第11題.下列對(duì)期貨市場(chǎng)交易的說(shuō)法正確的是()。

　　A：協(xié)議成交和標(biāo)的交割是同時(shí)進(jìn)行

　　B：對(duì)交易雙方來(lái)說(shuō)，利率和匯率風(fēng)險(xiǎn)很小

　　C：交易對(duì)象價(jià)格的升降不會(huì)影響交易者利潤(rùn)或損失

　　D：買者和賣者只能依靠自己對(duì)市場(chǎng)未來(lái)的判斷進(jìn)行交易

　　答案：D

　　解析：A項(xiàng)，期貨市場(chǎng)的交易在協(xié)議達(dá)成后并不立刻交割，而是約定在某一特定時(shí)間后進(jìn)行交割，協(xié)議成交和標(biāo)的交割是分離的;B項(xiàng)，由于期貨市場(chǎng)的成交與交割之間有時(shí)間間隔，因而對(duì)交易雙方來(lái)說(shuō)，利率和匯率風(fēng)險(xiǎn)很大;CD兩項(xiàng)，在期貨交易中，由于交割要按成交時(shí)的協(xié)議價(jià)格進(jìn)行，交易對(duì)象價(jià)格的升降，就可能使交易者獲得利潤(rùn)或蒙受損失，因此，買者和賣者只能依靠自己對(duì)市場(chǎng)未來(lái)的判斷進(jìn)行交易。

　　第12題.()年，頒布了《證券投資基金管理暫行辦法》。

　　A：1995

　　B：1997

　　C：1998

　　D：1999

　　答案：B

　　解析：1997年11月，當(dāng)時(shí)的國(guó)務(wù)院證券委員會(huì)頒布了《證券投資基金管理暫行辦法》，為我國(guó)證券投資基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展奠定了法律基礎(chǔ)。

　　第13題.證券交易所屬于基金的()。

　　A：監(jiān)管機(jī)構(gòu)

　　B：份額登記機(jī)構(gòu)

　　C：自律管理機(jī)構(gòu)

　　D：評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)

　　答案：C

　　解析：證券交易所是基金的自律管理機(jī)構(gòu)之一。本題考查的重點(diǎn)：基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)與自律組織

　　第14題.基金估值核算機(jī)構(gòu)擬從事公開募集基金估值核算業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)向()申請(qǐng)注冊(cè)。

　　A：證券交易所

　　B：中國(guó)證監(jiān)會(huì)

　　C：基金業(yè)協(xié)會(huì)

　　D：工商登記注冊(cè)地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)

　　答案：B

　　解析：基金估值核算機(jī)構(gòu)擬從事公開募集基金估值核算業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)申請(qǐng)注冊(cè)。基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)提供公開募集基金投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)向工商登記注冊(cè)地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)申請(qǐng)注冊(cè)。

　　第15題.在國(guó)外，以下基金中不屬于保本基金的是()。

　　A：合同生效滿二年后，投資者可以每份不低于認(rèn)購(gòu)份額凈值的105%贖回基金

　　B：合同生效滿五年后，投資者可以每份不低于認(rèn)購(gòu)份額凈值的95%贖回基金

　　C：合同生效滿三年后，如果基金份額凈值在認(rèn)購(gòu)份額凈值的105%以上，則投資人需支付2%的管理費(fèi)用

　　D：合同生效滿三年以后投資者可以每份不低于認(rèn)購(gòu)份額凈值贖回基金

　　答案：C

　　解析：保本基金是指通過(guò)一定的保本投資策略進(jìn)行運(yùn)作，同時(shí)引入保本保障機(jī)制，以保證基金份額持有人在保本周期到期時(shí)，可以獲得投資本金保證的基金�；�金提供的保證有本金保證、收益保證和紅利保證，具體比例由基金公司自行規(guī)定。一般本金保證比例為100%，但也有低于100%或高于100%的情況。至于是否提供收益保證和紅利保證，不同基金情況各不相同。

　　第16題.以下關(guān)于ETF聯(lián)接基金特征的描述不正確的是()。

　　A：聯(lián)接基金依附于主基金

　　B：增強(qiáng)了ETF市場(chǎng)的交易活躍度

　　C：不是基金中的基金

　　D：能參與ETF的套利

　　答案：D

　　解析：D項(xiàng)，聯(lián)接基金不能參與ETF的套利，發(fā)展聯(lián)接基金主要是為了做大指數(shù)基金的規(guī)模。聯(lián)接基金的目的不在于套利，而是通過(guò)把銀行渠道的資金引進(jìn)來(lái)，做大指數(shù)基金的規(guī)模，推動(dòng)指數(shù)化投資。

　　第17題.投資基金中最主要的一種類別是()。

　　A：對(duì)沖基金

　　B：風(fēng)險(xiǎn)投資基金

　　C：證券投資基金

　　D：另類投資基金

　　答案：C

　　解析：人們?nèi)粘＝佑|到的投資基金分類，主要是按照所投資的對(duì)象的不同進(jìn)行區(qū)分的，其主要可以分為證券投資基金、私募股權(quán)基金、風(fēng)險(xiǎn)投資基金、對(duì)沖基金、另類投資基金。其中證券投資基金是投資基金中最主要的一種類別，又可分為公募證券投資基金和私募證券投資基金等種類。

　　第18題.基金份額登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)不包括()。

　　A：建立并管理投資人的基金賬戶

　　B：基金會(huì)計(jì)核算

　　C：基金交易確認(rèn)

　　D：代理發(fā)放紅利

　　答案：B

　　解析：基金份額登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)包括：

　　①建立并管理投資人的基金賬戶;

　�、谪�(fù)責(zé)基金份額的登記;

　�、刍�金交易確認(rèn);

　　④代理發(fā)放紅利;

　�、萁�立并保管基金份額持有人名冊(cè);

　　⑥法律法規(guī)或份額登記服務(wù)協(xié)議規(guī)定的其他職責(zé)。B項(xiàng)是基金估值核算機(jī)構(gòu)的職責(zé)。

　　第19題:關(guān)于債券基金，下列說(shuō)法正確的是()。

　　A： 無(wú)法定期分配收益

　　B：收益率易于預(yù)測(cè)

　　C：可以計(jì)算平均到期日

　　D：利率風(fēng)險(xiǎn)波動(dòng)性大

　　答案：C

　　解析：債券基金沒(méi)有確定的到期日，但可以對(duì)債券基金所持有的所有債券計(jì)算出一個(gè)平均到期日。A項(xiàng)，債券基金會(huì)定期將收益分配給投資者，只是收益不如債券的利息固定;B項(xiàng)，債券基金由一組不同的債券組成，收益率較難計(jì)算和預(yù)測(cè);D項(xiàng)，債券基金的平均到期日常常會(huì)相對(duì)固定，債券基金所承受的利率風(fēng)險(xiǎn)通常也會(huì)保持在一定的水平。

　　第20題.我國(guó)《證券投資基金法》于()開始實(shí)施。

　　A：2003年7月14日

　　B：2005年1月1日

　　C：2002年8月1日

　　D：2004年6月1日

　　答案：D

　　解析：2003年10月28日，十屆全國(guó)人大常委會(huì)第五次會(huì)議審議通過(guò)《人民共和國(guó)證券投資基金法》并于2004年6月1日施行，基金業(yè)的法律規(guī)范得到重大完善。2012年12月28日通過(guò)了修訂后的《證券投資基金法》，并于2013年6月1日正式實(shí)施。