(91) 金融中介機(jī)構(gòu)積極參與金融衍生工具的發(fā)展.主要原因有( )。

　�、�.金融機(jī)構(gòu)可以進(jìn)行金融衍生工具自營(yíng)交易、擴(kuò)大利潤(rùn)來(lái)源

　�、�.金融衍生工具業(yè)務(wù)能帶來(lái)手續(xù)費(fèi)收入

　　Ⅲ.金融衍生工具業(yè)務(wù)屬于表外業(yè)務(wù).不影響資產(chǎn)負(fù)債表狀況

　�、�.逃避監(jiān)管

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅡⅢ

　　C: ⅠⅡⅢ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:C

　　解析:

　　金融中介機(jī)構(gòu)積極參與金融衍生工具的發(fā)展主要有兩方面原因：(1)在金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行資產(chǎn)負(fù)債管理的背景下，金融衍生工具業(yè)務(wù)屬于表外業(yè)務(wù)，既不影響資產(chǎn)負(fù)債表狀況，又能帶來(lái)手續(xù)費(fèi)等項(xiàng)收入：(2)金融機(jī)構(gòu)可以利用自身在金融衍生工具方面的優(yōu)勢(shì)，直接進(jìn)行自營(yíng)交易.擴(kuò)大利潤(rùn)來(lái)源。

　　(92) 關(guān)于基金財(cái)產(chǎn)保管的基本要求，下列說(shuō)法正確的有( )。

　�、�.基金托管人必須將基金資產(chǎn)與自有資產(chǎn)嚴(yán)格分開

　�、�.不同基金財(cái)產(chǎn)的債權(quán)債務(wù)不得相互抵銷

　　Ⅲ.基金托管人沒(méi)有單獨(dú)處分基金財(cái)產(chǎn)的權(quán)利

　�、�.與投資咨詢客戶約定分享投資收益或者分擔(dān)投資損失

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅡⅢ

　　C: ⅠⅡⅢ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:C

　　解析:

　　基金財(cái)產(chǎn)保管的基本要求包括：(1)保證基金資產(chǎn)的安全.基金托管人必須將基金資產(chǎn)與自有資產(chǎn)嚴(yán)格分開，不同基金資產(chǎn)的債權(quán)債務(wù)不得相互抵銷;(2)依法處分基金財(cái)產(chǎn)，基金托管人沒(méi)有單獨(dú)處分基金財(cái)產(chǎn)的權(quán)利;(3)嚴(yán)守基金商業(yè)秘密;(4)對(duì)基金財(cái)產(chǎn)的損失承擔(dān)賠償責(zé)任。Ⅳ項(xiàng)屬于基金托管人禁止的行為之一。

　　考試題庫(kù)：考試網(wǎng)證券從業(yè)資格《基本法律法規(guī)》考試題庫(kù)|手機(jī)題庫(kù) 一鍵使用

　　VIP協(xié)議通關(guān)班：2018年證券從業(yè)資格考試開班啦！招生方案 一整套服務(wù) 沒(méi)有基礎(chǔ) 和壓力 加入VIP協(xié)議班體驗(yàn)個(gè)性化服務(wù)>>>一鍵進(jìn)入！

　　(93) 以下關(guān)于契約型基金的表述正確的是( )。

　�、�.具有法人資格Ⅱ.依據(jù)基金合同成立

　�、�.依據(jù)基金合同營(yíng)運(yùn)基金Ⅳ.監(jiān)督約束機(jī)制較為完善

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅡⅢ

　　C: ⅠⅡⅢ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:B

　　解析:

　　公司型基金具有法人資格，契約型基金不具有法人資格。公司型基金的優(yōu)點(diǎn)是法律關(guān)系明確清晰，監(jiān)督管理機(jī)制較為完善;契約型基金在設(shè)立上更為簡(jiǎn)單易行。所以Ⅰ、Ⅳ項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤.正確答案為Ⅱ、Ⅲ。

　　(94) 對(duì)公司申請(qǐng)公司債券上市交易的條件。說(shuō)法正確的是( )。

　�、�.公司債券的期限為1年以上

　�、�.公司債券的實(shí)際發(fā)行額不少于人民幣5000萬(wàn)元

　�、�.債券須經(jīng)資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)評(píng)級(jí)，且債券的信用級(jí)別良好

　�、�.公司申請(qǐng)債券上市時(shí)仍符合法定的公司債券發(fā)行條件

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅡⅢ

　　C: ⅠⅡⅢ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:D

　　解析: 略

　　(95) 下列有關(guān)金融期權(quán)的表述正確的是( )。

　�、�.期權(quán)的買方在支付了期權(quán)費(fèi)后.就獲得了期權(quán)合約所賦予的權(quán)利

　�、�.期權(quán)的買方可以選擇行使所擁有的權(quán)利

　�、�.期權(quán)的賣方在收取期權(quán)費(fèi)后.就承擔(dān)著在規(guī)定時(shí)間內(nèi)履行該期權(quán)合約的義務(wù)

　�、�.期權(quán)的賣方可以有條件地履行合約規(guī)定的義務(wù)

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅡⅢ

　　C: ⅠⅡⅢ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:C

　　解析:

　　期權(quán)的買方以支付一定數(shù)量的期權(quán)費(fèi)為代價(jià)而擁有了這種權(quán)利.但不承擔(dān)必須買進(jìn)或賣出的義務(wù);期權(quán)的賣方則在收取了一定數(shù)量的期權(quán)費(fèi)后，在一定期限內(nèi)必須無(wú)條件服從買方的選擇并履行成交時(shí)的允諾.

　　(96)選擇性貨幣政策工具包括( )。

　�、�.消費(fèi)者信用控制Ⅱ.貸款限額

　�、�.利率限制Ⅳ.優(yōu)惠利率

　　V.直接干預(yù)

　　A: ⅠⅣ

　　B: ⅡⅢV

　　C: ⅠⅡ

　　D: ⅠⅡV

　　答案:A

　　解析:選擇性貨幣政策工具包括：消費(fèi)者信用控制、優(yōu)惠利率、不動(dòng)產(chǎn)信用控制、消費(fèi)者信用控制。

　　(97) 作為有價(jià)證券，債券和股票具有的相同點(diǎn)有( )。

　�、�.籌資成本相同Ⅱ.都是直接融資的手段

　�、�.都是間接融資的手段Ⅳ.都是經(jīng)濟(jì)主體籌措資金的手段

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅠⅢ

　　C: ⅡⅣ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:C

　　解析:

　　債券與股票的相同點(diǎn)：(1)債券與股票都屬于有價(jià)證券;(2)債券與股票都是籌措資金的手段，且與向銀行貸款間接融資相比，發(fā)行債券和股票籌資的數(shù)額大，時(shí)間長(zhǎng)，成本低.且不受貸款銀行的條件限制;(3)債券與股票收益率相互影響。

　　(98) 下列關(guān)于我國(guó)證券投資基金的表述，正確的是( )。

　　Ⅰ.每只基金都有一個(gè)基金合同

　�、�.投資者通過(guò)購(gòu)買基金份額方式間接進(jìn)行證券投資

　�、�.證券投資基金通過(guò)發(fā)行基金份額方式募集

　　Ⅳ.證券投資基金是一種問(wèn)接投資工具

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅡⅢ

　　C: ⅠⅡⅢ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:D

　　解析: 略

　　(99) 金融機(jī)構(gòu)發(fā)行金融債券的目的是( )。

　�、�.籌資用于某種特殊用途Ⅱ.改變本身的資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)

　　Ⅲ.增加自身權(quán)益資本Ⅳ.輔助國(guó)家宏觀調(diào)控政策

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅡⅢ

　　C: ⅠⅡⅢ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:A

　　解析:

　　金融債券的發(fā)行主體是銀行或非銀行金融機(jī)構(gòu)，他們發(fā)行債券的目的主要有：①籌資用于某種特殊用途;②改變本身的資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)。

　　(100) 下列選項(xiàng)中，屬于可轉(zhuǎn)換公司債券的上市條件的有( )。

　�、�.可轉(zhuǎn)換公司債券的期限在2年以上

　　Ⅱ.可轉(zhuǎn)換公司債券實(shí)際發(fā)行額不少于人民幣3000萬(wàn)元

　�、�.可轉(zhuǎn)換公司債券實(shí)際發(fā)行額不少于人民幣5000萬(wàn)元

　　Ⅳ.申請(qǐng)上市時(shí)仍符合法定的可轉(zhuǎn)換公司債券發(fā)行條件

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅠⅢ

　　C: ⅢⅣ

　　D: ⅠⅢⅣ

　　答案:C

　　解析:

　　上市公司申請(qǐng)可轉(zhuǎn)換公司債券在證券交易所上市，應(yīng)當(dāng)符合下列條件：(1)可轉(zhuǎn)換公司債券的期限在1年以上;(2)可轉(zhuǎn)換公司債券實(shí)際發(fā)行額不少于人民幣5000萬(wàn)元;(3)申請(qǐng)上市時(shí)仍符合法定的可轉(zhuǎn)換公司債券發(fā)行條件.