二、組合型選擇題(共 50 題，每題 1 分，共 50 分。以下備選項中，只有一項符合題目要球不選、錯選均不得分)

　　第 51 題

　　下列關(guān)于債券與股票的說法中，正確的是( )。

　�、�.債券和股票都屬于有價證券

　�、�.債券和股票的收益率是相互影響的

　　Ⅲ.債券通常有規(guī)定的票面利率，而股票的股息紅利不固定

　　Ⅳ.債券和股票都是無期證券

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析： 債券一般有規(guī)定的償還期，期滿時債務(wù)人必須按時歸還本金，因此債券是一種有期證券。股票通常是無須償還的，一旦投資入股，股東便不能從股份公司抽回本金，因此股票是一種無期證券，或被稱為“永久證券”。但是，股票持有者可以通過市場轉(zhuǎn)讓收回投資資金。故第Ⅳ項錯誤。

　　第 52 題

　　我國的外資股包括( )。

　�、�.紅籌股

　�、�.藍籌股

　　Ⅲ.境內(nèi)上市外資股

　�、�.境外上市外資股

　　A.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ

　　參考答案：A

　　參考解析： 外資股按上市地域，可以分為境內(nèi)上市外資股和境外上市外資股。

　　第 53 題

　　股票價格指數(shù)的編制步驟包括( )。

　�、�.選定某基期并計算基期平均股價或市值

　　Ⅱ.計算計算期平均股價或市值，并作必要的修正

　�、�.選擇樣本股

　�、�.指數(shù)化

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析： 股價指數(shù)的編制分為四步：①選擇樣本股;②選定某基期，并以一定方法計算基期平均股價或市值;③計算計算期平均股價或市值，并作必要的修正;④指數(shù)化。

　　第 54 題

　　下列選項中，屬于自助委托形式的有( )。

　�、�.柜臺委托

　　Ⅱ.電話委托

　�、�.磁卡委托

　　Ⅳ.網(wǎng)上委托

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析： 自助委托包括電話委托、磁卡委托、網(wǎng)上委托等。

　　第 55 題

　　下列關(guān)于金融市場分類的說法中，正確的有( )。

　�、�.按照交割的時間劃分，可以分為現(xiàn)貨市場和期貨市場

　�、�.按照交易的層次劃分，可以分為發(fā)行市場和流通市場

　　Ⅲ.按照交易場所的特征劃分，可以分為有形市場和無形市場

　　Ⅳ.按照金融工具上所約定的期限長短劃分，可以分為現(xiàn)貨市場和期貨市場

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：金融市場按金融交易成立后是否立即交割，可分為現(xiàn)貨市場和期貨市場。

　　第 56 題

　　下列屬于中國人民銀行職責(zé)范圍的有( )。

　�、�.發(fā)布與履行其職責(zé)相關(guān)的命令和規(guī)章

　　Ⅱ.發(fā)行人民幣，管理人民幣流通

　�、�.監(jiān)督管理黃金市場

　�、�.負責(zé)反洗錢的資金監(jiān)測

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析： 中國人民銀行的主要職責(zé)包括：擬訂金融業(yè)改革和發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃，承擔(dān)綜合研究并協(xié)調(diào)解決金融運行中的重大問題、促進金融業(yè)協(xié)調(diào)健康發(fā)展的責(zé)任，參與評估重大金融并購活動對國家金融安全的影響并提出政策建議，促進金融業(yè)有序開放;起草有關(guān)法律和行政法規(guī)草案，完善有關(guān)金融機構(gòu)運行規(guī)則，發(fā)布與履行職責(zé)有關(guān)的命令和規(guī)章;依法制定和執(zhí)行貨幣政策;制定和實施宏觀信貸指導(dǎo)政策;完善金融宏觀調(diào)控體系，負責(zé)防范、化解系統(tǒng)性金融風(fēng)險，維護國家金融穩(wěn)定與安全;負責(zé)制定和實施人民幣匯率政策，不斷完善匯率形成機制，維護國際收支平衡，實施外匯管理，負責(zé)對國際金融市場的跟蹤監(jiān)測和風(fēng)險預(yù)警，監(jiān)測和管理跨境資本流動，持有、管理和經(jīng)營國家外匯儲備和黃金儲備;監(jiān)督管理銀行間同業(yè)拆借市場、銀行間債券市場、銀行間票據(jù)市場、銀行間外匯市場和黃金市場及上述市場的有關(guān)衍生產(chǎn)品交易;負責(zé)會同金融監(jiān)管部門制定金融控股公司的監(jiān)管規(guī)則和交叉性金融業(yè)務(wù)的標準、規(guī)范，負責(zé)金融控股公司和交叉性金融工具的監(jiān)測;承擔(dān)最后貸款人的責(zé)任，負責(zé)對因化解金融風(fēng)險而使用中央銀行資金機構(gòu)的行為進行檢查監(jiān)督;制定和組織實施金融業(yè)綜合統(tǒng)計制度，負責(zé)數(shù)據(jù)匯總和宏觀經(jīng)濟分析與預(yù)測，統(tǒng)一編制全國金融統(tǒng)計數(shù)據(jù)、報表，并按國家有關(guān)規(guī)定予以公布;組織制定金融業(yè)信息化發(fā)展規(guī)劃，負責(zé)金融標準化的組織管理協(xié)調(diào)工作，指導(dǎo)金融業(yè)信息安全工作;發(fā)行人民幣，管理人民幣流通;制定全國支付體系發(fā)展規(guī)劃，統(tǒng)籌協(xié)調(diào)全國支付體系建設(shè)，會同有關(guān)部門制定支付結(jié)算規(guī)則，負責(zé)全國支付、清算系統(tǒng)的正常運行;經(jīng)理國庫;承擔(dān)全國反洗錢工作的組織協(xié)調(diào)和監(jiān)督管理的責(zé)任，負責(zé)涉嫌洗錢及恐怖活動的資金監(jiān)測;管理征信業(yè)，推動建立社會信用體系;從事與中國人民銀行業(yè)務(wù)有關(guān)的國際金融活動;按照有關(guān)規(guī)定從事金融業(yè)務(wù)活動;承辦國務(wù)院交辦的其他事項。

　　第 57 題

　　我國推出的儲蓄國債具有( )等特點。

　�、�.針對機構(gòu)投資者

　�、�.不記名，可以流通

　�、�.采用電子方式記錄債權(quán)

　　Ⅳ.免繳利息稅

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ

　　參考答案：B

　　參考解析： 儲蓄國債(電子式)是 2006 年推出的國債新品種，具有以下特點：①針對個人投資者，不向機構(gòu)投資者發(fā)行;②采用實名制，不可流通轉(zhuǎn)讓;③采用電子方式記錄債權(quán);④收益安全穩(wěn)定，由財政部負責(zé)還本付息，免繳利息稅;⑤鼓勵持有到期;⑥手續(xù)簡化;⑦付息方式較為多樣。

　　第 58 題

　　政府機構(gòu)參與證券投資的目的主要是( )。

　　Ⅰ.投資獲利

　�、�.調(diào)劑資金余缺

　�、�.進行宏觀調(diào)控

　�、�.投機套利

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析： 政府機構(gòu)參與證券投資的目的主要是為了調(diào)劑資金余缺和進行宏觀調(diào)控。各級政府及政府機構(gòu)出現(xiàn)資金剩余時，可通過購買政府債券、金融債券投資于證券市場。

　　第 59 題

　　下列關(guān)于 4 個重要日期含義的敘述中，不正確的有( )。

　　Ⅰ.股利宣布日是指公司董事會將分紅派息的消息公布于眾的時間

　�、�.股權(quán)登記日是指統(tǒng)計和確認參加本期股利分配的股東的日期，在此日期持有公司股票的股東方能享受股利發(fā)放

　�、�.除息除權(quán)日，通常為股權(quán)登記日之前的 1 個工作日，本日之后(含本日)買入的股票不再享有本期股利

　�、�.派發(fā)日是指股份公司通知發(fā)放給股東股利的日期

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析： 第Ⅲ項，除息除權(quán)日，通常為股權(quán)登記日之后的 1 個工作日，本日之后(含本目)買入的股票不再享有本期股利;第Ⅳ項，派發(fā)日是指股利正式發(fā)放給股東的日期。

　　第 60 題

　　下列屬于全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)的掛牌公司經(jīng)營范圍的有( )。

　�、�.組織安排非上市股份公司股份的公開轉(zhuǎn)讓

　　Ⅱ.為非上市股份公司融資業(yè)務(wù)提供服務(wù)

　　Ⅲ.為市場參與人提供信息、技術(shù)和培訓(xùn)服務(wù)

　�、�.為非上市股份公司并購業(yè)務(wù)提供服務(wù)

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析： 全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)的掛牌公司經(jīng)營范圍包括：①組織安排非上市股份公司股份的公開轉(zhuǎn)讓;②為非上市股份公司融資、并購等相關(guān)業(yè)務(wù)提供服務(wù);③為市場參與人提供信息、技術(shù)和培訓(xùn)服務(wù)。

　　第 61 題

　　中央銀行實行緊縮性貨幣政策的途徑有( )。

　�、�.提高利率

　�、�.提高再貼現(xiàn)利率

　　Ⅲ.擴大公共支出

　�、�.提高法定存款準備金率

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析： 采取緊縮性貨幣政策的主要手段是：減少貨幣供應(yīng)量，提高利率，加強信貸控制。提高法定存款準備金率和提高再貼現(xiàn)率可以減少貨幣供應(yīng)量。

　　第 62 題

　　二板市場的主要目的有( )。

　　Ⅰ.扶持中小企業(yè)

　�、�.為風(fēng)險投資和創(chuàng)投企業(yè)建立正常的退出機制

　　Ⅲ.為自主創(chuàng)新國家戰(zhàn)略提供融資平臺

　�、�.為多層次的資本市場體系建設(shè)添磚加瓦

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析： 二板市場的目的主要是扶持中小企業(yè)，尤其是高成長性企業(yè)，為風(fēng)險投資和創(chuàng)投企業(yè)建立正常的退出機制，為自主創(chuàng)新國家戰(zhàn)略提供融資平臺，為多層次的資本市場體系建設(shè)添磚加瓦。

　　第 63 題

　　普通股股東的義務(wù)有( )。

　　Ⅰ.遵守公司章程

　�、�.依法行使股東權(quán)利

　�、�.不得濫用股東權(quán)利損害公司利益

　�、�.必須親自參加股東大會

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析： 我國《公司法》規(guī)定，公司股東應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和公司章程，依法行使股東權(quán)利，不得濫用股東權(quán)利損害公司或其他股東的利益;不得濫用公司法人獨立地位和股東有限責(zé)任損害公司債權(quán)人的利益。

　　第 64 題

　　金融市場的功能包括( )。

　�、�.資金積累功能

　�、�.宏觀調(diào)控功能

　　Ⅲ.資源配置功能

　�、�.風(fēng)險消除功能

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析： 金融市場的功能包括：資金積累(聚斂功能)、資源配置(配置功能)、調(diào)節(jié)經(jīng)濟(調(diào)節(jié)功能)、反映經(jīng)濟(反映功能)。

　　第 65 題

　　下列關(guān)于風(fēng)險補償?shù)恼f法，正確的有( )。

　�、�.在造成實質(zhì)損失之前，對所承擔(dān)的風(fēng)險進行價格補償?shù)牟呗孕赃x擇

　　Ⅱ.對未知風(fēng)險進行拒絕或退出某一業(yè)務(wù)或市場

　�、�.通過加價來索取風(fēng)險回報

　�、�.風(fēng)險管理的一個重要方面就是對風(fēng)險合理定價

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析： 風(fēng)險補償是指在所從事的業(yè)務(wù)活動造成實質(zhì)損失之前，對所承擔(dān)的風(fēng)險進行價格補償?shù)牟呗孕赃x擇。在交易價格上附加更高的風(fēng)險溢價，即通過加價來索取風(fēng)險回報，對風(fēng)險合理定價。

　　第 66 題

　　證券發(fā)行市場上的機構(gòu)投資者包括( )。

　�、�.企業(yè)和事業(yè)法人

　　Ⅱ.商業(yè)銀行

　�、�.政府機構(gòu)

　�、�.證券投資基金

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析： 證券投資者可分為機構(gòu)投資者和個人投資者兩大類。機構(gòu)投資者主要有政府機構(gòu)、金融機構(gòu)、企業(yè)和事業(yè)法人及各類基金。參與證券投資的金融機構(gòu)包括證券經(jīng)營機構(gòu)、銀行業(yè)金融機構(gòu)、保險經(jīng)營機構(gòu)以及其他金融機構(gòu)等。銀行業(yè)金融機構(gòu)包括商業(yè)銀行、郵政儲蓄銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等吸收公眾存款的金融機構(gòu)以及政策性銀行�；�金性質(zhì)的機構(gòu)投資者包括證券投資基金、社�；�金、企業(yè)年金和社會公益基金。

　　第 67 題

　　優(yōu)先股票的特征包括( )。

　�、�.股息率固定

　　Ⅱ.股息分派優(yōu)先

　�、�.剩余資產(chǎn)分配優(yōu)先

　�、�.具有優(yōu)先認股權(quán)

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析： 優(yōu)先股票的特征包括：①股息率固定;②股息分派優(yōu)先;③剩余資產(chǎn)分配優(yōu)先;④一般無表決權(quán)。優(yōu)先認股權(quán)是普通股票股東的權(quán)利，不是優(yōu)先股票的特征。

　　第 68 題

　　( )是直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域。

　　Ⅰ.股票

　�、�.債券

　�、�.公司型基金

　�、�.契約型基金

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ

　　參考答案：A

　　參考解析： 股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域;基金是一種間接投資工具.所籌集的資金主要投向有價證券等金融工具。

　　第 69 題

　　基金份額持有人的基本權(quán)利包括( )。

　�、�.對基金收益的享有權(quán)

　　Ⅱ.對基金份額的轉(zhuǎn)讓權(quán)

　�、�.基金資產(chǎn)的管理權(quán)

　�、�.在一定程度上對基金經(jīng)營決策的參與權(quán)

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析： 基金份額持有人的基本權(quán)利包括對基金收益的享有權(quán)、對基金份額的轉(zhuǎn)讓權(quán)和在一定程度上對基金經(jīng)營決策的參與權(quán)。對于不同類型的基金，持有人對投資決策的影響方式是不同的。

　　第 70 題

　　在為客戶進行證券買賣申報中，下列屬于證券經(jīng)紀商違反操作規(guī)程的情況有( )。

　�、�.以價格較高的賣出申報優(yōu)先

　�、�.以價格較高的買入申報優(yōu)先

　�、�.買賣方向、價格相同的，按受托時間的先后次序來申報

　�、�.以價格較低的買入申報優(yōu)先

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　參考答案：B

　　參考解析： 證券交易所內(nèi)的證券交易按“價格優(yōu)先、時間優(yōu)先”原則競價成交。成交時價格優(yōu)先的原則為：較高價格買入申報優(yōu)先于較低價格買入申報，較低價格賣出申報優(yōu)先于較高價格賣出申報。成交時時間優(yōu)先的原則為：買賣方向、價格相同的，先申報者優(yōu)先于后申報者。先后順序按證券交易所交易主機接受申報的時間確定。

　　第 71 題

　　金融衍生工具按交易場所可以分為( )。

　�、�.交易所交易的衍生工具

　�、�.OTC 交易的衍生工具

　�、�.獨立衍生工具

　�、�.嵌入式衍生工具

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析： 金融衍生工具按交易場所可以分為：①交易所交易的衍生工具;②場外交易市場(簡稱“OTC”)交易的衍生工具。

　　第 72 題

　　“一行三會”是對四家金融管理和監(jiān)督部門的簡稱，其中包括( )。

　�、�.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

　　Ⅱ.中國證券監(jiān)督管理委員會

　�、�.中國銀行

　�、�.中國人民銀行

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析： “一行三會”是對中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)督管理委員會這四家金融管理和監(jiān)督部門的簡稱，它們構(gòu)成了中國金融業(yè)分業(yè)監(jiān)管的格局。

　　第 73 題

　　B 股賬戶按持有人可以分為( )。

　　Ⅰ.境內(nèi)投資者證券賬戶

　�、�.境內(nèi)機構(gòu)投資者賬戶

　　Ⅲ.境外投資者基金賬戶

　�、�.境外投資者證券賬戶

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ

　　參考答案：B

　　參考解析： B 股賬戶按持有人可以分為境內(nèi)投資者證券賬戶和境外投資者證券賬戶。

　　第 74 題

　　中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會負責(zé)對全國銀行業(yè)金融機構(gòu)的經(jīng)營活動進行監(jiān)管，這些金融機構(gòu)包括( )。

　�、�.商業(yè)銀行

　�、�.城市信用合作社和農(nóng)村信用合作社

　　Ⅲ.政策性銀行

　�、�.證券公司

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析： 根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)管管理法》的規(guī)定，國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)負責(zé)對全國銀行業(yè)金融機構(gòu)及其業(yè)務(wù)活動監(jiān)督管理。本法所稱銀行業(yè)金融機構(gòu)是指在人民共和國境內(nèi)設(shè)立的商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等吸收公眾存款的金融機構(gòu)以及政策性銀行和在人民共和國境內(nèi)設(shè)立的金’融資產(chǎn)管理公司等。

　　第 75 題

　　財政部代理發(fā)行地方政府債券采用的方式有( )。

　�、�.合并名稱

　�、�.合并發(fā)行

　�、�.合并托管

　�、�.合并承銷

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅲ

　　參考答案：C

　　參考解析： 目前，財政部代理發(fā)行地方政府債券采取合并名稱、合并發(fā)行、合并托管的方式。