一、單選題

　　1.商業(yè)銀行在發(fā)放貸款時(shí)，通常會(huì)要求借款人提供第三方信用擔(dān)保作為還款保證，這種做法屬于( )管理策略。

　　A.風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖

　　B.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移

　　C.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避

　　D.風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償

　　2.以下關(guān)于商業(yè)銀行內(nèi)部控制的目標(biāo)中，說(shuō)法正確的是( )。

　　A.品牌風(fēng)險(xiǎn)

　　B.競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手風(fēng)險(xiǎn)

　　C.客戶風(fēng)險(xiǎn)

　　D.以上全對(duì)

　　3.到期資產(chǎn)與到期負(fù)債若未能匹配，則形成資產(chǎn)負(fù)債的( )。

　　A.金額錯(cuò)配

　　B.期限錯(cuò)配

　　C.止損錯(cuò)配

　　D.流動(dòng)性錯(cuò)配

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　　4.( )是對(duì)已經(jīng)識(shí)別和計(jì)量的風(fēng)險(xiǎn)采取分散、對(duì)沖、轉(zhuǎn)移、規(guī)避和補(bǔ)償?shù)却胧�，進(jìn)行有效管理和控制的過(guò)程。

　　A.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)

　　B.風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量

　　C.風(fēng)險(xiǎn)控制

　　D.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

　　5.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)各種類中最主要和最常見(jiàn)的利率風(fēng)險(xiǎn)形式是( )。

　　A.收益率曲線風(fēng)險(xiǎn)

　　B.期權(quán)性風(fēng)險(xiǎn)

　　C.基準(zhǔn)風(fēng)險(xiǎn)

　　D.重新定價(jià)風(fēng)險(xiǎn)

　　6.下列各項(xiàng)屬于現(xiàn)代信用風(fēng)險(xiǎn)管理的基礎(chǔ)和關(guān)鍵環(huán)節(jié)的是( )。

　　A.信用風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

　　B.信用風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量

　　C.信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)

　　D.信用風(fēng)險(xiǎn)控制

　　7.在商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)文化中，對(duì)員工的行為具有更長(zhǎng)效影響力的是( )。

　　A.風(fēng)險(xiǎn)管理知識(shí)

　　B.業(yè)績(jī)考核方法

　　C.風(fēng)險(xiǎn)管理制度

　　D.風(fēng)險(xiǎn)管理理念

　　8.相比較而言，下列( )環(huán)節(jié)最容易引發(fā)操作風(fēng)險(xiǎn)。

　　A.柜臺(tái)業(yè)務(wù)

　　B.法人信貸業(yè)務(wù)

　　C.個(gè)人信貸業(yè)務(wù)

　　D.資金交易業(yè)務(wù)

　　9.下列不屬于商業(yè)銀行獲取資金，滿足流動(dòng)性需求快捷通道的是( )。

　　A.債券市場(chǎng)交易

　　B.貨幣市場(chǎng)拆借

　　C.公開(kāi)市場(chǎng)操作

　　D.股票市場(chǎng)交易

　　10.對(duì)企業(yè)進(jìn)行生產(chǎn)與經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)分析的時(shí)候，對(duì)國(guó)內(nèi)企業(yè)來(lái)說(shuō)，存在的最突出的問(wèn)題是( )。

　　A.經(jīng)營(yíng)管理不善

　　B.企業(yè)產(chǎn)品質(zhì)量不過(guò)硬

　　C.企業(yè)職工知識(shí)水平偏低

　　D.企業(yè)治理結(jié)構(gòu)不完善

　　11.下列關(guān)于期限錯(cuò)配分析的敘述中，錯(cuò)誤的是( )。

　　A.資產(chǎn)負(fù)債的流動(dòng)性除了與業(yè)務(wù)屬性密切相關(guān)，同時(shí)也與業(yè)務(wù)期限密切相關(guān)

　　B.銀行往往用短期存款去支持長(zhǎng)期的貸款，出現(xiàn)期限錯(cuò)配

　　C.如果商業(yè)銀行的資產(chǎn)和負(fù)債不能滾動(dòng)，不產(chǎn)生新的業(yè)務(wù)，短期內(nèi)到期負(fù)債多于短期內(nèi)到期的資產(chǎn)會(huì)導(dǎo)致銀行現(xiàn)金凈流出，從而帶來(lái)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

　　D.期限錯(cuò)配的程度越小，潛在的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)就越大

　　12.下列關(guān)于貸款轉(zhuǎn)讓的敘述中，錯(cuò)誤的是( )。

　　A.不良貸款轉(zhuǎn)讓(打包出售)是指銀行對(duì)10戶/項(xiàng)以上規(guī)模的不良貸款進(jìn)行組包

　　B.通過(guò)協(xié)議轉(zhuǎn)讓、招標(biāo)、拍賣等形式，將不良貸款及全部相關(guān)權(quán)利義務(wù)轉(zhuǎn)讓給資產(chǎn)管理公司的行為

　　C.商業(yè)銀行通過(guò)批量轉(zhuǎn)讓可以實(shí)現(xiàn)不良貸款的快速處置，與單筆不良貸款處置相比，可以迅速改善商業(yè)銀行的資產(chǎn)結(jié)構(gòu)，提高資產(chǎn)質(zhì)量，提高經(jīng)營(yíng)效益

　　D.從回收率角度來(lái)看，不會(huì)存在處置損失

　　13.哈瑞·馬科維茨于20世紀(jì)50年代提出的不確定條件下的( )，成為現(xiàn)代風(fēng)險(xiǎn)管理的重要基石。

　　A.投資組合理論

　　B.資本資產(chǎn)定價(jià)模型

　　C.歐式期權(quán)定價(jià)模型

　　D.套利定價(jià)模型

　　14. 影響我國(guó)商業(yè)銀行體系流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的宏觀經(jīng)濟(jì)因素主要不包括( )。

　　A.外匯占款

　　B.現(xiàn)金支取

　　C.財(cái)政存款

　　D.存款增速

　　15.資本充足程度監(jiān)管指標(biāo)包括( )。

　　A.核心一級(jí)資本充足率、資本充足率和二級(jí)資本充足率

　　B.核心一級(jí)資本充足率、一級(jí)資本充足率和資本充足率

　　C.一級(jí)資本充足率、資本充足率和二級(jí)資本充足率

　　D.一級(jí)資本充足率、資本充足率和風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資本率

　　16.歷史上曾多次發(fā)生銀行工作人員違反公司規(guī)定私自操作給銀行造成重大經(jīng)濟(jì)損失的事故，銀行面臨的這種風(fēng)險(xiǎn)屬于( )。

　　A.法律風(fēng)險(xiǎn)

　　B.政策風(fēng)險(xiǎn)

　　C.操作風(fēng)險(xiǎn)

　　D.策略風(fēng)險(xiǎn)

　　17.( )是我國(guó)商業(yè)銀行目前面臨的最大、最主要的風(fēng)險(xiǎn)。

　　A.存款保險(xiǎn)

　　B.操作風(fēng)險(xiǎn)

　　C.信用風(fēng)險(xiǎn)

　　D.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)

　　18.下列關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)的說(shuō)法中，不正確的是( )。

　　A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)具有明顯的非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)特征

　　B.國(guó)際性商業(yè)銀行通常分散投資于多國(guó)金融/資本市場(chǎng)，以降低所承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)

　　C.操作風(fēng)險(xiǎn)指由于人為錯(cuò)誤、技術(shù)缺陷或不利的外部事件造成損失的風(fēng)險(xiǎn)

　　D.在商業(yè)銀行面臨的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)中，利率風(fēng)險(xiǎn)尤為重要

　　19.下列關(guān)于商業(yè)銀行貸款損失核銷的表述中，錯(cuò)誤的是( )。

　　A.核銷是指對(duì)無(wú)法回收的、認(rèn)定為損失的貸款進(jìn)行減值準(zhǔn)備核銷

　　B.核銷后銀行應(yīng)移交對(duì)貸款的追索權(quán)

　　C.核銷是銀行內(nèi)部賬務(wù)處理過(guò)程，核銷后不再進(jìn)行會(huì)計(jì)確認(rèn)和計(jì)量

　　D.核銷后銀行的債權(quán)關(guān)系仍然存在，需建立貸款核銷檔案

　　20.以下關(guān)于久期的論述，正確的是( )。

　　A.久期缺口的絕對(duì)值越大，銀行利率風(fēng)險(xiǎn)越高

　　B.久期缺口絕對(duì)值越小，銀行利率風(fēng)險(xiǎn)越高

　　C.久期缺口絕對(duì)值的大小與利率風(fēng)險(xiǎn)沒(méi)有明顯聯(lián)系

　　D.久期缺口大小對(duì)利率風(fēng)險(xiǎn)大小的影響不確定，需要做具體分析