21.資產(chǎn)管理行業(yè)在社會(huì)經(jīng)濟(jì)中的功能和作用不包括()。

　　A.為市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體系有效配置資源，使有限的資源配置到最有效的產(chǎn)品和服務(wù)部門，提高整個(gè)社會(huì)經(jīng)濟(jì)的效率和生產(chǎn)服務(wù)水平

　　B.幫助投資者進(jìn)行投資決策，并提供決策的最佳執(zhí)行服務(wù)，使投資融資更加便利

　　C.增加居民投資收入，提高居民生活水平

　　D.對(duì)金融資產(chǎn)合理定價(jià)，給金融市場(chǎng)提供流動(dòng)性，降低交易成本，使金融市場(chǎng)更加健康有效，最終有利于一國(guó)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展

　　答案：C

　　解析：資產(chǎn)管理行業(yè)無(wú)論對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)還是微觀的個(gè)人、企業(yè)都有著重要的功能和作用：

　　(1)資產(chǎn)管理行業(yè)能夠?yàn)槭袌?chǎng)經(jīng)濟(jì)體系有效配置資源，使有限的資源配置到最有效率的產(chǎn)品和服務(wù)部門，提高整個(gè)社會(huì)經(jīng)濟(jì)的效率和生產(chǎn)服務(wù)水平。

　　(2)通過(guò)資產(chǎn)管理行業(yè)專業(yè)的管理活動(dòng)，能夠幫助投資人搜集、處理各種和投資有關(guān)的宏觀、微觀信息，提供各類投資機(jī)會(huì)，幫助投資者進(jìn)行投資決策，并提供決策的最佳執(zhí)行服務(wù)，使投資融資更加便利。

　　(3)資產(chǎn)管理行業(yè)創(chuàng)造出十分廣泛的投資產(chǎn)品和服務(wù)，滿足投資者的各種投資需求，使資金的需求方和提供方能夠便利的連接起來(lái)。

　　(4)資產(chǎn)管理行業(yè)還能對(duì)金融資產(chǎn)合理定價(jià)，給金融市場(chǎng)提供流動(dòng)性，降低交易成本，使金融市場(chǎng)更加健康有效，最終有利于一國(guó)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。資產(chǎn)管理廣泛涉及銀行、證券、保險(xiǎn)、基金、信托、期貨等行業(yè)，但是具體范圍并無(wú)明確界定。

　　22.某基金管理人披露 2016 年基金年度財(cái)務(wù)報(bào)告，那么基金管理人應(yīng)當(dāng)在()之前對(duì)

　　財(cái)務(wù)報(bào)告進(jìn)行披露。

　　A.2017 年 1 月 31 日

　　B.2016 年 12 月 31 日

　　C.2017 年 3 月 31 日

　　D.2016 年 3 月 31 日

　　答案：C

　　解析：基金管理人信息披露義務(wù)：在每年結(jié)束后 90 日內(nèi)，在指定報(bào)刊上披露年度報(bào)告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露年度報(bào)告全文。

　　23.投資者可以通過(guò)下列()渠道辦理開(kāi)放式基金的申購(gòu)與贖回。

　�、�.基金管理人直銷中心

　�、�.基金銷售代理人的代銷網(wǎng)點(diǎn)

　�、�.基金托管機(jī)構(gòu)

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅰ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅲ

　　答案：B

　　解析：選項(xiàng) B 符合題意：開(kāi)放式基金一般不在交易所掛牌交易，它通過(guò)基金管理公司及其指定的代銷網(wǎng)點(diǎn)銷售開(kāi)放式基金一般不在交易所掛牌交易，它通過(guò)基金管理公司及其指定的代銷網(wǎng)點(diǎn)銷售

　　24.依據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》的規(guī)定，基金管理人的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員和督察長(zhǎng)檢查，出具合規(guī)意見(jiàn)書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起()個(gè)工作日內(nèi)報(bào)主要經(jīng)營(yíng)活動(dòng)所在地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。

　　A.3

　　B.5

　　C.7

　　D.10

　　答案：B

　　解析：依據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》的規(guī)定，基金管理人的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員和督察長(zhǎng)檢查，出具合規(guī)意見(jiàn)書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起 5 個(gè)工作日內(nèi)報(bào)主要經(jīng)營(yíng)活動(dòng)所在地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。

　　25.現(xiàn)有兩只證券投資基金，其中基金 A 高度重視流動(dòng)性，必須保留一定的現(xiàn)金資產(chǎn)，基金 B 的基金份額固定，投資管理人員可以根據(jù)預(yù)先設(shè)定的投資計(jì)劃進(jìn)行長(zhǎng)期投資和全額投資，關(guān)于上述兩只基金的類型，以下正確的是()。

　　A.基金 A 是封閉式基金，基金 B 是開(kāi)放式基金

　　B.基金 A 和基金 B 都是封閉式基金

　　C.基金 A 是開(kāi)放式基金，基金 B 是封閉式基金

　　D.基金 A 和基金 B 都是開(kāi)放式基金

　　答案：C

　　解析：開(kāi)放式基金高度重視流動(dòng)性，必須保留一定的現(xiàn)金資產(chǎn)，封閉式基金的基金份額固定，投資管理人員可以根據(jù)預(yù)先設(shè)定的投資計(jì)劃進(jìn)行長(zhǎng)期投資和全額投資。

　　26.基金管理公司擬由其他人員代為履行基金經(jīng)理職責(zé)時(shí)間超過(guò)()的，公司應(yīng)當(dāng)自決定之日起 3 個(gè)工作日內(nèi)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)相關(guān)派出機(jī)構(gòu)，并進(jìn)行相關(guān)信息披露。

　　A.10 天

　　B.30 天

　　C.60 天

　　D.90 天

　　答案：B

　　解析：基金管理公司擬由其他人員代為履行基金經(jīng)理職責(zé)時(shí)間超過(guò) 30 天的，公司應(yīng)當(dāng)自決定之日起 3 個(gè)工作日內(nèi)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)相關(guān)派出機(jī)構(gòu)，并進(jìn)行相關(guān)信息披露

　　27.普通開(kāi)放式基金開(kāi)放期每日凈值公告內(nèi)容包括基金()等信息。

　�、�.資產(chǎn)總值

　　Ⅱ.資產(chǎn)凈值

　�、�.份額凈值

　　Ⅳ.累計(jì)份額凈值

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ

　　答案：C

　　解析：對(duì)普通開(kāi)放式基金來(lái)說(shuō)，在其放開(kāi)申購(gòu)和贖回前，一般至少每周披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值;放開(kāi)申購(gòu)和贖回后，則會(huì)披露每個(gè)開(kāi)放日的份額凈值和份額累計(jì)凈值。累計(jì)份額凈值和份額累計(jì)凈值是一個(gè)意思。

　　28.證券投資基金的贖回費(fèi)說(shuō)法正確的是()。

　　A.場(chǎng)外基金和場(chǎng)內(nèi)基金均能根據(jù)時(shí)間段設(shè)置贖回費(fèi)率

　　B.場(chǎng)外基金不能根據(jù)時(shí)間段設(shè)置贖回費(fèi)率，場(chǎng)內(nèi)基金能根據(jù)時(shí)間段設(shè)置贖回費(fèi)率

　　C.場(chǎng)外基金能根據(jù)時(shí)間段設(shè)置贖回費(fèi)率，場(chǎng)內(nèi)基金不能根據(jù)時(shí)間段設(shè)置贖回費(fèi)率

　　D.場(chǎng)外基金和場(chǎng)內(nèi)基金均不能根據(jù)時(shí)間段設(shè)置贖回費(fèi)率

　　答案：C解析：場(chǎng)外贖回可按份額在場(chǎng)外的持有時(shí)間分段設(shè)置贖回費(fèi)率;場(chǎng)內(nèi)贖回為固定贖回費(fèi)率，不可按份額持有時(shí)間分段設(shè)置贖回費(fèi)率。

　　29.以下屬于面向投資者設(shè)計(jì)的間接投資工具的是()。

　　A.股票

　　B.基金

　　C.債券

　　D.儲(chǔ)蓄

　　答案：B

　　解析：基金是一種間接投資工具，所籌集的資金主要投向有價(jià)證券等金融工具或產(chǎn)品。

　　30.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的法律地位由()確認(rèn)。

　　A.中國(guó)國(guó)務(wù)院

　　B.證監(jiān)會(huì)

　　C.證券法

　　D.證券投資基金法

　　答案：D

　　解析：在 2012 年 12 月，修訂后的《證券投資基金法》專門增添了一章“基金行業(yè)協(xié)會(huì)”，賦予基金業(yè)協(xié)會(huì)特定的職責(zé)。即中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的法律地位由證券投資基金法確認(rèn)

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