(二)《關(guān)于加強證券公司從事經(jīng)紀業(yè)務營銷活動人員資格管理的通知》的相關(guān)規(guī)定

　　根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》和中國證監(jiān)會《關(guān)于證券公司經(jīng)紀業(yè)務營銷活動有關(guān)事項的通知》對證券公司經(jīng)紀業(yè)務營銷活動的規(guī)范要求，我會要求證券公司加強證券經(jīng)紀業(yè)務營銷人員(下稱營銷人員)的管理。現(xiàn)就有關(guān)工作的具體要求通知如下：

　　1.通過證券經(jīng)紀人專項考試取得證券從業(yè)資格的證券公司員工，經(jīng)所在機構(gòu)向協(xié)會申請執(zhí)業(yè)注冊，可以取得證券經(jīng)紀營銷執(zhí)業(yè)證書成為營銷人員，此類人員不得從事證券經(jīng)紀業(yè)務營銷活動以外的證券經(jīng)營業(yè)務活動。

　　2.申請人需登錄中國證券業(yè)協(xié)會執(zhí)業(yè)證書管理系統(tǒng)填寫《執(zhí)業(yè)注冊申請表》，經(jīng)所在機構(gòu)審核后通過該系統(tǒng)向我會提交申請。

　　3.營銷人員應遵守證券業(yè)務的相關(guān)法律、法規(guī)和行政規(guī)章，遵守從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則，并按要求參加從業(yè)人員年檢。

　　4.營銷人員應按照我會對從業(yè)人員的統(tǒng)一要求參加后續(xù)職業(yè)培訓，規(guī)范執(zhí)業(yè)行為，不斷提高業(yè)務水平、職業(yè)道德水平和綜合素質(zhì)。

　　【例題·多選題】下列關(guān)于證券公司建立健全相關(guān)制度的說法，正確的有(　)。

　　A.證券公司應當建立健全證券經(jīng)紀人檔案，實現(xiàn)證券經(jīng)紀人執(zhí)業(yè)過程留痕

　　B.證券公司應當建立健全證券經(jīng)紀人管理制度，采取有效措施，對證券經(jīng)紀人及其執(zhí)業(yè)行為實施集中統(tǒng)一管理

　　C.證券公司應當建立健全客戶投訴和糾紛處理機制，明確處理流程，妥善處理客戶投訴和與客戶之間的糾紛

　　D.證券公司應當建立健全異常交易和操作監(jiān)控制度，采取技術(shù)手段，對證券經(jīng)紀人所招攬和服務客戶的賬戶進行有效監(jiān)控

　　『正確答案』ABCD

　　『答案解析』本題考查證券公司對證券經(jīng)紀業(yè)務營銷人員管理的有關(guān)規(guī)定。選項ABCD說法全都正確。

　　【考點六】證券經(jīng)紀業(yè)務營銷人員執(zhí)業(yè)行為范圍、禁止性規(guī)定

　　1.《證券經(jīng)紀人管理暫行規(guī)定》的相關(guān)規(guī)定

　　第十一條規(guī)定，證券經(jīng)紀人在執(zhí)業(yè)過程中，可以根據(jù)證券公司的授權(quán)，從事下列部分或者全部活動：

　　(1)向客戶介紹證券公司和證券市場的基本情況;

　　(2)向客戶介紹證券投資的基本知識及開戶、交易、資金存取等業(yè)務流程;

　　(3)向客戶介紹與證券交易有關(guān)的法律、行政法規(guī)、證監(jiān)會規(guī)定、自律規(guī)則和證券公司的有關(guān)規(guī)定;

　　(4)向客戶傳遞由證券公司統(tǒng)一提供的研究報告及與證券投資有關(guān)的信息;

　　(5)向客戶傳遞由證券公司統(tǒng)一提供的證券類金融產(chǎn)品宣傳推介材料及有關(guān)信息;

　　(6)法律、行政法規(guī)和證監(jiān)會規(guī)定證券經(jīng)紀人可以從事的其他活動。

　　第十二條規(guī)定，證券經(jīng)紀人從事客戶招攬和客戶服務等活動，應當遵守法律、行政法規(guī)、監(jiān)管機構(gòu)和行政管理部門的規(guī)定、自律規(guī)則以及職業(yè)道德，自覺接受所服務的證券公司的管理，履行委托合同約定的義務，向客戶充分提示證券投資的風險。

　　第十三條規(guī)定，證券經(jīng)紀人應當在本規(guī)定第十一條規(guī)定和證券公司授權(quán)的范圍內(nèi)執(zhí)業(yè)，不得有下列行為：

　　(1)替客戶辦理賬戶開立、注銷、轉(zhuǎn)移，證券認購、交易或者資金存取、劃轉(zhuǎn)、查詢等事宜;

　　(2)提供、傳播虛假或者誤導客戶的信息，或者誘使客戶進行不必要的證券買賣;

　　(3)與客戶約定分享投資收益，對客戶證券買賣的收益或者賠償證券買賣的損失作出承諾;

　　(4)采取貶低競爭對手、進入競爭對手營業(yè)場所勸導客戶等不正當手段招攬客戶;

　　(5)泄漏客戶的商業(yè)秘密或者個人隱私;

　　(6)為客戶之間的融資提供中介、擔�；蛘咂渌�便利;

　　(7)為客戶提供非法的服務場所或者交易設(shè)施，或者通過互聯(lián)網(wǎng)絡、新聞媒體從事客戶招攬和客戶服務等活動;

　　(8)委托他人代理其從事客戶招攬和客戶服務等活動;

　　(9)損害客戶合法權(quán)益或者擾亂市場秩序的其他行為。

　　2.《中國證券業(yè)協(xié)會證券經(jīng)紀人執(zhí)業(yè)規(guī)范(試行)》的相關(guān)規(guī)定

　　第十條規(guī)定，證券經(jīng)紀人只能接受一家證券公司的委托，專門代理其從事客戶招攬和客戶服務等活動。證券經(jīng)紀人不能同時在其他機構(gòu)任職或者同時接受其他機構(gòu)委托。

　　第十一條規(guī)定，證券經(jīng)紀人應當在委托合同約定的代理權(quán)限、代理期間、執(zhí)業(yè)地域范圍內(nèi)從事客戶招攬和客戶服務等活動。

　　第十二條規(guī)定，證券經(jīng)紀人在與客戶交往中應熱情誠懇、穩(wěn)重大方，語言和行為舉止文明禮貌，自覺樹立良好的職業(yè)形象。

　　第十三條規(guī)定，證券經(jīng)紀人在從事客戶招攬和客戶服務等活動時，應征得客戶的同意，如客戶不愿或不便接受其宣傳、推介或服務，應尊重客戶的意愿。

　　第十四條規(guī)定，證券經(jīng)紀人在從事客戶招攬和客戶服務等活動時，應當主動向客戶出示證券經(jīng)紀人證書，明示其與所服務證券公司的委托代理關(guān)系以及代理權(quán)限、代理期間和執(zhí)業(yè)地域范圍。

　　第十五條規(guī)定，證券經(jīng)紀人在所服務證券公司授權(quán)范圍內(nèi)從事客戶招攬和客戶服務等活動時，應符合以下要求：

　　(1)清晰、準確、客觀地向客戶介紹證券市場和證券公司的基本情況以及與證券投資和交易有關(guān)的政策法規(guī)、基礎(chǔ)知識、業(yè)務流程，幫助客戶樹立正確的投資理念，增強風險意識。

　　(2)如實向客戶傳遞所服務證券公司統(tǒng)一提供的研究報告及與證券投資有關(guān)的信息、證券類金融產(chǎn)品推介材料及有關(guān)信息，不夸大、歪曲、隱瞞、遺漏有關(guān)內(nèi)容。

　　(3)向客戶充分提示證券投資的風險，提示客戶不要超越自身風險承擔能力從事證券投資活動。

　　第二十條規(guī)定，證券經(jīng)紀人應在《暫行規(guī)定》第十一條規(guī)定和所服務證券公司授權(quán)的范圍內(nèi)執(zhí)業(yè)，除不得有《暫行規(guī)定》第十三條禁止的行為外，也不得有以下行為：

　　(1)以所服務證券公司或證券營業(yè)部的名義，與客戶或他人簽訂任何合同、協(xié)議。

　　(2)代客戶在相關(guān)合同、協(xié)議、文件等資料上簽字。

　　(3)在執(zhí)業(yè)過程中索取或收受客戶款項和財物。

　　(4)向客戶提供非由所服務證券公司統(tǒng)一提供的研究報告及與證券投資有關(guān)的信息、證券類金融產(chǎn)品宣傳推介材料及有關(guān)信息。

　　(5)違背職業(yè)道德的其他行為。

　　【例題·多選題】根據(jù)《中國證券業(yè)協(xié)會證券經(jīng)紀人執(zhí)業(yè)規(guī)范(試行)》，證券經(jīng)紀人的禁止行為主要包括(　)。

　　A.在執(zhí)業(yè)過程中索取或收受客戶款項和財物

　　B.代客戶在相關(guān)合同、協(xié)議、文件等資料上簽字

　　C.向客戶提供非由所服務證券公司統(tǒng)一提供的研究報告及與證券投資有關(guān)的信息、證券類金融產(chǎn)品宣傳推介材料及有關(guān)信息

　　D.證券經(jīng)紀人在從事客戶招攬和客戶服務等活動時，應征得客戶的同意，如客戶不愿或不便接受其宣傳、推介或服務，應尊重客戶的意愿

　　『正確答案』ABC

　　『答案解析』本題考查證券經(jīng)紀業(yè)務營銷人員執(zhí)業(yè)行為范圍、禁止性規(guī)定。證券經(jīng)紀人應在《暫行規(guī)定》第十一條規(guī)定和所服務證券公司授權(quán)的范圍內(nèi)執(zhí)業(yè)，除不得有《暫行規(guī)定》第十三條禁止的行為外，也不得有以下行為：

　　(1)以所服務證券公司或證券營業(yè)部的名義，與客戶或他人簽訂任何合同、協(xié)議。

　　(2)代客戶在相關(guān)合同、協(xié)議、文件等資料上簽字。

　　(3)在執(zhí)業(yè)過程中索取或收受客戶款項和財物。

　　(4)向客戶提供非由所服務證券公司統(tǒng)一提供的研究報告及與證券投資有關(guān)的信息、證券類金融產(chǎn)品宣傳推介材料及有關(guān)信息。

　　(5)違背職業(yè)道德的其他行為。

　　【考點七】銷售證券投資基金、代銷金融產(chǎn)品的行為規(guī)范

　　(一)銷售證券投資基金的行為規(guī)范

　　第五十四條規(guī)定，辦理基金銷售業(yè)務或者辦理基金銷售相關(guān)業(yè)務，并向基金銷售機構(gòu)收取以基金交易(含開戶)為基礎(chǔ)的相關(guān)傭金的機構(gòu)應當向中國證監(jiān)會派出機構(gòu)進行注冊或者經(jīng)中國證監(jiān)會認定。

　　未經(jīng)注冊并取得基金銷售業(yè)務資格或者未經(jīng)中國證監(jiān)會認定的機構(gòu)，不得辦理基金的銷售或者相關(guān)業(yè)務。任何個人不得以個人名義辦理基金的銷售或者相關(guān)業(yè)務。

　　第五十五條規(guī)定，基金銷售機構(gòu)應當建立健全并有效執(zhí)行基金銷售業(yè)務制度，加強對基金銷售業(yè)務合規(guī)運作的檢查和監(jiān)督，確�；�金銷售業(yè)務的執(zhí)行符合中國證監(jiān)會對基金銷售機構(gòu)內(nèi)部控制的有關(guān)要求。

　　第五十六條規(guī)定，基金銷售機構(gòu)應當確�；�金銷售信息管理平臺安全、高效運行，且符合中國證監(jiān)會對基金銷售業(yè)務信息管理平臺的有關(guān)要求。

　　第五十七條規(guī)定，未經(jīng)基金銷售機構(gòu)聘任，任何人員不得從事基金銷售活動，中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外。

　　宣傳推介基金的人員、基金銷售信息管理平臺系統(tǒng)運營維護人員等從事基金銷售業(yè)務的人員應當取得基金銷售業(yè)務資格�；�金銷售機構(gòu)應當建立健全并有效執(zhí)行基金銷售人員的持續(xù)培訓制度，加強對基金銷售人員行為規(guī)范的檢查和監(jiān)督。

　　第五十八條規(guī)定，基金銷售機構(gòu)應當建立完善的基金份額持有人賬戶和資金賬戶管理制度，以及基金份額持有人資金的存取程序和授權(quán)審批制度。

　　第五十九條規(guī)定，基金銷售機構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，應當堅持投資人利益優(yōu)先原則，注重根據(jù)投資人的風險承受能力銷售不同風險等級的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品銷售給合適的基金投資人。

　　第六十條規(guī)定，基金銷售機構(gòu)應當建立基金銷售適用性管理制度，至少包括以下內(nèi)容：

　　(1)對基金管理人進行審慎調(diào)查的方式和方法;

　　(2)對基金產(chǎn)品的風險等級進行設(shè)置、對基金產(chǎn)品進行風險評價的方式和方法;

　　(3)對基金投資人風險承受能力進行調(diào)查和評價的方式和方法;

　　(4)對基金產(chǎn)品和基金投資人進行匹配的方法。

　　第六十一條規(guī)定，基金銷售機構(gòu)所使用的基金產(chǎn)品風險評價方法及其說明應當向基金投資人公開。

　　第六十二條規(guī)定，基金管理人在選擇基金銷售機構(gòu)時應當對基金銷售機構(gòu)進行審慎調(diào)查，基金銷售機構(gòu)選擇銷售基金產(chǎn)品應當對基金管理人進行審慎調(diào)查。

　　第六十三條規(guī)定，基金銷售機構(gòu)應當加強投資者教育，引導投資者充分認識基金產(chǎn)品的風險特征，保障投資者合法權(quán)益。

　　第六十四條規(guī)定，基金銷售機構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務時應當根據(jù)反洗錢法規(guī)相關(guān)要求識別客戶身份，核對客戶的有效身份證件，登記客戶身份基本信息，確�；�金賬戶持有人名稱與身份證明文件中記載的名稱一致，并留存有效身份證件的復印件或者影印件。

　　基金銷售機構(gòu)銷售基金產(chǎn)品時委托其他機構(gòu)進行客戶身份識別的，應當通過合同、協(xié)議或者其他書面文件，明確雙方在客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存與信息交換、大額交易和可疑交易報告等方面的反洗錢職責和程序。

　　第六十五條規(guī)定，基金銷售機構(gòu)應當建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務有關(guān)的其他資料。客戶身份資料自業(yè)務關(guān)系結(jié)束當年計起至少保存15年，與銷售業(yè)務有關(guān)的其他資料自業(yè)務發(fā)生當年計起至少保存15年。

　　第六十六條規(guī)定，基金銷售機構(gòu)辦理基金的銷售業(yè)務，應當由基金銷售機構(gòu)與基金管理人簽訂書面銷售協(xié)議，明確雙方的權(quán)利義務，并至少包括以下內(nèi)容：

　　(1)銷售費用分配的比例和方式;

　　(2)基金持有人聯(lián)系方式等客戶資料的保存方式;

　　(3)對基金持有人的持續(xù)服務責任;

　　(4)反洗錢義務履行及責任劃分;

　　(5)基金銷售信息交換及資金交收權(quán)利義務。

　　未經(jīng)簽訂書面銷售協(xié)議，基金銷售機構(gòu)不得辦理基金的銷售。

　　第六十七條規(guī)定，基金銷售機構(gòu)應當將基金銷售業(yè)務資格的證明文件置備于基金銷售網(wǎng)點的顯著位置或者在其網(wǎng)站予以公示。

　　第六十八條規(guī)定，基金募集申請在完成向中國證監(jiān)會注冊前，基金銷售機構(gòu)不得辦理基金銷售業(yè)務，不得向公眾分發(fā)、公布基金宣傳推介材料或者發(fā)售基金份額。

　　第六十九條規(guī)定，基金銷售機構(gòu)選擇合作的基金銷售相關(guān)機構(gòu)應當符合監(jiān)管部門的資質(zhì)要求，并建立完善的合作基金銷售相關(guān)機構(gòu)選擇標準和業(yè)務流程，充分評估相關(guān)風險，明確雙方的權(quán)利義務。

　　第七十條規(guī)定，基金份額登記機構(gòu)是指辦理基金份額的登記過戶、存管和結(jié)算等業(yè)務的機構(gòu)�；�金份額登記機構(gòu)可辦理投資人基金賬戶的建立和管理、基金份額注冊登記、基金銷售業(yè)務的確認、清算和結(jié)算、代理發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊等業(yè)務。

　　第七十一條規(guī)定，基金份額登記機構(gòu)應當確保基金份額的登記過戶、存管和結(jié)算業(yè)務處理安全、準確、及時、高效。主要職責包括：

　　(1)建立并管理投資人基金份額賬戶;

　　(2)負責基金份額的登記;

　　(3)基金交易確認;

　　(4)代理發(fā)放紅利;

　　(5)建立并保管基金份額持有人名冊;

　　(6)登記代理協(xié)議規(guī)定的其他職責。

　　第七十二條規(guī)定，基金管理人變更基金份額登記機構(gòu)的，應當在變更前將變更方案報中國證監(jiān)會備案。

　　第七十三條規(guī)定，基金銷售機構(gòu)、基金份額登記機構(gòu)應當通過中國證監(jiān)會指定的技術(shù)平臺進行數(shù)據(jù)交換，并完成基金注冊登記數(shù)據(jù)在中國證監(jiān)會指定機構(gòu)的集中備份存儲。數(shù)據(jù)交換應當符合中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)范。

　　第七十四條規(guī)定，開放式基金合同生效后，基金銷售機構(gòu)應當按照法律、行政法規(guī)、中國證監(jiān)會的規(guī)定和基金合同、銷售協(xié)議的約定，辦理基金份額的申購、贖回，不得擅自停止辦理基金份額的發(fā)售或者拒絕接受投資人的申購、贖回申請。基金管理人暫�；蛘唛_放申購、贖回等業(yè)務的，應當在公告中說明具體原因和依據(jù)。

　　第七十五條規(guī)定，基金銷售機構(gòu)不得在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購、贖回或者轉(zhuǎn)換。

　　投資人在基金合同約定之外的日期和時間提出申購、贖回或者轉(zhuǎn)換申請的，作為下一個交易日交易處理，其基金份額申購、贖回價格為下次辦理基金份額申購、贖回時間所在開放日的價格。

　　第七十六條規(guī)定，投資人申購基金份額時，必須全額交付申購款項，但中國證監(jiān)會規(guī)定的特殊基金品種除外;投資人按規(guī)定提交申購申請并全額交付款項的，申購申請即為成立;申購申請是否生效以基金份額登記機構(gòu)確認為準。

　　第七十七條規(guī)定，基金銷售機構(gòu)應當提供有效途徑供基金投資人查詢基金合同、招募說明書等基金銷售文件。

　　第七十八條規(guī)定，基金銷售機構(gòu)應當按照基金合同、招募說明書和基金銷售服務協(xié)議的約定向投資人收取銷售費用，并如實核算、記賬;未經(jīng)基金合同、招募說明書、基金銷售服務協(xié)議約定，不得向投資人收取額外費用;未經(jīng)招募說明書載明并公告，不得對不同投資人適用不同費率。

　　第七十九條規(guī)定，基金銷售機構(gòu)及基金銷售相關(guān)機構(gòu)應當依法為投資人保守秘密。

　　第八十條基金銷售機構(gòu)和基金銷售相關(guān)機構(gòu)通過互聯(lián)網(wǎng)開展基金銷售活動的，應當報相關(guān)部門進行網(wǎng)絡內(nèi)容服務商備案，其信息系統(tǒng)應當符合中國證監(jiān)會基金銷售業(yè)務信息管理平臺的有關(guān)要求，并在向投資人開通前將基金銷售網(wǎng)站地址報中國證監(jiān)會備案。

　　第八十一條規(guī)定，基金銷售機構(gòu)公開發(fā)售以基金為投資標的的理財產(chǎn)品等活動的管理規(guī)定，由中國證監(jiān)會另行規(guī)定。

　　第八十二條規(guī)定，基金銷售機構(gòu)從事基金銷售活動，不得有下列情形：

　　(1)以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平;

　　(2)采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金;

　　(3)以低于成本的銷售費用銷售基金;

　　(4)承諾利用基金資產(chǎn)進行利益輸送;

　　(5)進行預約認購或者預約申購(基金定期定額投資業(yè)務除外)，未按規(guī)定公告擅自變更基金的發(fā)售日期;

　　(6)挪用基金銷售結(jié)算資金;

　　(7)本辦法第三十五條規(guī)定的情形;

　　(8)中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他情形。