第1題.基金份額登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)不包括()

　　A：代理發(fā)放紅利

　　B：建立并保管基金份額持有人名冊(cè)

　　C：負(fù)責(zé)基金份額的登記

　　D：建立完善的基金份額持有人資金的存取程序和授權(quán)審批制度

　　答案：D

　　解析：基金份額登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)包括：

　　(1)建立并管理投資人基金份額賬戶。

　　(2)負(fù)責(zé)基金份額的登記。

　　(3)基金交易確認(rèn)。

　　(4)代理發(fā)放紅利。

　　(5)建立許保管基金份額持有人名冊(cè)。

　　(6)登記代理協(xié)議規(guī)定的其他職責(zé)。

　　第2題.基金管理人與基金銷售機(jī)構(gòu)可以在基金銷售協(xié)議中約定依據(jù)基金銷售機(jī)構(gòu)銷售基金的保有量提取一定比例的()，用以向基金銷售機(jī)構(gòu)支付客戶服務(wù)及銷售活動(dòng)中產(chǎn)生的相關(guān)費(fèi)用。

　　A：銷售服務(wù)費(fèi)

　　B：增值服務(wù)費(fèi)

　　C：客戶維護(hù)費(fèi)

　　D：轉(zhuǎn)換費(fèi)

　　答案：C

　　解析：基金管理人與基金銷售機(jī)構(gòu)可以在基金銷售協(xié)議中約定依據(jù)基金銷售機(jī)構(gòu)銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護(hù)費(fèi)，用以向基金銷售機(jī)構(gòu)支付客戶服務(wù)及銷售活動(dòng)中產(chǎn)生的相關(guān)費(fèi)用。

　　第3題.下列不屬于金融市場(chǎng)按照交易標(biāo)的物進(jìn)行分類的是()。

　　A：貨幣市場(chǎng)

　　B：證券市場(chǎng)

　　C：外匯市場(chǎng)

　　D：黃金市場(chǎng)

　　答案：A

　　解析：金融市場(chǎng)按照交易標(biāo)的物分為票據(jù)市場(chǎng)、證券市場(chǎng)、衍生工具市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)、黃金市場(chǎng)等。A項(xiàng)，按交易工具的期限，金融市場(chǎng)可分為貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)。

　　第4題.以下不是資產(chǎn)管理特征的是()。

　　A：從參與方來(lái)看，包括委托方和受托方

　　B：從收益特征來(lái)看，具有增值的特點(diǎn)

　　C：從受托資產(chǎn)來(lái)看，主要為貨幣等金融資產(chǎn)，一般不包括固定資產(chǎn)等實(shí)物資產(chǎn)

　　D：從管理方式來(lái)看，主要通過(guò)投資證券、期貨、基金、保險(xiǎn)等資產(chǎn)實(shí)現(xiàn)增值

　　答案：B

　　解析：資產(chǎn)管理具有以下特征：

　�、�?gòu)膮⑴c方來(lái)看，資產(chǎn)管理包括委托方和受托方，委托方為投資者，受托方為資產(chǎn)管理人;

　　②從受托資產(chǎn)來(lái)看，主要為貨幣等金融資產(chǎn)，一般不包括固定資產(chǎn)等實(shí)物資產(chǎn);

　�、蹚墓芾矸绞絹�(lái)看，資產(chǎn)管理主要通過(guò)投資于銀行存款、證券、期貨、基金、保險(xiǎn)或?qū)嶓w企業(yè)股權(quán)等資產(chǎn)實(shí)現(xiàn)增值。

　　第5題.()不是我國(guó)保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)內(nèi)容。

　　A：企業(yè)難進(jìn)

　　B：第三方保險(xiǎn)資產(chǎn)管理計(jì)劃

　　C：集合資金信托

　　D：投資聯(lián)結(jié)保險(xiǎn)賬戶管理

　　答案：C

　　解析：保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)包括企業(yè)年金、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理計(jì)劃、第三方保險(xiǎn)資產(chǎn)管理計(jì)劃、投資聯(lián)結(jié)保險(xiǎn)賬戶管理。C項(xiàng)，集合資金信托是信托公司的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。

　　第6題.與其他金融工具相比較，開(kāi)放式基金是一種()。

　　A：債權(quán)憑證

　　B：收益憑證

　　C：信用憑證

　　D：受益憑證

　　答案：D

　　解析：投資基金按照運(yùn)作方式，可以分為開(kāi)放式、封閉式基金。投資基金是資產(chǎn)管理的主要方式之一，它是一種組合投資、專業(yè)管理、利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式。它主要通過(guò)向投資者發(fā)行受益憑證(基金份額)，將社會(huì)上的資金集中起來(lái)，交由專業(yè)的基金管理機(jī)構(gòu)投資于各種資產(chǎn)，實(shí)現(xiàn)保值增值。

　　第7題.承擔(dān)高風(fēng)險(xiǎn)、追求高收益的投資模式的投資基金是()。

　　A：風(fēng)險(xiǎn)投資基金

　　B：證券投資基金

　　C：另類投資基金

　　D：對(duì)沖基金

　　答案：D

　　解析：對(duì)沖基金是基于投資理論和極其復(fù)雜的金融市場(chǎng)操作技巧，充分利用各種金融衍生產(chǎn)品的杠桿效用，承擔(dān)高風(fēng)險(xiǎn)、追求高收益的投資模式。

　　第8題.在我國(guó)，管理集合資產(chǎn)管理計(jì)劃、定向資產(chǎn)管理計(jì)劃的機(jī)構(gòu)是()。

　　A：基金管理公司及子公司

　　B：私募機(jī)構(gòu)

　　C：證券公司及其資管子公司

　　D：商業(yè)銀行

　　答案：C

　　解析：中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)(簡(jiǎn)稱基金業(yè)協(xié)會(huì))從我國(guó)金融業(yè)實(shí)踐出發(fā)，根據(jù)資金來(lái)源、投資范圍、管理方式和權(quán)利義務(wù)四方面特點(diǎn)，將我國(guó)資產(chǎn)管理行業(yè)的范圍進(jìn)行了界定，如表1-1所示。其中，證券公司及其資管子公司負(fù)責(zé)管理集合資產(chǎn)管理計(jì)劃、定向資產(chǎn)管理計(jì)劃。

　　第9題.公募基金行業(yè)規(guī)范的內(nèi)容不包括()。

　　A：信息披露

　　B：投資者的投資能力

　　C：利潤(rùn)分配

　　D：投資限制

　　答案：B

　　解析：公募基金是向不特定投資者公開(kāi)發(fā)行受益憑證進(jìn)行資金募集的基金，公募基金一般在法律和監(jiān)管部門(mén)的嚴(yán)格監(jiān)管下，有著信息披露、利潤(rùn)分配、投資限制等行業(yè)規(guī)范。私募基金是私下或直接向特定投資者募集的資金，私募基金只能向少數(shù)特定投資者采用非公開(kāi)方式募集，對(duì)投資者的投資能力有一定的要求。

　　第10題.金融市場(chǎng)按交割期限可劃分為()。

　　A：現(xiàn)貨市場(chǎng)和期貨市場(chǎng)

　　B：貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)

　　C：股票市場(chǎng)和債券市場(chǎng)

　　D：初級(jí)市場(chǎng)和二級(jí)市場(chǎng)

　　答案：A

　　解析：金融市場(chǎng)的分類主要有以下幾種：

　　①按照交易工具的期限分為貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng);

　�、诎凑战灰讟�(biāo)的物分為票據(jù)市場(chǎng)、證券市場(chǎng)、衍生工具市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)、黃金市場(chǎng)等，其中證券市場(chǎng)主要是股票、債券、基金等有價(jià)證券發(fā)行和轉(zhuǎn)讓流通的市場(chǎng)，股份有限公司發(fā)行新股票的市場(chǎng)叫股票發(fā)行市場(chǎng)或股票初級(jí)市場(chǎng)，已發(fā)行股票的轉(zhuǎn)讓流通市場(chǎng)叫股票的二級(jí)市場(chǎng);

　　③按交割期限分為現(xiàn)貨市場(chǎng)和期貨市場(chǎng)。