二、多項(xiàng)選擇題(共40題,每小題1分,共40分。以下各小題所給出的五個(gè)選項(xiàng)中,有兩項(xiàng)或兩項(xiàng)以上符合題目要求,請(qǐng)選擇相應(yīng)選項(xiàng),多選、少選、錯(cuò)選均不得分)

　　1. 下列各項(xiàng)屬于操作風(fēng)險(xiǎn)的人員因素的有( )。

　　A.員工知識(shí)/技能匱乏 B.內(nèi)部欺詐

　　C.核心員工流失 D.商業(yè)銀行違反用工法

　　E.外部人員盜竊

　　2. 操作風(fēng)險(xiǎn)涉及的領(lǐng)域廣泛,形成原因復(fù)雜,其誘因主要可以從內(nèi)部因素和外部因素兩個(gè)方面來(lái)進(jìn)行識(shí)別。從內(nèi)部因素來(lái)看,包括( )引起的操作風(fēng)險(xiǎn)。

　　A.人員 B.流程

　　C.經(jīng)營(yíng)環(huán)境變化 D.組織結(jié)構(gòu)

　　E.外部欺詐

　　3. 對(duì)全面風(fēng)險(xiǎn)管理框架的評(píng)估,主要是對(duì)( )的評(píng)估。

　　A.實(shí)質(zhì)性風(fēng)險(xiǎn) B.公司治理

　　C.人員配置 D.風(fēng)險(xiǎn)政策流程和限額

　　E.信息系統(tǒng)

　　4. 公司治理是現(xiàn)代商業(yè)銀行穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的核心,完善的公司治理結(jié)構(gòu)是商業(yè)銀行有效防范和控制操作風(fēng)險(xiǎn)的基石。良好的公司治理目標(biāo)包括( )。

　　A.明確董事會(huì)和董事、監(jiān)事會(huì)和監(jiān)事、高級(jí)管理層及其人員在組織管理中的責(zé)任

　　B.完善議事和決策機(jī)構(gòu),建立議事規(guī)則和決策程序

　　C.建立外部監(jiān)事制度

　　D.建立獨(dú)立董事制度

　　E.發(fā)揮公眾參與的積極作用

　　5. 商業(yè)銀行通常使用標(biāo)準(zhǔn)化的損失數(shù)據(jù)收集模板來(lái)收集數(shù)據(jù),并遵循統(tǒng)一的損失數(shù)據(jù)

　　收集流程與規(guī)范。內(nèi)部損失數(shù)據(jù)收集的內(nèi)容包括( )。

　　A.明確損失所有者 B.總損失金額信息

　　C.損失事件發(fā)生的時(shí)間 D.總損失中收回部分信息

　　E.損失事件發(fā)生的主要原因、主要因素

　　6. 下列屬于操作風(fēng)險(xiǎn)的風(fēng)險(xiǎn)緩釋手段的有( )。

　　A.業(yè)務(wù)連續(xù)性管理計(jì)劃 B.商業(yè)保險(xiǎn)

　　C.貨幣市場(chǎng)基金 D.業(yè)務(wù)外包

　　E.國(guó)庫(kù)券

　　7. 以下關(guān)于資產(chǎn)流動(dòng)性的說(shuō)法,正確的有( )。

　　A.資產(chǎn)流動(dòng)性是商業(yè)銀行能以較低的成本隨時(shí)獲得需要的資金

　　B.資產(chǎn)的變現(xiàn)能力越強(qiáng),所付成本越低,則流動(dòng)性越強(qiáng)

　　C.資產(chǎn)流動(dòng)性是商業(yè)銀行持有的資產(chǎn)在無(wú)損失的情況下迅速變現(xiàn)的能力

　　D.資產(chǎn)流動(dòng)性應(yīng)當(dāng)從零售和公司/機(jī)構(gòu)兩個(gè)角度進(jìn)行分析

　　E.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)估算所持有的可變現(xiàn)資產(chǎn)量,把流動(dòng)性資產(chǎn)持有與之前的流動(dòng)性需求進(jìn)行比較,以確定流動(dòng)性的適宜度

　　8. 以下屬于影響商業(yè)銀行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警的外部指標(biāo)/信號(hào)的有( )。

　　A.外部評(píng)級(jí)下降

　　B.市場(chǎng)上出現(xiàn)關(guān)于該商業(yè)銀行的負(fù)面?zhèn)餮?/P>

　　C.客戶(hù)大量求證不利于商業(yè)銀行的傳言

　　D.存款大量流失

　　E.融資成本上升

　　9. 在風(fēng)險(xiǎn)緩釋的處理中,質(zhì)押的處理非常嚴(yán)格,質(zhì)押品中屬于現(xiàn)金類(lèi)資產(chǎn)的有( )。

　　A.外幣現(xiàn)金

　　B.評(píng)級(jí) AA-級(jí)(含)以上地區(qū)政府發(fā)行的債券

　　C.銀行存單

　　D.黃金

　　E.中央政府發(fā)行的債券

　　10.下列屬于流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警內(nèi)部指標(biāo)的有( )。

　　A.多項(xiàng)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)水平增加 B.盈利能力下降

　　C.負(fù)債過(guò)于集中 D.資產(chǎn)質(zhì)量下降

　　E.外部評(píng)級(jí)下降

　　11.下列屬于聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理體系應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)強(qiáng)調(diào)的內(nèi)容有( )。

　　A.明確商業(yè)銀行的戰(zhàn)略愿景和價(jià)值理念

　　B.培養(yǎng)開(kāi)放、互信、互助的機(jī)構(gòu)文化

　　C.建立強(qiáng)大的、動(dòng)態(tài)的風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng),有能力提供風(fēng)險(xiǎn)事件的早期預(yù)警

　　D.只考慮股東的利益

　　E.有明確記載的危機(jī)處理流程

　　22.商業(yè)銀行引發(fā)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)的不利反映包括( )。

　　A.客戶(hù)的不滿 B.出現(xiàn)擠兌現(xiàn)象

　　C.引發(fā)公共抗議活動(dòng) D.出現(xiàn)流動(dòng)性危機(jī)

　　E.給商業(yè)銀行創(chuàng)造新的價(jià)值

　　13.聲譽(yù)危機(jī)管理需要技能、經(jīng)驗(yàn),以及全面細(xì)致的危機(jī)管理規(guī)劃,以便在危機(jī)情況下,為商業(yè)銀行提供保全甚至提高聲譽(yù)的行動(dòng)指南。聲譽(yù)危機(jī)管理的主要內(nèi)容包括( )。

　　A.預(yù)先制定戰(zhàn)略性的危機(jī)管理規(guī)劃 B.提高日常解決問(wèn)題的能力

　　C.危機(jī)現(xiàn)場(chǎng)處理 D.提高發(fā)言人的溝通能力

　　E.模擬訓(xùn)練和演習(xí)

　　14.監(jiān)事會(huì)監(jiān)督和測(cè)評(píng)的方式包括( )。

　　A.列席會(huì)議 B.訪談座談

　　C.調(diào)閱文件 D.檢查與調(diào)研

　　E.監(jiān)督測(cè)評(píng)

　　15.下列關(guān)于戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)細(xì)化的說(shuō)法,正確的有( )。

　　A.產(chǎn)品成本增加屬于行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)

　　B.提供電子銀行服務(wù)屬于競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手風(fēng)險(xiǎn)

　　C.根據(jù)客戶(hù)需求的改變而創(chuàng)造需求屬于客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)

　　D.產(chǎn)品研發(fā)失敗屬于項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)

　　E.收益下降屬于品牌風(fēng)險(xiǎn)

　　16.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)提出的銀行監(jiān)管理念包括( )。

　　A.管法人 B.提高監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)

　　C.管內(nèi)控 D.管風(fēng)險(xiǎn)

　　E.提高透明度

　　17.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)分為( )。

　　A.風(fēng)險(xiǎn)水平類(lèi)指標(biāo) B.風(fēng)險(xiǎn)遷徙類(lèi)指標(biāo)

　　C.風(fēng)險(xiǎn)緩釋類(lèi)指標(biāo) D.風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖類(lèi)指標(biāo)

　　E.風(fēng)險(xiǎn)抵補(bǔ)類(lèi)指標(biāo)

　　18.良好的銀行公司治理的特征包括( )。

　　A.銀行內(nèi)部有效的制衡關(guān)系和清晰的職責(zé)邊界

　　B.對(duì)經(jīng)營(yíng)中各種風(fēng)險(xiǎn)有充分的認(rèn)識(shí)和衡量

　　C.完善內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理體系

　　D.科學(xué)的激勵(lì)約束機(jī)制

　　E.建立良好的控制結(jié)構(gòu)和具體控制措施

　　19.風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量模型的監(jiān)督檢查主要包括( )。

　　A.建立各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量模型的原理、邏輯和模型函數(shù)是否正確合理

　　B.是否積累足夠的歷史數(shù)據(jù)

　　C.是否建立對(duì)管理體系、業(yè)務(wù)、產(chǎn)品發(fā)生重大變化,以及其他突發(fā)事件的例外安排

　　D.風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量目標(biāo)、方法、結(jié)果的制定、報(bào)告體系是否健全

　　E.風(fēng)險(xiǎn)管理人員是否充分理解模型設(shè)計(jì)原理,并充分應(yīng)用其結(jié)果

　　20.下列關(guān)于資本監(jiān)管的說(shuō)法,正確的有( )。

　　A.經(jīng)濟(jì)資本是商業(yè)銀行用于彌補(bǔ)預(yù)期損失的資本

　　B.資本監(jiān)管是審慎銀行監(jiān)管的核心

　　C.資本監(jiān)管是促使商業(yè)銀行可持續(xù)發(fā)展的有效監(jiān)管手段

　　D.資本監(jiān)管是維護(hù)銀行業(yè)公平競(jìng)爭(zhēng)的重要手段

　　E.資本充足率監(jiān)管貫穿于商業(yè)銀行設(shè)立、持續(xù)經(jīng)營(yíng)、市場(chǎng)退出的全過(guò)程