[組合型選擇題]

　　51、我國(guó)證券市場(chǎng)監(jiān)管的原則是()

　　I 依法監(jiān)管原則

　　II 保護(hù)投資者利益原則

　　III “三公”原則

　　IV 監(jiān)管與自律相結(jié)合原則

　　A.I、II、III

　　B.I、II、IV

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：D，

　　解析

　　證券市場(chǎng)監(jiān)管的4大原則。我國(guó)證券市場(chǎng)監(jiān)管的原則是(1)依法監(jiān)管原則 (2)保護(hù)投資者利益原則(3)“三公”原則 (4)監(jiān)管與自律相結(jié)合原則.

　　52、基金托管費(fèi)的計(jì)提通常是()。

　　I 逐日計(jì)算并累計(jì)

　　II 逐月計(jì)算并累計(jì)

　　III 按月支付

　　IV 按季支付

　　A.I、III

　　B.II、IV

　　C.III、IV

　　D.I、II

　　正確答案是：A，

　　解析

　　基金托管費(fèi)逐日計(jì)算并累計(jì)、按月支付。

　　53、關(guān)于歐洲債券，以下說(shuō)法正確的有( )

　　I 歐洲債券票面使用的貨幣一般是可自由兌換的貨幣

　　II 歐洲債券是在20世紀(jì)30年代出現(xiàn)的

　　III 歐洲債券是國(guó)際債券的一種

　　IV 歐洲債券市場(chǎng)以眾多創(chuàng)新品種而著稱

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：C，

　　解析

　　歐洲債券是在20世紀(jì)60年代初隨著歐洲貨幣市場(chǎng)的形成而出現(xiàn)和發(fā)展起來(lái)的。

　　54、填寫(xiě)證券名稱的方法有( )

　　I 全稱

　　II 簡(jiǎn)稱

　　III 縮寫(xiě)

　　IV 代碼

　　A.I、II

　　B.I、II、III

　　C.I、II、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：C，

　　解析

　　填寫(xiě)證券名稱的方法有全稱、簡(jiǎn)稱和代碼三種(有些證券品種沒(méi)有全稱和簡(jiǎn)稱的區(qū)別，僅有一個(gè)名稱)。

　　55、股票收益主要來(lái)自( )

　　I 股份公司

　　II 股票流通

　　III 利率的降低

　　IV 法定存款準(zhǔn)備金率的降低

　　A.I、II

　　B.I、II、III

　　C.II、III

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：A，

　　解析

　　股票收益主要來(lái)自股份公司和股票流通。

　　56、金融期貨與金融期權(quán)的區(qū)別有()。

　　Ⅰ 基礎(chǔ)資產(chǎn)不同

　�、� 交易者權(quán)利與義務(wù)的對(duì)稱性不同

　�、� 履約保證不同

　　Ⅳ 現(xiàn)金流轉(zhuǎn)不同

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案是：B，

　　解析

　　金融期貨與金融期權(quán)的區(qū)別： (1)基礎(chǔ)資產(chǎn)不同。(2)交易者權(quán)利與義務(wù)的對(duì)稱性不同。(3)履約保證不同。(4)現(xiàn)金流轉(zhuǎn)不同。(5)盈虧特點(diǎn)不同。(6)套期保值的作用與效果不同。

　　57、金融衍生工具對(duì)應(yīng)的基礎(chǔ)金融產(chǎn)品包括()。

　　I 債券

　　II 股票

　　III 銀行定期存款單

　　IV 金融衍生工具

　　A.I、IV

　　B.I、II、III

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：D，

　　解析

　　金融衍生工具的基礎(chǔ)產(chǎn)品不僅包括現(xiàn)貨金融產(chǎn)品(如債券、股票、銀行定期存款單等等)，也包括金融衍生工具。

　　58、根據(jù)債券合約條款中是否規(guī)定在約定期限向債券持有人支付利息，可分為( )

　　I 附息債券

　　II 息票累積債券

　　III 貼現(xiàn)債券

　　IV 金融債券

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、II、III、IV

　　D.I、III、IV

　　正確答案是：A，

　　解析

　　根據(jù)債券合約條款中是否規(guī)定在約定期限向債券持有人支付利息，可分為附息債券、息票累積債券、貼現(xiàn)債券。

　　59、上海證券交易所的成分指數(shù)類包括( )

　　Ⅰ上證50指數(shù)

　�、蛏献C100指數(shù)

　�、笊献C180指數(shù)

　�、羯献C380指數(shù)

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ

　　正確答案是：B，

　　解析

　　上海證券交易所的成分指數(shù)類包括上證50指數(shù)、上證180指數(shù)、上證380指數(shù)。

　　60、無(wú)記名股票的特點(diǎn)包括()

　　I 股東權(quán)利歸屬股票的持有人

　　II 認(rèn)購(gòu)股票時(shí)要求一次繳納出資

　　III 轉(zhuǎn)讓相對(duì)簡(jiǎn)便

　　IV 安全性較差

　　A.I、II

　　B.I、II、III

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：D，

　　解析

　　無(wú)記名股票的特點(diǎn)包括股東權(quán)利歸屬股票的持有人、認(rèn)購(gòu)股票時(shí)要求一次繳納出資、轉(zhuǎn)讓相對(duì)簡(jiǎn)便、安全性較差。

　　61、按照金融衍生工具自身交易的方法和特點(diǎn)分類，金融衍生工具可以分為()

　　Ⅰ.金融期貨

　�、�.金融期權(quán)

　　Ⅲ. 金融遠(yuǎn)期合約

　�、�.結(jié)構(gòu)化金融衍生工具

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案是：D，

　　解析

　　按照金融衍生工具自身交易的方法和特點(diǎn)分類，金融衍生工具可以分為金融期貨、金融期權(quán)、金融遠(yuǎn)期合約、金融互換、結(jié)構(gòu)化金融衍生工具。

　　62、大部分()是用來(lái)為政府擁有的公用事業(yè)和準(zhǔn)公用事業(yè)等項(xiàng)目籌資

　　I 一般責(zé)任債券

　　II 普通債券

　　III 專項(xiàng)債券

　　IV 收入債券

　　A.I、II

　　B.III、IV

　　C.II、III

　　D.I、IV

　　正確答案是：B，

　　解析

　　大部分專項(xiàng)債券(收入債券)是用來(lái)為政府擁有的公用事業(yè)和準(zhǔn)公用事業(yè)等項(xiàng)目籌資。

　　63、債券風(fēng)險(xiǎn)較小的原因是( )

　　I 公司破產(chǎn)時(shí)債券償付在前

　　II 債券的市場(chǎng)價(jià)格較穩(wěn)定

　　III 利息是費(fèi)用范圍，不受公司盈利影響

　　IV 債券沒(méi)有固定的期限

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：A，

　　解析

　　考察債券的特點(diǎn)。債券風(fēng)險(xiǎn)較小的原因是(1)公司破產(chǎn)時(shí)債券償付在前(2)債券的市場(chǎng)價(jià)格較穩(wěn)定(3)利息是費(fèi)用范圍，不受公司盈利影響 。

　　64、通過(guò)全國(guó)銀行間同業(yè)拆借中心交易系統(tǒng)進(jìn)行的債權(quán)交易，包括()

　　Ⅰ. 現(xiàn)券買(mǎi)賣(mài)

　�、�. 質(zhì)押式回購(gòu)

　　Ⅲ. 買(mǎi)斷式回購(gòu)

　�、�. 債券借貸

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案是：C，

　　解析

　　通過(guò)全國(guó)銀行間同業(yè)拆借中心交易系統(tǒng)進(jìn)行的債權(quán)交易，包括現(xiàn)券買(mǎi)賣(mài)、債券質(zhì)押式回購(gòu)、債券買(mǎi)斷式回購(gòu)、債券遠(yuǎn)期、債券借貸等。

　　65、衡量公司財(cái)務(wù)安全性的指標(biāo)有( )。

　　I 杠桿比率

　　II 債務(wù)擔(dān)保比率

　　III 長(zhǎng)期債務(wù)比率

　　IV 短期財(cái)務(wù)比率

　　A.I、II

　　B.I、II、III

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：D，

　　解析

　　衡量公司財(cái)務(wù)安全性的指標(biāo)有杠桿比率、債務(wù)擔(dān)保比率、長(zhǎng)期債務(wù)比率、短期財(cái)務(wù)比率。

　　66、遠(yuǎn)期交易和期貨交易的區(qū)別主要表現(xiàn)在( )

　　I 功能作用不同

　　II 信用風(fēng)險(xiǎn)不同

　　III 保證金制度不同

　　IV 交易對(duì)象不同

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、II、III、IV

　　D.I、III、IV

　　正確答案是：C，

　　解析

　　遠(yuǎn)期交易和期貨交易的區(qū)別主要表現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：(1)交易對(duì)象不同。(2)功能作用不同。(3)履約方式不同。(4)信用風(fēng)險(xiǎn)不同。(5)保證金制度不同。

　　67、我國(guó)股票發(fā)行制度主要有()

　�、�.注冊(cè)制

　�、�.核準(zhǔn)制

　�、�. 備案制

　�、�.審批制

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案是：C，

　　解析

　　我國(guó)股票發(fā)行制度主要有審批制、注冊(cè)制、核準(zhǔn)制。

　　68、關(guān)于歐洲債券，以下說(shuō)法正確的是()。

　　I 也稱無(wú)國(guó)籍債券

　　II 是一種傳統(tǒng)的國(guó)際債券

　　III 在美國(guó)發(fā)行的歐洲債券稱為揚(yáng)基債券

　　IV 票面使用的貨幣一般可自由兌換貨幣

　　A.I、II、 IV

　　B.I、II、III、IV

　　C.II、III

　　D.I、IV

　　正確答案是：D，

　　解析

　　歐 洲債券是指借款人在本國(guó)境外市場(chǎng)發(fā)行的、不以發(fā)行市場(chǎng)所在國(guó)貨幣為面值的國(guó)際債券。目前，歐洲債券已成為各經(jīng)濟(jì)體在國(guó)際資本市場(chǎng)上籌措資金的重要手段。歐 洲債券的特點(diǎn)是債券發(fā)行者、債券發(fā)行地點(diǎn)和債券面值所使用的貨幣可以分別屬于不同的國(guó)家。由于它不以發(fā)行市場(chǎng)所在國(guó)的貨幣為面值，故也稱“無(wú)國(guó)籍債券”。 歐洲債券票面使用的貨幣一般是可自由兌換的貨幣，主要為美元，其次還有歐元、英鎊、日元等，也有使用復(fù)合貨幣單位的，如特別提款權(quán)。歐洲債券和外國(guó)債券在 很多方面有一定的差異。在發(fā)行方式方面，外國(guó)債券一般由發(fā)行地所在國(guó)的證券公司、金融機(jī)構(gòu)承銷，而歐洲債券則由一家或幾家大銀行牽頭，組織十幾家或幾十家 國(guó)際性銀行在一個(gè)國(guó)家或幾個(gè)國(guó)家同時(shí)承銷。在發(fā)行法律方面，外國(guó)債券的發(fā)行受發(fā)行地所在國(guó)有關(guān)法規(guī)的管制和約束，并且必須經(jīng)官方主管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，而歐洲債券 在法律上所受的限制比外國(guó)債券寬松得多，它不需要官方主管機(jī)構(gòu)的批準(zhǔn)，也不受貨幣發(fā)行國(guó)有關(guān)法令的管制和約束。在發(fā)行納稅方面外國(guó)債券受發(fā)行地所在國(guó)的稅 法管制，而歐洲債券的預(yù)扣稅一般可以豁免，投資者的利息收人也免繳所得稅。

　　69、債券和股票的主要區(qū)別是( )

　　I 期限不同

　　II 風(fēng)險(xiǎn)不同

　　III 權(quán)利不同

　　IV 收益不同

　　A.I、II

　　B.III、IV

　　C.I、II、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：D，

　　解析

　　債券與股票的區(qū)別主要表現(xiàn)在：(1)權(quán)利不同。(2)目的不同。(3)期限不同。(4)收益不同。(5)風(fēng)險(xiǎn)不同。

　　70、下列各項(xiàng)中，屬于普通股股東權(quán)利的是()。

　�、� 優(yōu)先認(rèn)股權(quán)

　　Ⅱ 優(yōu)先分配收益權(quán)

　�、� 股份轉(zhuǎn)讓權(quán)

　　Ⅳ 剩余資產(chǎn)分配權(quán)

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　正確答案是：D，

　　解析

　　股份公司的基本股東，按照《人民共和國(guó)公司法》的規(guī)定，公司股東依法享有資產(chǎn)收益、參與重大決策和選擇管理者等權(quán)利。

　　71、下列關(guān)于優(yōu)先股票的表述正確的是()

　　I 股息率不固定

　　II 剩余財(cái)產(chǎn)分配優(yōu)先

　　III 股息分派優(yōu)先

　　IV 一般也有表決權(quán)

　　A.I、II

　　B.II、III

　　C.III、IV

　　D.II、III、IV

　　正確答案是：B，

　　解析

　　股息率固定，一般無(wú)表決權(quán)。剩余財(cái)產(chǎn)分配優(yōu)先。股息分配優(yōu)先。

　　72、屬于公司型基金特征的是( )。

　　I 基金的設(shè)立程序類似于一般股份公司，基金本身為獨(dú)立法人機(jī)構(gòu)

　　II 按照基金設(shè)立時(shí)所規(guī)定的投資目標(biāo)和策略，將基金資產(chǎn)分散投資于眾多的金融產(chǎn)品上

　　III 投資者既是基金的委托人，又是基金的受益人

　　IV 基金的組織結(jié)構(gòu)與一般股份公司類似，設(shè)有董事會(huì)和股東大會(huì)，基金資產(chǎn)歸公司所有

　　A.I、II

　　B.I、IV

　　C.II、III

　　D.III、IV

　　正確答案是：B，

　　解析

　　契約型基金和公司型基金的投資者地位不同：契約型基金的投資者既是基金的委托人，又是基金的受益人;公司型基金的購(gòu)買(mǎi)者購(gòu)買(mǎi)基金公司股票后成為該公司的股東。

　　73、企業(yè)債券的利率由發(fā)行人與其主承銷商根據(jù)()等因素確定。

　�、�.信用等級(jí)

　�、�.風(fēng)險(xiǎn)程度

　�、�. 市場(chǎng)供求狀況

　　Ⅳ.市場(chǎng)利率

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案是：A，

　　解析

　　企業(yè)債券的利率由發(fā)行人與其主承銷商根據(jù)信用等級(jí)、風(fēng)險(xiǎn)程度、市場(chǎng)供求狀況等因素確定。

　　74、貨幣政策的最終目標(biāo)包括( )

　　Ⅰ穩(wěn)定物價(jià)

　�、虼龠M(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)

　�、笃胶鈬�(guó)際收支

　　Ⅳ充分就業(yè)

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅳ

　　正確答案是：C，

　　解析

　　貨幣政策的最終目標(biāo)包括：穩(wěn)定物價(jià)、促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)、平衡國(guó)際收支、充分就業(yè)。

　　75、下列金融衍生工具中，屬于交易所交易的衍生工具有()。

　　I 股票期權(quán)

　　II 遠(yuǎn)期合約

　　III 信用違約互換

　　IV 股指期貨

　　A.I、II

　　B.II、III

　　C.I、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：C，

　　解析

　　遠(yuǎn)期合約和信用違約互換屬于OTC交易的衍生工具。