支機構(gòu)

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析： 國際直接投資一般有五種方式：①在國外創(chuàng)辦新企業(yè)，包括創(chuàng)辦獨資企業(yè)、設(shè)立跨國公司分支機構(gòu)及子公司;②與東道國或其他國家共同投資，合作建立合營企業(yè);③投資者直接收購現(xiàn)有的外國企業(yè);④購買外國企業(yè)股票，取得一定比例以上的股權(quán);⑤以投資者在國外企業(yè)投資所獲利潤作為資本，對該企業(yè)進行再投資。

　　第 99 題

　　中國證監(jiān)會在履行自己職責(zé)時，下列屬于其有權(quán)采取的措施有( )。

　　Ⅰ.查詢當事人和與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個人的資金賬戶

　�、�.查詢當事人和與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個人的銀行賬戶

　�、�.對有證據(jù)證明已經(jīng)或者可能隱匿、偽造、毀損重要證據(jù)的，可以直接凍結(jié)或者查封該財產(chǎn)

　�、�.對有證據(jù)證明已經(jīng)或者可能轉(zhuǎn)移違法資金、證券等涉案財產(chǎn)的，經(jīng)中國證監(jiān)會批準后，可以凍結(jié)該財產(chǎn)或者查封

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ

　　參考答案：D

　　參考解析： 根據(jù)《人民共和國證券法》的規(guī)定，中國證監(jiān)會在履行自己職責(zé)時，有權(quán)采取的措施包括：查詢當事人和與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個人的資金賬戶、證券賬戶和銀行賬戶;對有證據(jù)證明已經(jīng)或者可能轉(zhuǎn)移或者隱匿違法資金、證券等涉案財產(chǎn)或者隱匿、偽造、毀損重要證據(jù)的，經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)主要負責(zé)人批準，可以凍結(jié)或者查封。

　　第 100 題

　　根據(jù)債券發(fā)行條款中是否規(guī)定在約定期限向債券持有人支付利息，債券可分為( )。

　�、�.息票累積債券

　�、�.附息債券

　�、�.貼現(xiàn)債券

　�、�.實物債券

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析： 根據(jù)債券發(fā)行條款中是否規(guī)定在約定期限向債券持有人支付利息，債券可分為貼現(xiàn)債券、附息債券、息票累積債券三類。

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