二、組合型選擇題

　　1、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查證券投資基金的作用�；�金有利于證券市場的穩(wěn)定和發(fā)展：(1)基金的發(fā)展有利于證券市場的穩(wěn)定;(2)基金作為一種主要投資于證券市場的金融工具，它的出現(xiàn)和發(fā)展增加了證券市場的投資品種，擴(kuò)大了證券市場的交易規(guī)模，起到了豐富和活躍證券市場的作用。

　　【該題針對“基金的作用”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　2、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查我國證券投資基金的發(fā)展概況。上海證券交易所與深圳證券交易所相繼于1990年12月、1991年7月開業(yè)，標(biāo)志著中國證券市場正式形成。

　　【該題針對“我國證券投資基金的發(fā)展概況”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　3、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查我國證券投資基金的發(fā)展概況。1998年3月27日，經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，新成立的南方基金管理公司和國泰基金管理公司分別發(fā)起設(shè)立了兩只規(guī)模均為20億元的封閉式基金——基金開元和基金金泰，由此拉開了我國證券投資基金試點(diǎn)的序幕。

　　【該題針對“我國證券投資基金的發(fā)展概況”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　4、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查我國證券投資基金的發(fā)展概況�！度嗣窆埠蛧�證券基金法》實(shí)施以來，我國基金市場產(chǎn)品創(chuàng)新活動(dòng)日趨活躍，具有代表性的基金創(chuàng)新產(chǎn)品有：2004年10月成立的國內(nèi)第一只上市開放式基金(LOF)南方積極配置基金，2004年底推出的國內(nèi)首只交易型開放式指數(shù)基金(ETF)——華夏上證50ETF，2006年5月推出的國內(nèi)首只生命周期基金——匯豐晉信2016基金，2007年7月推出的國內(nèi)首只結(jié)構(gòu)化基金——國投瑞銀瑞�；�金，2007年9月推出的首只QDII基金——南方全球精選基金QDII基金，2008年4月推出的國內(nèi)首只社會(huì)責(zé)任基金——興業(yè)社會(huì)責(zé)任基金，2009年5月推出ETF聯(lián)接基金等。

　　【該題針對“我國證券投資基金的發(fā)展概況”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　5、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查證券投資基金的分類方法。契約型基金與公司型基金的區(qū)別有：(1)資金的性質(zhì)不同;(2)投資者的地位不同;(3)基金的營運(yùn)依據(jù)不同。

　　【該題針對“證券投資基金的分類方法”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　6、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查封閉式基金和開放式基金。封閉式基金的基金規(guī)模是固定的，開放式基金沒有發(fā)行規(guī)模限制，選項(xiàng)C錯(cuò)誤。

　　【該題針對“證券投資基金的分類方法”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　7、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查開放式基金。開放式基金的投資者可以在首次發(fā)行結(jié)束一段時(shí)間后，隨時(shí)向基金管理人或其銷售代理人提出申購或贖回申請，絕大多數(shù)開放式基金不上市交易，交易在投資者與基金管理人或其銷售代理人之間進(jìn)行。

　　【該題針對“證券投資基金的分類方法”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　8、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查證券投資基金的分類方法。貨幣市場基金的長期收益率較低，并不適合進(jìn)行長期投資。

　　【該題針對“證券投資基金的分類方法”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　9、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查證券投資基金的分類方法。貨幣市場基金不得投資于以下金融工具：(1)股票;(2)可轉(zhuǎn)換債券;(3)剩余期限超過397天的債券;(4)信用等級(jí)在AAA級(jí)以下的企業(yè)債券;(5)國內(nèi)信用評級(jí)機(jī)構(gòu)評定的A-1級(jí)或相當(dāng)于A-1級(jí)的短期信用級(jí)別及該標(biāo)準(zhǔn)以下的短期融資券;(6)流通受限的證券;(7)中國證監(jiān)會(huì)、中國人民銀行禁止投資的其他金融工具。

　　【該題針對“證券投資基金的分類方法”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　10、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查證券投資基金的分類方法。指數(shù)基金的優(yōu)勢：(1)費(fèi)用低廉;(2)風(fēng)險(xiǎn)較小;(3)在以機(jī)構(gòu)投資者為主的市場中，指數(shù)基金可獲得市場平均收益率，可以為股票投資者提供比較穩(wěn)定的投資回報(bào);(4)指數(shù)基金可以作為避險(xiǎn)套利的工具。

　　【該題針對“證券投資基金的分類方法”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　11、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查證券投資基金的分類方法。公募基金可以向社會(huì)公眾公開發(fā)售基金份額和宣傳推廣，基金募集對象不固定;基金份額的投資金額要求較低，適合中小投資者參與;基金必須遵守有關(guān)的法律法規(guī)，接受監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管并定期公開相關(guān)信息。而私募基金的投資范圍較廣，在基金運(yùn)作和信息披露方面所受的限制和約束較少。

　　【該題針對“證券投資基金的分類方法”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　12、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查證券投資基金的分類方法。LOF和ETF都具備開放式基金可以申購、贖回和場內(nèi)交易的特點(diǎn)，但兩者有本質(zhì)區(qū)別，主要表現(xiàn)在：(1)申購、贖回的標(biāo)的不同;(2)申購、贖回的場所不同;(3)對申購、贖回的限制不同;(4)基金投資策略不同;(5)在二級(jí)市場的凈值報(bào)價(jià)上，ETF每15秒提供一個(gè)基金參考凈值報(bào)價(jià)，而LOF的凈值報(bào)價(jià)頻率要比ETF低，通常1天只提供1次或幾次基金凈值報(bào)價(jià)。

　　【該題針對“證券投資基金的分類方法”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　13、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查證券投資基金的分類方法。保本基金可以投資于股票、債券、貨幣市場工具、權(quán)證、股指期貨及中國證監(jiān)會(huì)允許投資的其他金融工具。

　　【該題針對“證券投資基金的分類方法”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　14、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查基金份額持有人。《人民共和國證券投資基金法》規(guī)定，下列事項(xiàng)應(yīng)當(dāng)通過召開基金份額持有人大會(huì)審議決定：(1)提前終止基金合同;(2)基金擴(kuò)募或者延長基金合同期限;(3)轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式;(4)提高基金管理人、基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn);(5)更換基金管理人、基金托管人;(6)基金合同約定的其他事項(xiàng)。

　　【該題針對“基金份額持有人”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　15、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查基金管理人�；�金管理人是負(fù)責(zé)基金發(fā)起設(shè)立與經(jīng)營管理的專業(yè)性機(jī)構(gòu)，不僅負(fù)責(zé)基金的投資管理，而且承擔(dān)著產(chǎn)品設(shè)計(jì)、基金營銷、基金注冊登記、基金估值、會(huì)計(jì)核算和客戶服務(wù)等多方面的職責(zé)。基金管理公司通常由證券公司、信托投資公司或其他機(jī)構(gòu)等發(fā)起成立，具有獨(dú)立法人地位�；�金管理人的目標(biāo)是受益人利益的最大化，因而，不得出于自身利益的考慮損害基金持有人的利益。

　　【該題針對“基金管理人”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　16、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查基金管理人。設(shè)立公開募集基金的基金管理公司，應(yīng)當(dāng)具備下列條件，并經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)：(1)有符合《人民共和國證券投資基金法》和《人民共和國公司法》規(guī)定的章程;(2)注冊資本不低于1億元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本;(3)主要股東應(yīng)當(dāng)具有經(jīng)營金融業(yè)務(wù)或者管理金融機(jī)構(gòu)的良好業(yè)績、良好的財(cái)務(wù)狀況和社會(huì)信譽(yù)，資產(chǎn)規(guī)模達(dá)到國務(wù)院規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)，最近3年沒有違法記錄;(4)取得基金從業(yè)資格的人員達(dá)到法定人數(shù);(5)董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員具備相應(yīng)的任職條件;(6)有符合要求的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和與基金管理業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施;(7)有良好的內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度、風(fēng)險(xiǎn)控制制度;(8)法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)的國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他條件。

　　【該題針對“基金管理人”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　17、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查基金管理人。公開募集基金的基金管理人應(yīng)當(dāng)履行下列職責(zé)：(1)依法募集資金，辦理基金份額的發(fā)售和登記事宜;(2)辦理基金備案手續(xù);(3)對所管理的不同基金財(cái)產(chǎn)分別管理、分別記賬，進(jìn)行證券投資;(4)按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時(shí)向基金份額持有人分配收益;(5)進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告;(6)編制中期和年度基金報(bào)告;(7)計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額申購、贖回價(jià)格;(8)辦理與基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng);(9)按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì);(10)保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊、報(bào)表和其他相關(guān)資料;(11)以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實(shí)施其他法律行為;(12)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他職責(zé)。

　　【該題針對“基金管理人”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　18、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查基金托管人。商業(yè)銀行或其他金融機(jī)構(gòu)申請取得基金托管資格，除了應(yīng)具備規(guī)定的條件外，還要經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)管管理機(jī)構(gòu)和國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的核準(zhǔn)。

　　【該題針對“基金托管人”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　19、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查證券投資基金的費(fèi)用。證券投資基金的費(fèi)用包括基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)、基金交易費(fèi)、基金運(yùn)作費(fèi)、基金銷售服務(wù)費(fèi)。

　　【該題針對“證券投資基金的費(fèi)用”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　20、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查基金托管費(fèi)�；�金托管人或磋商酌情調(diào)低基金托管費(fèi)，經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)后公告，無須為此召開基金持有人大會(huì)。

　　【該題針對“證券投資基金的費(fèi)用”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　21、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查基金收入的來源。證券投資基金收入是基金資產(chǎn)在運(yùn)作過程中所產(chǎn)生的各種收入，主要包括利息收入、投資收益以及其他收入、公允價(jià)值變動(dòng)損益。其他收入是指除上述收入以外的其他各項(xiàng)收入，包括贖回費(fèi)扣除基本手續(xù)費(fèi)后的余額、手續(xù)費(fèi)返還、ETF替代損益，以及基金管理人等機(jī)構(gòu)為彌補(bǔ)基金財(cái)產(chǎn)損失而支付給基金的賠償款項(xiàng)等。

　　【該題針對“基金收入的來源”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　22、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查證券投資基金的投資。目前，我國的基金主要投資于國內(nèi)依法公開發(fā)行上市的股票、非公開發(fā)行股票、國債、企業(yè)債券和金融債券、公司債券、貨幣市場工具、資產(chǎn)支持證券、權(quán)證等。

　　【該題針對“證券投資基金的投資”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　23、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查證券投資基金的投資�；�金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行證券投資，不得有下列情形：(1)一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超過基金資產(chǎn)凈值的10%;(2)同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，超過該證券的10%;(3)基金財(cái)產(chǎn)參與股票發(fā)行申購，單只基金所申報(bào)的金額超過該基金的總資產(chǎn)，單只基金所申報(bào)的股票數(shù)量超過擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總量;(4)違反基金合同關(guān)于投資范圍、投資策略和投資比例等約定;(5)中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他情形。

　　【該題針對“證券投資基金的投資”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　24、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查基金衍生工具的基本特征�；�金衍生工具的基本特征有：(1)跨期性;(2)杠桿性;(3)聯(lián)動(dòng)性;(4)不確定性或高風(fēng)險(xiǎn)性。

　　【該題針對“金融衍生工具的概念及特征”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　25、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查金融衍生工具的分類。獨(dú)立衍生工具是指本身即為獨(dú)立存在的金融合約，例如期權(quán)合約、期貨合約或者互換交易合約等。

　　【該題針對“金融衍生工具的分類”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　26、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查金融衍生工具的分類。金融衍生工具從基礎(chǔ)工具分類角度，可以劃分為股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具、貨幣衍生工具、利率衍生工具、信用衍生工具以及其他衍生工具。

　　【該題針對“金融衍生工具的分類”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　27、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查金融衍生工具的分類。金融互換是指兩個(gè)或兩個(gè)以上的當(dāng)事人按共同商定的條件，在約定的時(shí)間內(nèi)定期交換現(xiàn)金流的金融交易。可分為貨幣互換、利率互換、股權(quán)互換、信用違約互換等類別。

　　【該題針對“金融衍生工具的分類”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　28、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查金融期貨。作為一種標(biāo)準(zhǔn)化的遠(yuǎn)期交易，金融期貨交易與普通遠(yuǎn)期交易之間的區(qū)別有：(1)交易場所和交易組織形式不同;(2)交易的監(jiān)管程度不同;(3)標(biāo)準(zhǔn)化程度不同;(4)保證金制度和每日結(jié)算制度導(dǎo)致違約風(fēng)險(xiǎn)不同。

　　【該題針對“金融期貨”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　29、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查金融期貨的主要交易制度。當(dāng)交易所會(huì)員或客戶的交易保證金不足并未在規(guī)定時(shí)間內(nèi)補(bǔ)足，或當(dāng)會(huì)員或客戶的持倉量超出規(guī)定的限額，或當(dāng)會(huì)員或客戶違規(guī)時(shí)，交易所為了防止風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)一步擴(kuò)大，將對其持有的未平倉合約進(jìn)行強(qiáng)制性平倉處理，這就是強(qiáng)行平倉制度。

　　【該題針對“金融期貨的主要交易制度”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　30、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查金融期貨的基本功能。金融期貨具有四項(xiàng)基本功能:套期保值功能、價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能、投機(jī)功能和套利功能。

　　【該題針對“金融期貨的基本功能”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　31、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查金融期權(quán)。金融期貨與金融期權(quán)的區(qū)別主要體現(xiàn)在：(1)基礎(chǔ)資產(chǎn)不同;(2)交易者權(quán)利與義務(wù)的對稱性不同;(3)履約保證不同;(4)現(xiàn)金流轉(zhuǎn)不同;(5)盈虧特點(diǎn)不同;(6)套期保值的作用與效果不同。

　　【該題針對“金融期權(quán)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　32、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查可轉(zhuǎn)換公司債券。在國際市場上，按照發(fā)行時(shí)證券的性質(zhì)，可分為可轉(zhuǎn)換債券和可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股票兩種。目前，我國只有可轉(zhuǎn)換債券。

　　【該題針對“可轉(zhuǎn)換公司債券”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　33、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查可轉(zhuǎn)換公司債券。根據(jù)《上市公司證券發(fā)行管理辦法》的規(guī)定，上市公司發(fā)行可轉(zhuǎn)換公司債券，無論此可轉(zhuǎn)換公司債券是否可分離交易，均應(yīng)符合一定的條件：(1)應(yīng)具備健全的法人治理結(jié)構(gòu);(2)營利能力應(yīng)具有可持續(xù)性;(3)上市公司的財(cái)務(wù)狀況良好;(4)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)文件無虛假記載且無重大違法行為;(5)募集資金的數(shù)額和使用符合規(guī)定。

　　【該題針對“可轉(zhuǎn)換公司債券”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　34、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查可轉(zhuǎn)換公司債券。上市公司發(fā)行可轉(zhuǎn)換公司債券，其募集資金的數(shù)額和使用符合規(guī)定：(1)募集資金數(shù)額不超過項(xiàng)目需要量;(2)募集資金用途符合國家產(chǎn)業(yè)政策和有關(guān)環(huán)境保護(hù)、土地管理等法律和行政法規(guī)的規(guī)定;(3)除金融類企業(yè)外，本次募集資金使用項(xiàng)目不得為持有交易性金融資產(chǎn)和可供出售的金融資產(chǎn)、借予他人、委托理財(cái)?shù)蓉?cái)務(wù)性投資，不得直接或間接投資于以買賣有價(jià)證券為主要業(yè)務(wù)的公司;(4)投資項(xiàng)目實(shí)施后，不會(huì)與控股股東或?qū)嶋H控制人產(chǎn)生同業(yè)競爭或影響公司生產(chǎn)經(jīng)營的獨(dú)立性;(5)建立募集資金專項(xiàng)存儲(chǔ)制度，募集資金必須存放于公司董事會(huì)決定的專項(xiàng)賬戶。

　　【該題針對“可轉(zhuǎn)換公司債券”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　35、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查可交換公司債券。可交換公司債券的主要特征：(1)可交換公司債券和其轉(zhuǎn)股標(biāo)的股分別屬于不同的發(fā)行人，一般來說可交換公司債券的發(fā)行人為控股母公司，而轉(zhuǎn)股標(biāo)的的發(fā)行人則為上市子公司;(2)可交換公司債券的標(biāo)的為母公司所持有的子公司股票，為存量股，發(fā)行可交換公司債券一般并不增加其上市子公司的總股本，但在轉(zhuǎn)股后會(huì)降低母公司對子公司的持股比例;(3)可交換公司債券給籌資者提供了一種低成本的融資工具。

　　【該題針對“可交換公司債券”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　36、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查可交換公司債券�？山粨Q公司債券中，預(yù)備用于交換的上市公司股票應(yīng)具備的條件：(1)該上市公司最近1期末的凈資產(chǎn)不低于人民幣15億元，或者最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率平均不低于6%�？鄢�非經(jīng)常性損益后的凈利潤與扣除前的凈利潤相比，以低者作為加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率的計(jì)算依據(jù)。(2)用于交換的股票在提出發(fā)行申請時(shí)應(yīng)當(dāng)為無限售條件股份，且股東在約定的換股期間轉(zhuǎn)讓該部分股票不違反其對上市公司或者其他股東的承諾。(3)用于交換的股票在本次可交換公司債券發(fā)行前，不存在被查封、扣押、凍結(jié)等財(cái)產(chǎn)權(quán)利被限制的情形，也不存在權(quán)屬爭議或者依法不得轉(zhuǎn)讓或設(shè)定擔(dān)保的其他情形。

　　【該題針對“可交換公司債券”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　37、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查信貸資產(chǎn)證券化各方參與者的條件和職責(zé)。信貸資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)的參與者主要有發(fā)起機(jī)構(gòu)、受托機(jī)構(gòu)、信用增級(jí)機(jī)構(gòu)、貸款服務(wù)機(jī)構(gòu)等。

　　【該題針對“信貸資產(chǎn)證券化各方參與者的條件和職責(zé)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　38、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查信貸資產(chǎn)證券化各方參與者的條件和職責(zé)。受托機(jī)構(gòu)依照信托合同約定履行下列職責(zé)：(1)發(fā)行資產(chǎn)支持證券;(2)管理信托財(cái)產(chǎn);(3)持續(xù)披露信托財(cái)產(chǎn)和資產(chǎn)支持證券信息;(4)依照信托合同約定分配信托利益;(5)信托合同約定的其他職責(zé)。

　　【該題針對“信貸資產(chǎn)證券化各方參與者的條件和職責(zé)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　39、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查信貸資產(chǎn)證券化各方參與者的條件和職責(zé)。貸款服務(wù)機(jī)構(gòu)可以是信貸資產(chǎn)證券化的發(fā)起機(jī)構(gòu)。貸款服務(wù)機(jī)構(gòu)為發(fā)起機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)與受托機(jī)構(gòu)簽署單獨(dú)的貸款服務(wù)合同。

　　【該題針對“信貸資產(chǎn)證券化各方參與者的條件和職責(zé)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　40、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品。目前最為流行的結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品主要是由商業(yè)銀行開發(fā)的各類結(jié)構(gòu)化理財(cái)產(chǎn)品以及在交易所市場上市交易的各類結(jié)構(gòu)化票據(jù)，它們通常與某種金融價(jià)格相聯(lián)系，其投資收益隨該價(jià)格的變化而變化。

　　【該題針對“結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　41、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查金融衍生工具及金融衍生工具市場。金融衍生工具的發(fā)展現(xiàn)狀和趨勢，根據(jù)國際清算銀行的金融衍生工具統(tǒng)計(jì)報(bào)告，可以得到以下結(jié)論：(1)金融衍生工具以場外交易為主。(2)按基礎(chǔ)產(chǎn)品比較，利率衍生品無論在場內(nèi)還是場外，均是名義金額最大的衍生品種類，其中，場外交易的利率互換占所有衍生品名義金額的半數(shù)以上，是最大的單個(gè)衍生品種類。(3)按產(chǎn)品形態(tài)比較，遠(yuǎn)期和互換這兩類具有對稱性收益的衍生產(chǎn)品比收益不對稱的期權(quán)類產(chǎn)品大得多，但是，在交易所市場上則正好相反。(4)金融危機(jī)發(fā)生后，衍生品交易的增長趨勢并未改變，但市場結(jié)構(gòu)和品種結(jié)構(gòu)發(fā)生了較大變化。

　　【該題針對“金融衍生工具及金融衍生工具市場”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　42、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查金融衍生工具市場的功能。金融衍生工具市場的功能：(1)價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能;(2)套期保值功能(又稱“風(fēng)險(xiǎn)管理功能”);(3)投機(jī)獲利功能。

　　【該題針對“金融衍生工具及金融衍生工具市場”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　43、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查我國金融衍生工具市場的發(fā)展?fàn)顩r。銀行柜臺(tái)衍生工具市場：根據(jù)中國銀監(jiān)會(huì)規(guī)定，取得衍生產(chǎn)品交易資格的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可與機(jī)構(gòu)客戶進(jìn)行衍生產(chǎn)品交易，自前主要涉及遠(yuǎn)期結(jié)售匯、外匯遠(yuǎn)期與掉期、利率衍生品交易等等。同時(shí)，商業(yè)銀行在個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品和業(yè)務(wù)的經(jīng)營活動(dòng)中，也較多涉及了嵌入式金融衍生品的交易。

　　【該題針對“金融衍生工具及金融衍生工具市場”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　試題來源：考試網(wǎng)證券從業(yè)資格考試題庫

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2018年證券從業(yè)資格《金融市場基礎(chǔ)知識(shí)》考試題庫	進(jìn)入做題
2018年證券從業(yè)資格《證券市場基本法律法規(guī)》考試題庫	進(jìn)入做題
2018年證券從業(yè)資格(金融市場基礎(chǔ)知識(shí) + 證券市場基本法律法規(guī))	進(jìn)入做題

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