二、多項(xiàng)選擇題

　　1、銀行管理的內(nèi)容不包括(　)。

　　A、監(jiān)管部門依法對轄內(nèi)銀行機(jī)構(gòu)及市場進(jìn)行管理

　　B、監(jiān)管部門制定市場規(guī)則

　　C、監(jiān)管部門處罰市場違規(guī)行為

　　D、監(jiān)管部門對銀行機(jī)構(gòu)實(shí)施全面地檢查和督促

　　E、監(jiān)管部門對銀行市場運(yùn)行狀況進(jìn)行系統(tǒng)、及時(shí)地信息收集和信息處理

　　2、在美國雙線多頭的監(jiān)管體制中，美國銀行最主要的基本監(jiān)管者為(　)。

　　A、美聯(lián)儲

　　B、司法部

　　C、貨幣監(jiān)理署

　　D、州銀行監(jiān)管當(dāng)局

　　E、聯(lián)邦交易委員會

　　3、關(guān)于日本金融監(jiān)管廳的說正確的有(　)。

　　A、金融廳對銀行、證券和保險(xiǎn)等所有的金融服務(wù)負(fù)責(zé)

　　B、金融廳的目標(biāo)是對國民福利和經(jīng)濟(jì)作出貢獻(xiàn)

　　C、金融廳的任務(wù)可以概括為：使金融系統(tǒng)可信和充滿活力，使金融市場公平、有效率

　　D、金融廳負(fù)責(zé)波及面較大的金融破產(chǎn)處理制度及金融危機(jī)管理制度的計(jì)劃和立案

　　E、金融廳將按市場機(jī)制和自律原則制定規(guī)則，增強(qiáng)政策計(jì)劃和執(zhí)行程序的透明度，并對其活動的所有階段負(fù)全責(zé)

　　4、《有效銀行監(jiān)管核心原則》認(rèn)為一個(gè)有效的銀行監(jiān)管體系，必須(　)。

　　A、具有統(tǒng)一的、明確的責(zé)任和目標(biāo)

　　B、具有關(guān)于銀行監(jiān)管的適當(dāng)法律框架

　　C、建立監(jiān)管信息分享安排及信息保密制度

　　D、保證銀行業(yè)公平競爭，提高銀行業(yè)競爭能力

　　E、保護(hù)存款人利益，維護(hù)金融體系的安全和穩(wěn)定

　　5、在我國銀行監(jiān)管的初步確立階段，銀行監(jiān)管運(yùn)行上的特點(diǎn)有(　)。

　　A、“部門執(zhí)法”的局面凸顯

　　B、監(jiān)管手段豐富，包括現(xiàn)場檢查與非現(xiàn)場監(jiān)管

　　C、在制度設(shè)計(jì)上已經(jīng)開始部分涉及到權(quán)責(zé)分配、激勵約束和再監(jiān)督等方面的內(nèi)容

　　D、監(jiān)管職責(zé)配置的部門化，采取了功能化的監(jiān)管組織架構(gòu)

　　E、監(jiān)管運(yùn)行機(jī)制的概念尚未提出，更缺少制度上的安排

　　6、我國銀行監(jiān)管在改革調(diào)整階段，監(jiān)管運(yùn)行機(jī)制的特點(diǎn)有(　)。

　　A、改變了過去一個(gè)法人金融機(jī)構(gòu)由多個(gè)部門分割監(jiān)管的格局，集中履行對銀行業(yè)日常監(jiān)管職責(zé)

　　B、增加了非現(xiàn)場監(jiān)管，并注意與現(xiàn)場檢查的配合運(yùn)用

　　C、各相關(guān)部門獨(dú)立行使處罰權(quán)的狀況發(fā)生改變

　　D、監(jiān)管部門之間“各自為戰(zhàn)”的現(xiàn)象較為突出

　　E、對主要銀行業(yè)機(jī)構(gòu)實(shí)行了管、監(jiān)在部門間的職責(zé)分離

　　7、商業(yè)銀行自我監(jiān)管的實(shí)現(xiàn)方式為(　)。

　　A、內(nèi)部治理

　　B、內(nèi)部約束

　　C、內(nèi)部控制

　　D、內(nèi)部審計(jì)

　　E、內(nèi)部監(jiān)督

　　8、在銀行自我監(jiān)管中，商業(yè)銀行應(yīng)建立完善的法人治理結(jié)構(gòu)，發(fā)揮(　)對管理層的約束監(jiān)督作用。

　　A、股東大會

　　B、董事會

　　C、工會

　　D、職工大會

　　E、監(jiān)事會

　　9、銀監(jiān)會成立以來，先后發(fā)布實(shí)施了600多份監(jiān)管規(guī)章、規(guī)范性文件，其作用主要表現(xiàn)在(　)。

　　A、充實(shí)和完善了監(jiān)管規(guī)則體系

　　B、為銀行業(yè)監(jiān)管工作的具體實(shí)施提供了監(jiān)管規(guī)則支持

　　C、明確界定了我國銀行業(yè)監(jiān)督管理的目標(biāo)、原則和職責(zé)等

　　D、明確規(guī)定了外資銀行接受國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的監(jiān)管以及來自中國人民銀行的監(jiān)督檢查

　　E、初步形成了涵蓋信用風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、流動性風(fēng)險(xiǎn)等主要風(fēng)險(xiǎn)的審慎監(jiān)管法規(guī)框架