41.基金銷售客戶服務(wù)的特點(diǎn)不包括()。

　　A.專業(yè)性

　　B.規(guī)范性

　　C.持續(xù)性

　　D.反復(fù)性

　　答案： D

　　解析： 考察基金銷售客戶服務(wù)的特點(diǎn)。

　　42.票據(jù)市場(chǎng)按()分為票據(jù)承兌市場(chǎng)和貼現(xiàn)市場(chǎng)。

　　A.交易對(duì)象

　　B.交易方式

　　C.交割期限

　　D.交易工具

　　答案： B

　　解析： 票據(jù)市場(chǎng)按交易方式分為票據(jù)承兌市場(chǎng)和貼現(xiàn)市場(chǎng)。

　　43.在基金整個(gè)運(yùn)作過程中,起核心作用的是()。

　　A.基金管理人

　　B.基金托管人

　　C.基金份額持有人

　　D.監(jiān)管機(jī)構(gòu)

　　答案： A

　　解析： 基金管理人在基金運(yùn)作中具有核心作用。

　　44.以追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入為基本目標(biāo)的基金是()。

　　A.指數(shù)基金

　　B.成長(zhǎng)型基金

　　C.收入型基金

　　D.平衡型基金

　　答案： C

　　解析： 收入型基金是以追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入為基本目標(biāo)的基金。

　　45.基金宣傳推介材料所使用的語言表述應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確清晰，下列表述中符合要求的是()。

　　A.“凈值歸一”

　　B.“欲購(gòu)從速”、“申購(gòu)良機(jī)”

　　C.在沒有足夠證據(jù)支持的情況下，不得使用“業(yè)績(jī)優(yōu)良”、“唯一”等表述

　　D.“坐享財(cái)富成長(zhǎng)”、“安心享受成長(zhǎng)”

　　答案： C

　　解析： 基金宣傳推介材料所使用的語言表述應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確清晰，就當(dāng)特別注意：①在缺乏證據(jù)支持的情況下，不得使用業(yè)績(jī)穩(wěn)健，業(yè)績(jī)優(yōu)良，名列前茅，位居前列，首只，最大，最好，最強(qiáng)，唯一等表述;②不得使用從享財(cái)富增長(zhǎng)，安心享受成長(zhǎng)，盡享牛市，等易使基金投資人忽視風(fēng)險(xiǎn)的表述;③不得使用欲購(gòu)從速，申購(gòu)良機(jī)，等片面強(qiáng)調(diào)集中營(yíng)銷時(shí)間限制的表述;④不得使用凈值歸一，等誤導(dǎo)基金投資人的表述。

　　46.EFT基金管理人()會(huì)根據(jù)基金資產(chǎn)凈值、投資組合以及標(biāo)的指數(shù)的成分股股票情況，公布證券申購(gòu)贖回清單。

　　A.每一交易日閉市后

　　B.每一交易日開市后

　　C.每一交易日閉市前

　　D.每一交易日開市前

　　答案： D

　　解析： EFT基金管理人每一交易日開市前會(huì)根據(jù)基金資產(chǎn)凈值、投資組合以及標(biāo)的指數(shù)的成分股股票情況，公布證券申購(gòu)贖回清單。

　　47.()是指基金銷售部門在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，注重根據(jù)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的基金投資人。

　　A.基金銷售搭配性

　　B.基金銷售收益性

　　C.基金銷售風(fēng)險(xiǎn)性

　　D.基金銷售適用性

　　答案： D

　　解析： 基金銷售適用性是指基金銷售部門在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，注重根據(jù)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的基金投資人。

　　48.LOF基金申請(qǐng)?jiān)诮灰姿�上市�?yīng)具備()。

　　A.基金的募集符合《證券投資基金法》的規(guī)定

　　B.募集金額不少于3億元人民幣

　　C.持有人不少于2000人

　　D.募集金額不少于1億元人民幣

　　答案： A

　　解析： LOF基金申請(qǐng)?jiān)诮灰姿�上市�?yīng)具備下列條件:(1)基金的募集符合《證券投資基金法》的規(guī)定;(2)募集金額不少于2億元人民幣;(3)持有人不少子1000人;(4)交易所規(guī)定的其他條件。

　　49.目前我國(guó)公募證券投資基金全部是()，而美國(guó)的絕大多數(shù)證券投資基金則是()。

　　A.公司型基金;契約型基金

　　B.契約型基金;封閉式基金

　　C.契約型基金;公司型基金

　　D.公司型基金;開放式基金

　　答案： C

　　解析： 目前我國(guó)公募證券投資基金全部是契約型基金，而美國(guó)的絕大多數(shù)證券投資基金則是公司型基金。

　　50.按照《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》規(guī)定，債券型基金的債券投資比重必須在()以上。

　　A.50%

　　B.60%

　　C.70%

　　D.80%

　　答案： D

　　解析： 按照《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》規(guī)定，債券型基金的債券投資比重必須在80%以上。

　　51.ETF基金申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為()。

　　A.0.1

　　B.0.01

　　C.0.001

　　D.0.0001

　　答案： C

　　解析： 考察ETF的上市交易規(guī)則。ETF基金申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.001。

　　52.下列關(guān)于基金銷售結(jié)算資金，說法錯(cuò)誤的是()。

　　A.禁止挪用

　　B.是基金投資人結(jié)算賬戶與基金托管賬戶之間劃轉(zhuǎn)的基金申購(gòu)(認(rèn)購(gòu))、贖回、現(xiàn)金分紅等資金

　　C.由基金銷售機(jī)構(gòu)、基金銷售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)或基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)歸集

　　D.相關(guān)機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或清算時(shí)，其屬于破產(chǎn)或清算財(cái)產(chǎn)

　　答案： D

　　解析： 相關(guān)機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或清算時(shí)，基金銷售結(jié)算資金不屬于破產(chǎn)或清算財(cái)產(chǎn)。

　　53.下列關(guān)于金融市場(chǎng)的分類說法錯(cuò)誤的是()。

　　A.按照交易工具的期限分為貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)，貨幣市場(chǎng)又稱短期金融市場(chǎng)

　　B.按照交易標(biāo)的物分為票據(jù)市場(chǎng)、證券市場(chǎng)、衍生工具市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)、黃金市場(chǎng)等

　　C.按交割期限分為現(xiàn)貨市場(chǎng)和期貨市場(chǎng)

　　D.按交割期限分為期權(quán)市場(chǎng)和期貨市場(chǎng)

　　答案： D

　　解析： 金融市場(chǎng)的分類：1.按照交易工具的期限分為貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)2.按照交易標(biāo)的物分為票據(jù)市場(chǎng)、證券市場(chǎng)、衍生工具市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)、黃金市場(chǎng)等3.按交割期限分為現(xiàn)貨市場(chǎng)和期貨市場(chǎng)。

　　54.下列關(guān)于管理層的合規(guī)責(zé)任，說法錯(cuò)誤的是().

　　A.公平對(duì)待所有股東

　　B.對(duì)于公司為股東提供擔(dān)保的，應(yīng)當(dāng)予以抵制，并向中國(guó)證監(jiān)會(huì)及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告

　　C.不得將其經(jīng)營(yíng)管理權(quán)讓渡給股東或者其他機(jī)構(gòu)和人員

　　D.接受董事長(zhǎng)的指示，對(duì)公司經(jīng)營(yíng)活動(dòng)進(jìn)行決策

　　答案： D

　　解析： 經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)維護(hù)公司的統(tǒng)一性和完整性， 在其職責(zé)范圍內(nèi)對(duì)公司經(jīng)營(yíng)活動(dòng)進(jìn)行獨(dú)立、自主決策，不受他人干預(yù)。

　　55.經(jīng)中國(guó)人民銀行總行批準(zhǔn)，于1993年8月在上海證券交易所掛牌交易的我國(guó)第一只投資基金是()。

　　A.淄博基金

　　B.基金開元

　　C.基金金泰

　　D.安泰基金

　　答案： A

　　解析： 淄博基金于1993年8月在上海證券交易所掛牌交易所最早掛牌上市。

　　56.資產(chǎn)管理行業(yè)的功能和作用不包括().

　　A.提高整個(gè)社會(huì)經(jīng)濟(jì)的效率和生產(chǎn)服務(wù)水平

　　B.幫助投資者進(jìn)行投資決策，并提供決策的最佳執(zhí)行服務(wù)

　　C.使資金的需求方和供給方能夠便利的連接起來

　　D.給全融市場(chǎng)提供流動(dòng)性.加大交易成本

　　答案： D

　　解析： D選項(xiàng)應(yīng)是降低交易成本。

　　57.根據(jù)債券的發(fā)行人的不同，債券基金的分類不包括()。

　　A.政府債券

　　B.企業(yè)債券

　　C.金融債券

　　D.公司債券

　　答案： D

　　解析： 根據(jù)債券的發(fā)行人的不同，可以將債券基金分為政府債券、企業(yè)債券和金融債券。

　　58.按照滬、深證券交易所公布的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，我國(guó)基金交易傭金不得高于成交金額的()(深圳證券交易所特別規(guī)定該傭金水平不得低于代收的證券交易監(jiān)管費(fèi)和證券交易經(jīng)手費(fèi)，上海證券交易所無此規(guī)定)，起點(diǎn)5元，不足5元的按5元收取，由證券公司向投資者收取。

　　A.千分之一

　　B.千分之二

　　C.千分之三

　　D.千分之五

　　答案： C

　　解析： 按照滬、深證券交易所公布的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，我國(guó)基金交易傭金不得高于成交金額的0.3%(深圳證券交易所特別規(guī)定該傭金水平不得低于代收的證券交易監(jiān)管費(fèi)和證券交易經(jīng)手費(fèi)，上海證券交易所無此規(guī)定)，起點(diǎn)5元，不足5元的按5元收取，由證券公司向投資者收取。

　　59.基金管理人在每年結(jié)束后()日內(nèi)，在指定報(bào)刊上披露年度報(bào)告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露年度報(bào)告全文。

　　A.30

　　B.60

　　C.90

　　D.180

　　答案： C

　　解析： 基金管理人在每年結(jié)束后90日內(nèi)，在指定報(bào)刊上披露年度報(bào)告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露年度報(bào)告全文。

　　60.通過依法行使審批或核準(zhǔn)權(quán),依法辦理基金備案,對(duì)基金管理人、基金托管人以及其他從事基金活動(dòng)的中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督管理，對(duì)違法行為進(jìn)行查處，在基金的運(yùn)作過程中起著重要的作用。

　　A.基金份額持有人

　　B.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)

　　C.基金托管人

　　D.基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)

　　答案： B

　　解析： 基金監(jiān)督機(jī)構(gòu)通過依法行使審批或核準(zhǔn)權(quán),依法辦理基金備案,對(duì)基金管理人、基金托管人以及其他從事基金活動(dòng)的中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督管理，對(duì)違法行為進(jìn)行查處，在基金的運(yùn)作過程中起著重要的作用。