第21題.基金、股票與債券的差異不包括()。

　　A：投資收益與風(fēng)險(xiǎn)大小不同

　　B：信息披露程度不同

　　C：所籌資金的投向不同

　　D：反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同

　　答案：B

　　解析：基金、股票與債券的差異主要表現(xiàn)在：

　�、俜从车慕�(jīng)濟(jì)關(guān)系不同;

　�、谒�籌資金的投向不同;

　�、弁顿Y收益與風(fēng)險(xiǎn)大小不同�；�金、股票與債券均需要進(jìn)行信息披露，銀行吸收存款之后，不需要向存款人披露資金的運(yùn)用情況。

　　第22題:()不是貨幣儲蓄的特點(diǎn)。

　　A：儲蓄的收益會超過通貨膨脹

　　B：儲蓄會有一定的利息收益

　　C：貨幣儲蓄是指居民將貨幣收入存入銀行的一種活動

　　D：貨幣儲蓄確保本金安全

　　答案：A

　　解析：貨幣儲蓄是指居民將暫時(shí)不用或結(jié)余的貨幣收入存入銀行或其他金融機(jī)構(gòu)的一種存款活動。儲蓄的特征是其保值性，接受儲蓄的銀行或其他金融機(jī)構(gòu)需要首先保證儲蓄的本金安全，除本金外，儲蓄還會帶來一定的利息收益。

　　第23題.通常對封閉式混合型基金的財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)表分析不包括()。

　　A：持倉結(jié)構(gòu)分析

　　B：基金份額變動分析

　　C：盈利能力分析

　　D：投資風(fēng)格分析

　　答案：B

　　解析：對于開放式基金來說，基金的份額會隨申購、贖回活動而變動，基金的定期報(bào)告中一般會披露基金份額的變動情況和基金持有人的結(jié)構(gòu)。通過對基金份額變動情況和持有人結(jié)構(gòu)的比較分析，可以了解投資者對該基金的認(rèn)可程度。封閉式基金的基金份額是固定的，在封閉期限內(nèi)未經(jīng)法定程序認(rèn)可不能增減，因此其財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)表分析中不包括基金份額變動分析。

　　第24題.一般認(rèn)為，世界上第一只開放式投資基金是()。

　　A：蘇格蘭美國投資信托

　　B：馬薩諸塞投資信托基金

　　C：海外及殖民地政認(rèn)信托

　　D：馬薩諸塞金融服務(wù)公司

　　答案：B

　　解析：1924年由200多名哈佛大學(xué)教授出資5萬美元在波士頓成立的“馬薩諸塞投資信托基金”被公認(rèn)為美國開放式公司型共同基金的鼻祖。

　　第25題.關(guān)于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會，下列說法錯(cuò)誤的是()。

　　A：是社會團(tuán)體法人

　　B：是自律性組織

　　C：權(quán)力機(jī)構(gòu)為全體會員組成的會員大會

　　D：理事會成員由證監(jiān)會指定

　　答案：D

　　解析：D項(xiàng)，基金業(yè)協(xié)會設(shè)理事會，理事會成員依章程的規(guī)定由選舉產(chǎn)生。

　　第26題.從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)構(gòu)成資產(chǎn)管理行業(yè)，以下不屬于資產(chǎn)管理行業(yè)的功能和作用的是()。

　　A：為市場經(jīng)濟(jì)體系有效配置資源

　　B：提供各類投資機(jī)會

　　C：對金融資產(chǎn)合理定價(jià)

　　D：防范風(fēng)險(xiǎn)

　　答案：D

　　解析：資產(chǎn)管理行業(yè)的作用包括：

　�、贋槭袌鼋�(jīng)濟(jì)體系有效配置資源，提高整個(gè)社會經(jīng)濟(jì)的效率和生產(chǎn)服務(wù)水平;

　�、趲椭�投資人搜集、處理各種和投資有關(guān)的宏觀、微觀信息，提供各類投資機(jī)會，幫助投資者進(jìn)行投資決策，并提供決策的最佳執(zhí)行服務(wù)，使投資融資更加便利;

　�、凼官Y金的需求方和提供方能夠便利的連接起來;

　　④對金融資產(chǎn)合理定價(jià)，給金融市場提供流動性，降低交易成本，使金融市場更加健康有效，最終有利于一國經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。D項(xiàng)屬于衍生金融工具的作用。

　　第27題.商業(yè)銀行通過獨(dú)立賬戶或銀行共同信托基金和集合投資基金，為客戶提供投資基金、財(cái)富管理、信托服務(wù)、退休產(chǎn)品等服務(wù)。此項(xiàng)業(yè)務(wù)屬于銀行的()。

　　A：資產(chǎn)業(yè)務(wù)

　　B：負(fù)債業(yè)務(wù)

　　C：表外業(yè)務(wù)

　　D：代理業(yè)務(wù)

　　答案：C

　　解析：美國財(cái)政部金融研究辦公室發(fā)布的《資產(chǎn)管理與金融穩(wěn)定報(bào)告》對資產(chǎn)管理行業(yè)涉及的范圍進(jìn)行了詳細(xì)劃分，其中，銀行通過獨(dú)立賬戶或銀行共同信托基金和集合投資基金，為客戶提供投資基金、財(cái)富管理、信托服務(wù)、退休產(chǎn)品等服務(wù)的業(yè)務(wù)屬于表外業(yè)務(wù)，受美聯(lián)儲監(jiān)管，同時(shí)豁免在美國證監(jiān)會注冊，除非投資于在美國證券交易委員會(SEC)注冊的投資公司。

　　第28題.對沖基金起源于()。

　　A：英國

　　B：加拿大

　　C：日本

　　D：美國

　　答案：D

　　解析：對沖基金起源于20世紀(jì)50年代初的美國。當(dāng)時(shí)的宗旨在于利用期貨、期權(quán)等金融衍生產(chǎn)品以及對相關(guān)聯(lián)的股票進(jìn)行買空賣空、風(fēng)險(xiǎn)對沖的操作技巧，在一定程度上規(guī)避和化解投資風(fēng)險(xiǎn)。

　　第29題.以下關(guān)于ETF實(shí)行一級市場與二級市場并存的交易制度的描述不正確的是()。

　　A：中小投資者被排斥在一級市場之外

　　B：二級市場上，ETF與普通股票一樣在市場掛牌交易

　　C：無論是資金在一定規(guī)模以上的投資者還是中小投資者均可按市場價(jià)格進(jìn)行ETF份額的交易

　　D：二級市場交易價(jià)格可能很大程度地偏離基金份額凈值

　　答案：D

　　解析：一級市場的存在使二級市場交易價(jià)格不可能偏離基金份額凈值很多，否則兩個(gè)市場的差價(jià)會引發(fā)套利交易。套利交易會使套利機(jī)會最終消失，使二級市場價(jià)格回復(fù)到基金份額凈值附近。因此，正常情況下，ETF二級市場交易價(jià)格與基金份額凈值總是比較接近。

　　第30題.甲辭去某基金管理公司基金經(jīng)理職務(wù)時(shí)，未經(jīng)公司許可，將公司的客戶清單以及其他一些文件存儲到自己的移動設(shè)備中帶走，供自己在新的工作中參考。甲的行為違反了()的要求

　　A：專業(yè)審慎

　　B：客戶至上規(guī)范

　　C：保守秘密規(guī)范

　　D：忠誠盡責(zé)規(guī)范

　　答案：D

　　解析：客戶清單和文件等都屬于公司的資產(chǎn)，甲在離職時(shí)未經(jīng)公司同意而帶走公司資產(chǎn)的行為，侵害了公司的利益，違反了忠誠盡責(zé)規(guī)范的要求。

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