2019年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》經(jīng)典試題及答案（七）

　　1.證券投資基金在資本市場(chǎng)上發(fā)揮著重要的作用，但下列陳述不屬于證券投資基金作用的是().

　　A.拓寬了中小投資者的投資渠道

　　B.有利于證券市場(chǎng)的穩(wěn)定發(fā)展

　　C.推動(dòng)股票指數(shù)持續(xù)上升

　　D.優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)，促進(jìn)了經(jīng)濟(jì)增長

　　答案： C

　　解析： 基金也在金融體系中的作用包括：一、為中小投資者拓寬了投資渠道;二、優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長;三、有益于證券市場(chǎng)的穩(wěn)定和健康發(fā)展;四、完善金融體系和社會(huì)保障體系。

　　2.下列不屬于基金客戶服務(wù)原則的是()。

　　A.依法監(jiān)管原則

　　B.安全第一原則

　　C.專業(yè)規(guī)范原則

　　D.客戶至上原則

　　答案： A

　　解析： 基金客戶服務(wù)原則包括：

　�、倏蛻糁辽显瓌t;

　�、谟行�溝通原則;

　　③安全第一原則;

　�、軐�業(yè)規(guī)范原則。

　　3.()是金融市場(chǎng)上最重要的中介機(jī)構(gòu)，是儲(chǔ)蓄轉(zhuǎn)化力投資的重要渠道。

　　A.政府

　　B.金融機(jī)構(gòu)

　　C.中央銀行

　　D.企業(yè)

　　答案： B

　　解析： 金融機(jī)構(gòu)是金融市場(chǎng)上最重要的中介機(jī)構(gòu)，是儲(chǔ)蓄轉(zhuǎn)化為投資的重要渠道。

　　4.關(guān)于ETF，以下描述不正確的是()。

　　A.申購、贖回的開放時(shí)間為交易日的交易時(shí)間

　　B.我國ETF最小申購贖回單位一般為1萬份

　　C.申購、贖回采取份額申購、份額贖回方式

　　D.申購、贖回申請(qǐng)?zhí)峤缓蟛坏贸蜂N

　　答案： B

　　解析： 一般最小申購、贖回單位為50萬份或100萬份。

　　5.基金募集失敗，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金募集期限屆滿后()日內(nèi)返還投資人已交納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息。

　　A.10

　　B.30

　　C.20

　　D.60

　　答案： B

　　解析： 基金募集失敗，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資人已交納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息。

　　6.投資者提交基金認(rèn)購申請(qǐng)后，一般可于()日后到辦理申購的網(wǎng)點(diǎn)查詢認(rèn)購申請(qǐng)的受理情況。

　　A.T

　　B.T+2

　　C.T+1

　　D.T+3

　　答案： B

　　解析： 投資者T日提交認(rèn)購申請(qǐng)后，可于 T+2 日起到辦理認(rèn)購的網(wǎng)點(diǎn)查詢認(rèn)購申請(qǐng)的受理情況。

　　7.開放式基金合同生效后每()個(gè)月結(jié)束之日起45日內(nèi)，基金管理人要將更新的招募說明書登載在管理人網(wǎng)站上，摘要登載在指定報(bào)刊上。

　　A.3

　　B.6

　　C.1

　　D.9

　　答案： B

　　解析： 開放式基金合同生效后每6個(gè)月結(jié)束之日起45日內(nèi)，基金管理人要將更新的招募說明書登載在管理人網(wǎng)站上，摘要登載在指定報(bào)刊上。

　　8.假設(shè)某投資者在某ETF基金募集期內(nèi)認(rèn)購了5000份ETF，基金份額折算日的基金資產(chǎn)凈值為3127000230.95元，折算前的基金份額總額為3013057000份，當(dāng)日標(biāo)的指數(shù)收盤值為966.45元，則該投資者折算后的基金份額為()份。

　　A.5000

　　B.3013

　　C.5396.22

　　D.5369.22

　　答案： D

　　解析： 折算比例=(3127000230.953013057000)(966.451000)=1.09384395，該投資者折算后的基金份額=50001.07384395=5369.22份。

　　9.()是指基金從業(yè)人員不但要遵守國家法律、行政法規(guī)和部門規(guī)章，還應(yīng)當(dāng)遵守與基金業(yè)相關(guān)的自律規(guī)則及其所屬機(jī)構(gòu)的各種管理規(guī)范，并配合基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管。

　　A.誠實(shí)守信

　　B.忠誠盡責(zé)

　　C.守法合規(guī)

　　D.專業(yè)審慎

　　答案： C

　　解析： 守法合規(guī)是指基金從業(yè)人員不但要遵守國家法律、行政法規(guī)和部門規(guī)章，還應(yīng)當(dāng)遵守與基金業(yè)相關(guān)的自律規(guī)則及其所屬機(jī)構(gòu)的各種管理規(guī)范，并配合基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管。

　　10.基金公司各機(jī)構(gòu)、部門、崗位職責(zé)保持相對(duì)獨(dú)立、基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運(yùn)作應(yīng)當(dāng)分離，這體現(xiàn)的是基金管理公司內(nèi)部控制的()原則。

　　A.健全性

　　B.有效性

　　C.獨(dú)立性

　　D.相互制約

　　答案： C

　　解析： 體現(xiàn)的是基金管理公司內(nèi)部控制的獨(dú)立性原則。

　　11.內(nèi)部控制的目標(biāo)不包括()

　　A.保證公司經(jīng)營運(yùn)作嚴(yán)格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，自覺形成守法經(jīng)營、規(guī)范運(yùn)作的經(jīng)營思想和經(jīng)營理念

　　B.防范和化解經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，提高經(jīng)營管理效益，確保經(jīng)營業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行和受托資產(chǎn)的安全完整，實(shí)現(xiàn)公司的持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展

　　C.加強(qiáng)基金管理人的內(nèi)部控制的重要性

　　D.確�；�金和基金管理人的財(cái)務(wù)和其他信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)

　　答案： C

　　解析： 考查內(nèi)部控制三目標(biāo)

　　12.下列不屬于基金份額持有人法定權(quán)利的是()。

　　A.分享基金財(cái)產(chǎn)收益，參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)

　　B.對(duì)基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán)

　　C.在封閉式基金存續(xù)期間，要求贖回基金份額

　　D.對(duì)基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟

　　答案： C

　　解析： 在封閉式基金存續(xù)期間，不得要求贖回基金份額�；�金份額持有人享有下列權(quán)利：①分享基金財(cái)產(chǎn)收益;②參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn);③依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回其持有的基金份額;④按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會(huì)或者召集基金份額持有人大會(huì);⑤對(duì)基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán);⑥對(duì)基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟;⑦基金合同約定的其他權(quán)利。公開募集基金的基金份額持有人有權(quán)查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料;非公開募集基金的基金份額持有人對(duì)涉及自身利益的情況，有權(quán)查閱基金的財(cái)務(wù)會(huì)

　　13.在我國，()依據(jù)基金管理人、基金托管人之間所簽署的基金合同設(shè)立。

　　A.開放式基金

　　B.封閉式基金

　　C.契約型基金

　　D.公司型基金

　　答案： C

　　解析： 在我囯，契約型基金是依據(jù)基金管理人、基金托管人之間所簽署的基金合同設(shè)立。

　　14.以下關(guān)于ETF和LOF的表述，不正確的是()。

　　A.對(duì)申購和贖回的限制不同

　　B.二級(jí)市場(chǎng)的凈值報(bào)價(jià)頻率相同

　　C.申購、贖回的場(chǎng)所不同

　　D.申購、贖回的標(biāo)的不同

　　答案： B

　　解析： LOF和ETF都具備開放式基金可以申購、贖回和場(chǎng)內(nèi)交易的特點(diǎn)，但兩者存在本質(zhì)區(qū)別，主要表現(xiàn)在：①申購、贖回的標(biāo)的不同;②申購、贖回的場(chǎng)所不同;③對(duì)申購、贖回限制不同;④基金投資策略不同;⑤在二級(jí)市場(chǎng)的凈值報(bào)價(jià)上，ETF每15秒提供一個(gè)基金參考凈值報(bào)價(jià);而LOF的凈值報(bào)價(jià)頻率要比ETF低，通常1天只提供1次或幾次基金凈值報(bào)價(jià)。

　　15.ETF實(shí)施價(jià)格漲跌幅限制，漲跌幅設(shè)置為()，從上市首日開始實(shí)行。

　　A.5%

　　B.10%

　　C.15%

　　D.20%

　　答案： B

　　解析： ETF實(shí)施價(jià)格漲跌幅限制，漲跌幅設(shè)置為10%，從上市首日開始實(shí)行。

　　16.關(guān)于信息披露說法不正確的是()。

　　A.根據(jù)信息披露完整性原則，信息披露人應(yīng)事無巨細(xì)的披露所有的信息

　　B.不可以對(duì)證券的業(yè)績進(jìn)行科學(xué)的預(yù)測(cè)

　　C.要使用精確的語言，不使用容易讓人產(chǎn)生誤解的模棱兩可的語言

　　D. 基金管理人應(yīng)在重大事件發(fā)生之日起2日不披露臨時(shí)報(bào)告

　　答案： A

　　解析： 完整性并不是指事無巨細(xì)，也不能預(yù)測(cè)證券的業(yè)績。

　　17.()是決定公司內(nèi)部控制運(yùn)行方式和方向的關(guān)健，也是認(rèn)識(shí)內(nèi)部控制基本理論的出發(fā)點(diǎn)。

　　A.內(nèi)部控制原則

　　B.內(nèi)部控制理念

　　C.內(nèi)部控制環(huán)境

　　D.內(nèi)部控制目標(biāo)

　　答案： D

　　解析： 內(nèi)部控制目標(biāo)是決定公司內(nèi)部控制運(yùn)行方式和方向的關(guān)健，也是認(rèn)識(shí)內(nèi)部控制基本理論的出發(fā)點(diǎn)。

　　18.美國的《投資公司法》和《投資顧問法》于()年頒布，這兩部法律日后成為其它國家基金立法的重要參考。

　　A.1940

　　B.1950

　　C.1929

　　D.1965

　　答案： A

　　解析： 美國的《投資公司法》和《投資顧問法》于1940年頒布。

　　19.基金管理人內(nèi)部控制機(jī)制的層次一般不包括()。

　　A.員工自律

　　B.部門主管自律

　　C.公司管理層對(duì)人員和業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制

　　D.董事會(huì)或者其領(lǐng)導(dǎo)下的專門委員會(huì)的檢査、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)

　　答案： B

　　解析： 基金管理人內(nèi)部控制機(jī)制一般包括四個(gè)層次：—是員工自律;二是各部門主管(包括監(jiān)察稽核)的檢查監(jiān)督;三是公司管理層對(duì)人員和業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制;四是董事會(huì)或者其領(lǐng)導(dǎo)下的專門委員會(huì)的檢査、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)。

　　20.基金監(jiān)管活動(dòng)的要素不包括()。

　　A.目標(biāo)

　　B.原則

　　C.內(nèi)容

　　D.方式

　　答案： B

　　解析： 基金監(jiān)管活動(dòng)的要素主要包括目標(biāo)、體制、內(nèi)容和方式等。