26、證券市場(chǎng)監(jiān)管的“三公”原則指的是( )。

　　A.公平、公開(kāi)、公允

　　B. 公開(kāi)、公允、公明

　　C.公平、公開(kāi)、公正

　　D.公開(kāi)、公正、公明

　　正確答案是：C，

　　解析

　　“三公”原則具體包括公開(kāi)原則、公平原則、公正原則。

　　27、發(fā)行人以籌資為目的，按照一定的法律規(guī)定，向投資者出售新證券形成的市場(chǎng)稱(chēng)為( )。

　　A.一級(jí)市場(chǎng)

　　B.二級(jí)市場(chǎng)

　　C.二板市場(chǎng)

　　D.三板市場(chǎng)

　　正確答案是：A，

　　解析

　　發(fā)行市場(chǎng)也稱(chēng)一級(jí)市場(chǎng)、初級(jí)市場(chǎng)，是新證券發(fā)行的市場(chǎng)。

　　28、股東基于股票的持有而享有股東權(quán)，這是一種綜合權(quán)利，其中首要的是( )。

　　A.可以股東身份參與股份公司的重大事項(xiàng)決策

　　B.公司資產(chǎn)收益權(quán)和剩余資產(chǎn)分配權(quán)

　　C.優(yōu)先認(rèn)股權(quán)或配股權(quán)

　　D.股東持有的股份可依法轉(zhuǎn)讓

　　正確答案是：A，

　　解析

　　其中首要的是可以股東身份參與股份公司的重大事項(xiàng)決策。

　　29、()是指交易雙方在集中的交易場(chǎng)所以公開(kāi)競(jìng)價(jià)方式進(jìn)行的標(biāo)準(zhǔn)化金融期貨合約的交易。

　　A.金融期貨

　　B.金融遠(yuǎn)期合約

　　C.金融期權(quán)

　　D.金融互換

　　正確答案是：A，

　　解析

　　金融期貨是指交易雙方在集中的交易場(chǎng)所以公開(kāi)競(jìng)價(jià)方式進(jìn)行的標(biāo)準(zhǔn)化金融期貨合約的交易。

　　30、中小企業(yè)私募債的期限一般為()年。

　　A.半年

　　B.1年

　　C.2年

　　D.3年

　　正確答案是：C，

　　解析

　　中小企業(yè)私募債的期限一般為2年。

　　31、行業(yè)分類(lèi)的依據(jù)主要是公司( )

　　A.原材料的來(lái)源

　　B.收入或利潤(rùn)的來(lái)源比重

　　C.公司所處行業(yè)的類(lèi)型

　　D.產(chǎn)品的結(jié)構(gòu)

　　正確答案是：B，

　　解析

　　行業(yè)分類(lèi)的依據(jù)主要是公司收入或利潤(rùn)的來(lái)源比重。

　　32、金融市場(chǎng)起著資金“蓄水池”的作用，可以調(diào)劑余缺、彌補(bǔ)缺漏，這體現(xiàn)了金融市場(chǎng)的()功能。

　　A.調(diào)節(jié)

　　B.配置

　　C.聚斂

　　D.反映

　　正確答案是：C，

　　解析

　　金融市場(chǎng)的聚斂功能是指金融市場(chǎng)引導(dǎo)眾多分散的小額資金匯聚成可以投人社會(huì)再生產(chǎn)的資金集合的功能。在這里，金融市場(chǎng)起著資金“蓄水池”的作用。

　　33、國(guó)際貨幣基金(IME)的總部位于( )

　　A.斯德哥爾摩

　　B.倫敦

　　C.華盛頓

　　D.紐約

　　正確答案是：C，

　　解析

　　國(guó)際貨幣基金(IME)的總部位于華盛頓。

　　34、股份有限公司因破產(chǎn)或解散進(jìn)行清算時(shí)，公司剩余資產(chǎn)清償?shù)南群箜樞蚴?)。

　　A.職工的工資、清算費(fèi)用、社會(huì)保險(xiǎn)費(fèi)用和法定補(bǔ)償金、繳納所欠稅款、優(yōu)先股股東、普通股股東

　　B.清算費(fèi)用、職工的工資、社會(huì)保險(xiǎn)費(fèi)用和法定補(bǔ)償金、繳納所欠稅款、優(yōu)先股股東、普通股股東

　　C.社會(huì)保險(xiǎn)費(fèi)用和法定補(bǔ)償金、清算費(fèi)用、職工的工資、繳納所欠稅款、優(yōu)先股股東、普通股股東

　　D.繳納所欠稅款、清算費(fèi)用、職工的工資、社會(huì)保險(xiǎn)費(fèi)用和法定補(bǔ)償金、優(yōu)先股股東、普通股股東

　　正確答案是：B，

　　解析

　　應(yīng)為：清算費(fèi)用、職工的工資、社會(huì)保險(xiǎn)費(fèi)用和法定補(bǔ)償金、繳納所欠稅款、優(yōu)先股股東、普通股股東。

　　35、依照法律規(guī)定，股份有限公司進(jìn)行破產(chǎn)清算時(shí)，資產(chǎn)清償?shù)南群箜樞驊?yīng)是( )

　　A.普通股東、優(yōu)先股東、債權(quán)人

　　B.債權(quán)人、普通股東、優(yōu)先股東

　　C. 債權(quán)人、優(yōu)先股東、普通股東

　　D.優(yōu)先股東、普通股東、債權(quán)人

　　正確答案是：C，

　　解析

　　在股份公司因解散或破產(chǎn)進(jìn)行清算時(shí)，在公司剩余資產(chǎn)的分配上，優(yōu)先股的受償順序在普通股之前，在公司債權(quán)之后。

　　36、關(guān)于私募基金的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是( )。

　　A.運(yùn)作靈活

　　B.投資金額要求高

　　C.風(fēng)險(xiǎn)較高

　　D.可以進(jìn)行公開(kāi)的發(fā)售和宣傳

　　正確答案是：D，

　　解析

　　私募基金指相對(duì)于受中國(guó)政府主管部門(mén)監(jiān)管的，向不特定投資人公開(kāi)發(fā)行受益憑證的證券投資基金而言，是一種非公開(kāi)宣傳的，私下向特定投資人募集資金進(jìn)行的一種集合投資。

　　37、證券發(fā)行市場(chǎng)也稱(chēng)()。

　　A.一級(jí)市場(chǎng)

　　B.二級(jí)市場(chǎng)

　　C.三級(jí)市場(chǎng)

　　D.四級(jí)市場(chǎng)

　　正確答案是：A，

　　解析

　　證券發(fā)行市場(chǎng)也稱(chēng)一級(jí)市場(chǎng)、初級(jí)市場(chǎng)，證券流通市場(chǎng)也稱(chēng)二級(jí)市場(chǎng)、次級(jí)市場(chǎng)。

　　38、依照我國(guó)現(xiàn)行法律，股份有限公司申請(qǐng)股票上市，其股本總額不得低于( )

　　A. 2000萬(wàn)元

　　B.3000萬(wàn)元

　　C. 5000萬(wàn)元

　　D.8000萬(wàn)元

　　正確答案是：B，

　　解析

　　股 票型上市公司必須符合下列條件：(1)股票經(jīng)國(guó)務(wù)院證券管理部門(mén)批準(zhǔn)已經(jīng)向社會(huì)公開(kāi)發(fā)行。(2)公司股本總額不少于人民幣3000萬(wàn)元。(3)公開(kāi)發(fā)行的 股份占公司股份總數(shù)的25%以上;股本總額超過(guò)4億元的，向社會(huì)公開(kāi)發(fā)行的比例10%以上。(4)公司在最近3年內(nèi)無(wú)重大違法行為，財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告無(wú)虛假記 載。(5)開(kāi)業(yè)時(shí)間在3年以上，最近3年連續(xù)營(yíng)利;原國(guó)有企業(yè)依法改建而設(shè)立的，或者本法實(shí)施后新組建成立，其主要發(fā)起人為國(guó)有大中型企業(yè)的，可連續(xù)計(jì) 算。(6)證券交易所可以規(guī)定高于前款規(guī)定的上市條件，并報(bào)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。

　　39、證券交易所具有監(jiān)督職能，它屬于( )。

　　A.政府監(jiān)管部門(mén)

　　B.立法機(jī)構(gòu)委派的監(jiān)管部門(mén)

　　C.地方所屬的監(jiān)管機(jī)構(gòu)

　　D.自律性組織

　　正確答案是：D，

　　解析

　　常識(shí)題，證券交易所是自律性組織。

　　40、所有境外投資者對(duì)單個(gè)上市公司A股的持股比例總和，不超過(guò)該上市公司股份總數(shù)的( )。

　　A.10%

　　B.15%

　　C.20%

　　D.30%

　　正確答案是：D，

　　解析

　　所有境外投資者對(duì)單個(gè)上市公司A股的持股比例總和，不超過(guò)該上市公司股份總數(shù)的30%。

　　41、個(gè)人投資者的公司債券利息、股息紅利所得應(yīng)繳納個(gè)人所得稅，國(guó)債和國(guó)家發(fā)行的金融債券的利息收入( )個(gè)人所得稅。

　　A.應(yīng)繳納16%

　　B.應(yīng)繳納30%

　　C.應(yīng)繳納20%

　　D.可免繳納

　　正確答案是：D，

　　解析

　　個(gè)人投資者的公司債券利息、股息紅利所得應(yīng)繳納個(gè)人所得稅，國(guó)債和國(guó)家發(fā)行的金融債券的利息收入可免征收個(gè)人所得稅。

　　42、( )是指在信用活動(dòng)中由于存在不確定性而使本金和收益遭受損失的可能性。

　　A.匯率風(fēng)險(xiǎn)

　　B.信用風(fēng)險(xiǎn)

　　C.經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)

　　D.操作風(fēng)險(xiǎn)

　　正確答案是：B，

　　解析

　　信用風(fēng)險(xiǎn)又被稱(chēng)為違約風(fēng)險(xiǎn)，是指在信用活動(dòng)中由于存在不確定性而使本金和收益遭受損失的可能性。

　　43、下列關(guān)于簡(jiǎn)單算術(shù)股價(jià)平均數(shù)的表述錯(cuò)誤的是( )。

　　A.樣本股每日收益價(jià)之和除以樣本數(shù)

　　B.發(fā)生樣本股送配股拆股和更換時(shí)會(huì)使股價(jià)平均數(shù)失去真實(shí)性

　　C.優(yōu)點(diǎn)是計(jì)算簡(jiǎn)便

　　D.在計(jì)算時(shí)考慮了權(quán)數(shù)

　　正確答案是：D，

　　解析

　　簡(jiǎn)單算術(shù)股價(jià)平均數(shù)的優(yōu)點(diǎn)是計(jì)算簡(jiǎn)便，缺點(diǎn)是包括發(fā)生樣本股送配股、拆股和更換時(shí)會(huì)使股價(jià)平均數(shù)失去真實(shí)性、連續(xù)性和時(shí)間數(shù)列上的可比性;在計(jì)算時(shí)沒(méi)有考慮權(quán)數(shù)，即忽略了發(fā)行量或成交量不同的股票對(duì)股票市場(chǎng)有不同影響這一重要因素。

　　44、股票的賬面價(jià)值又稱(chēng)()。

　　A.票面價(jià)值

　　B.股票面值

　　C.股票凈值

　　D.理論價(jià)值

　　正確答案是：C，

　　解析

　　股票的賬面價(jià)值又稱(chēng)股票凈值

　　45、證券公司發(fā)行債券應(yīng)由()制定方案。

　　A.發(fā)行人股東會(huì)

　　B.發(fā)行人董事會(huì)

　　C.發(fā)行人管理層

　　D.發(fā)行人聘請(qǐng)的主承銷(xiāo)商

　　正確答案是：B，

　　解析

　　證券公司發(fā)行債券應(yīng)由發(fā)行人董事會(huì)制定方案。

　　46、一個(gè)國(guó)家或地區(qū)證券發(fā)行、上市及交易的主要場(chǎng)所是()

　　A.一板市場(chǎng)

　　B.二板市場(chǎng)

　　C.三板市場(chǎng)

　　D.四板市場(chǎng)

　　正確答案是：A，

　　解析

　　一個(gè)國(guó)家或地區(qū)證券發(fā)行、上市及交易的主要場(chǎng)所是一板市場(chǎng)，或稱(chēng)主板市場(chǎng)。

　　47、基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去( )后的價(jià)值。

　　A.基金負(fù)債

　　B.銀行存款本息

　　C.各類(lèi)證券的價(jià)值

　　D.基金應(yīng)收的申購(gòu)基金款

　　正確答案是：A，

　　解析

　　基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價(jià)值。

　　48、可交換公司債券自發(fā)行結(jié)束之日起()個(gè)月后，方可交換為預(yù)備交換的股票。

　　A.1

　　B.3

　　C.6

　　D.12

　　正確答案是：D，

　　解析

　　可交換公司債券自發(fā)行結(jié)束之日起12個(gè)月后，方可交換為預(yù)備交換的股票。

　　49、金融債券是指( )依照法定程序發(fā)行并約定在一定期限內(nèi)還本付息的有價(jià)證券。

　　A.國(guó)家政府

　　B.企業(yè)

　　C.銀行及非銀行金融機(jī)構(gòu)

　　D.上市公司

　　正確答案是：C，

　　解析

　　金融債券是指銀行及非銀行金融機(jī)構(gòu)依照法定程序發(fā)行并約定在一定期限內(nèi)還本付息的有價(jià)證券。

　　50、我國(guó)《基金法》規(guī)定，在基金管理人、基金托管人都不召集基金份額持有人大會(huì)時(shí)，代表基金份額( )以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集。

　　A.20%

　　B.5%

　　C.10%

　　D. 50%

　　正確答案是：C，

　　解析

　　代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并報(bào)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案。