第六節(jié) 證券公司監(jiān)督管理條例

　　【考點1】證券公司依法審慎經營、履行誠信義務的規(guī)定

　　證券公司應當審慎經營，履行對客戶的誠信義務。

　　證券公司應當按照審慎經營的原則建立健全風險管理與內部控制制度，防范和控制風險。證券公司應當對分支機構實行集中統(tǒng)一管理，不得與他人合資、合作經營管理分支機構，也不得將分支機構承包、租賃或者委托給他人經營管理。

　　【考點2】禁止證券公司股東和實際控制人濫用權利、損害客戶權益的規(guī)定

　　證券公司與其股東之間不得有下列行為：

　　1.向股東做出最低收益、分紅承諾;

　　2.持有股東的股權，但法律、行政法規(guī)或中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外;

　　3.向股東直接或間接提供融資或擔保;

　　4.股東占用公司資產或客戶存放在公司的資產;

　　5.證券公司通過購買股東大量持有的證券等方式向股東輸送不當利益;

　　6.法律、行政法規(guī)或中國證監(jiān)會禁止的其他行為。

　　期貨公司存管的期貨保證金屬于客戶所有，除劃轉客戶保證金外，禁止任何單位或者個人以任何形式占用、挪用。

　　【考點3】證券公司設立時業(yè)務范圍的規(guī)定

　　證券公司應當有3名以上在證券業(yè)擔任高級管理人員滿2年的高級管理人員。

　　證券公司設立時，其業(yè)務范圍應當與其財務狀況、內部控制制度、合規(guī)制度和人力資源狀況相適應;證券公司在經營過程中，經其申請，國務院證券監(jiān)督管理機構可以根據(jù)其財務狀況、內部控制水平、合規(guī)程度、高級管理人員業(yè)務管理能力、專業(yè)人員數(shù)量，對其業(yè)務范圍進行調整。

　　【知識點】證券公司及其境內分支機構經營業(yè)務的規(guī)定

　　1.證券公司及其境內分支機構從事下列證券業(yè)務

　　2.證券公司及其境內分支機構經營的業(yè)務應當經國務院證券監(jiān)督管理機構批準，不得經營未經批準的業(yè)務。

　　3.2個以上的證券公司受同一單位、個人控制或者相互之間存在控制關系的，不得經營相同的證券業(yè)務，但國務院證券監(jiān)督管理機構另有規(guī)定的除外。

　　4.證券公司應當按照審慎經營的原則，建立健全風險管理與內部控制制度，防范和控制風險。

　　5.證券公司應當對分支機構實行集中統(tǒng)一管理，不得與他人合資、合作經營管理分支機構，也不得將分支機構承包、租賃或者委托給他人經營管理。

　　【知識點】證券公司為客戶開立證券賬戶管理的有關規(guī)定

　　證券公司為客戶開立證券賬戶，應當按照證券賬戶管理規(guī)則，對客戶申報的姓名或名稱、身份的真實性進行審查。

　　證券公司為證券資產管理客戶開立的證券賬戶，應當自開戶之日起3個交易日內報證券交易所備案。證券公司不得將客戶的資金賬戶、證券賬戶提供給他人使用。

　　證券公司可以在經營場所內為客戶現(xiàn)場開立賬戶，也可以通過見證、網上及中國證監(jiān)會認可的其他方式為客戶開立賬戶。

　　證券公司股東的非貨幣性出資總額不得超過公司注冊資本30%(貨幣≥70%)

　　有下列情形之一的，單位或個人，不得成為持有證券公司5%以上股東、實際控制人：

　　1.因故意犯罪被判處刑罰，刑罰執(zhí)行完畢未逾3年

　　2.凈資產低于實收資本50%，或者負債達到凈資產50%