(61) 下列不屬于定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)特點的是( )。

　　A: 證券公司與客戶必須是一對一的投資管理服務(wù)

　　B: 具體的投資方向在資產(chǎn)管理合同中約定

　　C: 必須在單一客戶的專用證券賬戶中封閉運行

　　D: 投資范圍有限定性和非限定性的區(qū)分

　　答案:D

　　解析:

　　定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的特點包括：①證券公司與客戶必須是一對一的投資管理服務(wù);②具體投資的方向在資產(chǎn)管理合同中約定;③必須在單一客戶的專用證券賬戶中封閉運行。

　　(62) 證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，公司凈資本不低于( )。

　　A: 1億元

　　B: 2億元

　　C: 3億元

　　D: 5億元

　　答案:B

　　解析:

　　證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)獲得證券監(jiān)管部門批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)資格;公司凈資本不低于2億元，且各項風(fēng)險控制指標(biāo)符合有關(guān)監(jiān)管規(guī)定，設(shè)立限定性集合資產(chǎn)管理計劃的凈資本限額為3億元，設(shè)立非限定性集合資產(chǎn)管理計劃的凈資本限額為5億元。

　　(63) 負(fù)責(zé)發(fā)行人民幣、管理人民幣流通的機(jī)構(gòu)是( )。

　　A: 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

　　B: 國家發(fā)展與改革委員會

　　C: 中國銀行業(yè)協(xié)會

　　D: 中國人民銀行

　　答案:D

　　解析: 中國人民銀行具有發(fā)行人民幣、管理人民幣流通的職責(zé)。

　　(64) 滬深300指數(shù)是滬、深證券交易所于2005年4月8日聯(lián)合發(fā)布的反映( )股市場整體走勢的指數(shù)。

　　A: N

　　B: H

　　C: A

　　D: B

　　答案:C

　　解析:

　　滬深300指數(shù)是滬、深證券交易所于2005年4月8日聯(lián)合發(fā)布的反映A股市場整體走勢的指數(shù)。

　　(65) 下列選項中，最早在中國內(nèi)地發(fā)行過人民幣債券的是( )。

　　A: 國際貨幣基金組織

　　B: 國際金融公司

　　C: 聯(lián)合國

　　D: 世界貿(mào)易組織

　　答案:B

　　解析: 2005

　　年10月9日，國際金融公司和亞洲開發(fā)銀行這兩家國際開發(fā)機(jī)構(gòu)，在全國銀行間債券市場分別發(fā)行人民幣債券11.3億元和10億元，這是中國債券市場首次引入外資機(jī)構(gòu)發(fā)行主體，中國的外國債券或熊貓債券市場便由此誕生。

　　(66) 從事證券、期貨投資咨詢業(yè)務(wù)要遵守的原則不包括( )。

　　A: 客觀

　　B: 公正

　　C: 公開

　　D: 誠實信用

　　答案:C

　　解析:

　　從事證券、期貨投資咨詢業(yè)務(wù)，必須遵守有關(guān)法律、法規(guī)和中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定，遵循客觀、公正和誠實信用的原則。

　　(67) 指數(shù)型基金又稱( )。

　　A: 主動型基金

　　B: 被動型基金

　　C: ETF

　　D: LOF

　　答案:B

　　解析: 被動型基金一般選取特定指數(shù)作為跟蹤對象，因此通常又被稱為“指教基金”。

　　(68) 國家股的資金主要來源不包括( )。

　　A: 現(xiàn)有國有企業(yè)改組為股份公司時所擁有的凈資產(chǎn)

　　B: 現(xiàn)階段有權(quán)代表國家投資的政府部門向新組建的股份公司的投資

　　C:經(jīng)授權(quán)代表國家投資的投資公司、資產(chǎn)經(jīng)營公司、經(jīng)濟(jì)實體性總公司等機(jī)構(gòu)向新組建股份公司的投資

　　D: 具有法人資格的事業(yè)單位以其依法可支配的資產(chǎn)向新組建股份公司的投資

　　答案:D

　　解析:

　　國家股從資金來源上看，主要有3個方面：①現(xiàn)有國有企業(yè)改組為股份公司時所擁有的凈資產(chǎn);②現(xiàn)階段有權(quán)代表國家投資的政府部門向新組建的股份公司的投資;③經(jīng)授權(quán)代表國家投資的投資公司、資產(chǎn)經(jīng)營公司、經(jīng)濟(jì)實體性總公司等機(jī)構(gòu)向新組建股份公司的投資。如以國有資產(chǎn)折價入股的，須按國務(wù)院及國有資產(chǎn)管理部門的有關(guān)規(guī)定辦理資產(chǎn)評估、確認(rèn)、驗證等手續(xù)。

　　(69) 基金交易費當(dāng)中的( )不需要由登記公司或交易所按有關(guān)規(guī)定收取。

　　A: 印花稅

　　B: 過戶費

　　C: 經(jīng)手費

　　D: 交易傭金

　　答案:D

　　解析:

　　基金交易費當(dāng)中的印花稅、過戶費、經(jīng)手費、證管費等由登記公司或交易所按有關(guān)規(guī)定收取。

　　(70)當(dāng)股份公司因解散或破產(chǎn)進(jìn)行清算時，優(yōu)先股股東可優(yōu)先于普通股股東分配公司的剩余資產(chǎn)，但一般按優(yōu)先股票的( )清償

　　A: 份額

　　B: 固定股息率

　　C: 市值

　　D: 面值

　　答案:D

　　解析:

　　當(dāng)股份公司因解散或破產(chǎn)進(jìn)行清算時，在對公司剩余資產(chǎn)的分配上，優(yōu)先股票股東排在債權(quán)人之后、普通股票股東之前。也就是說，優(yōu)先股票股東可優(yōu)先于普通股票股東分配公司的剩余資產(chǎn)，但一般是按優(yōu)先股票的面值清償?shù)摹?/P>

　　(71)基金管理公司辦理特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，單個資產(chǎn)管理計劃的委托人人數(shù)不能超過( )。

　　A: 50

　　B: 100

　　C: 150

　　D: 20

　　答案:D

　　解析:

　　基金管理公司為多個客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，單個資產(chǎn)管理計劃的委托人人數(shù)不得超過20人，客戶委托的初始資產(chǎn)合計不得低于3000萬元人民幣。

　　(72) 直投基金采用非公開方式募集，對象僅限于機(jī)構(gòu)投資者但不得超過( )人。

　　A: 20

　　B: 30

　　C: 40

　　D: 50

　　答案:D

　　解析:

　　直投基金資金應(yīng)當(dāng)以非公開方式籌集，籌集對象限于機(jī)構(gòu)投資者且不得超過50人。

　　(73)中央政府債券通常被視為( )。

　　A: 低風(fēng)險證券

　　B: 無風(fēng)險證券

　　C: 風(fēng)險證券

　　D: 高風(fēng)險證券

　　答案:B

　　解析:

　　由于中央政府擁有稅收、貨幣發(fā)行等特權(quán)，通常情況下，中央政府債券不存在違約風(fēng)險，因此，這一類證券被視為無風(fēng)險證券，相對應(yīng)的證券收益率被稱為無風(fēng)險利率，

　　是金融市場上最重要的價格指標(biāo)。

　　(74) 我國《上市公司證券發(fā)行管理辦法》規(guī)定，上市公司增資的方式不包括( )。

　　A: 向原股東配售股份

　　B: 向特定對象公開募集股份

　　C: 發(fā)行可轉(zhuǎn)換公司債券

　　D: 非公開發(fā)行股票

　　答案:B

　　解析:

　　我國《上市公司證券發(fā)行管理辦法》規(guī)定，上市公司增資的方式有：向原股東配售股份、向不特定對象公開募集股份、發(fā)行可轉(zhuǎn)換公司債券、非公開發(fā)行股票。

　　(75) 證券交易所的從業(yè)人員誘騙投資者買賣證券的，撤銷其證券從業(yè)資格，并處以( )的罰款。

　　A: 1萬元以上3萬元以下

　　B: 1萬元以上5萬元以下

　　C: 3萬元以上10萬元以下

　　D: 3萬元以上20萬元以下

　　答案:C

　　解析:

　　根據(jù)《人民共和國證券法》第200條規(guī)定，對涉及證券交易的相關(guān)工作人員，故意提供虛假資料，隱匿、偽造、篡改或者毀損交易記錄，誘騙投資者買賣證券的，撤銷其證券從業(yè)資格，并處以3萬元以上10萬元以下的罰款，屬于國家工作人員的，還應(yīng)當(dāng)依法給予行政處分。

　　(76) 實踐中，金融機(jī)構(gòu)經(jīng)常采用( )根據(jù)客戶分級和資產(chǎn)分級匹配原則，避免誤導(dǎo)投資者和錯誤銷售。

　　A: 客戶調(diào)查問卷、產(chǎn)品風(fēng)險評估

　　B: 實地調(diào)查、產(chǎn)品風(fēng)險評估

　　C: 實地調(diào)查、充分披露

　　D: 實地調(diào)查

　　答案:A

　　解析:

　　實踐中，金融機(jī)構(gòu)通常采用客戶調(diào)查問卷、產(chǎn)品風(fēng)險評估與充分披露等方法，根據(jù)客戶分級和資產(chǎn)分級匹配原則，避免誤導(dǎo)投資者和錯誤銷售。

　　(77) 保險公司次級債應(yīng)向( )發(fā)__________行。

　　A: 個人

　　B: 政府

　　C: 合格投資者

　　D: 境外個人投資者

　　答案:C

　　解析:

　　保險公司次級債應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集。合格投資者是指具備購買次級債的獨立分析能力和風(fēng)險承受能力的境內(nèi)和境外法人。

　　(78) ( )可以發(fā)行股票籌資。

　　A: 有限責(zé)任公司

　　B: 股份有限公司

　　C: 地方政府

　　D: 金融機(jī)構(gòu)

　　答案:B

　　解析:

　　發(fā)行債券的經(jīng)濟(jì)主體很多，中央政府、地方政府、金融機(jī)構(gòu)、公司企業(yè)等一般都可以發(fā)行債券，但能發(fā)行股票的經(jīng)濟(jì)主體只有股份有限公司。

　　(79)單個投資組合的企業(yè)年金基金財產(chǎn)，投資于一家企業(yè)所發(fā)行的股票或單只證券投資基金不得超過該企業(yè)證券發(fā)行量、該基金份額或者該保險產(chǎn)品資產(chǎn)管理規(guī)模的( )。

　　A: 5%

　　B: 10%

　　C: 15%

　　D: 20%

　　答案:A

　　解析:

　　單個投資組合的企業(yè)年金基金財產(chǎn)，投資于一家企業(yè)所發(fā)行的股票，單期發(fā)行的同一品種短期融資券、中期票據(jù)、金融債、企業(yè)(公司)債、可轉(zhuǎn)換債(含分離交易可轉(zhuǎn)換債)，單只證券投資基金，單個萬能保險產(chǎn)品或者投資連結(jié)保險產(chǎn)品，分別不得超過該企業(yè)上述證券發(fā)行量、該基金份額或者該保險產(chǎn)品資產(chǎn)管理規(guī)模的5%;按照公允價值計算，也不得超過該投資組合企業(yè)年金基金財產(chǎn)凈值的10%。

　　(80) 滬、深證券交易所規(guī)定股票、基金交易的漲跌幅比例為( )。

　　A: 10%

　　B: 8%

　　C: 7%

　　D: 5%

　　答案:A

　　解析: 滬、深證券交易所對股票、基金交易實行價格漲跌幅限制，漲跌幅比例為10%。