二、組合型選擇題

　　1、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查證券市場融資的方式。在市場經(jīng)濟條件下，資金需求者融通資金主要通過兩種方式：間接融資和直接融資。

　　【該題針對“證券市場融資活動的概念、方式及特征”知識點進行考核】

　　2、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查直接融資的特點。直接融資信譽的差異性較大。由于不同的企業(yè)或者個人，其信譽好壞有較大的差異，債權(quán)人往往難以全面、深入了解債務(wù)人的信譽狀況，從而帶來融資信譽的較大差異和風險。

　　【該題針對“直接融資的概念、特點和分類”知識點進行考核】

　　3、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查直接融資對金融市場的不利影響。直接融資的資金供求雙方聯(lián)系緊密，有利于資金快速合理配置和使用效益的提高。

　　【該題針對“金融機構(gòu)直接融資的特點”知識點進行考核】

　　4、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查我國證券市場投資者的結(jié)構(gòu)及演化。第四階段(2005年以后),以個人投資者為主體。

　　【該題針對“我國證券市場投資者的結(jié)構(gòu)及演化”知識點進行考核】

　　5、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查保險中介機構(gòu)。保險中介機構(gòu)根據(jù)從事業(yè)務(wù)的內(nèi)容不同分為保險代理機構(gòu)、保險經(jīng)紀機構(gòu)和保險公估機構(gòu)。

　　【該題針對“政府機構(gòu)類、金融機構(gòu)類投資者”知識點進行考核】

　　6、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查信息報送與披露制度。信息報送制度即證券公司要根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)，應(yīng)當自每一個會計年度結(jié)束之日起4個月內(nèi)，向中國證監(jiān)會報送年度報告，自每月結(jié)束之日起7個工作日內(nèi)，報送月度報告。發(fā)生重大事件，立即發(fā)送臨時報告。

　　【該題針對“我國證券公司的監(jiān)管制度及具體要求”知識點進行考核】

　　7、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。題干中的Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ均符合題意。

　　【該題針對“證券公司主要業(yè)務(wù)的種類及內(nèi)容”知識點進行考核】

　　8、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查證券服務(wù)機構(gòu)。證券服務(wù)機構(gòu)包括投資咨詢機構(gòu)、財務(wù)顧問機構(gòu)、資信評級機構(gòu)、資產(chǎn)評估機構(gòu)、會計師事務(wù)所等從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的機構(gòu)。

　　【該題針對“證券服務(wù)機構(gòu)的類別”知識點進行考核】

　　9、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查會計師事務(wù)所申請證券資格的條件。不得存在下列情形：在執(zhí)業(yè)活動中受到行政處罰、刑事處罰，自處罰決定生效之日起至提出申請之日止未滿3年;因以欺騙等不正當手段取得證券資格而被撤銷該資格，自撤銷之日起至提出申請之日止未滿3年;申請證券資格過程中，因隱瞞有關(guān)情況或者提供虛假材料被不予受理或者不予批準的，自被出具不予受理憑證或者不予批準決定之日起至提出申請之日止未滿3年。

　　【該題針對“對注冊會計師、會計師事務(wù)所從事證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)的管理”知識點進行考核】

　　10、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查申請證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的機構(gòu)具備的條件。題干中的Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ均符合題意。

　　【該題針對“對證券、期貨投資咨詢機構(gòu)的管理”知識點進行考核】

　　11、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查申請證券評級業(yè)務(wù)許可的條。題干中的Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ均符合題意。

　　【該題針對“對資信評級機構(gòu)從事證券業(yè)務(wù)的管理”知識點進行考核】

　　12、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查資產(chǎn)評估機構(gòu)申請。題干中的Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ均符合題意。

　　【該題針對“對資產(chǎn)評估機構(gòu)從事證券、期貨業(yè)務(wù)的管理”知識點進行考核】

　　13、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查證券交易所的特征。題干中的Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ均符合題意。

　　【該題針對“證券交易所的定義、特征及主要職能”知識點進行考核】

　　14、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查證券業(yè)協(xié)會。題干中的Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ均符合題意。

　　【該題針對“證券業(yè)協(xié)會”知識點進行考核】

　　15、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查證券投資者保護基金的來源。題干中的Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ均符合題意。

　　【該題針對“證券投資者保護基金”知識點進行考核】

　　16、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查中國證監(jiān)會的職責。題干中的Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ均符合題意。

　　【該題針對“我國證券市場的監(jiān)管體系”知識點進行考核】

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