41.按照由表及里的原則，操作風險具體可劃分為非流程風險、流程環(huán)節(jié)風險和(　　)

　　A.控制派生風險

　　B.人力資源配置不當風險

　　C.系統(tǒng)性風險

　　D.操作失誤風險

　　42.某商業(yè)銀行2011年度資產(chǎn)負債表顯示，其在中國人民銀行超額準備金存款為46億元，庫存現(xiàn)金為9億元，人民幣各項存款期末余額為2310億元，則該銀行人民幣超額準備金率為(　　)

　　A.2.53%

　　B.2.38%

　　C.2.17%

　　D.1.97%

　　43.通過現(xiàn)金流分析估計商業(yè)銀行的流動性需求，商業(yè)銀行未來時段內(nèi)的流動性頭寸等于(　　)加總。(1)新貸款凈增值的預測值 (2)存款凈流量的預測值 (3)其他資產(chǎn)凈流量預測值凈流量預測值(4)其他負債凈流量預測值 (5)期初的“剩余”或“赤字”

　　A.(1)、(2)

　　B.(1)、(2)、(3)

　　C.(1)、(2)、(5)

　　D.(1)、(2)、(3)、(4)、(5)

　　44.測試過程中單項分值小計和總分分值不設小數(shù)，有小數(shù)時四舍五人。如果涉及到需要采取抽樣測試確定評價結論的，應根據(jù)下列情況確定，其中表述錯誤的是(　　)

　　A.如果在抽樣范圍內(nèi)發(fā)現(xiàn)違規(guī)率在10%(含)以下的，該項評價得滿分

　　B.在10%～30%(含)之間的，可得該評價項目分值的30%

　　C.在30%以上的，該項評價不得分

　　D.在10%～30%(含)之間的，可得該評價項目分值的50%

　　45.影響金融工具久期的因素不包括(　　)

　　A.金融工具的到期日

　　B.距下一次重新定價日的時間長短

　　C.到期日之前支付金額的大小

　　D.金融工具的發(fā)行日期

　　46.下列關于結算風險的說法，不正確的是(　　)

　　A.結算風險是信用風險的一種

　　B.結算風險在外匯交易中不常出現(xiàn)

　　C.赫斯塔特銀行的破產(chǎn)產(chǎn)生大量結算風險

　　D.結算風險是指交易雙方在結算過程中，一方支付了合同資金但另一方發(fā)生違約的風險

　　47.商業(yè)價格風險是指商業(yè)銀行所持有的各類商品的價格發(fā)生不利變動而給商業(yè)銀行帶來損失的風險。這里的商品不包括(　　)

　　A.大米

　　B.石油

　　C.銅

　　D.黃金

　　48.(　　)對商業(yè)銀行的信用和利率水平不是很敏感，往往被看做是核心存款的重要組成部分。

　　A.個人存款

　　B.公司存款

　　C.機構存款

　　D.大額存款

　　49.銀行的表內(nèi)外資產(chǎn)可以分為銀行賬戶和交易賬戶兩大類。以下關于交易賬戶的說法中，錯誤的是(　　)

　　A.計入該賬戶的頭寸必須交易方面不受任何條款限制，或者能夠完全規(guī)避自身的風險

　　B.銀行應對該賬戶的頭寸進行準確估值

　　C.該賬戶中的項目通常按市場價格計價

　　D.銀行的存貸款業(yè)務歸人交易賬戶

　　50.即期外匯交易的作用不包括(　　)

　　A.可以滿足客戶對不同貨幣的需求

　　B.可以用于調(diào)整持有不同外匯頭寸的比例，以避免發(fā)生匯率風險

　　C.可以用來套期保值

　　D.可以用于外匯投機

　　51.對國家風險的計量可以通過主權評級實現(xiàn)。下列關于國家風險主權評級作用的說法，錯誤的是(　　)

　　A.國家風險主權評級是指依照一定的程序和方法對主權國家(地區(qū))的政治、經(jīng)濟和信用等級進行評定

　　B.國家風險主權評級決定了主權國政府在國際金融市場上進行融資的成本

　　C.國家風險主權評級越低，該主權國家非主權實體在國際市場上進行融資的成本越低

　　D.國家風險主權評級能夠影響一個國家國際資本的流向

　　52.(　　)是銀行監(jiān)管的首要環(huán)節(jié)。

　　A.市場準入

　　B.機構

　　C.業(yè)務準入

　　D.高級管理人員

　　53.已知某商業(yè)銀行現(xiàn)金頭寸為5000萬，應收存款為1億，該商業(yè)銀行總資產(chǎn)為50億，那么該商業(yè)銀行的現(xiàn)金頭寸指標為(　　)

　　A.0.01

　　B.0.02

　　C.0.03

　　D.0.5

　　54.以下哪一個模型是針對市場風險的計量模型?(　　)

　　A.Credit MetriCs模型

　　B.KMV模型

　　C.VaR模型

　　D.高級計量法

　　55.(　　)作為操作風險防控的第一道防線，對操作風險的管理情況負直接責任。

　　A.風險管理部門

　　B.高級管理部門

　　C.業(yè)務管理部門

　　D.內(nèi)部審計部門

　　56.以下屬于區(qū)域政策法規(guī)重大變化的相關警示信號的有(　　)

　　A.國家政策法規(guī)變化給當?shù)貛�來不利影�?/P>

　　B.行業(yè)內(nèi)某產(chǎn)業(yè)集中度高，受到國家宏觀調(diào)控

　　C.區(qū)域法律法規(guī)明顯調(diào)整

　　D.以上都是

　　57.操作風險與內(nèi)部控制自我評估常用的方法不包括(　　)

　　A.流程分析法

　　B.德爾菲法

　　C.引導會議法

　　D.隨機法

　　58.下列關于《巴塞爾新資本協(xié)議》及信用風險量化的說法，不正確的是(　　)

　　A.提出了信用風險計量的兩大類方法：標準法和內(nèi)部評級法

　　B.明確最低資本充足率覆蓋了信用風險、市場風險和操作風險三大主要風險來源

　　C.外部評級法是《巴塞爾新資本協(xié)議》提出的用于外部監(jiān)管的計算資本充足率的方法

　　D.構建了最低資本充足率、監(jiān)督檢查和市場約束三大支柱

　　59.一旦商業(yè)銀行采用了(　　)，未經(jīng)監(jiān)管當局批準不可退回使用相對簡單的方法。

　　A.標準法

　　B.基本指標法

　　C.高級計量法

　　D.流程分析法

　　60.巴塞爾委員會認為，操作風險是銀行面臨的一項重要風險，商業(yè)銀行應為抵御操作風險造成的損失安排(　　)

　　A.存款準備金

　　B.經(jīng)濟資本

　　C.監(jiān)管資本

　　D.風險資本