11.法律主要依靠國家強(qiáng)制力保證實(shí)施，而道德主要依靠社會(huì)輿論、傳統(tǒng)習(xí)俗和內(nèi)心信念等力量來實(shí)現(xiàn)其約束力。這說明道德與法律()。

　　A.調(diào)整范圍相同

　　B.調(diào)整手段不同

　　C.目的不同

　　D.內(nèi)容結(jié)構(gòu)不同

　　答案：B

　　解析：選項(xiàng) B 正確：道德與法律調(diào)整手段不同，法律主要依靠國家強(qiáng)制力保證實(shí)施，而道德主要依靠社會(huì)輿論、傳統(tǒng)習(xí)俗和內(nèi)心信念等力量來實(shí)現(xiàn)其約束力;選項(xiàng) A 錯(cuò)誤，道德與法律的調(diào)整范圍不同。一般認(rèn)為，道德調(diào)整的范圍比法律調(diào)整的范圍更為廣泛;選項(xiàng) C 錯(cuò)誤，道德與法律的目的一致。道德和法律都是行為規(guī)范，都是重要的社會(huì)調(diào)控手段;選項(xiàng) D 錯(cuò)誤，道德與法律的內(nèi)容結(jié)構(gòu)。法律以權(quán)利義務(wù)為內(nèi)容，要求權(quán)利義務(wù)對(duì)等;而道德一般只以義務(wù)為內(nèi)容，并不要求有對(duì)等的權(quán)利。

　　12.基金托管協(xié)議是由()簽訂的協(xié)議

　　A.基金管理人與基金托管人

　　B.基金管理人與基金份額持有人

　　C.基金托管人與基金份額持有人

　　D.基金服務(wù)機(jī)構(gòu)與基金管理人

　　答案：A

　　解析：基金托管協(xié)議是基金管理人和基金托管人簽訂的協(xié)議。

　　13.以下不屬于 QDII 基金可投資的金融產(chǎn)品或工具的是()。

　　A.銀行票據(jù)、商業(yè)票據(jù)、回購協(xié)議、短期政府債券等貨幣市場工具

　　B.在已與中國證監(jiān)會(huì)簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的國家或地區(qū)證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)登記注冊(cè)的公募基金

　　C.與股權(quán)、信用、商品指數(shù)等標(biāo)的物掛鉤的結(jié)構(gòu)性投資產(chǎn)品

　　D.黃金實(shí)物、互換及經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的境外交易所上市交易的權(quán)證、期權(quán)、期貨等金融衍生產(chǎn)品

　　答案：D

　　解析：QDII 基金可投資于下列金融產(chǎn)品或工具：

　　(1)銀行存款、可轉(zhuǎn)讓存單、銀行承兌匯票、銀行票據(jù)、商業(yè)票據(jù)、回購協(xié)議、短期政府債券等貨幣市場工具。

　　(2)政府債券、公司債券、可轉(zhuǎn)換債券、住房按揭支持證券、資產(chǎn)支持證券等，以及經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的國際金融組織發(fā)行的證券。

　　(3)與中國證監(jiān)會(huì)簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的國家或地區(qū)證券市場掛牌交易的普通股、優(yōu)先股、全球存托憑證和美國存托憑證、房地產(chǎn)信托憑證。

　　(4)在已與中國證監(jiān)會(huì)簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的國家或地區(qū)證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)登記注冊(cè)的公募基金。

　　(5)與固定收益、股權(quán)、信用、商品指數(shù)、基金等標(biāo)的物掛鉤的結(jié)構(gòu)性投資產(chǎn)品。

　　(6)遠(yuǎn)期合約、互換及經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的境外交易所上市交易的權(quán)證、期權(quán)、期貨等金融衍生產(chǎn)品。

　　14.投資者教育的概念說法正確的是()。

　　Ⅰ.普及證券市場知識(shí)和宣傳證券市場法規(guī)

　�、�.告知投資者的權(quán)利和保護(hù)途徑

　�、�.培養(yǎng)有關(guān)投資技能

　�、�.提示相關(guān)的投資風(fēng)險(xiǎn)

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：C

　　解析：投資者教育，是指針對(duì)個(gè)人投資者所進(jìn)行的有目的、有計(jì)劃、有組織地傳播有關(guān)

　　投資知識(shí)，傳授有關(guān)投資經(jīng)驗(yàn)，培養(yǎng)有關(guān)投資技能，倡導(dǎo)理性的投資觀念，提示相關(guān)的

　　投資風(fēng)險(xiǎn)，告知投資者的權(quán)利和保護(hù)途徑，提高投資者素質(zhì)的一項(xiàng)系統(tǒng)的社會(huì)活動(dòng)。

　　15.開放式基金成立初期，可以在基金契約和招募說明書規(guī)定的期限內(nèi)只接受申購，不辦理贖回，但該期限最長不得超過()個(gè)月。

　　A.1

　　B.3

　　C.6

　　D.9

　　答案：B

　　解析：開放式基金的基金合同生效后，可有一段短暫的封閉期。根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)《公開

　　募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》規(guī)定，開放式基金合同生效后，可以在基金合同和招

　　募說明書規(guī)定的期限內(nèi)不辦理贖回，但該期限最長不超過 3 個(gè)月。

　　16.投資者集中社會(huì)資金主要方式為發(fā)行()。

　　A.債務(wù)憑證

　　B.股票

　　C.受益憑證

　　D.資金撥付確認(rèn)函

　　答案：C

　　解析：投資基金是資產(chǎn)管理的主要方式之一，它是一種組合投資、專業(yè)管理、利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式。它主要通過向投資者發(fā)行受益憑證(基金份額)，將社會(huì)上的資金集中起來，交由專業(yè)的基金管理機(jī)構(gòu)投資于各種資產(chǎn)，實(shí)現(xiàn)保值增值。

　　17.基金業(yè)協(xié)會(huì)的執(zhí)行機(jī)構(gòu)為()。

　　A.理事會(huì)

　　B.董事會(huì)

　　C.監(jiān)事會(huì)

　　D.會(huì)員大會(huì)

　　答案：A

　　18.關(guān)于公募基金管理人高管的任職條件，以下說法正確的是()。

　�、�.應(yīng)具備基金從業(yè)資格

　�、�.不得在基金托管人處兼職

　�、�.應(yīng)當(dāng)熟悉證券投資方面的法律、行政法規(guī)

　�、�.須具有三年以上的基金投資從業(yè)經(jīng)歷

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：D

　　19.關(guān)于債券的分類，以下表述錯(cuò)誤的是()。

　　A.可根據(jù)發(fā)行者分類

　　B.可根據(jù)信用等級(jí)分類

　　C.可根據(jù)收益率高低分類

　　D.可根據(jù)債券期限分類

　　答案：C

　　20.()是基金職業(yè)道德教育的核心內(nèi)容。

　　A.基金職業(yè)道德規(guī)范教育

　　B.品質(zhì)培養(yǎng)

　　C.道德教育

　　D.專業(yè)技能

　　答案：A

　　解析：基金職業(yè)道德規(guī)范教育是基金職業(yè)道德教育的核心內(nèi)容。