1.系統(tǒng)數(shù)據(jù)應(yīng)逐日備份并異地妥善存放，系統(tǒng)運行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應(yīng)當(dāng)在不可修改的介質(zhì)上保存()年。

　　A.5

　　B.10

　　C.15

　　D.20

　　答案：C

　　解析：系統(tǒng)數(shù)據(jù)應(yīng)逐日備份并異地妥善存放，系統(tǒng)運行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應(yīng)當(dāng)在不可修改的介質(zhì)上保存 15 年。

　　2.投資管理有限公司擬發(fā)行一只結(jié)構(gòu)化資產(chǎn)管理計劃，資產(chǎn)管理合同的如下約定符合規(guī)定的是()。

　　A.產(chǎn)品提前終止時，劣后級份額投資者需額外支付優(yōu)先級份額投資者兩個月的收益

　　B.優(yōu)先級份額收益每日計提，產(chǎn)品結(jié)束時統(tǒng)一支付

　　C.計提風(fēng)險準(zhǔn)備金用以在必要情況下補足優(yōu)先級份額投資者收益

　　D.風(fēng)控條款約定總資產(chǎn)占凈資產(chǎn)比例不得超過 140%

　　答案：D

　　3.關(guān)于基金管理公司變更股東和實際控制人，以下描述正確的是()。

　　A.變更持有 5%以上股權(quán)的股東，應(yīng)報中國基金業(yè)協(xié)會備案

　　B.變更持有 5%以上股權(quán)的股東，應(yīng)經(jīng)中國基金業(yè)協(xié)會批準(zhǔn)

　　C.變更基金管理公司的實際控制人，應(yīng)報國務(wù)院監(jiān)督管理機構(gòu)備案

　　D.變更基金管理公司的實際控制人，應(yīng)經(jīng)國務(wù)院監(jiān)督管理機構(gòu)批準(zhǔn)

　　答案：D

　　解析：基金管理公司變更持有 5%以上股權(quán)的股東，變更公司的實際控制人，或者變更其他重大事項，應(yīng)當(dāng)報經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)批準(zhǔn)。

　　4.基金信息披露內(nèi)容應(yīng)遵循的基本原則不包括()。

　　A.真實性原則

　　B.及時性原則

　　C.易得性原則

　　D.完整性原則

　　答案：C

　　解析：基金信息披露內(nèi)容方面應(yīng)遵循的原則：真實性原則、完整性原則、及時性原則、公平披露原則。

　　5.關(guān)于契約型基金和公司型基金的區(qū)別，以下表述正確的是()。

　�、�.法律主體資格不同

　�、�.投資者的地位不同

　�、�.基金運營依據(jù)不同

　�、�.監(jiān)管機構(gòu)不同

　�、�.交易場所不同

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

　　答案：A

　　解析：選項 A 符合題意：(1)法律依據(jù)不同。公司型基金組建的依據(jù)是公司法，而契約型基金的組建依照基金契約，信托法是其設(shè)立的法律依據(jù)。

　　(2)基金財產(chǎn)的法人資格不同。公司型基金具有法人資格，而契約型基金沒有法人資格。(Ⅰ項符合題意)

　　(3)發(fā)行的憑證不同。公司型基金發(fā)行的是股票，契約型基金發(fā)行的是受益憑證(基金單位)

　　(4)投資者的地位不同。公司型基金的投資者作為公司的股東有權(quán)對公司的重大決策發(fā)表自己的意見，可以參加股東大會，行使股東權(quán)利。契約型基金的投資者購買受益憑證后，即成為契約關(guān)系的當(dāng)事人，即受益人，對資金的運用沒有發(fā)言權(quán)。(Ⅱ項符合題意)

　　(5)基金資產(chǎn)運用依據(jù)不同。公司型基金依據(jù)公司章程規(guī)定運用基金資產(chǎn)，而契約型基金依據(jù)契約來運用基金資產(chǎn)。

　　(6)融資渠道不同。公司型基金具有法人資格，在一定情況下可以向銀行借款。而契約型基金一般不能向銀行借款(7)基金運營方式不同。公司型基金像一般的股份公司一樣，除非依據(jù)公司法規(guī)定到了破產(chǎn)、清算階段，否則公司一般都具有永久性;契約型基金則依據(jù)基金契約建立、運作，契約期滿，基金運營相應(yīng)終止。(Ⅲ項符合題意)

　　6.基金銷售機構(gòu)在發(fā)現(xiàn)存在大額交易的，應(yīng)該在交易發(fā)生后()個工作日內(nèi)，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。

　　A.3

　　B. 5

　　C.10

　　D.15

　　答案：B

　　7.證券投資基金在投資組合管理中需要對所投資證券進行研究與分析，關(guān)于該工作對證券市場的意義說法錯誤的是()。

　　A.有利于提高市場的有效性，合理配置資源

　　B.有利于市場合理定價

　　C.有利于減少內(nèi)幕信息和內(nèi)幕交易

　　D.有利于促進信息有效利用和傳播

　　答案：C

　　解析：選項 C 說法錯誤：證券投資基金在投資組合管理過程中對所投資證券進行的深入研究與分析，有利于促進信息的有效利用和傳播(選項 D 說法正確)，有利于市場合理定價(選項 B 說法正確)，有利于市場有效性的提高和資源的合理配置(選項 A 說法正確)。

　　8.下列可以認(rèn)定為具有私募基金從業(yè)資格的是()。

　�、�.小張，2016 年 7 月大學(xué)畢業(yè)，通過了中國證券投資基金業(yè)協(xié)會組織的私募基金從業(yè)人員資格考試

　　Ⅱ.李四，最近兩年從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，管理資產(chǎn)年均規(guī)模為 1500 萬元

　�、�.老王，2016 年辭去公務(wù)員職務(wù)，辭職前已在中國銀監(jiān)會某省銀監(jiān)局工作了十年

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ

　　D.Ⅰ、Ⅱ

　　答案：C

　　解析：從事私募基金業(yè)務(wù)的專業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備私募基金從業(yè)資格。具備以下條件之一的，可以認(rèn)定為具有私募基金從業(yè)資格：

　　(1)通過基金業(yè)協(xié)會組織的私募基金從業(yè)資格考試;

　　(2)最近三年從事投資管理相關(guān)業(yè)務(wù);

　　(3)基金業(yè)協(xié)會認(rèn)定的其他情形。

　�、耥椥�張通過了私募基金從業(yè)資格的考試，ⅡⅢ不符合題意。

　　9.投資者教育基本原則()。

　　A.不可替代市場參與者監(jiān)管

　　B.投資咨詢等同于投資者教育

　　C.投資者教育有固定模式

　　D.存在廣泛適用的投資者教育計劃

　　答案：A

　　解析：投資者教育的基本原則：

　　(1)投資者教育應(yīng)有助于監(jiān)管者保護投資者。

　　(2)投資者教育不應(yīng)被視為是對市場參與者監(jiān)管工作的替代。

　　(3)證券經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)當(dāng)承擔(dān)各項產(chǎn)品和服務(wù)的投資者教育義務(wù)，將投資者教育納入各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。

　　(4)投資者教育沒有一個固定的模式。

　　(5)鑒于投資者的市場經(jīng)驗和投資行為成熟度的層次不一，因此并不存在廣泛適用的投資者教育計劃。

　　(6)投資者教育不能也不應(yīng)等同于投資咨詢。

　　10.甲擔(dān)任基金經(jīng)理期間，利用職權(quán)優(yōu)勢，操作其親屬開立的證券賬戶，先于其管理的基金多次買入、賣出同一股票，為自己謀取利益，以下關(guān)于甲的做法說法正確的是()。

　�、�.屬于利益輸送

　�、�.違反了客戶利益至上的職業(yè)道德

　�、�.違反了守法合規(guī)的職業(yè)道德

　�、�.屬于操縱市場

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ

　　D.Ⅱ、Ⅲ

　　答案：D

　　解析：客戶至上是指基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)活動應(yīng)一切從投資人的根本利益出發(fā)，甲違反了該職業(yè)道德;守法合規(guī)要求基金從業(yè)人員在熟悉法律法規(guī)等行為規(guī)范的基礎(chǔ)上，要自覺遵守這些規(guī)范，甲違反了該職業(yè)道德;操縱市場，是指通過扭曲證券價格形成機制或人為控制交易量等方式而意圖誤導(dǎo)市場參與者的行為，甲的行為不涉及。