二、組合型選擇題

　　1、在市場經(jīng)濟(jì)條件下，資金需求者融通資金的主要方式有(　)。

　�、�.間接融資 Ⅱ.對內(nèi)融資

　�、�.直接融資 Ⅳ.對外融資

　　A、Ⅰ、Ⅲ

　　B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C、Ⅰ、Ⅱ

　　D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　2、直接融資的基本特點是，擁有暫時閑置資金的單位和需要資金的單位直接進(jìn)行資金融通，不經(jīng)過任何中介環(huán)節(jié)。其具體特點包括(　)。

　　Ⅰ.分散性 Ⅱ.直接性

　�、�.信譽的差異性較小 Ⅳ.部分不可逆性

　　A、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　3、直接融資對金融市場的不利影響包括(　)。

　　Ⅰ.直接融資雙方在資金數(shù)量、期限、利率等方面受到的限制多

　�、�.直接融資使用的金融工具其流通性較間接融資的要弱，兌現(xiàn)能力較低

　　Ⅲ.直接融資的風(fēng)險較大

　�、�.資金供求雙方聯(lián)系不緊密，不利于資金快速合理配置和使用效益的提高

　　A、Ⅲ、Ⅳ

　　B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C、Ⅱ、Ⅳ

　　D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　4、下列關(guān)于我國證券市場投資者的結(jié)構(gòu)及演化說法正確的是(　)。

　�、�.第一階段(1990-1996年)，機構(gòu)投資者的投資行為缺乏規(guī)范

　�、�.第二階段(1996-2000年)，中小投資者處于弱勢地位

　�、�.第三階段(2001 -2005年)，證券投資基金進(jìn)入快速發(fā)展時期

　�、�.第四階段(2005年以后)，以機構(gòu)投資者為主體

　　A、Ⅲ、Ⅳ

　　B、Ⅱ、Ⅳ

　　C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　5、保險中介機構(gòu)根據(jù)從事業(yè)務(wù)的內(nèi)容不同分為(　)。

　�、�.保險代理機構(gòu)

　�、�.保險兼業(yè)代理機構(gòu)

　�、�.保險公估機構(gòu)

　　Ⅳ.保險經(jīng)紀(jì)機構(gòu)

　　A、Ⅰ、Ⅲ

　　B、Ⅱ、Ⅳ

　　C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D、Ⅲ、Ⅳ

　　6、關(guān)于信息報送與披露制度的說法，正確的是(　)。

　　Ⅰ.信息報送制度即證券公司要根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)，應(yīng)當(dāng)自每一個會計年度結(jié)束之日起7個月內(nèi)，向中國證監(jiān)會報送年度報告

　�、�.信息公開披露制度主要為證券公司的基本信息公示和財務(wù)信息公開披露

　　Ⅲ.年報審計監(jiān)管是對證券公司進(jìn)行非現(xiàn)場檢查和日常監(jiān)管的重要手段

　�、�.信息報送制度即證券公司要根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)，應(yīng)當(dāng)自每月結(jié)束之日起4個工作日內(nèi)，向中國證監(jiān)會報送月度報告

　　A、Ⅰ、Ⅳ

　　B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C、Ⅱ、Ⅲ

　　D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　7、證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)符合的條件有(　)。

　　Ⅰ.應(yīng)當(dāng)獲得證券監(jiān)管部門批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)資格

　�、�.公司具有良好的法人治理機構(gòu)、完備的內(nèi)部控制和風(fēng)險管理制度

　　Ⅲ.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)人員具有證券從業(yè)資格，且無不良行為記錄，其中具有3年以上證券自營、資產(chǎn)管理或者證券投資基金管理從業(yè)經(jīng)歷的人員不少于5人

　�、�.公司凈資本不低于2億元，且各項風(fēng)險控制指標(biāo)符合有關(guān)監(jiān)管規(guī)定，設(shè)立限定性集合資產(chǎn)管理計劃的凈資本限額為3億元，設(shè)立非限定性集合資產(chǎn)管理計劃的凈資本限額為5億元

　　A、Ⅰ、Ⅳ

　　B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D、Ⅱ、Ⅳ

　　8、下列機構(gòu)中，屬于證券服務(wù)機構(gòu)的有(　)。

　　Ⅰ.投資咨詢機構(gòu)

　�、�.資產(chǎn)評估機構(gòu)

　�、�.財務(wù)顧問機構(gòu)

　�、�.資信評級機構(gòu)

　　A、Ⅰ、Ⅳ

　　B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D、Ⅱ、Ⅳ

　　9、會計師事務(wù)所申請證券資格時，不得存在的情形有(　)。

　�、�.在執(zhí)業(yè)活動中受到行政處罰、刑事處罰，自處罰決定生效之日起至提出申請之日止未滿3年

　�、�.申請證券資格過程中，因隱瞞有關(guān)情況或者提供虛假材料被不予受理或者不予批準(zhǔn)的，自被出具不予受理憑證或者不予批準(zhǔn)決定之日起至提出申請之日止未滿3年

　�、�.因以欺騙等不正當(dāng)手段取得證券資格而被撤銷該資格，自撤銷之日起至提出申請之日止未滿3年

　�、�.上一年度審計業(yè)務(wù)收入多于2600萬元

　　A、Ⅰ、Ⅳ

　　B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D、Ⅱ、Ⅳ

　　10、申請證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的機構(gòu)，應(yīng)當(dāng)具備下列(　)條件。

　�、�.有100萬元人民幣以上的注冊資本

　�、�.有健全的內(nèi)部管理制度

　　Ⅲ.有公司章程

　�、�.有固定的業(yè)務(wù)場所和與業(yè)務(wù)相適應(yīng)的通信及其他信息傳遞設(shè)施

　　A、Ⅰ、Ⅳ

　　B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D、Ⅱ、Ⅳ

　　11、申請證券評級業(yè)務(wù)許可的資信評級機構(gòu)，應(yīng)當(dāng)具備下列(　)條件。

　�、�.最近3年在稅務(wù)、工商、金融等行政管理機關(guān)以及自律組織、商業(yè)銀行等機構(gòu)無不良誠信記錄

　�、�.具有證券從業(yè)資格的評級從業(yè)人員不少于20人，其中包括具有3年以上資信評級業(yè)務(wù)經(jīng)驗的評級從業(yè)人員不少于10人，具有中國注冊會計師資格的評級從業(yè)人員不少于3人

　　Ⅲ.具有中國法人資格，實收資本與凈資產(chǎn)均不少于人民幣2 000萬元

　�、�.具有完善的業(yè)務(wù)制度，包括信用等級劃分及定義、評級標(biāo)準(zhǔn)、評級程序、評級委員會制度、評級結(jié)果公布制度、跟蹤評級制度、信息保密制度、證券評級業(yè)務(wù)檔案管理制度等

　　A、Ⅰ、Ⅳ

　　B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D、Ⅱ、Ⅳ

　　12、資產(chǎn)評估機構(gòu)申請證券評估資格，應(yīng)當(dāng)符合下列(　)條件。

　�、�.半數(shù)以上合伙人或者持有不少于50%股權(quán)的股東最近在本機構(gòu)連續(xù)執(zhí)業(yè)3年以上

　　Ⅱ.具有不少于30名注冊資產(chǎn)評估師，其中最近3年持有注冊資產(chǎn)評估師證書且連續(xù)執(zhí)業(yè)的不少于20

　�、�.資產(chǎn)評估機構(gòu)依法設(shè)立并取得資產(chǎn)評估資格3年以上，發(fā)生過吸收合并的，還應(yīng)當(dāng)自完成工商變更登記之日起滿1年

　�、�.最近3年評估業(yè)務(wù)收入合計不少于2 000萬元，且每年不少于500萬元

　　A、Ⅰ、Ⅳ

　　B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D、Ⅱ、Ⅳ

　　13、證券交易所具有以下(　)特征。

　�、�.有固定的交易場所和交易時間

　�、�.交易的對象限于合乎一定標(biāo)準(zhǔn)的上市證券

　　Ⅲ.集中了證券的供求雙方，具有較高的成交速度和成交率

　�、�.通過公開競價的方式?jīng)Q定交易價格

　　A、Ⅰ、Ⅳ

　　B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D、Ⅱ、Ⅳ

　　14、中國證券業(yè)協(xié)會依據(jù)《人民共和國證券法》的有關(guān)規(guī)定，行使下列(　)職責(zé)。

　�、�.教育和組織會員遵守證券法律、行政法規(guī)

　�、�.收集整理證券信息，為會員提供服務(wù)

　　Ⅲ.組織會員就證券業(yè)的發(fā)展、運作及有關(guān)內(nèi)容進(jìn)行研究

　�、�.對會員之間、會員與客戶之間發(fā)生的證券業(yè)務(wù)糾紛進(jìn)行調(diào)解

　　A、Ⅰ、Ⅳ

　　B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D、Ⅱ、Ⅳ

　　15、證券投資者保護(hù)基金的來源有(　)。

　�、�.國內(nèi)外機構(gòu)、組織及個人的捐贈

　　Ⅱ.依法向有關(guān)責(zé)任方追償所得和從證券公司破產(chǎn)清算中受償收入

　�、�.發(fā)行股票、可轉(zhuǎn)債等證券時，申購凍結(jié)資金的利息收入

　�、�.上海、深圳證券交易所在風(fēng)險基金分別達(dá)到規(guī)定的上限后，交易經(jīng)手費的20%納入基金

　　A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B、Ⅰ、Ⅳ

　　C、Ⅰ、Ⅱ

　　D、Ⅱ、Ⅳ

　　16、中國證監(jiān)會的職責(zé)有(　)。

　　Ⅰ.依法制定有關(guān)證券市場監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則，并依法行使審批或者核準(zhǔn)權(quán)

　�、�.依法制定從事證券業(yè)務(wù)人員的資格標(biāo)準(zhǔn)和行為準(zhǔn)則，并監(jiān)督實施

　�、�.依法監(jiān)督檢查證券發(fā)行、上市和交易的信息公開情況

　�、�.依法對違反證券市場監(jiān)督管理法律、行政法規(guī)的行為進(jìn)行查處

　　A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B、Ⅰ、Ⅳ

　　C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ