21.開放式基金募集的基金份額總額符合《證券投資基金法》第44條的規(guī)定，并具備下列()條件的，方可成立。

　　A.基金募集份額總額不少于3億份

　　B.基金募集金額不少于2億元人民幣

　　C.基金份額持有人的人數(shù)不少于300人

　　D.基金份額持有人的人數(shù)不少于1000人

　　答案： B

　　解析： 需要滿足的條件之一是基金份額持有人的人數(shù)不少于200人，基金募集份額總額不少于2億份。

　　22.關(guān)于ETF的交易規(guī)則，正確的是()。

　　A.買入申報(bào)數(shù)量為10001分或其整數(shù)倍

　　B.申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.01元

　　C.上市首日無漲跌幅限制

　　D.上市首日的開盤參考價(jià)為前一工作日基金份額凈值

　　答案： D

　　解析： 買入申報(bào)數(shù)量為100份或整數(shù)倍;申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.001元;漲跌幅設(shè)置為10%，從上市首日開始實(shí)行。

　　23.關(guān)于基金贖回，下列說法錯(cuò)誤的是()。

　　A.贖回費(fèi)用=贖回總額*贖回費(fèi)率

　　B.贖回總額=贖回?cái)?shù)量*贖回日基金份額凈值

　　C.贖回金額=贖回總額-后端收費(fèi)金額

　　D.贖回金額=贖回總額-贖回費(fèi)用

　　答案： C

　　解析： 贖回金額的計(jì)算公式：贖回總金額=贖回份額*贖回日基金份額凈值;贖回費(fèi)用=贖回費(fèi)率;贖回金額=贖回總金額-贖回費(fèi)用。

　　24.基金的特點(diǎn)不包括()。

　　A.杠桿效應(yīng)

　　B.組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)

　　C.利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)

　　D.獨(dú)立托管、保障安全

　　答案： A

　　解析： 考察基金的五個(gè)待點(diǎn)�；�金的特點(diǎn)包括集合理財(cái)、專業(yè)管理;組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)：利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān);嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明;獨(dú)立托管，保障安全。

　　25.封閉式基金的報(bào)價(jià)單位為每份基金價(jià)格，基金的申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.001元人民幣，買入與賣出封閉式基金份額申報(bào)數(shù)量應(yīng)當(dāng)為()份或其整數(shù)倍，單筆最大數(shù)量應(yīng)低于100萬份。

　　A.1

　　B.100

　　C.10

　　D.1000

　　答案： B

　　解析： 封閉式基金的報(bào)價(jià)單位為每份基金價(jià)格，基金的申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.001元人民幣，買入與賣出封閉式基金份額申報(bào)數(shù)量應(yīng)當(dāng)為100份或其整數(shù)倍，單筆最大數(shù)量應(yīng)低于100萬份。

　　26.我國開放式基金的存續(xù)期為()。

　　A.5年

　　B.15年

　　C.15年-50年

　　D.一般無期限

　　答案： D

　　解析： 我國開放式基金的存續(xù)期為一般無期限。

　　27.QDII基金的凈值在估值日后()內(nèi)披露.

　　A.2天

　　B.2個(gè)工作日

　　C.3天

　　D.3個(gè)工作日

　　答案： B

　　解析： QDII基金的凈值在估值日后2個(gè)工作日內(nèi)披露。

　　28.相對于實(shí)質(zhì)性審查制度，強(qiáng)制性信息披露的基本推論是投資者在公開信息的基礎(chǔ)上()。

　　A.風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)

　　B.買者自慎

　　C.收益共享

　　D.買者自負(fù)

　　答案： B

　　解析： 相對于實(shí)質(zhì)性審查制度， 強(qiáng)制性信息披露的基本推論是投資者在公開信息的基礎(chǔ)上買者自慎。

　　29.以下關(guān)于道德具有的特征說法不正確的是()

　　A.差異性

　　B.形態(tài)性

　　C.繼承性

　　D.約束性

　　答案： B

　　解析： 本題考察道德的特征。道德具有的特征有：差異性、繼承性、約束性、具體性。

　　30.封閉式基金的交易價(jià)格主要受()的影響，

　　A.投資基金規(guī)模大小

　　B.二級市場供求關(guān)系

　　C.上市公司質(zhì)量

　　D.投資時(shí)間長短

　　答案： B

　　解析： 封閉式基金的交易價(jià)格主要受二級市場供求關(guān)系的影響。

　　31.()，基金業(yè)協(xié)會(huì)頒布了《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為自律準(zhǔn)則》

　　A.2014年12月15日

　　B.2014年12月5日

　　C.2013年12月15日

　　D.2014年10月15日

　　答案： A

　　解析： 2014年12月15日，基金業(yè)協(xié)會(huì)頒布了《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為自律準(zhǔn)則》

　　32.―般認(rèn)為,道德調(diào)整的范圍比法律調(diào)整的范圍更為()。

　　A.狹小

　　B.廣泛

　　C.相同

　　D.不確定

　　答案： B

　　解析： ―般認(rèn)為,道德調(diào)整的范圍比法律調(diào)整的范圍更為廣泛。

　　33.()是決定公司內(nèi)部控制運(yùn)行方式，方向的關(guān)鍵，也是認(rèn)識內(nèi)部控制基本理論的出發(fā)點(diǎn)。

　　A.內(nèi)部控制原則

　　B.內(nèi)部控制理念

　　C.內(nèi)部控制環(huán)境

　　D.內(nèi)部控制目標(biāo)

　　答案： D

　　解析： 內(nèi)部控制目標(biāo)是決定公司內(nèi)部控制運(yùn)行方式和方向的關(guān)鍵,也是認(rèn)識內(nèi)部控制基本理論的出發(fā)點(diǎn)。

　　34.()年6月6日，中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)正式成立。

　　A.2010

　　B.2012

　　C.2011

　　D.2013

　　答案： B

　　解析： 2012年6月6日，中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)正式成立。

　　35.在我國，擬設(shè)立的基金管理公司的注冊資本不低于人民幣()元。

　　A.2億

　　B.5000萬

　　C.1億

　　D.1.5億

　　答案： C

　　解析： 在我國.擬設(shè)立的基金管理公同的注份資本不低于人民幣1億元。

　　36.基金銷售市場細(xì)分的原則不包括()

　　A.準(zhǔn)入原則

　　B.可測原則

　　C.成長原則

　　D.識別原則和利潤原則

　　答案： A

　　解析： 基金銷售市場細(xì)分的原則包括易入原則、可測原則、成長原則、識別原則和利潤原則

　　37.LOF基金份額贖回申報(bào)單位為()。

　　A.1元人民幣

　　B.1份基金份額

　　C.10元人民幣

　　D.10份基金份額

　　答案： B

　　解析： LOF基金份額贖回申報(bào)單位為1份基金份額。

　　38.在閱讀基金合同時(shí)，以下信息基金銷售人員不需要應(yīng)該重點(diǎn)把握的是()。

　　A.基金管理人的業(yè)繢、組織結(jié)構(gòu)

　　B.基金合同終止的事由、程序及基金財(cái)產(chǎn)的清算方式

　　C.基金的投資運(yùn)作和基金份額發(fā)售安排方面的信息

　　D.基金合同特別約定事項(xiàng)

　　答案： A

　　解析： 在閱讀基金合同時(shí)，基金銷售人員應(yīng)重點(diǎn)把握以下幾類信息;(1)基金的投資運(yùn)作和基金份額發(fā)售安排方面的信息;(2)基金合同特別約定的事項(xiàng);基金合同終止的事甶、程序及基金財(cái)產(chǎn)的清算方式。

　　39.以下關(guān)于ETF和LOF的表述，錯(cuò)誤的是()。

　　A.對申購和贖回的限制不同

　　B.申購、贖回的標(biāo)的不同

　　C.申購、贖回的場所不同

　　D.二級市場的凈值報(bào)價(jià)頻率相同

　　答案： D

　　解析： LOF和ETF都具備開放式基金可以申購、贖回和場內(nèi)交易的特點(diǎn)，但兩者存在本質(zhì)區(qū)別，主要表現(xiàn)在：①申購、贖回的標(biāo)的不同;②申購、贖回的場所不同;③對申購、贖回限制不同;④基金投資策略不同;⑤在二級市場的凈值報(bào)價(jià)上，ETF每15秒提供一個(gè)基金參考凈值報(bào)價(jià);而LOF的凈值報(bào)價(jià)頻率要比ETF低，通常1天只提供1次或幾次基金凈值報(bào)價(jià)。

　　40.金融市場參與者中()的作用比較特殊。

　　A.政府

　　B.金融機(jī)構(gòu)

　　C.中央銀行

　　D.個(gè)人和企業(yè)居民

　　答案： B

　　解析： 金融市場參與者中金融機(jī)構(gòu)的作用比較特殊。