答案部分

　　一、單項(xiàng)選擇題

　　1、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查銀行監(jiān)管起源與演變。銀行監(jiān)管制度的正式確立：法律制度。參見教材P393。

　　【該題針對“銀行監(jiān)管起源與演變”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　2、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查銀行監(jiān)管制度的正式確立：法律制度。銀行監(jiān)管的本質(zhì)實(shí)際上是制度監(jiān)管。參見教材P393。

　　【該題針對“銀行監(jiān)管起源與演變”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　3、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查統(tǒng)一監(jiān)管型的概念。統(tǒng)一監(jiān)管型：按監(jiān)管主體數(shù)量劃分法又稱為單一全能型，即對于不同的金融機(jī)構(gòu)和金融業(yè)務(wù)，無論審慎監(jiān)管，還是業(yè)務(wù)監(jiān)管，都由一個機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)監(jiān)管。參見教材P394。

　　【該題針對“國際上主要金融監(jiān)管的體制”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　4、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查雙線多頭的監(jiān)管體制。由于銀行實(shí)行國法銀行和州法銀行并存的雙重銀行體制，因此法律不僅賦予聯(lián)邦政府以監(jiān)管商業(yè)銀行的職能，而且也授權(quán)各州政府行使監(jiān)管職責(zé)。參見教材P395。

　　【該題針對“主要國家的銀行監(jiān)管體制”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　5、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查德國的銀行監(jiān)管體制。德國是最早建立獨(dú)立的綜合金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)的國家。參見教材P396。

　　【該題針對“主要國家的銀行監(jiān)管體制”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　6、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查日本的金融監(jiān)管體制。目前的大藏省改名為財(cái)務(wù)省，它主要負(fù)責(zé)政府財(cái)政職能，但為了確保穩(wěn)健的財(cái)政和對國庫進(jìn)行有效管理，維護(hù)貨幣信用，確保匯率穩(wěn)定，財(cái)務(wù)省仍繼續(xù)負(fù)責(zé)波及面較大的金融破產(chǎn)處理制度及金融危機(jī)管理制度的計(jì)劃和立案。參見教材P397。

　　【該題針對“主要國家的銀行監(jiān)管體制”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　7、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查巴塞爾銀行監(jiān)管委員會。1975年2月，在國際清算銀行的倡議下，十國集團(tuán)成員和瑞士、盧森堡等國的中央銀行有關(guān)官員在瑞士的巴塞爾舉行會議，成立了“銀行條例和監(jiān)管實(shí)踐委員會”，后更名為巴塞爾銀行監(jiān)管委員會，簡稱巴塞爾委員會。參見教材P397。

　　【該題針對“巴塞爾銀行監(jiān)管委員會”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　8、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查我國銀行監(jiān)管的探索成形階段。在我國銀行監(jiān)管的探索成形階段中，監(jiān)管職權(quán)根據(jù)不同類型的機(jī)構(gòu)特點(diǎn)分布于不同的內(nèi)設(shè)部門，并出現(xiàn)了一些積極的變化，初步形成了機(jī)構(gòu)監(jiān)管的組織架構(gòu)。參見教材P399。

　　【該題針對“我國銀行監(jiān)管的歷史”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　9、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查銀行業(yè)外部監(jiān)管。銀行業(yè)外部監(jiān)管是監(jiān)管的最高層次，是由國務(wù)院授權(quán)成立的中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會統(tǒng)一監(jiān)督管理銀行、金融資產(chǎn)管理公司、信托投資公司及其他存款類金融機(jī)構(gòu)，維護(hù)銀行業(yè)的合法、穩(wěn)健運(yùn)行。參見教材P401。

　　【該題針對“銀行監(jiān)管的四個層次”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　10、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查我國的銀行監(jiān)管規(guī)則。銀行業(yè)監(jiān)管規(guī)則體系主要由法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章、規(guī)范性文件四個層次構(gòu)成，法律、行政法規(guī)是基礎(chǔ)和主干，部門規(guī)章和規(guī)范性文件構(gòu)成了實(shí)際監(jiān)管工作中的依據(jù)和準(zhǔn)繩。參見教材P401。

　　【該題針對“我國當(dāng)前銀行監(jiān)管的框架”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　11、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查我國當(dāng)前銀行監(jiān)管的框架。銀行業(yè)監(jiān)管法律中，《人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》作為一部專門的行業(yè)監(jiān)督管理法，明確界定了我國銀行業(yè)監(jiān)督管理的目標(biāo)、原則和職責(zé)等。參見教材P401-402。

　　【該題針對“我國當(dāng)前銀行監(jiān)管的框架”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　二、多項(xiàng)選擇題

　　1、

　　【正確答案】 DE

　　【答案解析】 本題考查銀行監(jiān)管起源與演變。銀行管理則是指監(jiān)管部門依法對轄內(nèi)銀行機(jī)構(gòu)及市場進(jìn)行管理(包括市場體系的構(gòu)建、市場規(guī)則的制定和對市場違規(guī)行為的處罰等)，對銀行機(jī)構(gòu)及其經(jīng)營活動實(shí)行領(lǐng)導(dǎo)、組織、協(xié)調(diào)和控制等。參見教材P393。

　　【該題針對“銀行監(jiān)管起源與演變”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　2、

　　【正確答案】 CD

　　【答案解析】 本題考查雙線多頭的監(jiān)管體制。貨幣監(jiān)理署和州銀行監(jiān)管當(dāng)局成為美國銀行最主要的兩個基本監(jiān)管者，基本監(jiān)管職能是指監(jiān)管者發(fā)放執(zhí)照的職能。參見教材P395。

　　【該題針對“主要國家的銀行監(jiān)管體制”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　3、

　　【正確答案】 ABCE

　　【答案解析】 本題考查日本的金融監(jiān)管體制。選項(xiàng)D錯誤，財(cái)務(wù)省負(fù)責(zé)波及面較大的金融破產(chǎn)處理制度及金融危機(jī)管理制度的計(jì)劃和立案。參見教材P397。

　　【該題針對“主要國家的銀行監(jiān)管體制”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　4、

　　【正確答案】 ABC

　　【答案解析】 本題考查有效銀行監(jiān)管核心原則。1997年，巴塞爾委員會推出《有效銀行監(jiān)管核心原則》，提出了“銀行業(yè)有效監(jiān)管”的概念，認(rèn)為一個有效的銀行監(jiān)管體系，必須具有統(tǒng)一的、明確的責(zé)任和目標(biāo)，并使參與監(jiān)管的各個機(jī)構(gòu)擁有操作上的獨(dú)立性和充分的資源;必須具有關(guān)于銀行監(jiān)管的適當(dāng)法律框架，包括銀行機(jī)構(gòu)的許可規(guī)則和持續(xù)性監(jiān)管規(guī)則、監(jiān)管者實(shí)施和執(zhí)行審慎監(jiān)管權(quán)的規(guī)定以及對監(jiān)管者的法律保護(hù)，此外，還應(yīng)建立監(jiān)管信息分享安排及信息保密制度等使國際銀行業(yè)進(jìn)入對全面風(fēng)險(xiǎn)管理的新時期，將銀行監(jiān)管提升至更高層次。參見教材P398。

　　【該題針對“巴塞爾銀行監(jiān)管委員會”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　5、

　　【正確答案】 DE

　　【答案解析】 本題考查我國銀行監(jiān)管的初步確立階段。我國銀行監(jiān)管在初步確立階段，銀行監(jiān)管運(yùn)行上有兩個特點(diǎn)：一是監(jiān)管職責(zé)配置的部門化，采取了功能化的監(jiān)管組織架構(gòu);二是監(jiān)管運(yùn)行機(jī)制的概念尚未提出，更缺少制度上的安排。參見教材P399。

　　【該題針對“我國銀行監(jiān)管的歷史”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　6、

　　【正確答案】 ADE

　　【答案解析】 本題考查我國銀行監(jiān)管的歷史。我國銀行監(jiān)管在改革調(diào)整階段，監(jiān)管運(yùn)行機(jī)制有三個突出特點(diǎn)：(1)改變了過去一個法人金融機(jī)構(gòu)由多個部門分割監(jiān)管的格局，按照內(nèi)外一致、全程監(jiān)管的原則，集中履行對銀行業(yè)日常監(jiān)管職責(zé)。(2)對主要銀行業(yè)機(jī)構(gòu)實(shí)行了管、監(jiān)在部門間的職責(zé)分離，把制定監(jiān)管政策、行政管理與非現(xiàn)場監(jiān)管、現(xiàn)場檢查職責(zé)分開，分別由不同的部門負(fù)責(zé)。(3)由于沒有設(shè)立專門的協(xié)調(diào)、再監(jiān)督部門，監(jiān)管部門之間“各自為戰(zhàn)”的現(xiàn)象較為突出。參見教材P400。

　　【該題針對“我國銀行監(jiān)管的歷史”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　7、

　　【正確答案】 ACD

　　【答案解析】 本題考查銀行自我監(jiān)管。商業(yè)銀行自我監(jiān)管通過內(nèi)部治理、內(nèi)部控制與內(nèi)部審計(jì)實(shí)現(xiàn)。參見教材P400。

　　【該題針對“銀行監(jiān)管的四個層次”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　8、

　　【正確答案】 ABE

　　【答案解析】 本題考查銀行自我監(jiān)管。監(jiān)管當(dāng)局通過有效監(jiān)管引導(dǎo)商業(yè)銀行形成責(zé)權(quán)分明的內(nèi)部治理，建立健全并有效執(zhí)行內(nèi)控制度，推動商業(yè)銀行建立完善的法人治理結(jié)構(gòu)，發(fā)揮股東大會、董事會、監(jiān)事會對管理層的約束監(jiān)督作用。參見教材P400。

　　【該題針對“銀行監(jiān)管的四個層次”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　9、

　　【正確答案】 ABE

　　【答案解析】 本題考查部門規(guī)章與規(guī)范性文件的作用。銀監(jiān)會成立以來，先后發(fā)布實(shí)施了600多份監(jiān)管規(guī)章、規(guī)范性文件，充實(shí)和完善了監(jiān)管規(guī)則體系，初步形成了涵蓋信用風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、流動性風(fēng)險(xiǎn)等主要風(fēng)險(xiǎn)的審慎監(jiān)管法規(guī)框架，為銀行業(yè)監(jiān)管工作的具體實(shí)施提供了監(jiān)管規(guī)則支持。參見教材P402。

　　【該題針對“我國當(dāng)前銀行監(jiān)管的框架”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　三、判斷題

　　1、

　　【正確答案】 錯

　　【答案解析】 本題考查銀行管理的概念。銀行管理是指監(jiān)管部門依法對轄內(nèi)銀行機(jī)構(gòu)及市場進(jìn)行管理(包括市場體系的構(gòu)建、市場規(guī)則的制定和對市場違規(guī)行為的處罰等)，對銀行機(jī)構(gòu)及其經(jīng)營活動實(shí)行領(lǐng)導(dǎo)、組織、協(xié)調(diào)和控制等。參見教材P393。

　　【該題針對“銀行監(jiān)管起源與演變”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　2、

　　【正確答案】 對

　　【答案解析】 本題考查銀行監(jiān)管制度的正式確立。政府對金融活動的監(jiān)管最早可追溯到1720年英國頒布的《泡沫法》。參見教材P394。

　　【該題針對“銀行監(jiān)管起源與演變”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　3、

　　【正確答案】 錯

　　【答案解析】 本題考查銀行監(jiān)管起源與演變。為防止股票過度投機(jī)，英國國會通過了《反泡沫公司法》，標(biāo)志著世界金融史上政府實(shí)施金融監(jiān)管的正式開始，其主要原則一直影響到今天。但這種監(jiān)管還不是現(xiàn)代意義上的監(jiān)管，銀行監(jiān)管制度的正式確立與法律制度緊密相連。參見教材P394。

　　【該題針對“銀行監(jiān)管起源與演變”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　4、

　　【正確答案】 錯

　　【答案解析】 本題考查“雙峰”監(jiān)管型�！半p峰”監(jiān)管型模式是設(shè)置兩類監(jiān)管機(jī)構(gòu)，一類負(fù)責(zé)對所有金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行審慎監(jiān)管，控制金融體系的系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn);另一類負(fù)責(zé)對不同金融業(yè)務(wù)監(jiān)管，從而達(dá)到雙重保險(xiǎn)作用。參見教材P395。

　　【該題針對“國際上主要金融監(jiān)管的體制”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　5、

　　【正確答案】 對

　　【答案解析】 本題考查傘形監(jiān)管模式。在傘形監(jiān)管模式下，金融控股公司的銀行類分支機(jī)構(gòu)和非銀行分支機(jī)構(gòu)仍分別保持原有的監(jiān)管模式，即前者仍接受原有銀行監(jiān)管者的監(jiān)管，而后者中的證券部分仍由證券交易委員會(SEC)監(jiān)管，保險(xiǎn)部分仍由州保險(xiǎn)監(jiān)管署(SIC)監(jiān)管，SEC和SIC被統(tǒng)稱為功能監(jiān)管者。參見教材P396。

　　【該題針對“主要國家的銀行監(jiān)管體制”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　6、

　　【正確答案】 錯

　　【答案解析】 本題考查美國的銀行監(jiān)管體制�！爸莘ㄣy行”指依照各州法律登記注冊的銀行，而并非州立銀行。參見教材P395。

　　【該題針對“主要國家的銀行監(jiān)管體制”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　7、

　　【正確答案】 錯

　　【答案解析】 本題考查美國的銀行監(jiān)管體制。基于美國法律的規(guī)定，所有商業(yè)銀行都是聯(lián)邦存款保險(xiǎn)公司的被保險(xiǎn)人。參見教材P396。

　　【該題針對“主要國家的銀行監(jiān)管體制”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　8、

　　【正確答案】 錯

　　【答案解析】 本題考查美國的銀行監(jiān)管體制。1999年頒布的《金融服務(wù)改革法案》(GLB法)允許金融控股公司通過設(shè)立子公司的形式經(jīng)營多種金融業(yè)務(wù)，如存貸款、保險(xiǎn)承銷、證券承銷和經(jīng)紀(jì)以及投資銀行等。參見教材P396。

　　【該題針對“主要國家的銀行監(jiān)管體制”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　】

　　9、

　　【正確答案】 錯

　　【答案解析】 本題考查巴塞爾委員會成立的目的。巴塞爾委員會成立的目的是提供聯(lián)系的渠道，以保證各國的銀行均受到有效的監(jiān)管。參見教材P397。

　　【該題針對“巴塞爾銀行監(jiān)管委員會”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　10、

　　【正確答案】 對

　　【答案解析】 本題考查我國銀行監(jiān)管的初步確立階段。我國銀行監(jiān)管在初步確立階段，銀行監(jiān)管運(yùn)行上有兩個特點(diǎn)，其一是監(jiān)管職責(zé)配置的部門化，采取了功能化的監(jiān)管組織架構(gòu)，即金融管理部門負(fù)責(zé)市場準(zhǔn)入、退出的審批與違規(guī)處罰，稽核部門負(fù)責(zé)現(xiàn)場檢查及違規(guī)處罰。二是監(jiān)管運(yùn)行機(jī)制的概念尚未提出，更缺少制度上的安排。參見教材P399。

　　【該題針對“我國銀行監(jiān)管的歷史”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　11、

　　【正確答案】 錯

　　【答案解析】 本題考查我國銀行監(jiān)管的歷史。行政管理與處罰、現(xiàn)場檢查與處罰由同一個部門行使，監(jiān)管行為的過程控制實(shí)際上并沒有建立。參見教材P399。

　　【該題針對“我國銀行監(jiān)管的歷史”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　12、

　　【正確答案】 對

　　【答案解析】 本題考查行業(yè)自律。自律組織對其會員的監(jiān)管一般有兩種方式：一是對會員每年進(jìn)行一次例行檢查;二是對會員的日常業(yè)務(wù)活動進(jìn)行監(jiān)管。參見教材P401。

　　【該題針對“銀行監(jiān)管的四個層次”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　13、

　　【正確答案】 錯

　　【答案解析】 本題考查銀行監(jiān)管的外部監(jiān)管。金融資產(chǎn)管理公司由中國銀監(jiān)會負(fù)責(zé)監(jiān)管。參見教材P401。

　　【該題針對“銀行監(jiān)管的四個層次”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　14、

　　【正確答案】 對

　　【答案解析】 本題考查銀行業(yè)監(jiān)管法律法規(guī)。銀行業(yè)監(jiān)管法律中，《人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》作為一部專門的行業(yè)監(jiān)督管理法，明確界定了我國銀行業(yè)監(jiān)督管理的目標(biāo)、原則和職責(zé)等。參見教材P401-402。

　　【該題針對“我國當(dāng)前銀行監(jiān)管的框架”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　15、

　　【正確答案】 錯

　　【答案解析】 本題考查我國當(dāng)前銀行監(jiān)管的框架。銀行業(yè)監(jiān)管規(guī)則體系主要由法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章、規(guī)范性文件四個層次構(gòu)成，法律、行政法規(guī)是基礎(chǔ)和主干，部門規(guī)章和規(guī)范性文件構(gòu)成了實(shí)際監(jiān)管工作中的依據(jù)和準(zhǔn)繩。參見教材P401。

　　【該題針對“我國當(dāng)前銀行監(jiān)管的框架”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

試題來源:[2019年銀行從業(yè)(中級)考試題庫 】 2019年銀行從業(yè)中級取證班，送VIP題庫 無基礎(chǔ)通關(guān) 教材精講班+考點(diǎn)強(qiáng)化班+�？碱A(yù)測班+習(xí)題班，助力一次取證！掃描二維碼或直接咨詢