二、多項(xiàng)選擇題(每小題2分，共36分。每小題備選答案中，有兩個或兩個以上符合題意的正確答案。請從每小題的備選答案中選出你認(rèn)為正確的答案，用鼠標(biāo)點(diǎn)擊相應(yīng)的選項(xiàng)。每小題所有答案選擇正確的得分，不答、錯答、漏答的均不得分)

　　1.某投資者準(zhǔn)備投資一個項(xiàng)目，該項(xiàng)目前m年沒有取得現(xiàn)金流量，從第m+1年開始每年年末獲得等額的現(xiàn)金流量A萬元，假設(shè)一共取得n年，則這筆項(xiàng)目收益的現(xiàn)值為(　　)萬元。

　　A.A×(P/A，i，n)×(P/F，i，m)

　　B.A×[(P/A，i，m+n)-(P/A，i，m)]

　　C.A×(P/A，i，n)×(P/F，i，m+n)

　　D.A×(P/A，i，n)

　　2.下列選項(xiàng)中，可以通過普通年金現(xiàn)值系數(shù)計算出確切結(jié)果的有(　　)。

　　A.遞延年金現(xiàn)值

　　B.復(fù)利現(xiàn)值

　　C.預(yù)付年金現(xiàn)值

　　D.資本回收額

　　3.下列關(guān)于現(xiàn)值系數(shù)和終值系數(shù)的說法中，錯誤的有(　　)。

　　A.永續(xù)年金現(xiàn)值系數(shù)等于普通年金現(xiàn)值系數(shù)除以i

　　B.償債基金系數(shù)和普通年金終值系數(shù)互為倒數(shù)

　　C.年資本回收額和普通年金現(xiàn)值互為逆運(yùn)算

　　D.遞延年金現(xiàn)值無法根據(jù)普通年金終值系數(shù)計算

　　4.下列關(guān)于名義利率和實(shí)際利率的說法中，正確的有(　　)。

　　A.實(shí)際利率包含通貨膨脹率

　　B.如果按照短于一年的計息期計算復(fù)利，實(shí)際利率高于名義利率

　　C.名義利率是指剔除通貨膨脹率后儲戶或投資者得到利息回報的真實(shí)利率

　　D.若每年計算一次復(fù)利，實(shí)際利率等于名義利率

　　5.下列關(guān)于資產(chǎn)收益率的說法中，正確的有(　　)。

　　A.實(shí)際收益率表示已經(jīng)實(shí)現(xiàn)或者確定可以實(shí)現(xiàn)的資產(chǎn)收益率，當(dāng)存在通貨膨脹時，還要扣除通貨膨脹率的影響

　　B.預(yù)期收益率是指在不確定的條件下，預(yù)測的某種資產(chǎn)未來可能實(shí)現(xiàn)的收益率

　　C.必要收益率表示投資者對某資產(chǎn)合理要求的最低收益率

　　D.期望收益率又稱為必要報酬率或最低收益率

　　6.下列屬于減少風(fēng)險的方法有(　　)。

　　A.拒絕與不守信用的廠商業(yè)務(wù)往來

　　B.對決策進(jìn)行多方案優(yōu)選和替代

　　C.在開發(fā)新產(chǎn)品前，充分進(jìn)行市場調(diào)研

　　D.選擇有彈性的、抗風(fēng)險能力強(qiáng)的技術(shù)方案

　　7.下列說法中正確的有(　　)。

　　A.在期望值相同的情況下，方差越大，風(fēng)險越大

　　B.在期望值相同的情況下，標(biāo)準(zhǔn)差越大，風(fēng)險越大

　　C.無論期望值是否相同，標(biāo)準(zhǔn)差率越大，風(fēng)險越大

　　D.在期望值相同的情況下，標(biāo)準(zhǔn)差越小，風(fēng)險越大

　　8.企業(yè)風(fēng)險，是指對企業(yè)的戰(zhàn)略與經(jīng)營目標(biāo)實(shí)現(xiàn)產(chǎn)生影響的不確定性。下列各項(xiàng)中，屬于企業(yè)風(fēng)險管理的原則有(　　)。

　　A.融合性原則

　　B.全面性原則

　　C.重要性原則

　　D.平衡性原則

　　9.下列關(guān)于系統(tǒng)風(fēng)險的說法中，不正確的有(　　)。

　　A.它是影響所有資產(chǎn)的、不能通過資產(chǎn)組合而消除的風(fēng)險

　　B.它是特定企業(yè)或特定行業(yè)所特有的

　　C.可通過增加組合中資產(chǎn)的數(shù)目而最終消除

　　D.不能隨著組合中資產(chǎn)數(shù)目的增加而消失，它是始終存在的

　　10.按照投資的風(fēng)險分散理論，A、B兩項(xiàng)目的投資額相等時，下列表述正確的有(　　)。

　　A.若A、B完全負(fù)相關(guān)，則投資組合的風(fēng)險能夠完全抵消

　　B.若A、B完全正相關(guān)，則投資組合的風(fēng)險等于A、B的風(fēng)險之和

　　C.若A、B完全正相關(guān)，則投資組合的風(fēng)險不能被抵消

　　D.若A、B項(xiàng)目相關(guān)系數(shù)小于0，則組合后的非系統(tǒng)風(fēng)險可以減少