第二節(jié)　執(zhí)業(yè)行為

　　考綱要求

大綱內容	要求
證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則	掌握
中國證券業(yè)協(xié)會誠信管理的有關規(guī)定	熟悉
證券市場禁入措施的實施對象、內容、期限及程序	掌握
證券經紀人與證券公司之間的委托關系	了解
證券公司對證券經紀業(yè)務營銷人員管理的有關規(guī)定	掌握
證券經紀業(yè)務營銷人員執(zhí)業(yè)行為范圍、禁止性規(guī)定	掌握
銷售證券投資基金、代銷金融產品的行為規(guī)范	掌握
證券投資咨詢人員的禁止性行為規(guī)定和法律責任	掌握
投資顧問相關人員發(fā)布證券研究報告應遵循的執(zhí)業(yè)規(guī)范	掌握
保薦代表人執(zhí)業(yè)行為規(guī)范	掌握
保薦代表人違反有關規(guī)定的法律責任或被采取的監(jiān)管措施	掌握
資產管理投資主辦人執(zhí)業(yè)行為管理的有關要求	熟悉
財務顧問主辦人執(zhí)業(yè)行為規(guī)范	熟悉
證券業(yè)財務與會計人員執(zhí)業(yè)行為規(guī)范	熟悉

　　【考點一】證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則

　　《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則》(2014年12月修訂)的規(guī)定：

　　為促進證券行業(yè)健康持續(xù)發(fā)展，保護投資者利益，規(guī)范證券業(yè)從業(yè)人員(以下簡稱“從業(yè)人員”)執(zhí)業(yè)行為，樹立從業(yè)人員的良好職業(yè)形象和維護行業(yè)聲譽，提高從業(yè)人員專業(yè)服務水平，特制定本準則。證券從業(yè)人員應嚴格遵守準則。各會員單位應加強監(jiān)督檢查，督促從業(yè)人員按準則要求從事證券活動。

　　1.從業(yè)人員應自覺遵守法律、行政法規(guī)，接受并配合中國證監(jiān)會的監(jiān)督與管理，接受并配合協(xié)會的自律管理，遵守交易場所有關規(guī)則、所在機構的規(guī)章制度以及行業(yè)公認的職業(yè)道德和行為準則。

　　2.從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中應當維護客戶和其他相關方的合法利益，誠實守信，勤勉盡責，維護行業(yè)聲譽。

　　3.從業(yè)人員應依照相應的業(yè)務規(guī)范和執(zhí)業(yè)標準為客戶提供專業(yè)服務，了解客戶需求、財務狀況及風險承受能力，為客戶推薦合適的產品或服務，充分揭示其推薦產品或服務涉及的責任、義務及相關風險，包括但不限于法律風險、政策風險、市場風險等。

　　4.從業(yè)人員應具備從事相關業(yè)務活動所需的專業(yè)知識和技能，取得相應的從業(yè)資格，通過所在機構向協(xié)會申請執(zhí)業(yè)注冊，接受協(xié)會和所在機構組織的后續(xù)職業(yè)培訓，維持專業(yè)勝任能力。

　　5.從業(yè)人員應保守國家秘密、所在機構的商業(yè)秘密、客戶的商業(yè)秘密及個人隱私，對客戶服務結束或者離開所在機構后，仍應按照有關規(guī)定或合同約定承擔上述保密義務。

　　6.從業(yè)人員應當公平對待所有客戶，不得從事與履行職責有利益沖突的業(yè)務。遇到自身利益或相關方利益與客戶的利益發(fā)生沖突或可能發(fā)生沖突時，應及時向所在機構報告;當無法避免時，應確�？蛻舻睦�益得到公平的對待。

　　7.機構或者其管理人員對從業(yè)人員發(fā)出指令涉嫌違法違規(guī)的，從業(yè)人員應及時按照所在機構內部程序向高級管理人員或者董事會報告。機構未妥善處理的，從業(yè)人員應及時向中國證監(jiān)會或者協(xié)會報告。

　　8.從業(yè)人員應當尊重同業(yè)人員，公平競爭，不得貶損同行或以其它不正當競爭手段爭攬業(yè)務。

　　9.從業(yè)人員不得從事以下活動：

　　(1)從事內幕交易或利用未公開信息交易活動，泄露利用工作便利獲取的內幕信息或其他未公開信息，或明示、暗示他人從事內幕交易活動;

　　(2)利用資金優(yōu)勢、持股優(yōu)勢和信息優(yōu)勢，單獨或者合謀串通，影響證券交易價格或交易量，誤導和干擾市場;

　　(3)編造、傳播虛假信息或做出虛假陳述或信息誤導，擾亂證券市場;

　　(4)損害社會公共利益、所在機構或者他人的合法權益;

　　(5)從事與其履行職責有利益沖突的業(yè)務;

　　(6)接受利益相關方的賄賂或對其進行賄賂，如接受或贈送禮物、回扣、補償或報酬等，或從事可能導致與投資者或所在機構之間產生利益沖突的活動;

　　(7)買賣法律明文禁止買賣的證券;

　　(8)利用工作之便向任何機構和個人輸送利益，損害客戶和所在機構利益;

　　(9)違規(guī)向客戶做出投資不受損失或保證最低收益的承諾;

　　(10)隱匿、偽造、篡改或者毀損交易記錄;

　　(11)中國證監(jiān)會、協(xié)會禁止的其他行為。

　　10.從業(yè)人員應主動倡導理性成熟的投資理念，堅持長期投資、價值投資導向，自覺弘揚行業(yè)文化，加強自身職業(yè)道德修養(yǎng)，規(guī)范自身行為，履行社會責任，遵守社會公德，服務社會和投資者。

　　【例題·多選題】證券業(yè)從業(yè)人員不得從事的活動主要有(　)。

　　A.買賣法律明文禁止買賣的證券

　　B.隱匿、偽造、篡改或者毀損交易記錄

　　C.損害社會公共利益、所在機構或者他人的合法權益

　　D.利用工作之便向任何機構和個人輸送利益，損害客戶和所在機構利益

　　『正確答案』ABCD

　　『答案解析』本題考查證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則。選項ABCD都屬于證券業(yè)從業(yè)人員不得從事的活動。

　　【考點二】中國證券業(yè)協(xié)會誠信管理的有關規(guī)定

　　《中國證券業(yè)協(xié)會誠信管理辦法》第六條規(guī)定，記入誠信信息管理系統(tǒng)的信息的界定、采集與管理，誠信信息的公開、查詢、更正，誠信約束、激勵與引導，適用本辦法。

　　誠信信息的收集、記錄和使用，應當遵循真實、準確、公正、規(guī)范的原則。

　　(一)誠信信息的采集與管理

　　第七條規(guī)定，本辦法所稱誠信信息，是指會員、從業(yè)人員在經營、執(zhí)業(yè)活動中是否遵紀守法、誠實守信的信息和對評價其誠信狀況有影響的其他信息。

　　誠信信息包括：基本信息、獎勵信息、處罰處分信息及協(xié)會自律規(guī)則規(guī)定的其他信息。

　　第八條規(guī)定，誠信基本信息與協(xié)會會員信息管理系統(tǒng)、從業(yè)人員信息管理系統(tǒng)基本信息保持一致。

　　第九條規(guī)定，獎勵信息包括受獎勵單位或個人、表彰單位、表彰內容、榮譽稱號或獎勵等級、表彰時間和文號等。下列主體做出的表彰、獎勵、評比應記入獎勵信息：

　　(1)中國證券業(yè)協(xié)會、中證資本市場發(fā)展監(jiān)測中心有限責任公司及地方性證券業(yè)協(xié)會。

　　(2)協(xié)會認為有必要記錄其獎勵信息的其他單位。

　　第十條規(guī)定，處罰處分信息包括受處罰處分機構或個人名稱、受處罰處分機構責任人、處罰處分時間、效力期限、處罰處分原因、做出處罰處分決定的機構、處罰處分類別、文號等。下列信息應記入處罰處分信息：

　　(1)中國證券業(yè)協(xié)會、中證資本市場發(fā)展監(jiān)測中心有限責任公司、地方性證券業(yè)協(xié)會等證券市場行業(yè)組織實施的自律懲戒措施。

　　(2)協(xié)會認為有必要記錄的其他情況。

　　第十一條規(guī)定，協(xié)會與中國證監(jiān)會及其派出機構，全國性證券交易所，全國性證券登記結算機構，地方證券業(yè)協(xié)會，會員及其他相關機構建立誠信信息交流渠道。

　　第十二條規(guī)定，協(xié)會通過以下途徑采集誠信信息：

　　(1)基本信息通過協(xié)會會員信息管理系統(tǒng)和從業(yè)人員信息管理系統(tǒng)采集;

　　(2)協(xié)會做出的獎勵信息、自律懲戒信息，由協(xié)會錄入誠信信息系統(tǒng);

　　(3)協(xié)會以外主體做出的、符合本辦法第九條規(guī)定條件的獎勵信息等其他信息，會員應自收到對本單位及本單位從業(yè)人員獎勵決定文書之日起十個工作日內向協(xié)會誠信管理系統(tǒng)申報，協(xié)會審核后記入誠信信息系統(tǒng);協(xié)會認為申報信息不符合本辦法規(guī)定的，應當退回會員并說明不予記入誠信信息系統(tǒng)的原因。

　　(4)協(xié)會以外主體做出的、符合本辦法第十條規(guī)定的處罰處分信息，由協(xié)會通過誠信信息共享等途徑采集并錄入誠信信息系統(tǒng)。

　　(5)會員對本單位從業(yè)人員做出的處罰處分信息，會員應自處罰處分決定生效之日起十個工作日內向協(xié)會誠信管理系統(tǒng)申報，協(xié)會審核后記入誠信信息系統(tǒng)備注欄;協(xié)會認為申報信息不應記入誠信信息系統(tǒng)的，應當退回會員并說明不予記入誠信信息系統(tǒng)的原因。

　　第十三條規(guī)定，協(xié)會應公正、客觀地記錄從不同信息渠道獲取的誠信信息，保持誠信信息的原始完整性，不得有選擇地記錄誠信信息。

　　第十四條規(guī)定，記入誠信信息管理系統(tǒng)的誠信信息所對應的決定或者行為經法定程序撤銷、變更的，協(xié)會應及時刪除、修改相應誠信信息;經本辦法第十二條第(三)、(五)項規(guī)定途徑采集的信息所對應的決定或者行為經法定程序撤銷、變更的，會員應自收到撤銷、變更決定文書之日起十個工作日內向協(xié)會誠信管理系統(tǒng)申報。

　　(二)誠信信息的保存與效力期限

　　第十五條規(guī)定，誠信信息以電子文檔形式保存。誠信信息有紙質證明文件的，證明文件以電子和紙質兩種形式保存。

　　第十六條規(guī)定，誠信信息電子文檔長期保存。紙質證明文件保存期與相關誠信信息效力期限一致。

　　第十七條規(guī)定，誠信信息的效力期限為：

　　(1)基本信息長期有效;

　　(2)獎勵信息、處罰處分信息效力期限為3年，但因證券期貨違法行為被行政處罰、市場禁入的信息，效力期限為5年。

　　效力期限自獎勵、處罰處分決定生效之日起算。獎勵、處罰處分本身有執(zhí)行期間的，效力期限自執(zhí)行期間屆滿之日起算。

　　第十八條規(guī)定，超過效力期限的誠信信息轉入歷史記錄庫。轉入歷史記錄庫的信息不再提供查詢服務，但法律法規(guī)及協(xié)會另有規(guī)定的除外。

　　(三)誠信信息的使用與查詢

　　第十九條規(guī)定，協(xié)會日常自律管理、審核從業(yè)人員執(zhí)業(yè)注冊或變更申請、推薦有關人選或組織行業(yè)評比、吸納會員、從業(yè)人員參加協(xié)會專業(yè)委員會以及對會員、從業(yè)人員進行誠信評估、做出自律懲戒決定等，應當查閱有關會員或從業(yè)人員的誠信信息并將其作為處理依據之一。

　　第二十條規(guī)定，效力期限內的誠信信息根據性質分為公開信息和有限公開信息。公開信息在協(xié)會網站公布，內容包括協(xié)會會員和從業(yè)人員信息管理系統(tǒng)公開的會員和從業(yè)人員基本信息、會員和從業(yè)人員效力期限內受獎勵次數、協(xié)會對會員和從業(yè)人員做出的公開譴責自律懲戒決定，協(xié)會認為有必要公開的其他誠信信息。任何機構或個人可以通過協(xié)會網站查詢公開誠信信息。

　　第二十一條規(guī)定，效力期限內除公開信息以外的信息為有限公開信息。下列機構或個人可以依照本辦法查詢有限公開誠信信息：

　　(1)證券監(jiān)管機構可以通過與協(xié)會的信息交流渠道查詢協(xié)會誠信信息;

　　(2)法律、法規(guī)規(guī)定的國家有關主管機關依照職權進行調查時，可以向協(xié)會申請在調查范圍內查詢相關誠信信息;

　　(3)上海、深圳證券交易所可以通過與協(xié)會的信息交流渠道查詢其會員誠信信息;

　　(4)地方證券業(yè)協(xié)會可以通過與協(xié)會的信息交流渠道查詢其轄區(qū)內會員及從業(yè)人員的誠信信息;

　　(5)會員可以通過專用信息系統(tǒng)查詢本單位及本單位在職從業(yè)人員的誠信信息;會員查詢非本單位從業(yè)人員有限公開誠信信息，應通過專用信息系統(tǒng)向協(xié)會提交查詢申請、查詢對象身份證明文件掃描件。查詢申請應注明查詢原因、用途。

　　(6)從業(yè)人員可登錄協(xié)會從業(yè)人員管理系統(tǒng)查詢本人的誠信信息。

　　(7)其他機構、個人可持查詢申請書、本機構、本人及查詢對象的身份證明文件向協(xié)會申請查詢會員、從業(yè)人員的誠信信息。查詢申請書應注明查詢原因、用途。

　　第二十二條規(guī)定，查詢申請符合本辦法第二十一條規(guī)定條件、材料齊備的，協(xié)會應自收到查詢申請之日起10個工作日內出具誠信報告。查詢申請人在獲得協(xié)會出具的誠信報告前，應簽署合法使用所查詢誠信信息并保密的承諾書。

　　查詢申請不符合本辦法第二十一條規(guī)定，或查詢信息涉及國家秘密、其他公民、法人或其他組織的商業(yè)秘密及個人隱私的，協(xié)會對查詢申請不予準許，并向申請人說明理由。

　　第二十三條規(guī)定，協(xié)會應當保留誠信信息查詢記錄，但下列情形除外：

　　(1)查詢公開誠信信息的;

　　(2)會員、從業(yè)人員按規(guī)定權限查詢本單位及本單位從業(yè)人員或本人誠信信息的。

　　查詢記錄應當包括誠信信息的查詢者、查詢對象、查詢原因、查詢內容、查詢時間等情況。

　　查詢記錄自該記錄生成之日起保存5年。

　　第二十四條規(guī)定，會員或從業(yè)人員認為本單位或本人誠信信息有錯誤或對本單位或本人誠信信息持有異議的，可按下列規(guī)定申請更正或提交書面異議報告：

　　(1)會員認為基本信息有錯誤的，通過專用信息系統(tǒng)自行更正，協(xié)會進行核對;

　　(2)會員認為本單位獎勵信息、處罰處分信息有錯誤或對其持有異議的，從業(yè)人員認為本人誠信信息有錯誤或對其持有異議的，可以通過會員或直接向協(xié)會提出書面更正申請，并提供相關證明材料。協(xié)會根據情況做出下述處理：屬于記錄錯誤的，予以更正;屬于對原始信息內容有異議的，協(xié)會根據會員、從業(yè)人員提交的原始信息做出機構同意更正的書面答復意見進行更正;

　　原始信息做出機構不同意更正或沒有書面答復意見，會員、從業(yè)人員仍認為相關信息有錯誤的，協(xié)會不予更正并告知申請人。

　　協(xié)會應當在15個工作日內處理會員、從業(yè)人員的書面更正申請。

　　第二十五條規(guī)定，任何單位和個人不得超出查詢目的使用、泄露或提供他人使用、以營利為目的使用、加工或處理誠信信息，不得將誠信信息用于非法目的。

　　第二十六條規(guī)定，協(xié)會對記載誠信信息的書面材料予以立卷保存，對誠信信息數據庫的數據予以備份。

　　(四)誠信狀況評估與檢查

　　第二十七條規(guī)定，協(xié)會根據行業(yè)誠信建設發(fā)展需要，制定會員、從業(yè)人員誠信狀況評估標準，對會員、從業(yè)人員誠信狀況開展評估。

　　第二十八條規(guī)定，會員、從業(yè)人員誠信狀況評估可采取自評、他評或二者相結合的方式。

　　第二十九條規(guī)定，會員在誠信評估周期內的誠信制度建設、誠信活動開展、受獎勵、受處分處罰以及其他影響誠信狀況的情況納入誠信狀況評估。從業(yè)人員受獎勵、受處分處罰以及其他影響誠信狀況的情況納入誠信狀況評估。

　　第三十條規(guī)定，協(xié)會可根據行業(yè)誠信建設需要，對會員、從業(yè)人員誠信情況進行檢查，對于違反誠信規(guī)定的會員、從業(yè)人員，采取自律懲戒措施。

　　(五)誠信自律管理與責任

　　第三十一條規(guī)定，協(xié)會工作人員未按照本辦法規(guī)定及時、真實、準確、完整地記錄誠信信息，造成不良后果的，按照協(xié)會內部規(guī)章對相關責任人員予以處分。

　　第三十二條規(guī)定，會員、從業(yè)人員對自己報送的誠信信息的真實性、準確性、完整性負責。

　　會員、從業(yè)人員報送的誠信信息有虛假內容的，協(xié)會應采取談話提醒、警示及其他自律管理措施;情節(jié)嚴重的，協(xié)會應給予紀律處分。

　　第三十三條規(guī)定，會員無正當理由不按規(guī)定報送、更新誠信信息的，協(xié)會應予以提示;提示后仍不按規(guī)定報送、更新的，協(xié)會應采取自律懲戒措施。

　　第三十四條規(guī)定，協(xié)會工作人員和其他知情者對有限公開誠信信息及歷史記錄庫中誠信信息負有保密義務，并承擔相應的保密責任。

　　協(xié)會工作人員有下列行為之一的，應追究其責任：

　　(1)違反保密職責，泄露有限公開誠信信息及歷史記錄庫中誠信信息或超范圍使用誠信信息;

　　(2)擅自修改誠信信息或有選擇地記錄誠信信息。

　　第三十五條規(guī)定，協(xié)會對違反規(guī)定超出查詢目的泄露或提供他人使用、以營利為目的使用、加工或處理誠信信息，或將誠信信息用于非法目的的會員、從業(yè)人員和其他應當接受協(xié)會自律管理的機構和個人，應采取警示等自律懲戒措施;情節(jié)嚴重的，應采取行業(yè)內通報批評、公開譴責等紀律處分措施;違反法律、法規(guī)、行政規(guī)章規(guī)定且情節(jié)嚴重的，應依法移送相關監(jiān)管部門或司法機關追究法律責任。

　　【例題·多選題】誠信信息的收集、記錄和使用，應當遵循(　)的原則。

　　A.真實　　B.準確

　　C.公正　　D.規(guī)范

　　『正確答案』ABCD

　　『答案解析』本題考查中國證券業(yè)協(xié)會誠信管理的有關規(guī)定。誠信信息的收集、記錄和使用，應當遵循真實、準確、公正、規(guī)范的原則。

　　【例題·單選題】獎勵信息、處罰處分信息效力期限為(　)。

　　A.3年　　 B.5年

　　C.10年　　D.長期有效

　　『正確答案』A

　　『答案解析』本題考查中國證券業(yè)協(xié)會誠信管理的有關規(guī)定�；�本信息長期有效;獎勵信息、處罰處分信息效力期限為3年，但因證券期貨違法行為被行政處罰、市場禁入的信息，效力期限為5年。