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銀行從業(yè)資格考試

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2018中級(jí)銀行從業(yè)資格考試風(fēng)險(xiǎn)管理試題及答案(2)_第5頁

來源:考試網(wǎng)  [2018年2月24日]  【

  11.經(jīng)濟(jì)合作與發(fā)展組織與巴塞爾委員會(huì)對(duì)于商業(yè)銀行公司治理原則說法正確的是( )。

  A.經(jīng)濟(jì)合作與發(fā)展組織認(rèn)為,公司治理應(yīng)維護(hù)股東的權(quán)利

  B.巴塞爾委員會(huì)認(rèn)為高級(jí)管理層是商業(yè)銀行公司治理的關(guān)鍵部門

  C.經(jīng)濟(jì)合作與發(fā)展組織認(rèn)為不可以向公眾披漏與公司有關(guān)的重大問題的信息

  D.巴塞爾委員會(huì)認(rèn)為商業(yè)銀行應(yīng)保持高度的透明度

  E.經(jīng)濟(jì)合作組織認(rèn)為,應(yīng)清楚界定商業(yè)銀行董事會(huì)和高級(jí)管理層的權(quán)力和責(zé)任,并在全行實(shí)行問責(zé)制

  12.商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)控制應(yīng)實(shí)現(xiàn)的目標(biāo)有( )。

  A.把商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)控制在最低水平

  B.風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略符合經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的要求

  C.在成本/收益基礎(chǔ)上保持有效性

  D.對(duì)商業(yè)銀行的資產(chǎn)負(fù)債表等資料進(jìn)行分析,發(fā)現(xiàn)潛在的風(fēng)險(xiǎn)

  E.通過對(duì)風(fēng)險(xiǎn)誘因的分析,發(fā)現(xiàn)管理中存在的問題,完善風(fēng)險(xiǎn)管理程序

  13.下列屬于商業(yè)銀行外部數(shù)據(jù)的是( )。

  A.綜合評(píng)估國(guó)內(nèi)市場(chǎng)行情和信息數(shù)據(jù) B.外部評(píng)級(jí)數(shù)據(jù)作為商業(yè)銀行的主要數(shù)據(jù)源

  C.自行進(jìn)行行業(yè)統(tǒng)計(jì)分析數(shù)據(jù) D.從商業(yè)銀行業(yè)務(wù)庫獲得的數(shù)據(jù)

  E.與其他商業(yè)銀行發(fā)生操作風(fēng)險(xiǎn)時(shí)所產(chǎn)生的損失

  14.商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理部門的說法不正確的是( )。

  A.風(fēng)險(xiǎn)管理部門的核心職能是風(fēng)險(xiǎn)信息的收集、分析和報(bào)告

  B.商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理部門和風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)是相同的

  C.風(fēng)險(xiǎn)管理部門只具有非常有限的風(fēng)險(xiǎn)管理決策執(zhí)行權(quán)

  D.商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理部門具有高度的獨(dú)立性

  E.商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理部門隸屬于高級(jí)管理層

  15.商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)的理解正確的是( )。

  A.風(fēng)險(xiǎn)信息各業(yè)務(wù)單元的流動(dòng)可以完全是單向的,或者具有多向交互式、智能化的特點(diǎn)

  B.風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)需要從內(nèi)部和外部獲得信息數(shù)據(jù)

  C.風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)必須確保采取一種顯而易覓的方式來區(qū)分系統(tǒng)“真實(shí)的”和交易人員“假設(shè)的”分析操作

  D.風(fēng)險(xiǎn)信息管理系統(tǒng)是商業(yè)銀行核心“無形資產(chǎn)”

  E.風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)可以制約數(shù)據(jù)的特性

  16.監(jiān)事會(huì)監(jiān)督和測(cè)評(píng)的方式包括( )。

  A.列席會(huì)議 B.訪談座談 C.調(diào)閱文件 D.檢查與調(diào)研 E.監(jiān)督測(cè)評(píng)

  17.商業(yè)銀行高級(jí)管理層風(fēng)險(xiǎn)管理的主要職責(zé)有( )。

  A.審批風(fēng)險(xiǎn)管理的戰(zhàn)略、政策和程序 B.執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)管理的政策

  C.制定風(fēng)險(xiǎn)管理的程序和操作規(guī)程 D.及時(shí)了解風(fēng)險(xiǎn)水平及其管理狀況

  E.核準(zhǔn)金融產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)

  18.財(cái)務(wù)控制部門在風(fēng)險(xiǎn)管理中的主要內(nèi)容包括( )。

  A.參與商業(yè)銀行的組織架構(gòu)和業(yè)務(wù)流程再造

  B.會(huì)計(jì)記錄和財(cái)務(wù)報(bào)告的準(zhǔn)確性和可靠性

  C.把商業(yè)銀行的損失/收益數(shù)據(jù)傳遞給風(fēng)險(xiǎn)管理部門,使得風(fēng)險(xiǎn)管理部門能與來自前臺(tái)業(yè)務(wù)部門的信息調(diào)整一致

  D.與風(fēng)險(xiǎn)管理部門合作,確保風(fēng)險(xiǎn)系統(tǒng)中相應(yīng)的損失/收益信息是準(zhǔn)確的,并可以應(yīng)用于事后檢驗(yàn)的目的

  E.經(jīng)營(yíng)管理的合規(guī)性及合規(guī)部門工作情況

  19.商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)控制/緩釋策略應(yīng)當(dāng)符合的要求有( )。

  A.建立各類風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量模型

  B.監(jiān)測(cè)各種可量化的關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)

  C.風(fēng)險(xiǎn)控制/緩釋策略應(yīng)與商業(yè)銀行的整體戰(zhàn)略目標(biāo)保持一致

  D.所采取的具體控制措施與緩釋工具符合成本/收益要求

  E.通過對(duì)風(fēng)險(xiǎn)誘因的分析,能夠發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)管理中存在的問題,并重新完善風(fēng)險(xiǎn)管理程序

  20.根據(jù)數(shù)據(jù)的來源不同,風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)的風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)可以分為( )。

  A.內(nèi)部數(shù)據(jù) B.外部數(shù)據(jù) C.中間計(jì)量數(shù)據(jù) D.組合結(jié)果數(shù)據(jù) E.歷史數(shù)據(jù)

  二、多項(xiàng)選擇題參考答案及解析

  11.ABD[解析]經(jīng)濟(jì)合作與發(fā)展組織認(rèn)為,公司治理應(yīng)維護(hù)股東的權(quán)利,所以 A 項(xiàng)正確;巴塞爾委員會(huì)認(rèn)為高級(jí)管理層是商業(yè)銀行公司治理的關(guān)鍵 部門,所以 B 項(xiàng)正確;經(jīng)濟(jì)合作與發(fā)展組織認(rèn)為治理結(jié)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保證及時(shí)、準(zhǔn)確地披露與公司有關(guān)的任何重大問題的信息,所以 C 項(xiàng)不正確;巴塞爾委員會(huì)認(rèn)為商業(yè)銀 行應(yīng)保持高度的透明度,這是巴塞爾委員會(huì)的八大原則中的內(nèi)容,所以 D 項(xiàng)正確;巴賽爾委員會(huì)認(rèn)為,應(yīng)清楚界定商業(yè)銀行董事會(huì)和高級(jí)管理層的權(quán)力和責(zé)任,并在 全行實(shí)行問責(zé)制,所以 E 項(xiàng)錯(cuò)誤。

  12.BCE[解析]A 項(xiàng)在商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)控制應(yīng)當(dāng)實(shí)現(xiàn)的目標(biāo)中沒有涉及,所以 A 項(xiàng)錯(cuò)誤 BCE 屬于商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)控制應(yīng)當(dāng)實(shí)現(xiàn)的目標(biāo);D 項(xiàng)屬于風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別中的常用方法——資產(chǎn)財(cái)務(wù)狀況分析法,所以 D 項(xiàng)錯(cuò)誤。

  13.ACE[解析]商業(yè)銀行仍需依賴內(nèi)部評(píng)級(jí)數(shù)據(jù)作為主要的數(shù)據(jù)源,所以 B 項(xiàng)不正確;D 項(xiàng)屬于商業(yè)銀行內(nèi)部數(shù)據(jù)的內(nèi)容,所以 D 項(xiàng)不正確。

  14.BE[解析]風(fēng)險(xiǎn)管理部門的核心職能是風(fēng)險(xiǎn)信息的收集、分析和報(bào)告,風(fēng)險(xiǎn)管理部門只具有非常有限的風(fēng)險(xiǎn)管理決策執(zhí)行權(quán),商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理 部門具有高度的獨(dú)立性,ACD 項(xiàng)正確;商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理部門和風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)既要保持相互獨(dú)立,又要互為支持,但決不能混為一談,所以 B 項(xiàng)不正確;E 項(xiàng)與 D 項(xiàng)互相矛盾,風(fēng)險(xiǎn)管理部門具有高度的獨(dú)立性,不隸屬于高級(jí)管理層,所以 E 項(xiàng)錯(cuò)誤。

  15.ABCD[解析]風(fēng)險(xiǎn)信息各業(yè)務(wù)單元的流動(dòng)可以完全是單向的,或者具有多向交互式、智能化的特點(diǎn),風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)需要從內(nèi)部和外部獲得 信息數(shù)據(jù),風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)必須確保采取一種顯而易見的方式來區(qū)分系統(tǒng)“真實(shí)的”和交易人員“假設(shè)的”分析操作,所以 ABC 正確;風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)不能制 約數(shù)據(jù)的特性,所以 E 項(xiàng)錯(cuò)誤;風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)商業(yè)銀行核心“無形資產(chǎn)”,必須設(shè)置嚴(yán)格的質(zhì)量和安全保障標(biāo)準(zhǔn),所以 D 項(xiàng)正確。

  16.ABCDE[解析]監(jiān)事會(huì)對(duì)股東大會(huì)負(fù)責(zé),從事商業(yè)銀行內(nèi)部盡職監(jiān)督、財(cái)務(wù)監(jiān)督、內(nèi)部控制監(jiān)督等工作。監(jiān)事會(huì)通過列席會(huì)議、調(diào)閱文件、檢 查與調(diào)研、監(jiān)督測(cè)評(píng)、訪談座談等方式,以及綜合利用非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè)與現(xiàn)場(chǎng)抽查手段,對(duì)商業(yè)銀行的決策過程、決策執(zhí)行、經(jīng)營(yíng)活動(dòng),以及董事和高級(jí)管理人員的工作 表現(xiàn)進(jìn)行監(jiān)督和測(cè)評(píng)。

  17.BCD[解析]高級(jí)管理層的主要職責(zé)是負(fù)責(zé)執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)管理政策,制定風(fēng)險(xiǎn)管理的程序和操作規(guī)程,及時(shí)了解風(fēng)險(xiǎn)水平及其管理狀況,并確保商業(yè) 銀行具備足夠的人力、物力和恰當(dāng)?shù)慕M織結(jié)構(gòu)、管理信息系統(tǒng)以及技術(shù)水平,來有效地識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測(cè)和控制各項(xiàng)業(yè)務(wù)所承擔(dān)的各種風(fēng)險(xiǎn)。故 BCD 選項(xiàng)正確。A 選項(xiàng)為董事會(huì)的職責(zé),E 選項(xiàng)為風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)的職責(zé)。18.CD[解析]財(cái)務(wù)控制部門處在有效風(fēng)險(xiǎn)管理的最前端,風(fēng)險(xiǎn)管理部門接收來自財(cái)務(wù)控制部門的收益/損失數(shù)據(jù),并且與來自前臺(tái)業(yè)務(wù)部門的信息 調(diào)整一致,雙方合作確保風(fēng)險(xiǎn)系統(tǒng)中相應(yīng)的收益/損失信息是準(zhǔn)確的,并且可以應(yīng)用于事后檢驗(yàn)的目的。據(jù)此判斷 CD 選項(xiàng)正確。A 選項(xiàng)為法律/合規(guī)部門的職 責(zé),BE 選項(xiàng)為審計(jì)部門的主要工作內(nèi)容。

  19.CDE[解析]風(fēng)險(xiǎn)控制/緩釋是商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)對(duì)已經(jīng)識(shí)別和計(jì)量的風(fēng)險(xiǎn),采取分散、對(duì)沖、轉(zhuǎn)移、規(guī)避和補(bǔ)償?shù)炔呗砸约昂细竦娘L(fēng)險(xiǎn) 緩釋 I 具進(jìn)行有效管理和控制的過程。風(fēng)險(xiǎn)控制與緩釋流程應(yīng)當(dāng)符合以下要求:(1)風(fēng)險(xiǎn)控制/緩釋策略應(yīng)與商業(yè)銀行的整體戰(zhàn)略目標(biāo)保持一致;(2)所采取的 具體控制措施與緩釋工具符合成本/收益要求;(3)能夠發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)管理中存在的問題,并重新完善風(fēng)險(xiǎn)管理程序。故 CDE 選項(xiàng)正確。

  20.AB[解析]風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)需要從很多來源收集海量的數(shù)據(jù)和信息,通常分為內(nèi)部數(shù)據(jù)與外部數(shù)據(jù)。故 AB 選項(xiàng)正確

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