41.商業(yè)銀行分支機構(gòu)應(yīng)當在(　　)內(nèi)，將理財產(chǎn)品相關(guān)材料按照有關(guān)規(guī)定向當?shù)劂y監(jiān)會派出機構(gòu)報告。

　　A.開始發(fā)售理財計劃之日起10個工作日

　　B.開始發(fā)售理財計劃前5個工作日

　　C.開始發(fā)售理財計劃前10個工作日

　　D.開始發(fā)售理財計劃之日起5個工作日

　　42.下列金融衍生品中，不是場內(nèi)交易工具的是(　　)。

　　A.黃金期貨

　　B.遠期合約

　　C.股指期貨

　　D.期權(quán)

　　43.根據(jù)《商業(yè)銀行理財產(chǎn)品銷售管理辦法》，下列選項中，(　　)不是銀行高資產(chǎn)凈值客戶。

　　①小王單筆認購理財產(chǎn)品120萬元人民幣

　�、谛±钯徺I理財產(chǎn)品時，出示100萬元個人儲蓄存款證明

　�、坌�張?zhí)峁┝俗罱�三年的個人收入證明，每年不低于20萬元

　�、苄≮w提供了最近三年每年28萬元的家庭收入證明

　　A.小趙

　　B.小王

　　C.小張

　　D.小李

　　44.按照個人理財專業(yè)化服務(wù)的性質(zhì)來講，個人理財業(yè)務(wù)中的綜合理財服務(wù)是建立在(　　)關(guān)系上的銀行業(yè)務(wù)，是一種個性化、綜合化的服務(wù)活動。

　　A.業(yè)務(wù)咨詢

　　B.顧問服務(wù)

　　C.委托代理

　　D.受托管理

　　45.在理財產(chǎn)品銷售過程中，下列屬于錯誤銷售行為的是(　　)。

　　A.所有的銷售憑證包括風險評估報告由客戶本人親自填寫并簽字確認

　　B.客戶擬購買的產(chǎn)品風險評級與客戶風險承受能力相匹配

　　C.產(chǎn)品說明書中須由客戶親自抄錄的內(nèi)容必須由客戶親筆抄錄

　　D.采取抽獎、禮品贈送等方式銷售理財產(chǎn)品

　　46.下列不屬于金融市場微觀經(jīng)濟功能的是(　　)。

　　A.避險功能

　　B.財富管理功能

　　C.融資功能

　　D.調(diào)節(jié)功能

　　47.中國銀行業(yè)從業(yè)人員資格認證的日常工作機構(gòu)是(　　)。

　　A.中國保險監(jiān)督管理委員會

　　B.中國銀行業(yè)從業(yè)人員資格認證辦公室

　　C.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

　　D.中國證券監(jiān)督管理委員會

　　48.客戶評估報告的審核人員應(yīng)著重審查(　　)的情況。

　　A.理財投資建議是否存在誤導客戶

　　B.客戶的收入水平

　　C.客戶的資產(chǎn)結(jié)構(gòu)

　　D.客戶的風險偏好

　　49.(　　)不是銀行業(yè)從業(yè)人員在為客戶設(shè)計保險規(guī)劃時需要掌握的原則。

　　A.轉(zhuǎn)移風險

　　B.購買險種越全越好

　　C.分析客戶保險需要

　　D.量力而行

　　50.目前，我國個人所得稅的起征點是月收入(　　)元。

　　A.2000

　　B.3500

　　C.1500

　　D.3000

　　51.若某投資者采取固定投資比例策略，限制股票資產(chǎn)在60%，假定期初投資組合中股票價值為6萬元，其余為價值4萬元的現(xiàn)金，若一年后股票資產(chǎn)價值下跌至5萬元，則此時投資者應(yīng)該采取的行動為(　　)。

　　A.賣出價值0.6萬元的股票

　　B.買入價值0.6萬元的股票

　　C.不買不賣

　　D.買入價值0.4萬元的股票

　　52.按照理財顧問業(yè)務(wù)的客戶管理要求，下列關(guān)于客戶實行分層管理的表述，錯誤的是(　　)。

　　A.商業(yè)銀行在客戶分層的基礎(chǔ)上，結(jié)合不同理財顧問業(yè)務(wù)類型的特點，確定向不同的客戶提供理財顧問服務(wù)的通道

　　B.根據(jù)不同種類個人理財顧問業(yè)務(wù)的特點，以及客戶的經(jīng)濟狀況、風險認知能力和風險承受能力，對客戶進行分層，防止錯誤銷售，以免損害客戶利益

　　C.商業(yè)銀行對已有分析層的客戶進行風險評估的結(jié)果可長期使用，不用進行重新評估

　　D.商業(yè)銀行在充分認識到不同層次客戶、不同類型業(yè)務(wù)、不同服務(wù)渠道所面臨的主要風險后，制定相應(yīng)的具有針對性的業(yè)務(wù)管理制度

　　53.一般來說，當一個經(jīng)濟體出現(xiàn)持續(xù)的國際收支順差時，會導致本幣匯率(　　)，個人理財產(chǎn)品組合應(yīng)考慮(　　)。

　　A.貶值;本幣與外幣理財產(chǎn)品的搭配

　　B.升值;增加外幣理財產(chǎn)品的配置

　　C.貶值;增加外幣理財產(chǎn)品的配置

　　D.升值;增加本幣理財產(chǎn)品的配置

　　54.客戶王杰擁有1萬元現(xiàn)金、3萬元活期存款、4萬元貨幣市場基金、20萬元股票和市場價值為30萬元的房子，短期貸款5萬元、長期貸款15萬元，客戶王杰的資產(chǎn)負債比例

　　為(　　)。

　　A.65.52%

　　B.34.48%

　　C.96%

　　D.4%

　　55.除商業(yè)銀行與客戶另有約定外，在理財計劃的存續(xù)期內(nèi)，商業(yè)銀行應(yīng)向客戶提供其所持有的所有相關(guān)資產(chǎn)的賬單，賬單應(yīng)列明資產(chǎn)變動、收入和費用、期末資產(chǎn)估值等情況。賬單提供應(yīng)不少于(　　)次，并且至少每月提供一次。

　　A.2

　　B.3

　　C.4

　　D.1

　　56.張先生的賬戶存款以及可變現(xiàn)資產(chǎn)共計27000元，其每月的消費支出為500元，住房租金支出為1000元，其他固定支出3000元，則其失業(yè)保障月數(shù)是(　　)。

　　A.9個月

　　B.6個月

　　C.8個月

　　D.7個月

　　57.稅收規(guī)劃的原則不包括(　　)。

　　A.合法性原則

　　B.收益性原則

　　C.綜合性原則

　　D.規(guī)劃性原則

　　58.下列各類金融資產(chǎn)中，不屬于貨幣市場工具的是(　　)。

　　A.3年期國債

　　B.回購協(xié)議

　　C.銀行承兌匯票

　　D.可轉(zhuǎn)讓的大額定期存單

　　59.下列債券不可上市流通的是(　　)。

　　A.金融債券

　　B.憑證式國債

　　C.記賬式國債

　　D.無記名(實物)國債

　　60.下列不屬于基金管理人職責的是(　　)。

　　A.辦理或委托其他機構(gòu)辦理基金份額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜

　　B.確定基金收益方案，向持有人分配收益

　　C.計算并公告基金資產(chǎn)凈值

　　D.及時辦理清算、交割事宜